【正文】 ，有自身的特性，受天氣、材料西南交通大學(xué)碩士研究生學(xué)位論文 第 10 頁 規(guī)格、價(jià)格、管理和技術(shù)水平等因素的影響。 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的特征 （ 1）客觀性和普遍性 工程風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在，不以人的意志為轉(zhuǎn)移，人們只能在一定范圍內(nèi)改變風(fēng)險(xiǎn)的形成和發(fā)展條件，而不能徹底消滅風(fēng)險(xiǎn)。 （ 5）規(guī)律性 工程環(huán)境的變化、工程的實(shí)施都有一定的規(guī)律，風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生和影響也有一定的規(guī)律，可以在一定程度上預(yù)測。 工程風(fēng)險(xiǎn)的形成機(jī)理 認(rèn)知水平 任何個(gè)人的知識和經(jīng)驗(yàn)都是有限的，實(shí)際與認(rèn)識之間的差距是人們感受到風(fēng)險(xiǎn)的重要原因。 在工程中，確定的、隨機(jī)的和完全不確定的事件都會遇到。 （ 2）法律環(huán)境。 利益沖突 工程實(shí)施是多主體涉入的過程。業(yè)主考慮工程長期成功，獲得資源回報(bào) ；而設(shè)計(jì)方、監(jiān)理方、承包商及供貨商等，則是希望通過工程合同的履行，獲得最大贏利。 工 程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的重要對象 項(xiàng)目無論大小，簡單與復(fù)雜都均可對其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和管理，但是下面一些類型的工程項(xiàng)目或工程項(xiàng)目的活動特別應(yīng)該進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)控制：（ 1）創(chuàng)新或使用新技術(shù)、新工藝的工程項(xiàng)目；（ 2）投資規(guī)模大的工程項(xiàng)目；（ 3）實(shí)行邊可行性研究、邊設(shè)計(jì)、邊施工的工程項(xiàng)目；（ 4）對生產(chǎn)經(jīng)營影響特別大的工程項(xiàng)目；（ 5）設(shè)計(jì)敏感問題（生態(tài)環(huán)境、征地移民）的工程項(xiàng)目；（ 6）受到法律、法規(guī)、安全等方面嚴(yán)格要求的工程項(xiàng)目；（ 7）具有重要政治、經(jīng)濟(jì)和社會意義，以及財(cái)務(wù)影響很大的工程項(xiàng)目；（ 8）簽署不平常協(xié)議（法律、保險(xiǎn) 或合同）的工程項(xiàng)目 （徐進(jìn)， 2021；王巍， 2021；陸躍文， 2021） 。在這一階段，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，在實(shí)現(xiàn)工程優(yōu)化的同時(shí)，還能保證工程的安全性和可靠性 。 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的主要內(nèi)容 風(fēng)險(xiǎn)的識別、估計(jì)、評價(jià)、應(yīng)對和監(jiān)控是工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施包括兩類：一類是在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生前，針對風(fēng)險(xiǎn)因素采取控制措施，以消除或減輕風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)管理過程包括風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)對策及決策、檢查的內(nèi)容。工程風(fēng)險(xiǎn)觀點(diǎn)的淡薄，對重大工程的影響極大，特別是在市場經(jīng)濟(jì)條件下技術(shù)迅速發(fā)展的今天，風(fēng)險(xiǎn)是不可避免的，而如何切實(shí)有效地控制防范分析風(fēng)險(xiǎn)，避免 和減少風(fēng)險(xiǎn)損失，是非常值得研究和探索的 （ 鄒啟新 、 李偉 ， 2021） 。隨著工程建設(shè)規(guī)模和復(fù)雜程度的日益增大，項(xiàng)目管理的難度也日益增加，不同的項(xiàng)目管理方式和運(yùn)作模式也隨之提出。我國與西方發(fā)達(dá)的國家相比，風(fēng)險(xiǎn)管理及研究仍有很大差距，我國的水平仍然處于引進(jìn)、吸收和消化階段。 我國工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀 風(fēng)險(xiǎn)管理作為一門隨著改革開發(fā)和市場經(jīng)濟(jì)才在我國大陸興起的一門新興學(xué)科，其發(fā)展時(shí)間較短，沒有形成一整套的理論體系。 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控 它跟蹤已識別的風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)視殘余風(fēng)險(xiǎn)和識別新的風(fēng)險(xiǎn)，保證計(jì)劃執(zhí)行，并評估這些計(jì)劃對降低風(fēng)險(xiǎn)的有效性。 