【正文】 5%。 業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)有完備的數(shù)據(jù)維護(hù)管理制度和流 程，尤其是要有對(duì)質(zhì)疑信息明確核查和糾正的相關(guān)規(guī)定。通過(guò)明確的制度與規(guī)范，對(duì)數(shù)據(jù)備份、恢復(fù)、保管、抽檢、使用、清理、修改和刪除、轉(zhuǎn)存、銷毀等行為都予以了明確規(guī)范。可參考客戶風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)相關(guān) 指標(biāo)的更新及 34 時(shí)性情況。數(shù)據(jù)更新及時(shí)性方面的規(guī)章制度執(zhí)行力較弱，數(shù)據(jù)更新的及時(shí)性難以得到保障。 [評(píng)估重點(diǎn) ]: 、參數(shù)化等設(shè)計(jì)模式，是否具備良好的可拓展性。 按照重要性原則，標(biāo)準(zhǔn) 、 、 、 和 較為重要，標(biāo)準(zhǔn) 對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)的要求較高，因此在評(píng)估整體原則時(shí)僅作為參考。 原則 8 監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng) 銀行建立適應(yīng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作需要的、完善的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)流程控制的程序化，能夠自動(dòng)提取和加載所需數(shù)據(jù)，有良好的質(zhì)量控制與錯(cuò)誤信息提示功能，保障數(shù)據(jù)安全和規(guī)范操作，并具有可拓展性和靈活性。評(píng)估結(jié)果為大體符合。系統(tǒng)功能和數(shù)據(jù)錄入的規(guī)范性標(biāo)準(zhǔn)不能有效的傳達(dá)至前臺(tái)操 作人員，相關(guān)制度執(zhí)行力較弱，不能引導(dǎo)行內(nèi)養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣，難以保證數(shù)據(jù)錄入的規(guī)范準(zhǔn)確。 [評(píng)估重點(diǎn) ]: 1. 業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)是否建立明確的數(shù)據(jù)錄入復(fù)核制度。評(píng)估結(jié)果為較不符合?；A(chǔ)系統(tǒng)未覆蓋全部相關(guān)機(jī)構(gòu)，內(nèi)部各類管理系統(tǒng)未延伸覆蓋至下屬子公司，海外分行僅實(shí)現(xiàn)最底層的基礎(chǔ)系統(tǒng)連接，但無(wú)法做到各系統(tǒng)的全面覆蓋。 2. 業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)覆蓋監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)的分支機(jī)構(gòu)（包括境外分行和并表機(jī)構(gòu)）情況。 3. 統(tǒng)計(jì)部門需求是否實(shí)現(xiàn)。統(tǒng)計(jì)歸口管理部 門提出的業(yè)務(wù)需求和系統(tǒng)修改意見(jiàn)通過(guò)何種方式和渠道提交給系統(tǒng)開(kāi)發(fā)建設(shè)部門，統(tǒng)計(jì)歸口管理部門所提需求和修改意見(jiàn)的最終實(shí)現(xiàn)情況。 。若標(biāo)準(zhǔn) 中要求的業(yè)務(wù)及機(jī)構(gòu)無(wú)法全面覆蓋，無(wú)法覆蓋的部分只能采用手工填報(bào)的方式，這將大大提高出錯(cuò)率，對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量造成較大影響；而如若標(biāo)準(zhǔn) 中數(shù) 據(jù)復(fù)核制度落實(shí)不到位，會(huì)導(dǎo)致源數(shù)據(jù)錄入環(huán)節(jié)錯(cuò)誤率增加，質(zhì)疑信息的糾正流程不暢通、力度不足也會(huì)使系統(tǒng)內(nèi)存量的錯(cuò)誤信息不斷積累得不到有效清理。報(bào)告可以有多種形式，包括書面報(bào)告和電話記錄等。 [備注 ]： 對(duì)于此條標(biāo)準(zhǔn)，評(píng)價(jià)和更新都需要落實(shí)，如果在評(píng)估中，銀行無(wú)法提供持續(xù)評(píng)估的有力證據(jù)，對(duì)這條標(biāo)準(zhǔn)的評(píng)估結(jié)論一般不能達(dá)到符合。 28 [參考案例 ]： 2020 年組織其他業(yè)務(wù)部門多次對(duì)《統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度》進(jìn)行修訂。因此，在評(píng)估時(shí)，這些標(biāo)準(zhǔn)的評(píng)估結(jié)論可以作為本條評(píng)估的參考內(nèi)容。 ，特別是需要手工填報(bào)的項(xiàng)目；同時(shí)，對(duì)于所有的統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目是否在統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度中列明了取數(shù)路徑，具體包括取數(shù)流程、分工、時(shí)間安排、系統(tǒng)或者手工取數(shù)等 。但該行對(duì) 大部分 的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表均沒(méi)有 建立 規(guī)范的 統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度 。