金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定-wenkub.com
2025-04-19 07:00 本頁面
【正文】 情節(jié)嚴(yán)重的，取消該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。 第二十條金融機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定，有下列行為之一的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可以處以 3萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以取消其直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格： （ — ）未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的； （二）未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的； （三）未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記的； （四）未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的； （五）違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的； （六）未按照規(guī)定報(bào)告大額交易或者可疑交易的。 賬戶資料和交易記錄的保存按照國家有關(guān)會(huì)計(jì)檔案管理的規(guī)定執(zhí)行。 第十五條金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將大額、可疑資金交易情況，按照中國人民銀行和國家外匯管理局有關(guān)資金交易報(bào)告程序的規(guī)定，報(bào)送中國人民銀行或者國家外匯管理局當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，同時(shí)上報(bào)其上級(jí)單位。 第十三條金融機(jī)構(gòu)為客戶提供金融服務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)大額交易的，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定向中國人民銀行或者國家外匯管理局報(bào)告。代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記被代理人和代理人的身份證件上的姓名和號(hào)碼。 新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支
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