風(fēng)險(xiǎn)估計(jì) 它是在風(fēng)險(xiǎn)識別的基礎(chǔ)上，通過對所收集大量資料的分析，利用概率統(tǒng)計(jì)理論，估計(jì)和預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和相對損失的大小。（ 5）工程項(xiàng)目招標(biāo)后。（ 2）工程項(xiàng)目評估階段。 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是工程項(xiàng)目管理的重要組成部分，但其不同于其他管理功能。因此，工程參與方具有共同的利益取向，即成功完成工程建筑產(chǎn)品。 （ 4）自然環(huán)境。 工程環(huán)境 各環(huán)境因素的不確定性和變化也常常是產(chǎn)生工程風(fēng)險(xiǎn)的原因，是風(fēng)險(xiǎn)分析不可缺少的部分。 信息完備性 人們對于 事件 ，特別是對于未來的認(rèn)識一般有三種不同的狀態(tài)，即掌握充分的信息 、信息不完全和完全沒有信息。另一方面，雖然原來的風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)消失，但又會產(chǎn)生新的風(fēng)險(xiǎn)。可行性研究會有方案的失誤，調(diào)查不充分，市場分析錯誤；設(shè)計(jì)階 段各專業(yè)的不協(xié)調(diào)，地質(zhì)情況可能不確定，圖紙和規(guī)范錯誤等。在可行 性研究階段末期，工程成本仍然有較大的不確定性，分布的寬度表示不確定性，成本估計(jì)最可能是 M，但有 95%的概率小于 H和大于 L，隨著設(shè)計(jì)的逐步完成，分布的寬度收窄，不確定性減少，成本也越來月接近實(shí)際成本，竣工結(jié)算完成后，工程的成本已成為確定的數(shù)額。一旦出現(xiàn)問題，常常難以補(bǔ)救。人們對于風(fēng)險(xiǎn)事故都有一定的承受能力，但這種能力因活動、人和時(shí)間而異，對于項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，人們的隨機(jī)應(yīng)變能力主要受收益的大小、投入的大小以及項(xiàng)目活動主體的地位和擁有的資源等因素影響，如圖 所示。 損失 ，在保險(xiǎn)行業(yè)中又可分為直接損失和間接損失 。 (2)風(fēng)險(xiǎn)事故 。② 道德風(fēng)險(xiǎn)因素 。 從工程項(xiàng)目角度來說，風(fēng)險(xiǎn)實(shí)在項(xiàng)目建設(shè)過程中，由于各種事先無法預(yù)料的不確定因素帶來的影響，使得企業(yè)的實(shí)際收益與預(yù)期收益發(fā)生一定的偏差，從而有蒙受損失和獲得額外收益的可能性。本文在寫作過程中，一方面對 風(fēng)險(xiǎn) 管理的相關(guān)理論進(jìn)行分析，揭示 風(fēng)險(xiǎn) 管理的 動態(tài)全過程；同時(shí)以 AAA 項(xiàng)目 為研究對象，重點(diǎn)分析該 項(xiàng)目在 風(fēng)險(xiǎn) 管理方面的舉措。 第二部分： 系統(tǒng)對風(fēng)險(xiǎn)、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)以及風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)理論進(jìn)行分析，深入探討我國工程項(xiàng)目建設(shè)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問題及不足，并嘗試分析其基本原因。 西南交通大學(xué)碩士研究生學(xué)位論文 第 5 頁 最后， 風(fēng)險(xiǎn) 管理在國 內(nèi)眾多企業(yè)缺乏足夠的重視。 國內(nèi) 研究現(xiàn)狀 我國現(xiàn)代建筑發(fā)展起步較晚，對 風(fēng)險(xiǎn) 管理的研究也較國外晚，且大多是對國外已經(jīng)具有的理論進(jìn)行研究，沒有形成了我國創(chuàng)新的理論體系。風(fēng)險(xiǎn)管理方面的課程 及論著數(shù)量大增。 （三）資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化階段。 英國特許保險(xiǎn)學(xué)會的教科書上把風(fēng)險(xiǎn)管理定義為：“風(fēng)向管理是通過計(jì)劃、處理和控制各種活動和成本，以使得各種不定事故的影響最小化。 一般來說，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理消耗大量的人力、物力以及財(cái)力，但是風(fēng)險(xiǎn)管理又是保證資產(chǎn)安全必不可少的環(huán)節(jié)，從企業(yè)發(fā)展角度來看，做好企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理可以做到以下幾點(diǎn)： （ 1）風(fēng)險(xiǎn)管理可以保證投資更加科學(xué)化、合理化 風(fēng)險(xiǎn)管理是對項(xiàng)目全過程進(jìn)行的規(guī)劃，以對風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測、識別、評估和科學(xué)分析為基礎(chǔ)，為管理人員運(yùn)用各種對策的最佳組合對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面、合理地處置提供了可能性。風(fēng)險(xiǎn)是工程項(xiàng)目的致命殺手，同時(shí)也是機(jī)會所在，如何行之有效地利用好風(fēng)險(xiǎn)是工程項(xiàng)目管理的重要內(nèi)容。