重點(diǎn)關(guān)注銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門能否 主動(dòng)參與 到相關(guān)業(yè)務(wù)部門統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度的制定過(guò)程中。 4 了解銀行 相關(guān)填報(bào)人員對(duì)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度掌握的熟練程度，特別是對(duì)統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目的歸屬關(guān)系和 取數(shù)路徑 熟知 程度 。在實(shí)際評(píng)估過(guò)程中，一般情況下，原則 6 的最終評(píng)估結(jié)論不會(huì)高于標(biāo)準(zhǔn) 的評(píng)估結(jié)論。 將本行統(tǒng)計(jì)管理制度 以正式文件形式向監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案，但未將 其業(yè)務(wù)部門制定的，對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表有較大影響的統(tǒng)計(jì)管理制度（如 資本充足率計(jì)算管理辦法 ）報(bào)監(jiān)管部門備案，直接影響了 數(shù)據(jù)質(zhì)量。 [評(píng)估重點(diǎn) ]： 。 評(píng)估 時(shí) ，一方面可以 考察銀行對(duì)綜合性的 統(tǒng)計(jì)管理辦法是否及時(shí) 修訂 ，另一方面也可 考察銀行 對(duì) 針對(duì)性 統(tǒng)計(jì) 管理 制度內(nèi)容 的及時(shí) 修訂，如對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量控制、安全保密、系統(tǒng)保 24 障、監(jiān)督檢查等。 [備注 ]： 標(biāo)準(zhǔn) 在內(nèi)容上涉及到了原則 2 歸口管理（標(biāo)準(zhǔn) ）、原則 10 日常監(jiān)控（標(biāo)準(zhǔn) ），原則 11 監(jiān)督檢查（標(biāo)準(zhǔn) ）， 這些標(biāo)準(zhǔn)之間有一定的相關(guān)性。 23 。例如，在部門職責(zé)分工方面，歸口管理部門和其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門的職責(zé)劃分是否清晰、合理；在協(xié)調(diào)機(jī)制方面，協(xié)調(diào)溝通機(jī)制、路徑是否合理；在監(jiān)督檢查方面，監(jiān)督檢查的頻度和方式是否合理。 就 組織制定統(tǒng)計(jì)管理制度或?qū)χ贫鹊某掷m(xù)評(píng)價(jià) 問(wèn)題 向主管行領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行專題匯報(bào) 的情況 。 [調(diào)閱資料 ]： （如各行根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理暫行辦法》制定的管理辦法）。 21 實(shí)際工作中監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員承擔(dān)大量的協(xié)調(diào)溝通工作，任務(wù)繁重，但薪酬定級(jí)與其他部門和處室相比明顯偏低，存在激勵(lì)不足的問(wèn)題，一定程度上影響了監(jiān)管統(tǒng) 計(jì)人員積極性的發(fā)揮。 [評(píng)估重點(diǎn) ]： 。 、輪崗人員做出培訓(xùn)安排。 [參考案例 ]: 、經(jīng)濟(jì)、金融、會(huì)計(jì)、信息專業(yè)，來(lái)自不同的行業(yè)背景，工作勤勉，敬業(yè)精 神強(qiáng)，具有良好的職業(yè)操守和較強(qiáng)的溝通協(xié)調(diào)能力，但在評(píng)估中發(fā)現(xiàn)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)制度及對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表體系的理解方面還需要進(jìn)一步學(xué)習(xí)提升。 2 名專職統(tǒng)計(jì)報(bào)表崗人員， 1 名系統(tǒng)維護(hù)人員，其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門設(shè)置統(tǒng)計(jì)兼職人員 2 人。 。 [調(diào)閱資料 ]： 的基本情況表 、兼職人員的名單及簡(jiǎn)單履歷表 18 、兼職人員的考核評(píng)價(jià)資料和獎(jiǎng)懲記錄 年度集中下發(fā)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)培訓(xùn)通知 （如視頻、郵件等） [訪談要點(diǎn) ]： 、兼職統(tǒng)計(jì)人員工作的內(nèi)容和強(qiáng)度。綜合以上因素，評(píng)估組評(píng)為較不符合。 [評(píng)估重點(diǎn) ]: 似崗位的比較情況。綜合以上因素，評(píng)估組評(píng)為較不符合。另外，結(jié)合相關(guān)業(yè)務(wù)部門兼職統(tǒng)計(jì)人員調(diào)整頻繁，對(duì)業(yè)務(wù)掌握水平不高的實(shí)際，評(píng)估組評(píng)為較不符合。綜合以上因素，評(píng)估組評(píng)為較不符合。 