【文章內(nèi)容簡介】 。綜合以上因素，評估組評定為大體符合。 原則 3 崗位設(shè)置 銀行在監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門和其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門設(shè)立相應的監(jiān)管統(tǒng)計崗位，崗位職責明確，并配備能滿足崗位履職所需的資源。 [總體把握 ]： 原則 3 有三個評估重點：一是崗位設(shè)置的匹配性，即歸口管理部門和其他相關(guān)業(yè)務(wù) 部門是否設(shè)立了與本行或本部門業(yè)務(wù)規(guī)模和復雜程度相適應的統(tǒng)計專職或兼職崗位；二是崗位設(shè)置的全面性，即崗位的設(shè)置是否能夠涵蓋監(jiān)管統(tǒng)計所有的工作任務(wù)和內(nèi)容；三是統(tǒng)計崗位的薪酬水平或激勵機制是否具有吸引力。評估過程中，評估人員應重點關(guān)注上述三個方面。 考慮到三個方面 ，評估人員 就要 區(qū)分大 、 中 型銀 行和小銀行的不同情況。如小銀行崗位設(shè)置相對簡單，可能存在 1 人多崗現(xiàn)象，但崗位職責能夠涵蓋監(jiān)管統(tǒng)計工作內(nèi)容，并且履職情況較好，那么可以評為大體符合。 若 大 、中型銀 行崗位設(shè)置 即使數(shù)量相對較多 ，但可能存在崗位專業(yè)化不足、 覆蓋面不全、激 勵機制不合理 ，那么也可以評為較不符合。 一般情況下， 評估人員主要根據(jù)這三方面的評估重點，對銀行的監(jiān)管統(tǒng)計崗位設(shè)置狀況做出判斷。 例如某 大型 銀行監(jiān)管統(tǒng)計崗位 數(shù)量較多 ,但沒有設(shè)置數(shù)據(jù)分析崗位，對監(jiān)管統(tǒng)計崗位的績效工資水平明顯低于同級其他崗位，存在 崗位 激勵不足， 監(jiān)管統(tǒng)計資源經(jīng)費也常常得不到保障， 評估組對 各項標準的評級為： 為符合， 為符合， 為較不符合， 位較不符合， 位較不符合 。綜合考慮該行崗位設(shè)置問題較多，評估組 對 該項原則評為較不符合 。 14 [調(diào)閱資料 ]: 設(shè)置和職責的文件性規(guī)定 AB 角的有關(guān)規(guī)定 、差旅、培訓支出計劃 、差旅、培訓支出計劃的相關(guān)申請簽報 、兼職監(jiān)管統(tǒng)計人員職級和薪酬水平說明文件，部分同類部門、類似崗位職級說明文件 來變動情況的相關(guān)文件資料。 [訪談要點 ]： 。 。 。 。 。 。 B 角對 A 角工作業(yè)務(wù)及流程的熟悉程度。 。 監(jiān)管統(tǒng)計崗位履職資源需要的滿足情況。 。 ，及與其他類似部門崗位的比較情況。 。 具體標準： 銀行在監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門設(shè)立與本行業(yè)務(wù)規(guī)模和復雜程度相適應的、滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作需要的監(jiān)管統(tǒng)計專職崗位。 [評估重點 ]: 。 15 。 。 [參考案例 ]: 某銀行在統(tǒng)計歸口管理部門設(shè)立專門統(tǒng)計處，設(shè)立了統(tǒng)計分析、制度管理、統(tǒng)計報送崗位， 負責監(jiān)管統(tǒng)計統(tǒng)計制度制定和數(shù)據(jù)報送，能夠完成監(jiān)管統(tǒng)計工作的基本任務(wù)，與該銀行業(yè)務(wù)規(guī)模和復雜程度基本適應。但由于該銀行制度崗位不足，無法對全行數(shù)據(jù)制度進行梳理統(tǒng)一，監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)分析崗位無法滿足實際需要。