銀行開展防范民間融資活動(dòng)向銀行轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)排查工作推薦(編輯修改稿)
2025-05-07 22:08 本頁面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 換和強(qiáng)制休假制度 2021 年我部做到應(yīng)輪崗人員全部輪崗。強(qiáng)制休假 20 人次。柜員輪休 ?短期離崗，均按規(guī)定辦理交接手續(xù)，工作交接均在監(jiān)交人員監(jiān)督下進(jìn)行，交接雙方均認(rèn)真核對(duì)賬款 ?有價(jià)證券 ?重要空白憑證，重要事項(xiàng)交待清楚，并進(jìn)行登記備查 ? 二、大額取現(xiàn)管理 我部的現(xiàn)金業(yè)務(wù)，是在維護(hù)存款人的合法權(quán)益與資金安全，防范和打擊經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)，促進(jìn)銀行轉(zhuǎn)帳結(jié)算業(yè)務(wù)健康發(fā)展的同時(shí)，嚴(yán)格 按照《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和《現(xiàn)金管理暫行條例》、《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》的有關(guān)規(guī)定，辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)。 （一）、本著“存款自愿，取款自由，存款有息，為儲(chǔ)戶保密”的原則，對(duì)一日一次性從個(gè)人結(jié)算帳戶提取現(xiàn)金 5 萬元（不含 5 萬元）以上的，柜臺(tái)人員要求取款人提供有效身份證件、進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，并經(jīng)事中人核實(shí)授權(quán)后予以支付。其中一次性提取現(xiàn)金 20 萬元（含 20萬元）以上的，取款人要進(jìn)行預(yù)約，預(yù)約時(shí)要求取款人提供賬號(hào)、身份證號(hào)，并查詢帳戶余額，對(duì)我行國際結(jié)算當(dāng)日到帳大額提款客戶，要求國際結(jié)算部提供資金來源證明。對(duì)一日一次性超過 10 萬元以上的現(xiàn)金支付或一日數(shù)次累計(jì)超過 10 萬元以上的現(xiàn)金支付，銀行內(nèi)部要逐筆登記，妥善保管有關(guān)資料，備案保存。 （二）、對(duì)于企業(yè)賬戶的現(xiàn)金收付，嚴(yán)格按照《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定的使用現(xiàn)金范圍，辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)，嚴(yán)格審查現(xiàn)金的用途與來源；嚴(yán)禁公款私存，對(duì)轉(zhuǎn)入個(gè)人結(jié)算賬戶的資金要求企業(yè)提供相關(guān)依據(jù)；對(duì)于大額的現(xiàn)金支取要有主管 領(lǐng)導(dǎo)審批，并與企業(yè)主管電話核實(shí)、登記；對(duì)一些現(xiàn)金收入較多的單位，我行與企業(yè)簽署協(xié)議，我部安排專人負(fù)責(zé)上門收款。 三、單位結(jié)算賬戶管理 我部在辦理單位結(jié)算賬戶的過程中，嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和我行《結(jié)算賬戶實(shí)施細(xì)則》的規(guī)定辦理業(yè)務(wù)。人民 幣銀行結(jié)算賬戶是指銀行為存款人開立的辦理資金收付結(jié)算的
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