具體標(biāo)準(zhǔn)： 銀行在監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門設(shè)立與本行業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的、滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作需要的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)專職崗位。 。 一般情況下， 評(píng)估人員主要根據(jù)這三方面的評(píng)估重點(diǎn)，對(duì)銀行的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)崗位設(shè)置狀況做出判斷。日常工作中雖然分行歸口管理部門通過(guò)加強(qiáng)與總行歸口管理部門聯(lián)系，通過(guò)電話等方式溝通聯(lián)系內(nèi)部檢查、接受外部檢查及整改的情況，但該行分行沒(méi)有將相關(guān)報(bào)告抄報(bào)總行歸口管理部門，總行歸口管理部門對(duì)分行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門的履職行為了解不充分。但對(duì)于部分報(bào)表實(shí)行部門分包填報(bào)，對(duì)其數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)測(cè)審核力度不夠。評(píng)估組評(píng)為符合。 7. 向歸口管理部門了解報(bào)送后解鎖情況和 對(duì) 監(jiān)管部門“四單” 的 使用情況。評(píng)估組對(duì)各項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)的評(píng)級(jí)為： 為符合， 為大體符合， 為大體符合。 但是銀行還是應(yīng)確定監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的 歸口 管理 部門，牽頭對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)制度進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)范 、 推動(dòng)系統(tǒng)建設(shè)和 整合 、對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)控核查，統(tǒng)一出口報(bào)送數(shù)據(jù) 等， 發(fā)揮歸口 管理 部門應(yīng)有的統(tǒng)一協(xié)調(diào)和組織管理作用。 。 評(píng)估。 [評(píng)估重點(diǎn) ]： 件中明確將數(shù)據(jù)質(zhì)量管理作為內(nèi)控合規(guī)和戰(zhàn)略規(guī)劃的組成部分。 銀行各部門數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的責(zé)任。 評(píng)估人員應(yīng)平衡考慮董事會(huì)、高管層及主管領(lǐng)導(dǎo)在“基礎(chǔ)”和“重點(diǎn)”兩個(gè)層面的領(lǐng)導(dǎo)力度和成效，做出綜合判斷。 [總體把握 ]： 本原則及下屬三條標(biāo)準(zhǔn)主要是評(píng)估銀行董事會(huì)、高管層 和主管領(lǐng)導(dǎo) 對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理和監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作兩個(gè)層面的重視程度和組織領(lǐng)導(dǎo)的力度。 為避免外部誤讀信息， 可在內(nèi)部會(huì)議，如年度統(tǒng)計(jì)工作會(huì)議上，通報(bào)前一年外部評(píng)估的結(jié)果。 第六， 結(jié)果 6 運(yùn)用。 第三， 實(shí)施 方式。三是考慮銀行的穩(wěn)定性。 第一， 匹配性原則是指數(shù)據(jù)質(zhì)量管理水平應(yīng)與銀行業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)，規(guī)模越大業(yè)務(wù)越復(fù)雜的銀行，其數(shù)據(jù)質(zhì)量管理水平應(yīng)越高。根據(jù)每一條標(biāo)準(zhǔn)的評(píng)估結(jié)果，結(jié)合該項(xiàng)原則的總體要求，進(jìn)而得出每一項(xiàng)原則的評(píng)估結(jié)論。 一、 評(píng)估工作的開(kāi)展 。 魯素英 巡視員和 葉燕斐 副主任參與討論并提出許多重要指導(dǎo)性意見(jiàn)?！对u(píng)估手冊(cè)》 力求幫助評(píng)估人員更好的理解良好標(biāo)準(zhǔn)的內(nèi)涵、標(biāo)準(zhǔn)間的關(guān)系、評(píng)估方法和重點(diǎn)，并通過(guò)評(píng)估實(shí)例分析，幫助評(píng)估人員把握好評(píng)估尺度。 提升數(shù)據(jù)質(zhì)量，從根本上要解決體制和機(jī)制問(wèn)題，要從銀行基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的管理抓起，從組織、制度、系統(tǒng)和流程建設(shè)抓起。每一項(xiàng)原則下 有三項(xiàng)內(nèi)容，一是對(duì)此原則的要義解讀和總體把握，二是評(píng)估中調(diào)閱資料的 清單 ，三是訪談中了解和詢問(wèn)的要點(diǎn)。由于評(píng)估工作仍處于探索階段，《評(píng)估手冊(cè)》僅是對(duì)三家大銀行評(píng)估經(jīng) 驗(yàn)的總結(jié)，請(qǐng)大家在使用手冊(cè)時(shí)不要生搬硬套案例的評(píng)估結(jié)論，而應(yīng)在充分了解被評(píng)估銀行的基礎(chǔ)上，按照“有沒(méi)有”、“做沒(méi)做”和“做的好不好”的評(píng)估方法，以及“匹配性”、“實(shí)質(zhì)性”和“前瞻性”的評(píng)估原則，由評(píng)估組做出自主判斷。