銀行開展防范民間融資活動向銀行轉嫁風險排查工作推薦(編輯修改稿)
2025-05-07 22:08 本頁面
【文章內容簡介】 換和強制休假制度 2021 年我部做到應輪崗人員全部輪崗。強制休假 20 人次。柜員輪休 ?短期離崗，均按規(guī)定辦理交接手續(xù)，工作交接均在監(jiān)交人員監(jiān)督下進行，交接雙方均認真核對賬款 ?有價證券 ?重要空白憑證，重要事項交待清楚，并進行登記備查 ? 二、大額取現(xiàn)管理 我部的現(xiàn)金業(yè)務，是在維護存款人的合法權益與資金安全，防范和打擊經濟犯罪活動，促進銀行轉帳結算業(yè)務健康發(fā)展的同時，嚴格 按照《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和《現(xiàn)金管理暫行條例》、《儲蓄管理條例》的有關規(guī)定，辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務。 （一）、本著“存款自愿，取款自由，存款有息，為儲戶保密”的原則，對一日一次性從個人結算帳戶提取現(xiàn)金 5 萬元（不含 5 萬元）以上的，柜臺人員要求取款人提供有效身份證件、進行聯(lián)網核查，并經事中人核實授權后予以支付。其中一次性提取現(xiàn)金 20 萬元（含 20萬元）以上的，取款人要進行預約，預約時要求取款人提供賬號、身份證號，并查詢帳戶余額，對我行國際結算當日到帳大額提款客戶，要求國際結算部提供資金來源證明。對一日一次性超過 10 萬元以上的現(xiàn)金支付或一日數(shù)次累計超過 10 萬元以上的現(xiàn)金支付，銀行內部要逐筆登記，妥善保管有關資料，備案保存。 （二）、對于企業(yè)賬戶的現(xiàn)金收付，嚴格按照《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定的使用現(xiàn)金范圍，辦理現(xiàn)金收付業(yè)務，嚴格審查現(xiàn)金的用途與來源；嚴禁公款私存，對轉入個人結算賬戶的資金要求企業(yè)提供相關依據(jù)；對于大額的現(xiàn)金支取要有主管 領導審批，并與企業(yè)主管電話核實、登記；對一些現(xiàn)金收入較多的單位，我行與企業(yè)簽署協(xié)議，我部安排專人負責上門收款。 三、單位結算賬戶管理 我部在辦理單位結算賬戶的過程中，嚴格按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》和我行《結算賬戶實施細則》的規(guī)定辦理業(yè)務。人民 幣銀行結算賬戶是指銀行為存款人開立的辦理資金收付結算的
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