銀行卡風(fēng)險防范ppt課件(編輯修改稿)
2025-06-08 13:36 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 1個月后交貨，圖片社老板以為是外資公司的 VIP類貴賓卡，遂承諾 16天后交貨。在制作過程中，工作人員經(jīng)仔細(xì)查看發(fā)現(xiàn)兩類卡片均使用了國際銀行卡專用標(biāo)識，遂向公安機關(guān)報案，經(jīng)過偵查，鎖定犯嫌人的活動范圍，在犯嫌人按約定時間前往取貨地點提貨時將其抓獲。 風(fēng)險點分析 ? 為保證交易安全，銀行卡必須是真實的卡，唯一的持卡人通過刷卡將磁條中的信息連線送往發(fā)卡系統(tǒng)，核對無誤即為真實的卡；持卡人將預(yù)先在發(fā)卡系統(tǒng)設(shè)定的私人密碼輸往終端設(shè)備，連線送往發(fā)卡系統(tǒng)，核對無誤即證實次交易為持卡人本人所為。發(fā)卡系統(tǒng)核對兩項內(nèi)容全部相符后，便接通賬戶，批準(zhǔn)交易。 ? 犯罪分子的作案手段有： ? （ 1）盜竊銀行卡資料，主要是卡號、有效期。只要拿到這些資料就可以制造假卡。 ? （ 2）獲取密碼。有的持卡人擔(dān)心忘記密碼，將寫有密碼的紙條與銀行卡放在一起；有的持卡人將密碼設(shè)定為自己的生日，如果銀行卡和身份證一并丟失很危險。此外，犯罪分子可能通過偷窺或安裝攝像頭偷錄，在 ATM機上張貼假告示誘騙持卡人上當(dāng)取得密碼。 防范措施與建議 ? 發(fā)卡銀行要嚴(yán)格各項制度。不要設(shè)定統(tǒng)一的簡單初始密碼，分別郵寄、保管和傳遞制成卡和密碼。銀行及商戶妥善保管與銀行卡資料有關(guān)的紙張、電子數(shù)據(jù)，對于廢棄的，要在監(jiān)控下銷毀，防止泄密。發(fā)卡系統(tǒng)對于一日內(nèi)三次輸錯密碼的，要凍結(jié)賬戶。 ? 收單行的 ATM機打印憑條要隱蔽部分卡號。 ? 加強對持卡人安全用卡的宣傳。 虛假申請案件 ? 主要涉及以下罪名 （ 1）偽造、變造、買賣國家機關(guān)公文、證件、印章罪和偽造公司、企業(yè)、事業(yè)單位、人民團體印章罪。（ 2）偽造、變造居民身份證罪。（ 3）妨害信用卡管理罪：犯嫌人使用虛假的身份證騙領(lǐng)信用卡的行為。 ? （ 4）信用卡詐騙罪：犯嫌人使用騙領(lǐng)的信用卡進行信用卡詐騙活動的行為。 犯罪行為 ? （ 1）偽造公司和公安機關(guān)戶籍專用章，為他人出具虛假職務(wù)、收入證明等虛假文件，為他人代辦信用卡。 ? （ 2）代為接聽銀行核實電話，騙領(lǐng)銀行信用卡。 ? （ 3）在為他人代辦信用卡過程中，取得他人身份信息后，擅自冒用他人名義辦卡，用于本人消費。 ? （ 4）變造他人身份證件辦理信用卡。 案例評析 ? 2022年初，陳某、祁某兩人在長沙創(chuàng)辦了某綠色農(nóng)業(yè)有限責(zé)任公司，從 2022年 4月至 6月，兩人復(fù)印了 78名員工的身份證 100多份，并自行填表簽字，冒用員工名義向湘潭某銀行辦理了透支額度為 5萬元的信用卡 78張和透支額度為 1萬元的信用卡 40張，頻頻透支資金轉(zhuǎn)入自己的賬戶。公安機關(guān)查實，從 2022年 6月至 2022年 9月，陳、祁二人利用信用卡逃取的現(xiàn)金多達(dá) 328萬元。 風(fēng)險點分析 ? 犯嫌人通常使用對真實的個人信息，如姓名、地址、身份證號、工作單位或信用證明等進行改動的手法申請信用卡，以達(dá)到欺詐目的。常見特點是： ? 申請信息缺失或可疑。 ? 個人詳細(xì)資料有誤或前后不一致，填寫的出生日期與申領(lǐng)人的實際情況不符，如一些欺
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