第三， 銀監(jiān)會(huì)組織 監(jiān)管 統(tǒng)計(jì)人員、主監(jiān)管員和其他相關(guān)監(jiān)管人員 成立 工作團(tuán)隊(duì)，在銀行自評(píng)的基礎(chǔ)上，對(duì)法人機(jī)構(gòu)開(kāi)展外部評(píng)估。評(píng)為“大體符合”依據(jù)的條件是：銀行沒(méi)有完全符合條款要求，但總體有效性較好，覆蓋了 5 主要方面。 四、外部評(píng)估的順序 對(duì)銀行外部評(píng)估的先后順序可根據(jù)銀行自評(píng)情況、主監(jiān)管員意見(jiàn)以及統(tǒng)計(jì)部門掌握的情況確定先后順序和重點(diǎn)。 第一， 評(píng)估團(tuán)隊(duì)。 第四， 情況分析。 1. 在監(jiān)管部門對(duì)銀行進(jìn)行監(jiān)管評(píng)級(jí)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)， 考慮良好標(biāo)準(zhǔn)評(píng)估結(jié)果； ，與外部審計(jì)溝通評(píng)估情況； ， 對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理整改情況進(jìn)行重點(diǎn)跟蹤復(fù)查。 六、《評(píng)估報(bào)告》的內(nèi)容 評(píng)估報(bào)告的名稱為：《 **銀監(jiān)局對(duì) **銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理情況的評(píng)估報(bào)告》。但評(píng)估的 落腳點(diǎn) 還是 重點(diǎn) 針對(duì)銀行報(bào)送監(jiān)管機(jī)構(gòu)的 “ 監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù) ” 質(zhì)量 的 管理 ， 要 以此作為抓手 。 考慮到該行 雖然對(duì) 本 行基礎(chǔ)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理較為重視，但 對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作存在明顯的“短板效應(yīng)”，該項(xiàng) 原則的最終評(píng)級(jí) 評(píng) 為較不符合。 。 [參考案例 ]: 、內(nèi)部審計(jì)章程、三年規(guī)劃等文件中，將數(shù)據(jù)信息質(zhì)量管理納入內(nèi)控體系當(dāng)中，提出了明確的要求和規(guī)定，但董事會(huì)在督促內(nèi)審、內(nèi)控部門加強(qiáng)評(píng)估監(jiān)測(cè)、查找問(wèn)題和督促整改方面力度不夠， 內(nèi)審、內(nèi)控部門專門針對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的評(píng)估、監(jiān)測(cè)和督促落實(shí)不足， 評(píng)估組評(píng)為大體符合。 [參考案例 ]: ，基本建立了數(shù)據(jù)質(zhì)量管理機(jī)制和流程，將數(shù)據(jù)質(zhì)量管理作為操作風(fēng)險(xiǎn)委員 會(huì)年度提案的重要部分，每年定期提請(qǐng)操作風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)審議數(shù)據(jù)質(zhì)量管理工作。 10 [參考案例 ]: ，委派分管行長(zhǎng)管理協(xié)調(diào)監(jiān)管 統(tǒng)計(jì)工作，通過(guò)召開(kāi)行長(zhǎng)辦公會(huì)協(xié)調(diào)落實(shí)制度性變革的重大監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作，對(duì)重大監(jiān)管統(tǒng)計(jì)事項(xiàng)能夠進(jìn)行研究部署，但及時(shí)性有待提高，主管領(lǐng)導(dǎo)能夠主動(dòng)加強(qiáng)協(xié)調(diào)，對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理和監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作能夠給予基本支持，調(diào)配資源基本能夠滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作需要，綜合以上因素，評(píng)估組評(píng)定為大體符合。 歸口管理部門履職的實(shí)際效果在本原則予以適當(dāng)考慮， 但 更側(cè)重在后述制度建設(shè)、數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控、檢查與評(píng)價(jià)等各項(xiàng)要素評(píng)估中體現(xiàn)。 。 12 [評(píng)估重點(diǎn) ]: 。 總行歸口管理部門根據(jù)授權(quán)負(fù)責(zé)制定全行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作制度和流程，提出監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理措施，協(xié)調(diào)和督促其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門，共同做好監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作，定期檢查并發(fā)現(xiàn)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量存在的問(wèn)題，提出合理化建議，向主管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。