【文章內容簡介】 易所監(jiān)管及服務的基本業(yè)務單位。 ▲ 交易單元是交易權限的技術載體，會員參與交易及會員權限的管理通過 交易單元 來實現。 ▲ 深圳交易所交易 單元相關事宜： ● 深圳證券交易所會員取得席位后，可根據業(yè)務需要向交易所申請設立 1個或 1個以上 的交易單元。 ● 深圳證券交易所根據會員的申請和業(yè)務許可范圍，為其設立的交易單元設定了交易或其他業(yè)務權限： （ 1）一類或多類證券品種或特定證券品種的交易。 （ 2）大宗交易。 （ 3）協議轉讓。 （ 4）交易型開放式指數基金（ ETF）、上市開放式基金（ LOF）及非上市開放式基金等的申購與贖回。 （ 5）融資融券交易。 （ 6）特定證券的主交易商報價。 （ 7）其他交易或業(yè)務權限。 ● 深圳證券 交易所根據會員的申請，為交易單元提供使用交易所交易系統資源和獲取交易系統服務的功能： （ 1）申報買賣指令及其他業(yè)務指令。 （ 2）獲取實時及盤后交易回報。 （ 3）獲取證券交易即時行情、證券指數、證券交易公開信息等交易信息及相關新聞公告。 （ 4）配置相應的通信通道等通信資源，接入和訪問交易所交易系統。 （ 5）獲取交易所交易系統提供的其他服務權限。 ◆ 會員設立的交易單元通過網關與深圳證券交易所交易系統連接。會員可通過多個網關進行一個交易單元的交易申報，也可通過一個網關進行多個交易單元的交易 申報，但 不得通過其他會員的網關進行交易申報 。（多選題） 【例題 單選題】會員參與交易及會員權限的管理通過（ ）來實現。 [答疑編號 2909010305] 『正確答案』 C 第四章 證 券經紀業(yè)務 本章主要考點 。 。 《證券交易委托代理協議》的主要內容。 。 。 、權利和義務。 。 、適當性管理、證券投資顧問服務的重點內容。 。 營銷監(jiān)管的基本要求。 。 。 。 。 。 第一節(jié) 證券經紀業(yè)務概述 一、證券經紀業(yè)務的含義 （熟悉） （一）證券經紀業(yè)務的含義、種類、要素 含義 證券經紀業(yè)務是指證券公司通過其設立的證券營業(yè)部，接受客戶委托，按照客戶的要求，代理客戶買賣證券的業(yè)務。 種類 （ 1）柜臺代理買賣； （ 2）證券 交易所代理買賣。 要素 （ 1）委托人； （ 2）證券經紀商； （ 3）證券交易所； （ 4）證券交易的對象。 （二）證券經紀商的含義、作用 含義 （ 1）證券經紀商，是指接受客戶委托，代客買賣證券并以此收取傭金的中間人； （ 2）證券經紀商與客戶是委托代理關系，證券經紀商 不承擔 交易中的價格風險； （ 3）目前，我國具有法人資格的證券經紀商是指在證券交易中代理買賣證券，從事經紀業(yè)務的 證券公司 。 作用 （ 1） 充當證券買賣的媒介 ； （ 2）提 供信息服務 。 【例 1 判斷題】證券經紀商與客戶之間的關系是買賣關系。（ ） 【答疑編號 2909040101】 『正確答案』 B 【例 2 單選題】在證券經紀業(yè)務中，證券經營機構的收入來自（ ）。 詢費用 【答疑編號 2909040102】 『正確答案』 A 二、證券經紀業(yè)務的特點 （熟悉） （一）業(yè)務對象的廣泛性； （二）證券經紀商的中介性； （三）客戶指令的權威性； （四）客戶資料的保密性。 【例題 多 選題】關于證券經紀業(yè)務，以下表述 正確 的是（ ）。 ，委托人的指令具有權威性 ，自行改變委托人的委托價格 ，應承擔賠償責任 【答疑編號 2909040103】 『正確答案』 ACD 三、證券經紀關系的建立 （一）證券經紀關系的確立（掌握） 。 、協議內容和揭示風險，簽署 《風險揭示書》和《客戶須知》 。 《證券交易委托代理協議書》和《客戶交易結算資金第三方存管協議》。 ▲ 《證券交易委托代理協議書》 是客戶與證券經紀商之間在委托買賣過程中有關權利、義務、業(yè)務規(guī)則和責任的基本約定，也是保障客戶與證券經紀商雙方權益的基本法律 文書。 ▲ 《證券交易委托代理協議書》的內容包括：雙方聲明及承諾、協議標的、資金賬戶、交易代理、網上委托、變更和撤銷、甲方授權代理人委托、甲乙雙方的責任及免賠條款、爭議的解決、機構客戶、附則。 ▲ 我國《證券法》規(guī)定： “ 證券公司客戶的交易結算資金應當存放在商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理。 ” 根據此項規(guī)定，證券公司已全面實施 “ 客戶交易結算資金第三方存管 ” 。在這種模式下， 客戶 與其選擇的 商業(yè)銀行、證券公司 三方共同簽署《客戶交易結算資金第三方存管協議書》。 。 ▲ 資金賬戶是指客戶在證券公司開立的專門用于證券交易結算的賬戶，即《客戶交易結算資金第三方存管協議書》所指的 “ 客戶證券資金臺賬 ” 。 【例 1 單選題】按照《證券法》的規(guī)定，證券公司客戶的交易結算資金應當存放在（ ），以每個客戶的名義單獨立戶管理。 【答疑編號 2909040104】 『正確答案』 B 【例 2 單選題】（ ）是客戶與證券經紀商之間在委托買賣過程中有關權利、義務、業(yè)務規(guī)則和責任的基本約定，也是保障客戶與證券經紀商雙方權益的基本法律文書。 A.《客戶須知》 B.《風險提示書》 C.《證券交易委托代理協議》 D.《客戶交易結算資金銀行存管協議書》 【答疑編號 2909040105】 『正確答案』 C （二）客戶交易結算資金第三方存管（掌握） 中國證監(jiān)會要求證券公司在 2020年 全面實施 “ 客戶交易結算資金第三方存管 ” 。 ★ 客戶交易結算資金第三方存管制度與以往的客戶交易結算資金管理模式相比，發(fā)生了根本性的變化：（ 5個） 只能 存放在指定的商業(yè)銀行，不能存入其他任何機構。 ，用以記錄客戶資金的明細變動及余額。指定的商業(yè)銀行須為證券公司開立客戶交易結算資金匯總賬戶，用以客戶證券交易交收資金的劃付。 該賬戶以證券公司名義開立，但其資金全部為客戶所有。 “ 管理賬戶 ” 為 “ 客戶交易結算資金匯總賬戶 ”的二級明細記錄賬戶。 、證券公司和指定商業(yè)銀行通過簽訂合同的形式明確具體的客戶交易結算資金存取、劃轉、查詢等事項。 ，全部通過指定商業(yè)銀行辦理。 及變動情況。 （三）委托人、證券經紀商的權利與義務（熟悉） ▲ 經紀關系的建立只是確立了客戶與證券經紀商之間的 代理 關系，而并 沒有 形成 實質上 的 委托關系。 ▲ 證券交易中的委托單，如經客戶和證券經紀商雙方簽字和蓋章，性質上就相當于 委托合同 。 ▲ 客戶是授權人、委托人，證券經紀商是代理人、受托人。 權利 （ 1） 選擇經紀商的權利 ； （ 2） 要求經紀商忠實地為自己辦理受托業(yè)務的權利 ； （ 3） 對自己購買的證券享有持有權和處置權 ； （ 4） 對證券交易過程的知情權 ； （ 5） 尋求司法保護權； （ 6） 享受經紀商按規(guī)定提供其他服務的權利 ，如交割單的打印、證券和資金結余的查詢等。 義務 （ 1） 認真閱讀證券經紀商提供的《風險揭示書》和《證券交易委托代理協議書》 ，了解從事證券投資存在的風險，按要求簽署有關協議和文件，并嚴格遵守協議約定； （ 2） 按要求如實提供有關證件，填寫開戶書，并接受證券經紀商的審核 ； （ 3） 了解交易風險，明確買賣方式 ； （ 4） 按規(guī)定繳存交易結算資金 ； （ 5） 確定委托手段 ； （ 6） 接受交易結果 ； （ 7） 履行交割清算義務 。 【例 1 多選題】在委托買賣證券的過程中，客戶作為委托人，享有一定權利，下列（ ）屬于委托人的權利。 