20xx年銀行從業(yè)考試風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)點(diǎn)匯總(編輯修改稿)
2025-08-11 08:18 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 庭成員共同直接控制或間接控制對(duì)關(guān)聯(lián)方的財(cái)務(wù)和經(jīng)營(yíng)政策有重大影響自然人的股權(quán)比例應(yīng)該與其親屬的合并計(jì)量控制的含義：50%、50%及以上的表決權(quán)、有權(quán)任免多數(shù)董事重大影響的含義：20%及以上的表決權(quán)股份、董事會(huì)有代表、互相交換管理人員、依賴(lài)對(duì)方的技術(shù)資料(2)分類(lèi)縱向一體化和橫向多元化緊密型和松散型(1)內(nèi)部關(guān)聯(lián)交易頻繁(2)連環(huán)擔(dān)保十分普遍(3)財(cái)務(wù)報(bào)表真實(shí)性差(4)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控難度較大(5)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)較高(1)關(guān)聯(lián)方的定義共同受?chē)?guó)家控制的企業(yè)不列入關(guān)聯(lián)金融控股公司中的商業(yè)銀行不納入集團(tuán)客戶(hù)管理范疇(2)關(guān)聯(lián)關(guān)系的類(lèi)型——縱向一體化和橫向多元化(3)集團(tuán)客戶(hù)內(nèi)隱蔽關(guān)聯(lián)方的特征p58頁(yè)(4)特別關(guān)注多渠道收集信息確保信息資料的真實(shí)性集團(tuán)客戶(hù)的識(shí)別頻率與額度授信周期應(yīng)一致年度識(shí)別后，應(yīng)該隨時(shí)根據(jù)情況變化進(jìn)行調(diào)整每年重新識(shí)別 個(gè)人客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別(1)
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