s direction. This article studies is mainly in profits from the predecessor to study in the foundation and unifies the AAA engineering project to carry on the analysis, has the instruction function by the time to other items of basic construction. Key words： Risk management。風(fēng)險(xiǎn)管理研究始于對風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識，接下來，本文 較為全面地 回顧 了風(fēng)險(xiǎn) 、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)以及風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)基礎(chǔ)理論，并提出了我國目前工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問題 和 原因。除文中已經(jīng)注明引用的內(nèi)容外，本論文不包含任何其他個(gè)人或集體已經(jīng)發(fā)表或撰寫過的研究成果。 本學(xué)位論文屬于 1．保密 □ ，在 年解密后適用本授權(quán)書； 2．不保密 □ ，使用本授權(quán)書。其目的在于 降低工程項(xiàng)目中風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，減輕或消除風(fēng)險(xiǎn)的影響，用最低成本取得對工程項(xiàng)目保障的滿意結(jié)果。 關(guān)鍵詞： 項(xiàng)目 風(fēng)險(xiǎn)管理；風(fēng)險(xiǎn)識別；風(fēng)險(xiǎn)分析與評估；風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防與規(guī)避 西南交通大學(xué)碩士研究生學(xué)位論文 第 II 頁 ABSTRACT（英文摘要請做相應(yīng)修改） Currently, Our country Construction Enterprise faced with the unprecedented development opportunity and the challenge, the economic globalization the Construction Enterprise brings the impact for Our country at the same time, also to inland construction enterprise in the management idea, the management, the management result presented the challenge imperceptibly, is restricting the architecture industry development directly. Engineering project own plexity has decided risk inevitable as well as the uncertainty, but the risk management takes the engineering project management system39。隨著中國經(jīng)濟(jì)與世界經(jīng)濟(jì)的逐漸融合，中國建筑企業(yè)在海外的市場份額越來越大，這一方面顯示了我國建筑業(yè)日益增強(qiáng)的市場競爭力，另一方面也對建筑企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力提出了挑戰(zhàn)。 隨著我國建筑企業(yè)與世 界的日益融合、建設(shè)項(xiàng)目量的日益龐大以及建設(shè)難度的增加，建筑業(yè)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)也越來越大，如果一個(gè)企業(yè)沒有及時(shí)對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別、分析、估計(jì)，并做好應(yīng)對措施，那么就很西南交通大學(xué)碩士研究生學(xué)位論文 第 2 頁 可能產(chǎn)生很多不必要的損失，直接影響企業(yè)的利潤水平。而進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，可以保證各建筑主體對風(fēng)險(xiǎn)有一個(gè)深入、充分的認(rèn)識，樹立風(fēng)險(xiǎn)意識，共同抵御風(fēng)險(xiǎn)對項(xiàng)目產(chǎn)生的影響，從而創(chuàng)造一個(gè)和諧的建筑環(huán)境，實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目的多方西南交通大學(xué)碩士研究生學(xué)位論文 第 3 頁 共贏。這項(xiàng)功能的目的是保障財(cái)產(chǎn)和人員不受下述事件的傷害：偷竊、火災(zāi)、罷工和洪澇，以及一切可能威脅一家公司的發(fā)展和生存的時(shí)間，這項(xiàng)功能一般包括一切保障事業(yè)安全的措施，保證從業(yè)人員 安心工作。美國的風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)管理協(xié)會 (RIMS)和美國風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)協(xié)會 (ARIS)是美國最重要的兩個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)會。