信用社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)指導(dǎo)意見(編輯修改稿)
2025-03-09 09:12 本頁面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 協(xié)助處置轄內(nèi)縣級(jí)聯(lián)社的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)； （三）會(huì)同本單位有關(guān)部門梳理各項(xiàng)規(guī)章制度和操作流程，適時(shí)修訂內(nèi)部行為準(zhǔn)則或操作規(guī)程； （四）指導(dǎo)防范和處置轄內(nèi)縣級(jí)聯(lián)社的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)； （五） 對(duì)轄內(nèi)縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行評(píng)價(jià) ； （六）對(duì)縣級(jí)聯(lián)社社員（股東）代表大會(huì)、理（董）事會(huì)的相關(guān)決議草案進(jìn)行合規(guī)性初審； （七）配合本單位人力資源管理部門開展有效的合規(guī)教育培訓(xùn) ,并承擔(dān)內(nèi)部合規(guī)問題咨詢； （八）參與信用社（銀行）新產(chǎn)品開發(fā)，提供必要的合規(guī)支持； （九）保持與同級(jí)監(jiān)管部門日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況； （十）與外部聘請(qǐng)的律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師等中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行協(xié)、溝通； （十一）省聯(lián)社合規(guī)部及本單位要求履行的其他合規(guī)職責(zé)。 第十四條 縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)部門負(fù)責(zé)協(xié)助本單位高級(jí)管 理層有效識(shí)別和控制經(jīng)營中所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，具體職責(zé)為： （一）持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則、準(zhǔn)則的最新發(fā)展，正確理解其規(guī)定，準(zhǔn)確把握對(duì)自身經(jīng)營的影響，及時(shí)為高級(jí)管理層提供合規(guī)建議； （二）制定并執(zhí)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，組織各部門梳理規(guī)章制度和操作規(guī)程，審核評(píng)價(jià)內(nèi)部各項(xiàng)政策、程序和操作規(guī)范的合規(guī)性，適時(shí)修訂合規(guī)手冊(cè)、內(nèi)部行為準(zhǔn)則，使其符合法律、規(guī)則、準(zhǔn)則的要求； （三）建設(shè)合規(guī)文化，開展合規(guī)教育培訓(xùn)，并承擔(dān)內(nèi)部合規(guī)問題咨詢； （四）參與新產(chǎn)品開發(fā)，主動(dòng)識(shí)別和評(píng)估經(jīng)營活動(dòng)中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，包括新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)，新業(yè)務(wù)方式的 拓展，新客戶關(guān)系的建立，以及由于客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等； （五）收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)，如客戶投訴的增長數(shù)、異常交易等，衡量合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性及其影響，評(píng)價(jià)制度存在的合規(guī)缺陷； （六）通過相應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和檢查，對(duì)已發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題和存在的不足，及時(shí)按照規(guī)定路線報(bào)告，并提出修改建議和擬實(shí)施的補(bǔ)救措施； （七）保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的日常聯(lián)系，按規(guī)定向監(jiān)管部門報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理事項(xiàng)，及時(shí)反饋意見和建議； （八）上級(jí)合規(guī)部門和本單位要求履行的其他職責(zé)。 第十五條 信用社（銀行） 逐步實(shí)行合規(guī)人員資格任職制度及資格評(píng)定制度。 合規(guī)人員應(yīng)具備以下條件： （一）具備相應(yīng)的專業(yè)素質(zhì)，能夠全面理解合規(guī)法律、法規(guī)和準(zhǔn)則的精神，正確評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)經(jīng)營的實(shí)際影響； （二）具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力，能夠通過教育培訓(xùn)，把握合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，不斷提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別能力和工作技能； （三）具有較強(qiáng)的個(gè)人素養(yǎng)，包括：良好的溝通協(xié)調(diào)能力，較強(qiáng)的思考判斷能力； （四）一般應(yīng)具有正規(guī)院校大專以上學(xué)歷， 3 年以上工作經(jīng)歷，財(cái)務(wù)或信貸、稽核、風(fēng)險(xiǎn)管理等崗位經(jīng)驗(yàn)。 第十六條 為確保合規(guī)人員的合規(guī)職責(zé)與其承擔(dān)的其 他職責(zé)之間不產(chǎn)生利益沖突，合規(guī)部門人員不承擔(dān)經(jīng)營性考核指標(biāo)任務(wù)，其薪酬與本單位整體盈虧狀況相掛鉤，不與其履行合規(guī)職責(zé)的業(yè)務(wù)線條的盈虧狀況相掛鉤。 第十七條 合規(guī)部門（崗位）人員行使合規(guī)調(diào)查與監(jiān)督權(quán)，享有以下權(quán)利： （一）履行合規(guī)管理職責(zé) ,可通過參加會(huì)議、查閱文件、與有關(guān)人員交談、接受合規(guī)情況反映、利用本單位各種信息管理系統(tǒng)等獲取必要的信息，獲得所需任何記錄或檔案材料。根據(jù)工作需要，合規(guī)部門負(fù)責(zé)人可出席或列席與重大經(jīng)營有關(guān)的會(huì)議； （二）對(duì)可能違反合規(guī)制度的事件進(jìn)行調(diào)查，并可與其他部門或外聘專業(yè)人士聯(lián)合進(jìn)
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1