理財(cái)經(jīng)理定位和發(fā)展(編輯修改稿)
2025-01-16 22:01 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 務(wù)發(fā)展策略； 負(fù)責(zé)轄內(nèi)理財(cái)業(yè)務(wù)的相關(guān)培訓(xùn)；,負(fù)責(zé)與基金公司、保險(xiǎn)公司、證券公司、信托公司等金融機(jī)構(gòu)日常聯(lián)系； 對(duì)轄內(nèi)理財(cái)經(jīng)理進(jìn)行業(yè)績(jī)考核和人員管理；與理財(cái)業(yè)務(wù)管理相關(guān)的其他職責(zé)。 培訓(xùn)：新人培訓(xùn)、產(chǎn)品培訓(xùn)、營(yíng)銷(xiāo)培訓(xùn)等 管理：團(tuán)隊(duì)經(jīng)營(yíng)，激勵(lì)和考核團(tuán)隊(duì)成員,理財(cái)經(jīng)理的職責(zé),按照上級(jí)部署和發(fā)展規(guī)劃，廣泛宣傳郵政儲(chǔ)蓄理財(cái)業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)容、特色，推介郵政儲(chǔ)蓄理財(cái)產(chǎn)品，有針對(duì)性的開(kāi)展理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)； 按統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)建立客戶(hù)資料檔案，廣泛搜集、分析客戶(hù)基本信息，掌握客戶(hù)特點(diǎn)、結(jié)構(gòu)和交易偏好，在其職責(zé)范圍內(nèi)及時(shí)答復(fù)和解決客戶(hù)提出的理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題，將客戶(hù)信息和客戶(hù)需求及時(shí)向主管部門(mén)反饋； 進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研，掌握同業(yè)動(dòng)態(tài)，了解市場(chǎng)形勢(shì)，對(duì)理財(cái),產(chǎn)品銷(xiāo)售和理財(cái)客戶(hù)維護(hù)提出具體的建議； 協(xié)助理財(cái)經(jīng)理主管組織開(kāi)展各類(lèi)宣傳活動(dòng)，舉辦投資者見(jiàn)面會(huì)和產(chǎn)品推薦會(huì)，充分發(fā)揮理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售的主渠道作用； 定期與客戶(hù)溝通，做好產(chǎn)品的售后服務(wù)工作；協(xié)助做好客戶(hù)投訴處理工作； 與理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的其他職責(zé)。,3. 郵儲(chǔ)銀行理財(cái)經(jīng)理的發(fā)展方向,3.1 學(xué)習(xí)觀：學(xué)以致用,這個(gè)世界沒(méi)有人不犯錯(cuò)誤！ 因此，大家不要在乎我哪個(gè)地方講錯(cuò)了， 時(shí)刻思考：課件講的哪個(gè)內(nèi)容對(duì)你有用？ 給大家10秒鐘： 請(qǐng)寫(xiě)出你最渴望解決的3個(gè)營(yíng)銷(xiāo)問(wèn)題？,3.2 營(yíng)銷(xiāo)觀,1. 營(yíng)銷(xiāo)是一種本能： 屠龍術(shù)、屠豬術(shù)、屠人術(shù) 2. 營(yíng)銷(xiāo)是一門(mén)功夫 名稱(chēng)——品牌 套路——程序 器械——工具 熟練——訓(xùn)練 3. 基本定理：萬(wàn)能的產(chǎn)品不存在 沒(méi)有一個(gè)產(chǎn)品能滿(mǎn)足所有人的需要！ 請(qǐng)大家想想：是否有這樣的產(chǎn)品？ 結(jié)論：只有找不準(zhǔn)的顧客，沒(méi)有賣(mài)不出去的產(chǎn)品！,3.3 成功觀,（1） 什么是成功？ 成功=達(dá)到既定的目的！ 功夫不負(fù)有心人！ （2） 你想成功嗎？ 你真的想成功嗎？ 只要功夫到，鐵棒磨成針，你信嗎？,（3） 哈佛商學(xué)院的MBA，畢業(yè)時(shí)： 60%無(wú)目標(biāo) 27%有目標(biāo)但不明確 10%有明確短期目標(biāo) 3%有明確的長(zhǎng)期目標(biāo) （4） 25年退休時(shí)： 60%無(wú)目標(biāo)——凡人一個(gè) 27%有目標(biāo)但不明確——抱怨社會(huì)不給機(jī)會(huì) 10%有明確短期目標(biāo)——各行各業(yè)的“白骨精” 3%有明確的長(zhǎng)期目標(biāo)——各行各業(yè)的領(lǐng)袖 唯一的差別：就是畢業(yè)時(shí)的目標(biāo)設(shè)定！,3.4 市場(chǎng)需要什么樣的理財(cái)經(jīng)理？,您認(rèn)為客戶(hù)經(jīng)理更象哪種動(dòng)物？為什么？ 老虎 、獅子、狐貍、雄鷹、野豬、野狼、駿馬、駱駝、兔子、毛驢。 大家認(rèn)為我
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