東莞信托有限公司反洗錢培訓(22頁)-管理培訓(編輯修改稿)
2025-09-24 11:04 本頁面
【文章內容簡介】 用業(yè)頻道 10 八、金融機構承擔的反洗錢義務 ? 建立健全反洗錢內控制度，設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作； ? 建立客戶身份識別制度； ? 建立客戶身份資料和交易記錄保存制度； ? 執(zhí)行大額和可疑交易報告制度； ? 按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。 ? 其它義務，如保密義務，及時報送反洗錢報表等。 企業(yè)通用業(yè)頻道 11 十、反洗錢法規(guī)對信托公司的要求 ? 《 反洗錢法 》 第三條規(guī)定，在中華人民共和國境內設立的金融機構和按照規(guī)定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構，應當依法采取預防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。信托公司作為金融機構，是反洗錢法的義務主體，依法履行反洗錢義務，顯然是責無旁貸的。 企業(yè)通用業(yè)頻道 12 十、反洗錢法規(guī)對信托公司的要求 ? 《 反洗錢法 》 第十六條 “ 與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務關系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構還應當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。 ” 金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份識別制度。 ? 《 金融機構反洗錢規(guī)定 》 明確規(guī)定信托公司應履行反洗錢職責 企業(yè)通用業(yè)頻道 13 十、反洗錢法規(guī)對信托公司的要求 ? 《 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法 》 第十一條規(guī)定，信托公司應按要求報送可疑交易。 ? 《 金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 》 第十五條規(guī)定，信托公司在設立信托時，應當核對委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件，了解信托財產的來源，登記委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。 企業(yè)通用業(yè)頻道 14 十一、什么是可疑交易 ? 可疑交易是指交易的金額、頻率、流向、用途及性質等有異常特征的支付交易。根據(jù)《 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法 》 第十一、十二、十三條規(guī)定，銀行業(yè)（包含了信托公司）的可疑交易標準有 18項，證券期貨業(yè)、基金管理業(yè)的可疑交易標準有13項，
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