【正文】 經(jīng)辦人： 經(jīng)辦人： 部門負責(zé)人： 部門負責(zé)人： 部門負責(zé)人： 部門公章： 部門公章： 部門公章： 年 月 日 年 月 日 年 月 日 附 6： 個人住房貸款重要檔案資料清退確認書 行名： 年第 號 因借款人 已按時歸還貸款（或其他原因： ），我行將下列重要權(quán)證或文件退還借款人或第三人。 （三）商品房銷售合作申請書（原件） （四）調(diào)查報告（原件） （五）審批書（原件） （六）商品房銷售合作協(xié)議（原件） （七）追蹤檢查報告（原件） 附 2： 個人住房貸款重要檔案資料登記簿 借款人 重要檔案資料名稱 重要檔案資料編碼 收妥登記 內(nèi)部移交登記 領(lǐng)用 /退回登記 清退登記 收妥日期 經(jīng)辦人 移交日期 移交人 接收部門 接收人 領(lǐng)用日期 退回日期 領(lǐng)用 /退回人 清退日期 經(jīng)辦人 附 3： 個人住房貸款重要檔案資料收妥通知書 行名： 年第 號 根據(jù) 號《借款合同》、 號《抵押合同》（《質(zhì)押合同》）、雙方協(xié)議的約定人及法院判決，我行已將 （借款人或第三人）的下述重要權(quán)證、文件收妥。 第六章 附則 第二十八 條 各省、自治區(qū)、直轄市分行，總行直屬分行，蘇州、三峽分行可根據(jù)本實施細則制定實施細則，并報總行備案。貸款本息還清后，一般檔案資料需要退還借款人的，經(jīng)營部門保留復(fù)印件后，開具“個人住房貸款一般檔案資料清退確認書”（附 14），由借款人或其受托人在通知書上簽收。 二、經(jīng)信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營部門負責(zé)人同意后，查閱人可對檔案進行現(xiàn)場查閱。經(jīng)營部門檔案管理人員不得違反規(guī)定提供、利用、移交資料或違法、違紀牟取私利進行涂改、偽造檔案。 （十二）歸檔號：填寫本部門統(tǒng)一編制的歸檔號。 （四）客戶名稱：商品房銷售貸款合作方填寫單位全稱，個人類客戶填寫姓名。即：首先區(qū)分不同的個人住房貸款品種分別保管。 一、合作樓盤資料以項目為單位組卷。如果有缺項或缺少份數(shù)，檔案管理人員有權(quán)要求信貸經(jīng)辦人員及時補齊。受理個人住房貸款申請后，信貸經(jīng)辦人員應(yīng)逐筆單獨設(shè)立專用文件袋，將受理、調(diào)查、審批和發(fā)放等各環(huán)節(jié)形成的檔案資料存放于該文件袋內(nèi)，并在文件袋上注明客戶名稱、文件內(nèi)容、收件日期等項目。 第十三條 重要檔案資料要實行雙人管理，一人管登記簿，一人管實物，登記人員與保管人員要有明確分工，登記人員負責(zé)收到保管物品時的初點，領(lǐng)（轉(zhuǎn)）出的復(fù)點，登記簿的登記，辦理交接手續(xù)及專夾保管有關(guān)通知書；保管人員負責(zé)收到保管物品時的復(fù)點、領(lǐng)（轉(zhuǎn)）出時的初點，登記簿的復(fù)核及有關(guān)物品的日常保管。經(jīng)營部門如設(shè)立了專門的信貸檔案庫房和專職信貸檔案管理員，重要檔案可由該經(jīng)營部門區(qū)別一般檔案負責(zé)保管。個人住房貸款檔案管理是指個人住房貸款有關(guān)資料的收集、整理、歸檔、保存、退回、銷毀的全過程。 第三條 個人住房貸款檔案實行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級管理、逐級建檔的管理原則。 第八條 各經(jīng)辦行的經(jīng) 營部門除對所有個人住房貸款檔案資料進行收集以外，還需設(shè)立專（兼）職貸款檔案管理崗，負責(zé)接收、審查信貸經(jīng)辦人員提供的檔案資料，做好還款階段個人住房貸款一般檔案的日常整理、保管和利用等工作。 第十四條 由于進行訴訟及其他工作需要，領(lǐng)用被保管的重要檔案資料時，應(yīng)填制“重要檔案資料領(lǐng)用、退回保管通知書”（附 4）或者“擔(dān)保物、償債物領(lǐng)用、退回、變更保管通知書”（見附 5）一式兩份，經(jīng)辦人、部門負責(zé)人簽章，加 蓋部門公章，報主管行長簽批后，送保管部門領(lǐng)用占管擔(dān)保物。 第十九條 移交信貸檔案資料。因特殊情況不能補齊的，由信貸經(jīng)辦人員在清單“缺項原因”中注明。個人住房貸款貸款檔案以筆為單位組卷，個人住房組合貸款以組合為單位組卷。對有合作房地產(chǎn) 開發(fā)企業(yè)的，首先區(qū)分不同的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)，然后將該房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)項下個人住房貸款檔案按不同的合作樓盤項目分開，同一合作 樓盤項目下，再按照個人住房貸款業(yè)務(wù)發(fā)生的先后順序依次進行排列。 （五）案卷標題：貸款品種及用途，合作樓盤填寫項目名稱。 （十三）目錄號、案卷號：由檔案部門統(tǒng)一編制。 三、建立檔案管理人員變更交接制度。需要將資料帶離現(xiàn)場的，經(jīng)同意后由信貸檔案管理人員為其復(fù)印，復(fù)印資料不得擅自外傳?！皞€人住房貸款一般檔案資料清退確認書”補充貸款檔案管理。 第二十九條 本實施細則由中國建設(shè)銀行總行負責(zé)解釋。 借款人姓名 重要資料名稱 重要資料序號 金額 備注 業(yè)務(wù)部門 借款人或第三人 經(jīng)辦人簽章： 借款人或第三人簽章： 業(yè)務(wù)部門公章： 年 月 日 年 月 日 保管部門 經(jīng)辦人簽章： 保管部門公章： 年 月 日 附 4： 個人住房貸款重要