銀行開展信貸業(yè)務風險專項排查工作經(jīng)驗簡報五篇范文(編輯修改稿)
2025-05-21 18:20 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 偶辦理貸款；弄虛作假利用他人名義或冒用他人名義貸款自用的；排查 是否存在超權限、跨地區(qū)或壘大戶等違規(guī)放貸問題； ； 否符合貸款準入條件；是否存在手續(xù)不合規(guī)、資料不完整、超權限或向產(chǎn)能過剩企業(yè)發(fā)放貸款等違規(guī)問題。 四、工作要求 （一）各網(wǎng)點要積極配合檢查組工作，如實反映情況，提供真實資料，確保此次檢查工作順利開展。檢查期間發(fā)現(xiàn)案件線索的，檢查組要立即向聯(lián)社領導匯報，并根據(jù)情況對檢查范圍向前追溯或向后延伸。 （二）要嚴格落實首查責任制，明確檢查人員的責任。要堅持“四不放過”，即：違規(guī)問題不查清不放過，違規(guī)原因不查清不放過，違規(guī)金額不查清不放過，違規(guī)責任落實不清和追究不徹底不放過。 （三）檢查人員要注重檢查方法，做到：反映情況必須實事求是，不能歪曲或夸大事實；提出建議必須有據(jù)可查、客觀公正，不能千篇一律、無的放矢；溝通一致必須做到認識統(tǒng) 一、心服口服，不能強迫簽證；及時報告必須講求時效，不能拖延誤事；在核對貸款時，要借結息、貸后檢查等工作之機與借款人核對，避免引起借款人不滿情緒。 （四）要求工作人員在檢查中做好記錄，留存工作底稿，并于檢查結束后 5 個工作日之內(nèi)將檢查內(nèi)容匯總與工作底稿一并交風險排查辦公室。辦公室于 10 月 15 日前將檢查情況匯總并形成報告上報 ******銀監(jiān)局。 第四篇：銀行柜臺業(yè)務風險排查 銀行柜臺違規(guī)行為排查報告 銀監(jiān)分局： 為有效防范因柜臺違規(guī)操作引發(fā)的案件風險，切實防控案件的發(fā)生，按照案件防控工作部署，根據(jù)《嚴禁柜臺違規(guī)行為防范案件風險的工作意見》的檢查內(nèi)容與范圍，結合《辦法》，行對柜員卡的使用、重要物品的保管、銀行賬戶管理 、業(yè)務授權、對賬、授信等方面，通過等方式，對進行了柜臺違規(guī)行為檢查，現(xiàn)將檢查結果報告如下： 一、基本情況 為了對各項業(yè)務實施有效的內(nèi)部控制，近年來，行相繼制定、出臺了《辦法》、《制度》等制度，對柜面業(yè)務操作進行詳細說明，對賬戶的開銷戶進行規(guī)定，制訂了《辦法》、《工作細則》，促進內(nèi)控制度進一步完善與執(zhí)行，有效地防范操作風險，確保行穩(wěn)健經(jīng)營。 二、檢查情況
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