《銀行卡風(fēng)險(xiǎn)防范》ppt課件-文庫(kù)吧
2025-04-27 13:36 本頁(yè)面
【正文】 口內(nèi)設(shè)置“機(jī)關(guān)”，截留銀行卡片，偽造吞卡現(xiàn)象，獲取他人卡片并使用的行為； 詐騙罪 ：在 ATM機(jī)或自助銀行內(nèi)，張貼虛假的“溫馨提示”，偽造銀行客服電話(huà)，誘使持卡人陷入錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，并引導(dǎo)持卡人將資金轉(zhuǎn)移到犯嫌人提供的賬戶(hù)內(nèi)。 ? 2022年 3月，雷某在深圳某 ATM機(jī)取錢(qián)，在正常輸入密碼后，聽(tīng)到點(diǎn)超聲，但出鈔口未見(jiàn)錢(qián)出來(lái)。這時(shí)，雷某看到 ATM機(jī)旁有一張“溫馨提示”，就按提示留下的“服務(wù)熱線(xiàn)”撥過(guò)去，對(duì)方在電話(huà)中稱(chēng)事主的銀行卡出現(xiàn)故障，卡內(nèi)資金已不安全，要求按提示轉(zhuǎn)移到另一個(gè)“安全賬戶(hù)”內(nèi)，雷某立即在 ATM 機(jī)上進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。第二天，雷某發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙，報(bào)警。 ? 2022年 8月，重慶市民羅某在 ATM機(jī)上取款時(shí)，銀行卡突然被“吞吃”。由于銀行已下班，羅某只好次日辦理退卡手續(xù)，不料卻發(fā)現(xiàn)該卡已不翼而飛，卡內(nèi) 盜取。 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析 ? 犯罪分子為獲得持卡人卡號(hào)、密碼等資料，既有直接偷窺銀行卡密碼的初級(jí)手法，也有采取騙術(shù)，甚至挖空心思利用現(xiàn)代電子技術(shù)的高科技手段。 ? 由于不需面對(duì)銀行工作人員，犯罪分子對(duì)ATM機(jī)等自助銀行設(shè)備作案比較容易得手。 ? 犯罪分子惡意改裝自助銀行設(shè)備，側(cè)錄銀行卡磁條信息，偷窺取款密碼，制作偽卡盜取持卡人存款的案件暴露了設(shè)備安全性不足。 針對(duì)持卡人的防范措施 ? 對(duì)持卡人加強(qiáng)安全用卡的宣傳，提醒持卡人保管好自己的銀行卡，盡量將銀行卡做一些特殊標(biāo)記，而且在取款時(shí)不要輕易接受周?chē)吧说摹昂眯膸椭?，輸入密碼時(shí)要用身體或遮擋物擋住他人視線(xiàn)，以防被犯罪分子掉包、偷窺銀行卡密碼，盜取銀行卡內(nèi)資金。 側(cè)錄案件 ? 案情簡(jiǎn)介 ? 2022年，犯嫌人白某購(gòu)買(mǎi)了磁卡數(shù)據(jù)采集器、讀寫(xiě)卡器、空白磁卡等制造偽卡的工具，后白某拉來(lái)某酒店收銀員陳某幫忙。在客人刷卡結(jié)賬時(shí)，陳某利用磁卡數(shù)據(jù)采集器竊取客人的信用卡磁條信息，后提供給白某用于制造偽卡。而白某向陳某支付了幾千元的“信息費(fèi)”。制作偽卡后，白某來(lái)到北京利用多家公司的銀行 POS機(jī)刷偽卡偽造消費(fèi)記錄，共計(jì)詐騙人民幣 90余萬(wàn)元。 防范措施 ? 加強(qiáng)自助銀行的安全保衛(wèi)工作，盡快提高自助銀行網(wǎng)絡(luò)化監(jiān)控水平。 ? 加強(qiáng)持卡人安全教育，通過(guò)在網(wǎng)點(diǎn)及自助銀行張貼告示、在對(duì)賬單上附錄提示公告、在媒體上進(jìn)行警示性宣傳等方式，提高持卡人安全防范意識(shí)。 偽卡案件 ? 主要涉及以下罪名： ? 竊取、收買(mǎi)、非法提供信用卡信息罪：犯嫌人通過(guò)撿拾取款憑條、商戶(hù)簽購(gòu)單、商戶(hù) POS機(jī)日結(jié)單等獲取銀行卡資料，通過(guò)測(cè)試、偷窺持卡人操作或其他技術(shù)手段獲取密碼。 ? 偽造金融票證罪：犯嫌人采取復(fù)制他人信用卡、將他人信用卡信息資料寫(xiě)入磁條介質(zhì)、芯片等方法偽造信用卡 1張以上或者偽造空白信用卡 10張以上的行為； ? 信用卡詐騙罪。 案情簡(jiǎn)介 ? 2022年 10月，一名美籍俄羅斯人在我國(guó)哈爾濱市的一家圖片社定做 VISA、 MasterCard兩大信用卡組織的空白卡（盡制作樣品卡片）各 2500張，共計(jì) 5000張，約定
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