【文章內(nèi)容簡介】 ：我營業(yè)部通過適當(dāng)可行的方法了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，在此基礎(chǔ)上進(jìn)行分類管理。對風(fēng)險(xiǎn)承受能力較差或者賬戶交易異常的客戶，重點(diǎn)監(jiān)督，并作出合理提示。營業(yè)部風(fēng)控負(fù)責(zé)人組織賬戶檢查活動(dòng)。主要排查是否存在透支交易情況，以及洗錢等非法交易情況。對客戶賬戶進(jìn)行核對，審查客戶姓名或名稱、身份的真實(shí)性，確保客戶開戶資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，資產(chǎn)權(quán)屬關(guān)系清晰，資金賬戶與期貨賬戶對應(yīng)關(guān)系明確。依法為客戶開立的賬戶保密并妥善管理客戶開戶資料。嚴(yán)密監(jiān)視客戶賬戶可能出現(xiàn)的異常交易和可疑交易，對資金級(jí)別偏高的客戶重點(diǎn)監(jiān)視，對其交易頻率、交易額度是否存在操縱期貨價(jià)格行為進(jìn)行排除。經(jīng)過這一系列檢查排除活動(dòng)，并未發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為存在。由總部技術(shù)部為核心，營業(yè)部分析師為輔助，開展了幾輪市場分析視頻研討會(huì)，對幾個(gè)重點(diǎn)品種例如：糖、棉、橡膠加大研判分析。然后通過短信、qq等方式，對客戶作出風(fēng)險(xiǎn)提示。提高了對客戶短信提示的頻率。（主要內(nèi)容就是按照信息技術(shù)設(shè)備的日常運(yùn)維表作每日定期定時(shí)檢查)。，排除違規(guī)交易現(xiàn)象，未發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為存在。金友期貨青島營業(yè)部 20101203期貨公司合規(guī)崗位職責(zé) 期貨公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理篇四營業(yè)部合規(guī)管理合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部 吳加榮第一講 什么是合規(guī)第二講 為什么需要“合規(guī)” 第三講 怎么才能“合規(guī)”第一節(jié) 怎么才能“合規(guī)”（上）第二節(jié) 怎么才能“合規(guī)”（中）第三節(jié) 怎么才能“合規(guī)”（下）引言案例：2007年，在杭蕭鋼構(gòu)股價(jià)異動(dòng)過程中，長江證券杭州建國中路營業(yè)部因杭蕭鋼構(gòu)成交金額巨大，涉嫌違法違規(guī)，引起監(jiān)管部門高度關(guān)注，并對其進(jìn)行調(diào)查。經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該營業(yè)部嚴(yán)重違反了《證券登記結(jié)算辦法》等有關(guān)規(guī)定，賬戶管理極不規(guī)范，存在新開不合格賬戶行為，在落實(shí)第三方存管過程中，將不合格賬戶上線，且對不合格賬戶不進(jìn)行交易限制，在“杭蕭鋼構(gòu)案”中經(jīng)交易所數(shù)次提醒仍未采取配合措施清理不合格賬戶，使違法違規(guī)活動(dòng)有機(jī)可趁，利用不合格賬戶違規(guī)炒作杭蕭鋼構(gòu)，對市場造成了惡劣影響。調(diào)查結(jié)束后，監(jiān)管部門對該營業(yè)部及長江證券采取了多項(xiàng)監(jiān)管措施，暫停了長江證券杭州建國中路營業(yè)部代理開戶業(yè)務(wù)三個(gè)月，將該營業(yè)部負(fù)責(zé)人認(rèn)定為不適當(dāng)人選，責(zé)令長江證券立即更換，同時(shí)對長江證券在全行業(yè)進(jìn)行了通報(bào)批評(píng)，對長江證券負(fù)責(zé)人及有關(guān)部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行了監(jiān)管談話，并且在在證券公司分類監(jiān)管評(píng)級(jí)中對長江證券進(jìn)行扣分，長江證券多項(xiàng)業(yè)務(wù)的開展因此而延緩,甚至一度影響長江證券的借殼上市進(jìn)程。案例點(diǎn)評(píng)。這個(gè)案例中我們也可以得出這樣的結(jié)論：在規(guī)范經(jīng)營上的任何疏漏，都可能給企業(yè)產(chǎn)生巨大的風(fēng)險(xiǎn)。即使是在牛市，合規(guī)問題上的任何疏漏都可能帶來極為嚴(yán)重的后果，甚至喪失發(fā)展機(jī)會(huì)。問題：如何防范類似經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)？強(qiáng)化營業(yè)部合規(guī)管理。第一部分 什么是合規(guī)一、合規(guī)的字面含義中文“合規(guī)”的“合”字是我們通常理解的指“符合與遵守”。英文pliance的含義類似，也是遵從、依從、遵守的意思。所謂“規(guī)”，即行為規(guī)范，是調(diào)整與約束人們行為的各種法律、規(guī)章、公序良德等社會(huì)準(zhǔn)則?！耙?guī)” 的層次——有廣義與狹義之分：狹義的“規(guī)”就是指法律法規(guī)；廣義的“規(guī)”包括法律法規(guī)、企業(yè)內(nèi)部規(guī)章制度、社會(huì)道德規(guī)范、以及企業(yè)所應(yīng)承擔(dān)的社會(huì)責(zé)任?！