農(nóng)村商業(yè)銀行信貸檔案管理制度(編輯修改稿)
2025-05-29 06:49 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 易合同復印件； 5． 與原件核對一致的增值稅發(fā)票復印件，如確實因特殊情況無增值稅發(fā)票，應(yīng)提供其他能夠證實匯票具有真實商品或勞務(wù)背景的書面證明； 6． 承兌匯票（查詢）查復書； 7． 各崗審查、審批資料； 8． 貼現(xiàn)協(xié)議； 9． 貼現(xiàn)通知書； 10． 其他需收集的資料。 （四）銀行承兌匯票業(yè)務(wù)資料 1． 承兌匯票承兌申請書； 2． 商品交易合同； 3． 承兌協(xié)議或承兌合同（含承兌清單）； 4． 保證金入帳憑證； 5． 保證合同、抵押合同等擔保合同； 6． 風險敞口的相關(guān)資料參照貸款業(yè)務(wù)； 7． 各崗審查、審批資料； 8． 逾期兌付發(fā)生墊款的報批資料； 9． 其他資料。 （五）保函業(yè)務(wù)資料 1． 企業(yè)基礎(chǔ)資料（營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、貸款卡等）； 2． 招標、中標通知書或交易合同等與開立具體保函相關(guān)的基本資料； 3． 客戶開立保函申請書； 4． 保證金入帳憑證； 5． 反擔保協(xié)議； 6． 各崗審查審批資料； 7． 保函合同； 5． 保函副本； 6． 申請人收到保函確認書； 7． 被收回注銷的保函正本； 8． 其他需要提交的相關(guān)資料。 （六）自然人貸款流程資料 1． 自然人借款申請書； 2． 貸前調(diào)查報告； 3． 會辦記錄、授信審批資料（審查審批表、授信審查委員會通知單）； 4． 借款借據(jù)（客戶經(jīng)理留存聯(lián)）、放貸通知書； 5． 借款合同、擔保合同（保證、抵（質(zhì)）押合同）； 6． 客戶提款申請書； 7． 用信審查審批表； 8． 購銷合同（加工、承建、承包、委托等合同、協(xié)議）、個人消費合同等證明文件； 9． 放貸通知書； 10． 貸款展期申請書； 11． 展期貸款調(diào)查報告； 12． 展期貸款審批資料； 13． 展期貸款的借款借據(jù)、展期合同； 14． 已還款的還款證明單。 三、擔保資料 1． 擔保企業(yè) 經(jīng)過年檢過的營業(yè)執(zhí)照（如有變更，應(yīng)附有工商變更通知）； 2． 擔保企業(yè) 法定代表人及委托代理人的身份證復印件； 3． 企業(yè)組織機構(gòu)代碼證 4． 擔保企業(yè) 企業(yè)稅務(wù)登記證復印件； 5． 擔保企業(yè) 在銀行機構(gòu)的開戶證明復印件； 6． 擔保企業(yè) 經(jīng)過年檢過的貸款卡復印件； 7． 擔保企業(yè) 企業(yè)最新的驗資證明； 8． 擔保 企業(yè)最新的章程； 9． 擔保人是自然人的，提供其身份證明和能反映擔保能力的證明文件（如工作單位收入證明、個私民營企業(yè)業(yè)主可提供營業(yè)執(zhí)照復印件等）； 10． 同意擔保的股東（董事）會決議；或符合其章程規(guī)定的有效法律文件；或有處分權(quán)人同意擔保的證明文件； 11． 抵押登記資料； 12． 抵質(zhì)押權(quán)證（號碼明晰）； 13． 抵押物評估報告及價值確定的證明資料；
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