綜合以上因素，評估組評為大體符合。 某銀行在監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門設(shè)立了統(tǒng)計處，設(shè)置了非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計崗和客戶風險統(tǒng)計崗，并指定一名副處長崗負責監(jiān)管統(tǒng)計報表的管理，沒有針對統(tǒng)計制度、信息共享、統(tǒng)計分析等工作流程設(shè)置相應的工作崗位，與本行業(yè)務(wù)規(guī)模和復雜程度不相適應，且由于崗位專業(yè)化不足，這些工作沒有開展或開展效果較不 理想。綜合以上因素，評估組評為較不符合。 銀行在其他監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)部門設(shè)立與其部門業(yè)務(wù)規(guī)模和復雜程度相適應的、滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作需要的監(jiān)管統(tǒng)計專職或兼職崗位。 [評估重點 ]: 、兼職統(tǒng)計崗位。 、兼崗位職責是否能夠滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作需要。 [參考案例 ]: 、資金、信貸等相關(guān)業(yè)務(wù)部門指定了相應的兼職統(tǒng)計人員承擔有關(guān)報表工作，并將名單報備歸口管理部門，能夠完成各項監(jiān)管統(tǒng)計報表的及時填報。雖然相關(guān)業(yè)務(wù)部門沒有設(shè)立監(jiān)管統(tǒng) 計工作專職或兼職崗位，但該行涉及相關(guān)業(yè)務(wù)部門的報表質(zhì)量較好。綜合以上因素，評估組評為大體符合。 ，基本滿足監(jiān)管統(tǒng)計報表報送工作需要，但監(jiān)管統(tǒng)計兼職崗位設(shè)置和管理缺乏制度性規(guī)定，各相關(guān)業(yè)務(wù)部門兼職統(tǒng)計人員簡要情況沒有報備總行歸口管理部門，歸口管理部門無法掌握相關(guān)業(yè)務(wù)部門兼職崗位設(shè)置能否滿足業(yè)務(wù)規(guī)模和復雜程度相適應。另外，結(jié)合相關(guān)業(yè)務(wù)部門兼職統(tǒng)計人員調(diào)整頻繁，對業(yè)務(wù)掌握水平不高的實際，評估組評為較不符合。 銀行對監(jiān)管統(tǒng)計崗位的設(shè)置涵蓋監(jiān)管統(tǒng)計所有的工作任務(wù)和內(nèi)容 ，分工明確，職責清晰，各崗位均設(shè)立 A、 B 角。 [評估重點 ]: 、 B 角崗位設(shè)置是否涉及數(shù)據(jù)報送、制度建設(shè)、分析應用等工作內(nèi)容。 16 。 AB 角是否有效。 [參考案例 ]: 、數(shù)據(jù)報送崗等崗位，每張報表由具體崗位負責，各崗位都設(shè)立 A、 B 角，并有明確的制度性規(guī)定，崗位設(shè)置基本覆蓋監(jiān)管統(tǒng)計工作主要任務(wù)和內(nèi)容，但存在 1 人多崗現(xiàn)象，考慮到該銀行規(guī)模較小，業(yè)務(wù)簡單，評估組評為大體符合。 門落實了專職監(jiān)管統(tǒng)計人員，各相關(guān)業(yè)務(wù)部門指定了兼職統(tǒng)計人員。但該行歸口管理部門監(jiān)管統(tǒng)計崗位設(shè)置難以涵蓋監(jiān)管統(tǒng)計歸口所有的工作任務(wù)和內(nèi)容，各監(jiān)管統(tǒng)計崗位 AB 角職責沒有明確制度規(guī)定， AB角執(zhí)行缺乏保障措施，在訪談中發(fā)現(xiàn) A 角、 B 角人員對制度和操作規(guī)程表述不一致。綜合以上因素，評估組評為較不符合。 銀行對監(jiān)管統(tǒng)計崗位的財務(wù)預算滿足各崗位履職所需，包括設(shè)備、差旅、培訓等支出。 [評估重點 ]: 。 。 。 [參考案例 ]: 某銀行總行監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門及其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門根據(jù)年度部門工作計劃和監(jiān)管統(tǒng)計工作要求，制定滿足崗位履職所需的財務(wù)預算和培訓計劃，并按照計劃安排年度監(jiān)管統(tǒng)計工作，財務(wù)預算包括職工培訓經(jīng)費、電子設(shè)備運轉(zhuǎn)費、差旅費等，能夠滿足統(tǒng)計崗位的履職所需。綜合以上因素，評估組評為符合。 銀行監(jiān)管統(tǒng)計崗位薪酬水平能夠吸引和留住合格的工作人員，崗位設(shè)置能體現(xiàn)職業(yè)成長發(fā)展的良好通道。 [評估重點 ]: 似崗位的比較情況。 。 [參考案例 ]: ，績效工資劃分為四類，根據(jù)部門 17 職責類別及考核情況確定。監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門屬于最高類，目前薪酬水平處于中上水平，相關(guān)業(yè)務(wù)部門兼職統(tǒng)計人員與其部門內(nèi)其他同類崗位執(zhí)行相同薪酬政策。該行歸口管理部門為監(jiān)管統(tǒng)計崗位人員與其他崗位人員開展換崗交流提供了較多機會，為監(jiān)管統(tǒng)計崗位人員職業(yè)成長創(chuàng)造了較好的通道。綜合以上因素，評估組評為符合。 ，提供若干序列職業(yè)成 長發(fā)展通道。據(jù)評估組了解，在監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門內(nèi)部，與其他團隊相比，監(jiān)管統(tǒng)計團隊的管理類和非管理類崗位薪酬定級明顯偏低，實際上在行內(nèi)缺乏明確的縱向或橫向的晉升渠道，存在激勵不足的問題，一定程度上影響了崗位的吸引力及監(jiān)管統(tǒng)計人員積極性的發(fā)揮，評估期間前后存在重要崗位業(yè)務(wù)骨干流失現(xiàn)象。綜合以上因素，評估組評為較不符合。 原則 4 團隊建設(shè) 銀行建設(shè)一支滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作需要的專業(yè)隊伍，并建立有利于提高監(jiān)管統(tǒng)計人員工作積極性和促進其職業(yè)成長發(fā)展的激勵約束機制。 [總體把握 ]： 原則 4 強調(diào)銀行監(jiān)管統(tǒng)計工作團 隊的建設(shè)， 要求銀行 建設(shè)一支滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作需要的專業(yè)隊伍，并通過建立一系列激勵約束機制，不斷提高監(jiān)管統(tǒng)計人員的工作積極性和促進其職業(yè)成長發(fā)展。本原則前兩條標準是對監(jiān)管統(tǒng)計團隊建設(shè)的基本要求，即首先要有一支在人員數(shù)量和專業(yè)水平上能夠滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作需要的團隊，而后兩條標準則在不斷提高監(jiān)管統(tǒng)計工作人員的綜合素質(zhì)、工作積極性和促進其職業(yè)成長等方面提出的更高要求。 在對本原則進行總體評估時，重點 把握三個方面，一是人員數(shù)量的匹配性，二是人員素質(zhì)和培訓狀況，三是激勵環(huán)境和機制。 一般情況下， 應綜合考慮三方面的情況得出原則 的評級結(jié)論，但如有任何一方面存在嚴重缺陷， 則應考慮短板效應 。 例如：某銀行 人員 數(shù)量可以滿足 監(jiān)管統(tǒng)計 需求， 人員 素質(zhì) 優(yōu)秀， 培訓狀況良好，但對監(jiān)管統(tǒng)計人員的定級低于同級其他部門人員水平， 一定程度上 影響了監(jiān)管統(tǒng)計人員積極性的發(fā)揮 。 