【文章內(nèi)容簡介】 ，勤于學習與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識，運用到實際工作中，給網(wǎng)點領(lǐng)導提供好的參謀建議，與網(wǎng)點領(lǐng)導配合默契，按照上級風向標做好本網(wǎng)點營銷理財工作。 個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員 。而是我?guī)?助客戶買好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財師。簡單說：我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同 。工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃?，主動尋找目標客戶之后幫助客戶找到適合的理財產(chǎn)品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。 20__年做好本網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點 300 名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項工作改變，做為上任理財經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導我行星級客戶標準，對開欲辦理財金卡客戶，的確起到很好的吸引力作 用。經(jīng)過辛勤努力 20__年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)量 410 張，自己營銷的業(yè)績占 70%以上。個人業(yè)績從接手時，全行網(wǎng)點排名由 194 名提升到 60 名以內(nèi)。三季度評為先進網(wǎng)點受到嘉獎。 20__年工作業(yè)績匯報如下：一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額 億多元、靈通快線 8500 多萬，工銀貨幣基金 1600 多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務(wù)指標全年完成股票型基金 700 多萬元。 20__年一月至十一月為網(wǎng)點贏得重點營銷積分 份取得分行排名 56 名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓練營活動中取得排名第一成績。 通過一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶理財金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點擁有理財金客戶數(shù)量達到 410 多戶，截止年底客戶星級達到七星貢獻有 7 戶，六星 71 戶，明年工作中爭取發(fā)展 100 到 150 位六星級以上客戶群，為網(wǎng)點綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。 理財經(jīng)理心得篇 6 因為工作需要， __年 1 月底至 10 月初，我在 __支行個人業(yè)務(wù)部擔任部門經(jīng)理。根據(jù)行黨委的工作思路和 __支行個人業(yè)務(wù)發(fā)展的現(xiàn)狀，確立了注重傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，狠抓新業(yè)務(wù)，圍繞新的經(jīng)濟增長點，促進個人業(yè)務(wù)收入的穩(wěn)定快速地增長的努力方向。具體工作匯報如下： 一、推動存款、貸款的穩(wěn)定增長。 在行 黨委的正確領(lǐng)導下，通過開展春天行動和夏日激情等各種勞動競賽活動，周周督、天天催，推動儲蓄存款和個人貸款業(yè)務(wù)穩(wěn)定增長，在全行員工的共同努力之下，到 9 月末儲蓄存款在年初余額的基礎(chǔ)上，凈增 ..萬元，完成分行下達計劃的 %，各項貸款比年初凈增 ..萬元，使近年來 __較好的江臨天下和山水江岸兩個樓盤落戶 __農(nóng)行。 結(jié)合 __長江航道的優(yōu)質(zhì)運力，配合市分行三農(nóng)個人金融業(yè)務(wù)部的調(diào)研，出臺了《中國農(nóng)業(yè)銀行 ..市分行個人船舶按揭貸款管理辦法 (試行 )》， __支行成為首批可以開辦個人船舶按揭貸款的支行。作為水上運輸?shù)拇罂h，我們 又多了一個新利潤的經(jīng)濟增長點。 二、推動三農(nóng)工作的持續(xù)發(fā)展，全力降低三農(nóng)貸款的風險。 以農(nóng)商通、惠農(nóng)卡和小額貸款作為支撐點繼續(xù)推動三農(nóng)工作。收集農(nóng)商通資料 120 多戶， 4 月份組織農(nóng)商通安裝使用培訓會，一次安裝農(nóng)商通 60 臺，開通小額取現(xiàn)農(nóng)商通 20 戶，拓寬惠農(nóng)卡的用卡環(huán)境。 與分管行長到三個三農(nóng)網(wǎng)點實地摸底調(diào)研，針對小額農(nóng)貸不良貸款的增長的現(xiàn)狀和農(nóng)戶的實際情況，制定并落實起訴一部分，震懾一部分，上門催收一部分，暫緩一部分的方案，對于小額農(nóng)貸的不良貸款，進行嚴防死堵。