【正文】 在過(guò)去很長(zhǎng)一段時(shí)間內(nèi)，我國(guó)實(shí)行的是計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制，投資主體不明確，經(jīng)濟(jì)責(zé)任不明確，因此造成一些企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的必要性缺乏認(rèn)識(shí)。另一類是在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生前，通過(guò)財(cái)務(wù)安排來(lái)減輕風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)程度的影響。業(yè)主對(duì)工程項(xiàng)目的分標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，可減少招標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)。從這個(gè)角度來(lái)看，工程參與主體之間又存在著利益沖突。 （ 3）經(jīng)濟(jì)環(huán)境。人們的思想往往被陳舊觀念所束縛，不熟悉工程規(guī)律的業(yè)主在確定工期和投資額時(shí)，經(jīng)常缺乏科學(xué)依據(jù)，缺乏科學(xué)宜居的主觀決策常常是倉(cāng)促、草率的，并最終導(dǎo)致工期延長(zhǎng)、投資增加。 （ 2）多樣性 一項(xiàng)工程會(huì)有多種風(fēng)險(xiǎn)，如政治風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、自然風(fēng)險(xiǎn)、合同風(fēng)險(xiǎn)、合作者風(fēng)險(xiǎn)等，這些風(fēng)險(xiǎn)之間具有復(fù)雜的內(nèi)在聯(lián)系。 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn) 工程項(xiàng)目 都是在一定的約束條件（時(shí)間、費(fèi)用、進(jìn)度等）下，為實(shí)現(xiàn)特定目標(biāo)而進(jìn)行的由一系列具有明確起點(diǎn)、終點(diǎn)的協(xié)調(diào)和控制活動(dòng)所構(gòu)成的唯一過(guò)程。 保險(xiǎn)所指損失必須滿足兩個(gè)要素 ： 一是非故意的 ， 非計(jì)劃的 ， 非預(yù)期的 ； 二是經(jīng)濟(jì)價(jià)值或經(jīng)濟(jì)收入的減少 。 如地殼的異常變化 ， 惡劣的氣候 ， 疾病傳染等 。項(xiàng)目 風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)復(fù)雜、全面、系統(tǒng)的管理過(guò)程，包括數(shù)據(jù)分析、人員管理、材料控制等方面內(nèi)容， 因此，需要采用系統(tǒng)論方法將所有影響 項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn) 進(jìn)行整合。 其次，研究理論過(guò)于傳統(tǒng)，缺乏創(chuàng)新。 1978 年日本風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)會(huì)(JRMS)成立。 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 國(guó)內(nèi)外研究現(xiàn)狀 對(duì)于 風(fēng)險(xiǎn) 管理研究的論文與專著很多，也形成了許多具有實(shí)踐價(jià)值的研究成果，對(duì)于指導(dǎo)建筑施工企業(yè) 增 強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)能力 起到了顯著作用。 建筑業(yè)是一個(gè)高度復(fù)雜的行業(yè)，涉及采購(gòu)、造價(jià)、招投標(biāo)、建設(shè)等眾多環(huán)節(jié)，因此決定了建筑業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的高發(fā)性以及風(fēng)險(xiǎn)管理的復(fù)雜性。 研究項(xiàng)目 風(fēng)險(xiǎn) 及其 管理 方法 是做好工程項(xiàng)目建設(shè)的基礎(chǔ)和前提，風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)該成為工程建設(shè) 管理 領(lǐng)域的重要內(nèi)容 之一 。 本人鄭重聲明：所呈交的學(xué)位論文，是在導(dǎo)師指導(dǎo)下獨(dú)立進(jìn)行研究工作所得的成果。s risk recognition, the risk analysis and the appraisal, the risk prevention and the circumvention, the risk control and the mo nitor and so on has carried on the multianalysis, introduced the risk recognition and the analysis 西南交通大學(xué)碩士研究生學(xué)位論文 第 III 頁(yè) correlation theories, the method, the tool and the application and so on. Finally, this article has formed several conclusions, and has pointed out in the research insufficiency as well as the next step research work39。