這標(biāo)志著風(fēng)險(xiǎn)管理已達(dá)到一個(gè)新的水平。此外，許多碩士研究生、博士研 究生紛紛將“ 風(fēng)險(xiǎn) 管理”與“ 風(fēng)險(xiǎn) 控制”研究作為自己的學(xué)位論文選題 。 圖 給出了本文的研究框架體系。系統(tǒng)論強(qiáng)調(diào)從整體出發(fā)考慮問題并按照整體的目的去協(xié) 調(diào)系統(tǒng)內(nèi)西南交通大學(xué)碩士研究生學(xué)位論文 第 6 頁 部各組成要素之間的關(guān)系，使系統(tǒng)在面對外界環(huán)境時(shí)發(fā)揮最佳效果。關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的含義概括起來一般包括以下幾種：（ 1）風(fēng)險(xiǎn)是損失的可能性 ；（ 2）風(fēng)險(xiǎn)是導(dǎo)致?lián)p失產(chǎn)生的不確定性；（ 3）風(fēng)險(xiǎn)是損失的概率；（ 4）風(fēng)險(xiǎn)是潛在損失；（ 5）風(fēng)險(xiǎn)是潛在損失的變化范圍和幅度；（ 6）風(fēng)險(xiǎn)是財(cái)產(chǎn)滅失與人員傷亡；（ 7）風(fēng)險(xiǎn)是實(shí)際與預(yù)期結(jié)果的離差。這是指有形的 ， 并能直接影響事物物理功能的因素 ， 即某一標(biāo)的本身所具有的足以引起或增加風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的機(jī)會和損失幅度的客觀原因 。 這是指與人的心理狀態(tài)有關(guān)的無形的因素 ， 即指由于人的不注意 ， 不關(guān)心 ， 僥幸 ， 或存在依賴保險(xiǎn)心理 ， 以致增加風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生的概率和損失幅度的因素 。 從 保險(xiǎn) 角度來看 ， 損失是指非故意的 ， 非預(yù)期的和非計(jì)劃的經(jīng)濟(jì)價(jià)值的減少 (狹義損失的定義 )。風(fēng)險(xiǎn)時(shí)間是西南交通大學(xué)碩士研究生學(xué)位論文 第 9 頁 否發(fā)生，何時(shí)發(fā)生，發(fā)生之后會造成什么樣的后果？人們 通過長期發(fā)現(xiàn)，許多事件的發(fā)生都遵循一定的統(tǒng)計(jì)規(guī)律，這種性質(zhì)叫做隨機(jī)性。風(fēng)險(xiǎn)的可變性包括風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)的變化、風(fēng)險(xiǎn)后果的變化、出現(xiàn)新風(fēng)險(xiǎn)等。 （ 2）工程參與主體很多，如業(yè)主、設(shè)計(jì)方、監(jiān)理方、承包商以及供貨商等，他們的經(jīng)濟(jì)利益、立場和目標(biāo)不同，承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)不同，對于風(fēng)險(xiǎn)的理解和態(tài)度，以及對風(fēng)險(xiǎn)的承受能力也不同。工程風(fēng)險(xiǎn)無處不有，無時(shí)不在。 （ 6）偶然性和必然性 單個(gè)工程風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生具有偶然性，屬于一種隨即現(xiàn)象。正是認(rèn)知水平有限，才限制了工程主體識別和分析風(fēng)險(xiǎn)的能力。工程的復(fù)雜程度和人們對工程及其環(huán)境的認(rèn)識和把握決定了這三種時(shí)間的多寡和比例。例如，法律不健全程度，法律執(zhí)行情況，相關(guān)法律內(nèi)容的變化，法律對工程的干預(yù)等。工程參與主體包括業(yè)主、設(shè)計(jì)方、監(jiān)理方、承包商及供貨商。在信息不對稱的情況下，一方可能以損害合同另一方利益為代價(jià)，實(shí)現(xiàn)自身利益的最大化。 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的重要環(huán)節(jié) 對于工程建設(shè)項(xiàng)目，在下述階段進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)控制可以或惡特別好的效果：（ 1）工程項(xiàng)目可行性研究階段。（ 4）工程項(xiàng)目招標(biāo)投標(biāo)階段。 風(fēng)險(xiǎn)識別 這是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步，其是對工程項(xiàng)目所面臨的和潛在的風(fēng)險(xiǎn)加以分析、判斷、歸類的過程。齊聚一措施包括規(guī)避、緩解、分散、抑制和利用等。 建設(shè)工程由于其投資的巨大性、地點(diǎn)的固定性、生產(chǎn)的單件性以及規(guī)模大、周期長、施工過程復(fù)雜等特點(diǎn)，比一般產(chǎn)品生產(chǎn)具有更大的風(fēng)險(xiǎn)。 其主要問題具體表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面： (l)風(fēng)險(xiǎn)意識不足。目前針對不同的項(xiàng)目管理方式和運(yùn)作模式，迫切需要新的管理思路來以適應(yīng)現(xiàn)代工程項(xiàng)目管理的需求（潘麗萍，