通過各種方法，全縣共收回 180 萬元，不良率控制在 5%以下。 三、狠抓新業(yè)務(wù)發(fā)展，理財產(chǎn)品和黃金銷售實現(xiàn)零的突破。 針對金融市場的新變化和客戶的需求，從客戶利益出發(fā)，推動理財產(chǎn)品的營銷。首先自己帶頭營銷理財產(chǎn)品 250 萬元，其次制定了理財產(chǎn)品的獎勵辦法，再把理財產(chǎn)品的精神對主任、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理講透徹。剛開始每有新的理財產(chǎn)品就將資料和重點打印交給大堂經(jīng)理王小燕等人，將營銷由點及面地推開。到 9 月底，共營銷理財產(chǎn)品 39416 萬元。 針對黃金市場的升溫與客戶的要求，借市分行同意 __支行營業(yè)部開辦實物黃金買賣的東風，在行領(lǐng)導的支持下，跑銀監(jiān)局、工商局、分行等以及內(nèi) 部各部門的協(xié)調(diào)，使 5 月份 __支行營業(yè)部實物黃金得以成功銷售，并在當月組織營銷實物黃金 651 克。在 5 月 6 月都獲得了市分行三農(nóng)行營業(yè)網(wǎng)點貴金屬銷售競賽活動第二名及各三千元的獎勵。 四、注重信用卡業(yè)務(wù)的發(fā)展。 嚴格控制信用卡增量的優(yōu)質(zhì)性，避免貨幣學中劣幣驅(qū)逐良幣的事情發(fā)生到白金信用卡的客戶群體中。對于存量白金信用卡客戶，改變重發(fā)放、輕管理、缺教導的 現(xiàn)狀，對原有客戶群體進行分類清理，恩威并舉，引導客戶正確使用白金信用卡正確消費，合理積分，避免惡意套現(xiàn)、惡意透支。高積分、高分期、高貢獻率的客戶給予繼續(xù)使用和適當升額 ，低積分和無分期，一味套現(xiàn)客戶給予降額和信用鎖定，推動信用卡業(yè)務(wù)良性、健康、可持續(xù)的發(fā)展。 在分行卡部和行領(lǐng)導的正確領(lǐng)導下，我?guī)ьI(lǐng)個金部和網(wǎng)點客戶經(jīng)理，積極開拓信用卡消費分期還款以及信用卡分期付款購車業(yè)務(wù)。 __年 5 月三農(nóng)行中月新分期額 230 萬元，月新增汽車臺數(shù) 12 臺，位居第二名 。6 月 __支行月新增分期額 555 萬元，月新增汽車臺數(shù) 15 臺，位居第二名 。7月 __支行月新增分期額 868 萬元，月新增汽車臺數(shù) 26 臺，位居第二名，獲分行對 __農(nóng)行獎勵費用 6 萬元。在今年信用卡業(yè)務(wù)收入比去年同期增長 157 萬元，增長率 153%，對今年的中間業(yè)務(wù)收入中做出了較大貢獻。 五、貴賓團隊建設(shè)有一定的成效，但任重道遠，仍需努力。 銀行之間的競爭無論如何激烈，其實質(zhì)不過是對優(yōu)質(zhì)客戶資源的爭奪。因此，注重貴賓團隊的建設(shè)和管理，增強競爭力，將決定誰將占有更多的優(yōu)質(zhì)客戶資源。這就要求：一是團隊成員自身要有高度的責任心、事業(yè)心和比較全面的素養(yǎng) 。二是要有好的金融產(chǎn)品，針對不同性格 和不同需要的人對各種金融產(chǎn)品進行較完備的融通組合營銷。從來就沒有單一的產(chǎn)品可以滿足所有客戶，也沒有一個客戶經(jīng)理可以搞定所有客戶。是人是產(chǎn)品都有缺陷，沒有完善的個人，只有完善 的團隊。這是目標，還需努力。在市分行的評比中， __年 5 月、 9 月， __農(nóng)行分別獲得了市分行貴賓團隊管理的第 8名第 6 名以及 6 萬元的費用獎勵。 六、注重網(wǎng)點轉(zhuǎn)型和優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)。 根據(jù)網(wǎng)點建設(shè)轉(zhuǎn)型的要求，不定期的參與到各機構(gòu)的晨會，宣講金融產(chǎn)品和金融產(chǎn)品的營銷，以及本人參加分行培訓技能進行轉(zhuǎn)培訓工作。 利用總行的神秘人暗訪提升網(wǎng)點文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)，制定《 __支行文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)管理獎懲辦法》，組織個金部人員不定期對各機構(gòu)進行檢查督導，號召大家不因暗訪而優(yōu)質(zhì)服務(wù)，而應(yīng)該讓文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)成為一種習慣 ! 回顧這一年的工作，匆匆 忙忙，有一定的成績，也有不盡人意的地方。感謝行領(lǐng)導的正確領(lǐng)導和關(guān)心支持，以及同事們的鼎力相助，我將在新的工作崗位上繼續(xù)努力，無私奉獻。 理財經(jīng)理心得篇 7 轉(zhuǎn)型是現(xiàn)在郵政發(fā)展的核心思想，在今年進行的兩會中，中央也將 “ 轉(zhuǎn)變、創(chuàng)新 ” 作為了新的發(fā)展計劃，這正好與郵政上下進行的轉(zhuǎn)型是不謀而合的，也體現(xiàn)出郵政發(fā)展的前瞻性。而作為郵政集團中的一份子，感受到當下改革創(chuàng)新的必要性，更應(yīng)該為郵政的發(fā)展貢獻自己的力量。此次