耙?guī)”作為調(diào)整與約束人們行為的規(guī)范和準(zhǔn)則，其作用在保證在一個(gè)組織內(nèi)部或者在一個(gè)社會(huì)內(nèi)部建立穩(wěn)定、協(xié)調(diào)的關(guān)系，以促進(jìn)其得以持續(xù)的發(fā)展。符合與遵守行為規(guī)范不僅是社會(huì)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，也是企業(yè)自身提高品牌價(jià)值，獲得社會(huì)高度認(rèn)可，從而有效實(shí)現(xiàn)自身戰(zhàn)略目標(biāo)的需要。二、《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》中合規(guī)的相關(guān)概念目前，合規(guī)相關(guān)概念集中體現(xiàn)在《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》第2條。根據(jù)《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，合規(guī)是指證券公司及其工作人員的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為符合法律、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度，以及行業(yè)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則。法律、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件統(tǒng)稱為法律法規(guī)，包括我們熟知的證券法、證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例、關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定等等。行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則主要是指協(xié)會(huì)、登記公司、交易所發(fā)布的一些規(guī)范。如證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則、證券賬戶管理規(guī)則等。公司內(nèi)部規(guī)章制度主要是公司發(fā)布的有關(guān)管理制度。如公司合規(guī)管理制度、合規(guī)績效考核辦法等。職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則范圍比較廣泛。比如我們熟知的十六字的證券從業(yè)人員行為操守（遵紀(jì)守法 勤勉盡責(zé) 廉潔自律 文明服務(wù)）以及證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則，即八要十不準(zhǔn)。還包括我們經(jīng)常聽到的維護(hù)公司利益、保護(hù)客戶合法權(quán)益，甚至包括廣義的誠實(shí)守信原則?！昂弦?guī)，先要有一個(gè)合格的規(guī)”。如何衡量規(guī)是否合格呢？首先應(yīng)當(dāng)做到合法，合法是合規(guī)的基礎(chǔ)。除了法律、法規(guī)外，公司的內(nèi)部規(guī)章制度，行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則，甚至職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則也都是合規(guī)工作的依據(jù)。因此，僅僅不違法還不是完全的合規(guī)，合規(guī)應(yīng)當(dāng)全方位、多層次，只有同時(shí)符合法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度，以及行業(yè)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則才能算是合規(guī)。對于營業(yè)部而言，合規(guī)應(yīng)當(dāng)包括兩個(gè)層次的含義：首先，營業(yè)部的各項(xiàng)制度流程應(yīng)當(dāng)與外部的法律、法規(guī)和公司制度相一致；其次，營業(yè)部的各項(xiàng)具體活動(dòng)應(yīng)當(dāng)符合外部的法律、法規(guī)和公司各項(xiàng)相關(guān)規(guī)章制度。根據(jù)《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因證券公司或其工作人員的經(jīng)營管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律、法規(guī)或準(zhǔn)則而使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。從合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的概念中，可以看出一個(gè)營業(yè)部，甚至營業(yè)部的一名員工也可能因失誤或粗心或蓄意違規(guī)對公司的所有員工及整個(gè)公司造成嚴(yán)重的不利后果。因此，從這個(gè)角度講，合規(guī)應(yīng)當(dāng)是而且必須是全員合規(guī)、人人合規(guī)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是證券公司面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)之一，它與法律風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)既存在區(qū)別，又存在交叉重疊。