【答疑 編號 2909040106】 『正確答案』 ACD 【例 2 判斷題】經紀關系一旦建立就確立了客戶與證券經紀商之間的代理關系，形成實質上的委托關系。（ ） 【答疑編號 2909040107】 『正確答案』 B 的權利與義務 權利 （ 1）有拒絕接受不符合規(guī)定的委托要求的權利； （ 2）有按規(guī)定收取服務費用的權利，如交易傭金等； （ 3）對違約或損害經紀商自身權益的客戶，經紀商有通過留置其資金、證券或司法途徑要求其履約或賠償的權利。 義務 （ 1）在客戶辦理開戶手續(xù)時，證券經紀商應指定專人向客戶講解有關業(yè)務規(guī)則和合同內容，并以書面形式向其揭示投資風險，提醒客戶了解并注意從事證券投資存在的風險； （ 2）按規(guī)定與客戶簽訂載入中國證券業(yè)協會統一制定的必備條款的《證券交易委托代理協議書》，并嚴格遵守協 議約定； （ 3）堅持客戶適當性管理原則； （ 4）必須忠實辦理受托業(yè)務； （ 5）堅持為客戶保密制度； （ 6）如實記錄客戶資金和證券的變化； （ 7）不接受全權委托。 【例題 單選題】下列選項中，（ ）不是證券經紀商的義務。 【答疑編號 2909040108】 『正確答案』 C 第二節(jié) 證券經紀業(yè)務的營運管理 （熟悉） 經紀業(yè)務營運管理的主要內容包括：賬戶管理（證券賬戶和資金賬戶）、證券委托買賣、清算交割、投資者教育與適當性管理、證券投資顧問服務等。 一、賬戶管理 賬戶管理的內容主要包括：賬戶的開立、信息變更、注銷；證券賬戶的合并、掛失補辦；不合格賬戶、休眠賬戶及風險處置休眠賬戶的管理；賬戶信息比對與報送；客戶賬戶檔 案管理等。 （一）客戶身份識別（增） 。 應當進行客戶身份識別的業(yè)務 （ 1）資金賬戶的開立、注銷。 （ 2）代理證券賬戶的開立、指定交易及撤銷指定交易、轉托管、掛失補辦、合并和注銷。 （ 3）代理開放式基金賬戶的開立、注銷。 （ 4）信用賬戶的開立、注銷。 （ 5）客戶資料修改。 （ 6）指定商業(yè)銀行簽約、變更，修改銀行賬戶資料。 （ 7）交易密碼、資金密碼、通訊密碼清空重置。 （ 8）開通非柜面交易委托方式。 （ 9）增加服務品種。 （ 10）不合格賬戶、休眠賬戶的規(guī)范。 （ 11）其他與賬戶管理有關的重要業(yè)務。 進行身份識別應審查、核對的文件 （ 1）個人客戶本人辦理的，應核查客戶出示的本人有效身份證明文件；個人客戶的繼承人辦理被繼承人的賬戶業(yè)務的，應按《繼承法》辦理。 （ 2）機構客戶辦理的，應核查客戶出示的有效身份證明文件和資料、法定代表人（執(zhí)行事務合伙人）證明書、有效授權委托書、委托人和代理人的有效身份證明文件。 。 。 ▲ 賬戶 存續(xù)期間，證券公司營業(yè)部應 每三年 一次對個人、機構客戶信息進行全面核查。 （二）證券賬戶的管理及操作規(guī)范 證券賬戶管理包括證券賬戶的開立、證券賬戶掛失補辦、證券賬戶注冊資料查詢與變更、證券賬戶合并與注銷、非交易過戶等。 。 【例題 單選題】境內法人申請開立證券賬戶時，客戶填寫（ ），并提交有效身份證明文件及復印件。 A.《自然人證券賬戶注冊申請表》 B.《機構證券賬戶注冊申請表》 C.《證券賬戶注冊資料查詢申請表》 D.《合伙企業(yè)等非法人組織證券賬戶注冊申請表 【答疑編號 2909040201】 『正確答案』 B 。 將客戶證券賬戶卡、授權委托書、發(fā)證機關出具的變更證明等原件及有效身份復印件送達中國結算公司相應的分公司審 核。審核通過后，中國結算公司于 5個工作日內更改相應注冊資料，經辦人在 5個工作日后打印新的證券賬戶卡交申請人。 企業(yè)依法解散的，清算人應當自清算結束之日起 15日 內申請證券賬戶注銷。 【例 1 單