如何更好的為客戶設(shè)計理財計劃講解教程(40頁)-理財(編輯修改稿)
2024-09-21 10:42 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 虧損 ?只要回報，不要風(fēng)險 ?收益是直線上升的 超凡培訓(xùn) 超凡表現(xiàn) 超凡培訓(xùn)工作室王秀光 21 風(fēng)險與回報率關(guān)系圖 期望回報率 風(fēng)險程度 Rf 低風(fēng)險 較低風(fēng)險 中等風(fēng)險 較高風(fēng)險 高風(fēng)險 國債 銀行存款 房地產(chǎn) 公司債券 國內(nèi)股票 風(fēng)險資本 國外股票 *公司債券的信用等級不同，風(fēng)險也不同 *國外股票通常比國內(nèi)股票具有更高的風(fēng)險 斜率表示單位風(fēng) 險要求的回報率 超凡培訓(xùn) 超凡表現(xiàn) 超凡培訓(xùn)工作室王秀光 22 林肯 .國民公司投資帳戶的投資風(fēng)險 /收益特征 超凡培訓(xùn) 超凡表現(xiàn) 超凡培訓(xùn)工作室王秀光 23 客戶風(fēng)險承受能力的診斷 風(fēng)險 收益 ? A ? B ?0 ?1 R0 R1 ?投資者甲認(rèn)為，選擇證券 A和 B 滿意程度均相同 ?投資者乙認(rèn)為， 選擇證券 A的滿意程度高于證券 B ?投資者丙認(rèn)為， 選擇證券 B的滿意程度高于證券 A 風(fēng)險承受能力 投資者乙 投資者甲 投資者丙 超凡培訓(xùn) 超凡表現(xiàn) 超凡培訓(xùn)工作室王秀光 24 投資者乙 投資者甲 投資者丙 理智穩(wěn)健型 保守謹(jǐn)慎型 投機冒險型 個性： 理財方式： 理財工具： 風(fēng)險容忍度： 投資目標(biāo)： 投資組合管理： ?穩(wěn)健 ?理智 ?藍籌股票、平衡型基金、世紀(jì)理財保險 ?適中 ?穩(wěn)健成長 ?綜合平衡保守型與投機型的做法 ?謹(jǐn)慎 ?保守 ?銀行存款、收益型基金、高等級債券、傳統(tǒng)型保險、分紅或萬能型保險 ?較低 ?穩(wěn)健保本 ?定期定額投資法、分散投資法 ?冒險 ?投機 ?成長型股票、對沖型基金、期貨、垃圾債券、投資連結(jié)保險 ?較高 ? 積極成長 ?低吸高拋法、集中投資法 投資者的類型 超凡培訓(xùn) 超凡表現(xiàn) 超凡培訓(xùn)工作室王秀光 25 客戶風(fēng)險承受能力測試 ?您目前的主要理財投資方式（比重最高的）是 —— A。定存或房地產(chǎn) —— B。股票（中長期投資）或基金、定期定額投資 —— C。股票（波段操作）或單日沖銷、期貨等 ?對于金錢的看法 —— A。認(rèn)為省下的一元比投資所賺得的一元較為可靠 —— B。積累財富的方式就是以現(xiàn)有的資產(chǎn)進行投資，以增加其積累的速度 —— C。為了能迅速致富，即使以借貸的方式進行投資也認(rèn)為是應(yīng)當(dāng)?shù)? ?您有位好朋友告訴您一項包賺的投資（包賺一、二倍以上），您也認(rèn)為可靠，那么您將 —— A。用多余資金、小筆投資 —— B。解除定存或賣股票變現(xiàn)來投資 —— C。借錢融資大賺一筆 超凡培訓(xùn) 超凡表現(xiàn) 超凡培訓(xùn)工作室王秀光 26 ?在進行以上的投資后，您不幸有虧損并被套牢，您可忍受多少的虧損 —— A。三至五成損失 —— B。二至三成損失 —— C。一成左右損失 ?這樣的虧損被套牢后，您可忍受多久 —— A。長期持有、 6個月以上 —— B。好一陣子、 1~3個月內(nèi) —— C。不能忍受、幾天幾周而已 ?在這期間內(nèi)其實并無特別相關(guān)消息，對于虧損金額，您會考慮 —— A。停損并趕快賣出 —— B。觀望看看 —— C。再買進以降低平均成本 超凡培訓(xùn) 超凡表現(xiàn) 超凡培訓(xùn)工作室王秀光 27 ?您的年齡是 —— A。退休年齡或 55歲以上 —— B。青壯年或 30歲以上 —— C。辣妹酷哥或 30歲以下 ?對于前期美國網(wǎng)絡(luò)股價格不斷的上漲，您當(dāng)時的態(tài)度是 —— A。不過是個泡沫，遲早會爆掉 —— B。現(xiàn)在論斷尚言之過早，再觀察看看 —— C。象征未來的發(fā)展，及早搶進 答題方式： 記分方式： 只能單選，選出最接近的答案即可 A— 1分， B— 3分， C— 5分 判斷標(biāo)準(zhǔn)： 8~18分 — 保守謹(jǐn)慎型 19~34分 — 理智穩(wěn)健型 35~40分 — 投機冒險性 超凡培訓(xùn) 超凡表
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