評估組 對各項標準的評估為： 符合， 大體符合， 符合， 較不符合， 綜合考慮 將本原則評為“ 大體 符合” ，但在整改建議中評估 組 明確提出銀行應對其針對監(jiān)管統(tǒng)計人員激勵機制和措施進行完善和整，提高團隊建設(shè)的可持續(xù)性 。 [調(diào)閱資料 ]： 的基本情況表 、兼職人員的名單及簡單履歷表 18 、兼職人員的考核評價資料和獎懲記錄 年度集中下發(fā)的監(jiān)管統(tǒng)計培訓通知 （如視頻、郵件等） [訪談要點 ]： 、兼職統(tǒng)計人員工作的內(nèi)容和強度。 關(guān)業(yè)務(wù)部門專、兼職統(tǒng)計人員工作的內(nèi)容和強度。 。 、兼職人員對非現(xiàn)場監(jiān)管和客戶風險統(tǒng)計工作的掌握程度，對銀監(jiān)會相關(guān)統(tǒng)計制度的熟悉情況。 。 。 、流程、頻度和滿意度。 。 。 。 計人員的職業(yè)發(fā)展規(guī)劃。 具體標準： 銀行應根據(jù)監(jiān)管統(tǒng)計崗位職責要求，配備一定數(shù)量的滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作需要的監(jiān)管統(tǒng)計人員。 [評估重點 ]: ，是否隨規(guī)模擴大及復雜程度提高而逐步補充新的人員。 、兼職監(jiān)管統(tǒng)計人員，兼職監(jiān)管統(tǒng)計人員崗位職 19 責能否滿足其承擔的監(jiān)管統(tǒng)計工作需要，并能夠與歸口管理部門的監(jiān)管統(tǒng)計崗位人員相互協(xié)調(diào)配合。 [參考案例 ]: ，配備了 10 多位監(jiān)管 統(tǒng)計人員，負責向人民銀行、銀監(jiān)會、國家統(tǒng)計局報送數(shù)據(jù)，能夠及時報送各類統(tǒng)計數(shù)據(jù)，但報表報送任務(wù)壓力大，人員不足，不能做到對全行數(shù)據(jù)制度進行統(tǒng)一梳理，對其他部門提供的統(tǒng)計數(shù)據(jù)審核力度也不夠。綜合以上因素，評估組評為大體符合。 2 名專職統(tǒng)計報表崗人員， 1 名系統(tǒng)維護人員，其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門設(shè)置統(tǒng)計兼職人員 2 人。目前人員數(shù)量只能保證基本的統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送工作，報表報送任務(wù)壓力大，統(tǒng)計人員經(jīng)常加班加點，監(jiān)管統(tǒng)計分析、制度制定、監(jiān)督檢查、人員培訓等管理職責沒有得到效履行。綜合以上因素，評估組評 為較不符合。 監(jiān)管統(tǒng)計人員應具有良好的職業(yè)操守、專業(yè)知識和操作技能，熟悉銀行業(yè)務(wù)，具備必要的協(xié)調(diào)和溝通能力。 [評估重點 ]： ，滿足監(jiān)管統(tǒng)計崗位的職責所需。 。 。 。 [參考案例 ]: 、經(jīng)濟、金融、會計、信息專業(yè)，來自不同的行業(yè)背景，工作勤勉，敬業(yè)精 神強，具有良好的職業(yè)操守和較強的溝通協(xié)調(diào)能力，但在評估中發(fā)現(xiàn)監(jiān)管統(tǒng)計人員對監(jiān)管統(tǒng)計制度及對非現(xiàn)場監(jiān)管報表體系的理解方面還需要進一步學習提升。綜合以上因素，評估組評為大體符合。 ，具有一定業(yè)務(wù)經(jīng)驗，掌握一定操作技能。