投資理財(cái)知識培訓(xùn)班課程教程之投資管理課件(46頁)-理財(cái)(編輯修改稿)
2024-09-21 10:00 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 金運(yùn)用的原則 ? 堅(jiān)持高度集中、統(tǒng)一運(yùn)作的原則 ? 堅(jiān)持管理規(guī)范化、制度化的原則 ? 堅(jiān)持經(jīng)營市場化、企業(yè)化的原則 ? 堅(jiān)持保險(xiǎn)業(yè)務(wù)與投資業(yè)務(wù)相互促進(jìn)的原則 1 原 則 20 初步設(shè)想： 5年內(nèi)建成一個管理規(guī)范、功能健全、隊(duì)伍精干、運(yùn)作高效的專業(yè)投資體系； 第一步，對資金運(yùn)用部實(shí)行利潤中心管理模式，人財(cái)物與現(xiàn)行體制劃開，實(shí)行內(nèi)部核算、單獨(dú)考核； 第二步，建立公司的資金運(yùn)用中心，實(shí)行事業(yè)部制運(yùn)作； 第三步，在 “ 十五 ” 期末，隨著 《 保險(xiǎn)法 》 的完善和監(jiān)管政策的調(diào)整，并與公司的總體改革目標(biāo)和戰(zhàn)略相銜接，組建中國人壽控股或全資的投資管理公司。 2 階段與目標(biāo) 21 總公司設(shè)有投資決策委員會，下設(shè)： ? 資金運(yùn)用中心：負(fù)責(zé)增量資金運(yùn)用 ? 資產(chǎn)管理部： 負(fù)責(zé)存量資產(chǎn)管理 ? 風(fēng)險(xiǎn)管理部： 負(fù)責(zé)資金運(yùn)用中心、資產(chǎn)管理部 以及和公司全系統(tǒng)現(xiàn)存投資的風(fēng) 險(xiǎn)管理 3 組織結(jié)構(gòu)體系 22 組織結(jié)構(gòu)體系 投資決策委員會 風(fēng)險(xiǎn)管理部 資金運(yùn)用中心 資產(chǎn)管理部 投資分析部 組合管理部 債券投資部 銀行業(yè)務(wù)部 基金投資部 分紅賬戶管理部 投連賬戶管理部 交易管理部 財(cái)會監(jiān)督部 綜合管理部 23 ? 建立投資決策委員會制度 ? 投資決策委員會的組成 ? 投資決策委員會的職責(zé) ? 投資決策委員會的運(yùn)作機(jī)制 ? 明確投資決策權(quán)限和程序，對資金運(yùn)用中心實(shí)行授權(quán)管理 4 投資決策體系 24 ? 實(shí)行前臺、后臺分開的原則，根據(jù)現(xiàn)有投資渠道，資金運(yùn)用中心重點(diǎn)經(jīng)營銀行存款、長短期債券、基金投資和回購業(yè)務(wù)以及分紅賬戶管理業(yè)務(wù)。 ? 為了明確各環(huán)節(jié)的職責(zé)，資金運(yùn)用中心下設(shè) 10個部：投資分析部、組合管理部、債券投資部、銀行業(yè)務(wù)部、基金投資部、分紅賬戶管理部、投連賬戶管理部、交易管理部、財(cái)會監(jiān)督部、綜合管理部。 5 業(yè)務(wù)運(yùn)作體系 25 ? 投資前評估 ? 投資中監(jiān)控 ? 投資后稽核 6 風(fēng)險(xiǎn)控制體系 26 公司資金運(yùn)用流程總圖 呈報(bào)投資決策委員會審議 副主任 副主任 主任 業(yè)務(wù)處室提出投資建議或方案 綜合管理部匯總審批意見 中心總經(jīng)理或中心總監(jiān)會研究 綜合管理部報(bào)出 投資決策委員會辦公室 業(yè)務(wù) 部門 集中交 易室 交易 財(cái)會監(jiān) 督部 公司計(jì)
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