合規(guī)管理就是證券公司制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度，建立合規(guī)管理機(jī)制，培育合規(guī)文化，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為。這個(gè)概念首先規(guī)定了證券公司合規(guī)管理的基本內(nèi)容。合規(guī)管理首先是一個(gè)行為，它包括一系列的行為：a、制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度； b、建立合規(guī)管理機(jī)制； c、培育合規(guī)文化。其次，這個(gè)概念明確了合規(guī)管理的主要目標(biāo)，就是防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。這幾項(xiàng)內(nèi)容是互相關(guān)聯(lián)，漸次遞進(jìn)，缺一不可的。沒有合規(guī)管理制度，合規(guī)管理機(jī)制根本無從談起。同樣，沒有合規(guī)制度、合規(guī)機(jī)制、合規(guī)文化，就根本無法防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)管理是證券公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的一項(xiàng)核心內(nèi)容，也是實(shí)施有效內(nèi)部控制的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作。第二部分 為什么需要“合規(guī)”一、微觀層面——合規(guī)的目的和意義對于股東而言，合規(guī)是為了使股東獲得穩(wěn)定回報(bào)和資產(chǎn)增值，違規(guī)行為可能使企業(yè)獲得短期的收益，但一旦違規(guī)行為被發(fā)現(xiàn)，就可能對企業(yè)造成致命的影響，甚至使企業(yè)喪失發(fā)展機(jī)會(huì)，只有合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，才能實(shí)現(xiàn)企業(yè)資產(chǎn)逐步增值，股東能夠獲得持續(xù)的穩(wěn)定的回報(bào)，企業(yè)只有合規(guī)才能符合股東的長遠(yuǎn)利益；對于員工而言，合規(guī)是為了員工實(shí)現(xiàn)個(gè)人價(jià)值，安居樂業(yè)，企業(yè)違規(guī)經(jīng)營可能導(dǎo)致被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰、受到法律制裁，甚至企業(yè)被關(guān)閉，員工也就失去實(shí)現(xiàn)個(gè)人價(jià)值的舞臺(tái)，面臨著重新?lián)駱I(yè)等一系列問題，也就不能安居樂業(yè)；對于客戶而言，合規(guī)是為了保障客戶利益，為客戶提供更好的服務(wù)，試想一個(gè)經(jīng)常違規(guī)經(jīng)營，甚至挪用客戶資產(chǎn)的企業(yè)，客戶怎能安心地將資產(chǎn)托付給該企業(yè)，客戶的利益如何能得到保障？對于整個(gè)社會(huì)而言，合規(guī)是為了提升行業(yè)聲譽(yù)，維護(hù)社會(huì)利益。作為社會(huì)個(gè)體的各個(gè)企業(yè)自身能夠合規(guī)經(jīng)營，那整個(gè)行業(yè)的聲譽(yù)就能得到提升，如果企業(yè)違規(guī)經(jīng)營就會(huì)極大地影響到整個(gè)行業(yè)的聲譽(yù)。二、宏觀層面——合規(guī)管理制度發(fā)展的背景。全球合規(guī)管理制度發(fā)展的背景合規(guī)管理是金融業(yè)在市場經(jīng)濟(jì)下發(fā)展的必然，它隨著監(jiān)管和金融業(yè)的發(fā)展而發(fā)展。在美國，合規(guī)制度正式形成于1991年“聯(lián)邦量刑指南”第八章規(guī)定的“合規(guī)計(jì)劃”。美國金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理通常都以該《指南》作為核心框架來展開。實(shí)際上是一個(gè)指導(dǎo)法官如何對觸犯聯(lián)邦法律的公司進(jìn)行量刑的手冊，在該指南中，第一次將對企業(yè)犯罪量刑與企業(yè)合規(guī)管理相結(jié)合，并指出“制定了有效合規(guī)管理計(jì)劃的企業(yè)，即使發(fā)生了犯罪行為，也可以大幅度減輕對該企業(yè)的罰款額度。也就是說，如果企業(yè)建立了有效的合規(guī)機(jī)制，法官就可以酌情減輕對機(jī)構(gòu)的處罰此后，2001年，在美國發(fā)生了安然事件等一系列財(cái)務(wù)丑聞，投資者對美國資本市場失去了信心，導(dǎo)致美國股市暴跌。為了恢復(fù)投資者的信心，美國最終于2002年7月30日，出臺(tái)了薩班斯法案即《2002年薩班斯奧克斯利法案》。對企業(yè)的內(nèi)部控制提出了苛刻的要求，并確立了企業(yè)的許多合規(guī)報(bào)告義務(wù)。該法的出臺(tái)，在全球產(chǎn)生了廣泛和深遠(yuǎn)的影響。英國、日本、法國、澳大利亞等世界各國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)也都要求金融機(jī)構(gòu)根據(jù)自身情況建立內(nèi)部的合規(guī)管理制度。此外，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)、國際證監(jiān)會(huì)組織等國際金融組織也非常重視金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及其管理。巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)先后發(fā)布一系列文件對合規(guī)管理進(jìn)行相應(yīng)的規(guī)范，2003年巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)發(fā)布了《銀行內(nèi)部合規(guī)部門》，強(qiáng)調(diào)合規(guī)管理是銀行核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。2005年4月,巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)發(fā)布了《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》，提出了合規(guī)管理十項(xiàng)原則。目前，國際性的大金融機(jī)構(gòu)基本上都設(shè)置了合規(guī)部門，建立了內(nèi)部合規(guī)管理制度。合規(guī)管理制度已成為金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制制度的重要方面。建立我國證券公司合規(guī)管理制度的背景我國證券公司建立合規(guī)管理制度與證券公司綜合治理的大背景密切相關(guān)。為鞏固證券公司綜合治理工作的成果，吸取我國證券公司發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，推動(dòng)形成證券公司內(nèi)部約束的長效機(jī)制，保障證券公司依法合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)運(yùn)作，早日實(shí)現(xiàn)監(jiān)管機(jī)制從行政監(jiān)管為主向行政監(jiān)管與公司自我約束有機(jī)結(jié)合的轉(zhuǎn)變。證券監(jiān)管部門從2006年開始醞釀解決路徑，并確定以建立健全以設(shè)立合規(guī)總監(jiān)為標(biāo)志的合規(guī)管理制度為突破口，進(jìn)而完善證券公司內(nèi)部約束機(jī)制。2007年下半年開始，監(jiān)管層啟動(dòng)了證券公司合規(guī)經(jīng)營的試點(diǎn)工作。在試點(diǎn)工作的基礎(chǔ)上，2008年初召開的全國證券期貨監(jiān)管工作會(huì)議明確提出，2008年年底前，所有證券公司必須建立并實(shí)施合規(guī)管理制度。三、證券公司建立合規(guī)管理制度的必要性和意義證券公司合規(guī)管理制度建設(shè)非常重要，直接影響證券公司的安危、興衰和成敗，是證券公司核心競爭力的重要組成部分，是行業(yè)生存和可持續(xù)發(fā)展的基本保障，也是提高監(jiān)管有效性，拓寬證券公司自我探索、自我發(fā)展和自主創(chuàng)新空間的需要。首先，由于不合規(guī)將遭受監(jiān)管處罰、法律制裁，將遭受重大財(cái)務(wù)或聲譽(yù)損失，血的教訓(xùn)充分說明合規(guī)關(guān)乎證券公司的生死存亡。凡是依法合規(guī)經(jīng)營的證券公司，都能夠在市場低迷的環(huán)境中保持生存的機(jī)會(huì)，在市場好轉(zhuǎn)的情況下抓住機(jī)會(huì)得到發(fā)展；而無視法律法規(guī)、嚴(yán)重違規(guī)經(jīng)營的證券公司，可能短期獲得了一定利益，但終究不能持久，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)后或被整改重組，或被風(fēng)險(xiǎn)處置，招致滅頂之災(zāi)。從2002年8月至2004年12月這兩年多的時(shí)間內(nèi)，共有19家證券公司因違規(guī)、違法經(jīng)營導(dǎo)致倒閉或被接管。歷史證明，依法合規(guī)者得以生存發(fā)展，違法違規(guī)者終將被淘汰出局。其次，隨著業(yè)務(wù)規(guī)模擴(kuò)大，產(chǎn)品、業(yè)務(wù)的創(chuàng)新，風(fēng)險(xiǎn)也不斷增大，如果沒有相應(yīng)的合規(guī)機(jī)制建設(shè)和合規(guī)文化的滲透，可能會(huì)加劇企業(yè)內(nèi)控各環(huán)節(jié)上的失控，使企業(yè)的內(nèi)部控制機(jī)制失效，從而產(chǎn)生合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。再次，在合規(guī)管理已成為國際金融業(yè)的廣泛共識(shí)的大背景下，我國證券公司要走向國際化經(jīng)營，參與國際市場競爭，其重要前提就是遵守游戲規(guī)則，履行合規(guī)義務(wù)。國內(nèi)銀行業(yè)在國外開展業(yè)務(wù)經(jīng)常受到限制，一定程度上也基于部分銀行未能達(dá)到國外的監(jiān)管要求。最后，在證券公司綜合治理工作結(jié)束，轉(zhuǎn)入常規(guī)監(jiān)管階段后，證券公司合規(guī)管理制度建設(shè)是加強(qiáng)證券行業(yè)基礎(chǔ)性制度建設(shè)的一項(xiàng)重點(diǎn)工作。在常規(guī)監(jiān)管階段，健全有效的合規(guī)管理制度將成為對證券公司新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品、新設(shè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)（包括經(jīng)紀(jì)人制度申報(bào)）進(jìn)行審批的重要前提。監(jiān)管部門也對證券公司合規(guī)管理制度的健全性和有效性進(jìn)行檢