但評估中發(fā)現(xiàn)，統(tǒng)計人員對監(jiān)管統(tǒng)計制度及報表指標理解仍存在較多錯誤，對長期明顯的數(shù)據(jù)差錯不能及時發(fā)現(xiàn)，評估組隨機抽取 5 名統(tǒng)計人員進行了統(tǒng)計基礎(chǔ)知識測試，發(fā)現(xiàn)參加測試人員對統(tǒng)計制度中的基本原則、指標定義以及具體填報要求、注意事項和填報依據(jù)等基本知識掌握較 差。綜合以上因素，評估組評為較不符合。 銀行對監(jiān)管統(tǒng)計人員定期進行科學、系統(tǒng)的培訓，培訓的內(nèi)容、方式和頻度能滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作的需要。 20 [評估重點 ]:關(guān)鍵是培訓內(nèi)容和覆蓋面。 、兼職統(tǒng)計人員的培訓覆蓋面 。 、輪崗人員做出培訓安排。 [參考案例 ]: 、一級分行歸口管理部門主管負責人、統(tǒng)計科長、境外機構(gòu)統(tǒng)計 人員進行現(xiàn)場培訓，根據(jù)監(jiān)管業(yè)務(wù)工作需要不定期舉行視頻培訓和電話會議培訓。評估中發(fā)現(xiàn)，監(jiān)管統(tǒng)計人員參加的對銀行業(yè)務(wù)和風險業(yè)務(wù)培訓仍然較少，了解掌握不夠。綜合以上因素，評估組評為大體符合。 培訓，平時有針對性對分行統(tǒng)計人員安排監(jiān)管統(tǒng)計培訓工作， 2020 年安排過 1 次。但是該行對相關(guān)業(yè)務(wù)部門統(tǒng)計人員培訓重視程度不夠，沒有專門組織過培訓，系統(tǒng)性的培訓較為不足，難以滿足實際工作需要，統(tǒng)計人員對監(jiān)管統(tǒng)計報表數(shù)據(jù)指標理解性錯誤較多，邏輯性校驗關(guān)系知 識較為缺乏，而導致監(jiān)管統(tǒng)計報表出現(xiàn)錯誤的情況較多。綜合以上因素，評估組評為較不符合。 銀行建立對監(jiān)管統(tǒng)計人員合理有效的激勵約束機制，創(chuàng)造有利于提高監(jiān)管統(tǒng)計人員工作積極性和促進其職業(yè)成長發(fā)展的良好環(huán)境。 [評估重點 ]： 。 。 。 [參考案例 ]: ，對統(tǒng)計數(shù)據(jù)和統(tǒng)計管理的考核方式和考核要點進行了詳細規(guī)定，并根據(jù)考核要點的達標情況制定了明確的加減分標準 ，定期采取通報表揚或批評方式。該行監(jiān)管統(tǒng)計人員定級與績效考核與其他崗位人員的標準相同。但該行獎勵期薪主要用于對重點崗位和關(guān)鍵崗位人員的獎勵，未包含歸口管理部門或相關(guān)業(yè)務(wù)部門的統(tǒng)計人員。綜合以上因素，評估組評為大體符合。 ，雖然各崗位序列可以實現(xiàn)縱向、橫向晉升發(fā)展，監(jiān)管統(tǒng)計崗位人員理論上可以選擇監(jiān)管統(tǒng)計高層級崗位或轉(zhuǎn)至其他業(yè)務(wù)線發(fā)展。 21 實際工作中監(jiān)管統(tǒng)計人員承擔大量的協(xié)調(diào)溝通工作，任務(wù)繁重，但薪酬定級與其他部門和處室相比明顯偏低，存在激勵不足的問題，一定程度上影響了監(jiān)管統(tǒng) 計人員積極性的發(fā)揮。綜合以上因素，評估組評為較不符合。 （二）制度建設(shè) 原則 5 管理制度 銀行建立全面、科學、有效的監(jiān)管統(tǒng)計管理制度，保證監(jiān)管統(tǒng)計工作的規(guī)范性和嚴肅性。 [總體把握 ]： 原則 5 的核心是把握銀行監(jiān)管統(tǒng)計管理制度的全面性、科學性和有效性，并以正式文件形式進行貫徹，以保證監(jiān)管統(tǒng)計工作的規(guī)范性和嚴肅性。標準 是要求銀行建立的 管理制度 內(nèi)容既要全面，又要科學、有效，同時組織形式規(guī)范，輔以正式文件的形式印發(fā)，標準 是整個原則 5 的基礎(chǔ)；標準 是要求銀行通過持續(xù)評價不僅要保證制度建立的科 學性和有效性，還要發(fā)現(xiàn)制度中不 完善