綜合以上因素，評(píng)估組評(píng)為較不符合。 [總體把握 ]： 原則 3 有三個(gè)評(píng)估重點(diǎn)：一是崗位設(shè)置的匹配性，即歸口管理部門和其他相關(guān)業(yè)務(wù) 部門是否設(shè)立了與本行或本部門業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的統(tǒng)計(jì)專職或兼職崗位；二是崗位設(shè)置的全面性，即崗位的設(shè)置是否能夠涵蓋監(jiān)管統(tǒng)計(jì)所有的工作任務(wù)和內(nèi)容；三是統(tǒng)計(jì)崗位的薪酬水平或激勵(lì)機(jī)制是否具有吸引力。 14 [調(diào)閱資料 ]: 設(shè)置和職責(zé)的文件性規(guī)定 AB 角的有關(guān)規(guī)定 、差旅、培訓(xùn)支出計(jì)劃 、差旅、培訓(xùn)支出計(jì)劃的相關(guān)申請(qǐng)簽報(bào) 、兼職監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員職級(jí)和薪酬水平說(shuō)明文件，部分同類部門、類似崗位職級(jí)說(shuō)明文件 來(lái)變動(dòng)情況的相關(guān)文件資料。 。 。 、兼崗位職責(zé)是否能夠滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作需要。 16 。 。監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門屬于最高類，目前薪酬水平處于中上水平，相關(guān)業(yè)務(wù)部門兼職統(tǒng)計(jì)人員與其部門內(nèi)其他同類崗位執(zhí)行相同薪酬政策。本原則前兩條標(biāo)準(zhǔn)是對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)團(tuán)隊(duì)建設(shè)的基本要求，即首先要有一支在人員數(shù)量和專業(yè)水平上能夠滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作需要的團(tuán)隊(duì)，而后兩條標(biāo)準(zhǔn)則在不斷提高監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作人員的綜合素質(zhì)、工作積極性和促進(jìn)其職業(yè)成長(zhǎng)等方面提出的更高要求。 、兼職人員對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和客戶風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)工作的掌握程度，對(duì)銀監(jiān)會(huì)相關(guān)統(tǒng)計(jì)制度的熟悉情況。 具體標(biāo)準(zhǔn)： 銀行應(yīng)根據(jù)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)崗位職責(zé)要求，配備一定數(shù)量的滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作需要的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員。 監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員應(yīng)具有良好的職業(yè)操守、專業(yè)知識(shí)和操作技能，熟悉銀行業(yè)務(wù)，具備必要的協(xié)調(diào)和溝通能力。但評(píng)估中發(fā)現(xiàn)，統(tǒng)計(jì)人員對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)制度及報(bào)表指標(biāo)理解仍存在較多錯(cuò)誤，對(duì)長(zhǎng)期明顯的數(shù)據(jù)差錯(cuò)不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)，評(píng)估組隨機(jī)抽取 5 名統(tǒng)計(jì)人員進(jìn)行了統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)知識(shí)測(cè)試，發(fā)現(xiàn)參加測(cè)試人員對(duì)統(tǒng)計(jì)制度中的基本原則、指標(biāo)定義以及具體填報(bào)要求、注意事項(xiàng)和填報(bào)依據(jù)等基本知識(shí)掌握較 差。綜合以上因素，評(píng)估組評(píng)為大體符合。 [參考案例 ]: ，對(duì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和統(tǒng)計(jì)管理的考核方式和考核要點(diǎn)進(jìn)行了詳細(xì)規(guī)定，并根據(jù)考核要點(diǎn)的達(dá)標(biāo)情況制定了明確的加減分標(biāo)準(zhǔn) ，定期采取通報(bào)表?yè)P(yáng)或批評(píng)方式。 [總體把握 ]： 原則 5 的核心是把握銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理制度的全面性、科學(xué)性和有效性，并以正式文件形式進(jìn)行貫徹，以保證監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的規(guī)范性和嚴(yán)肅性。（如會(huì)議記錄、簽報(bào)）。 具體標(biāo)準(zhǔn) : 監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門牽頭其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門建立符合銀行監(jiān)管要求的統(tǒng)計(jì)管理制度。統(tǒng)計(jì)管理制度的有效性體現(xiàn)在