同時(shí)任何事物都具有矛盾的兩面性，風(fēng)險(xiǎn)對(duì)建筑企業(yè)來(lái)說(shuō)也意味著利潤(rùn)， 風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的地方也往往是利潤(rùn)點(diǎn)，因此，企業(yè)在應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程中做好對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的理解，有風(fēng)險(xiǎn)意味著損失可能存在，但是沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)絕對(duì)不意味著就可以產(chǎn)生利潤(rùn)。 20 世紀(jì) 50 年代中期，“風(fēng)險(xiǎn)管理”這個(gè)術(shù)語(yǔ)出現(xiàn)在美國(guó)，學(xué)術(shù)界也開(kāi)始關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)管理，最早的文獻(xiàn)之一是加拉格爾于 1956 年發(fā)表于《哈佛商業(yè)評(píng)論》中的一篇文章，在該論文中，他提出了一個(gè)在當(dāng)時(shí)具有革命意義的觀點(diǎn)，他認(rèn)為組織中應(yīng)該有專門(mén)負(fù)責(zé)管理純粹風(fēng)險(xiǎn)的人，即在一定程度上應(yīng)將風(fēng)險(xiǎn)交給專門(mén)人員處理，在大公司里，這樣的人該被成為風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理。在 1992 年與 1994 年的國(guó)際項(xiàng)目管理協(xié)會(huì)年會(huì)兩次將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析作為會(huì)議主題內(nèi)容之一（徐東業(yè)， 2021）。包括 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 背景，研究的目的及意義，國(guó)內(nèi)外研究現(xiàn)狀等。 風(fēng)險(xiǎn) 通?？杀硎緸闀r(shí)間發(fā)生的概率以及 后果函數(shù)： 風(fēng)險(xiǎn) R=f(p,c) 其中 p 表示事件發(fā)生的概率； c表示事件發(fā)生的后果。 上述風(fēng)險(xiǎn)因素中 ， 由于道德風(fēng)險(xiǎn)因素和心理風(fēng)險(xiǎn)因素都是無(wú)形的 ， 都與個(gè)人自身行為方式相聯(lián)系 ， 而在實(shí)踐中又難以分界定 ， 所以通常將兩者統(tǒng)稱為人為因素 ， 以便區(qū)分 。風(fēng)險(xiǎn)總是項(xiàng)目項(xiàng)目活動(dòng)主體而言的，同樣的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于不同的主體具有不同的影響。圖 給出了成本典型的變化范圍。 （ 7）可變性 工程風(fēng)險(xiǎn)的可變性表現(xiàn)在兩個(gè)方面：一方面，隨著科學(xué)技術(shù)的發(fā)展和原來(lái)視為西南交通大學(xué)碩士研究生學(xué)位論文 第 12 頁(yè) 威脅的一些風(fēng)險(xiǎn)，在人們掌握其存在和發(fā)生規(guī)律，就能預(yù)測(cè)和控制這些風(fēng)險(xiǎn)。三種不同的事件中，隨機(jī)事件和不確定性事件是工程風(fēng)險(xiǎn)的根源，也是造成工程未來(lái)結(jié)果不確定的根源。各方的活動(dòng)和行為都會(huì)影響工程目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。這時(shí)若要做出減少工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的變化，不僅風(fēng)險(xiǎn)管理成本低、代價(jià)小，而且有助于選擇工程的最佳方案。這些在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別中應(yīng)有初步的分析和判斷。每個(gè)建設(shè)項(xiàng)目都存在的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于項(xiàng)目管理者的主要挑戰(zhàn)就是將這種損失發(fā)生的不確定性減至一個(gè)可以接受的程度 ，然后再將剩余的不確定性的責(zé)任分配給最適合承擔(dān)它的一方，這個(gè)過(guò)程就是工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程。目前針對(duì)不同的項(xiàng)目管理方式和運(yùn)作模式，迫切需要新的管理思路來(lái)以適應(yīng)現(xiàn)代工程項(xiàng)目管理的需求（潘麗萍， 2021）。 建設(shè)工程由于其投資的巨大性、地點(diǎn)的固定性、生產(chǎn)的單件性以及規(guī)模大、周期長(zhǎng)、施工過(guò)程復(fù)雜等特點(diǎn)，比一般產(chǎn)品生產(chǎn)具有更大的風(fēng)險(xiǎn)。 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 這是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步，其是對(duì)工程項(xiàng)目所面臨的和潛在的風(fēng)險(xiǎn)加以分析、判斷、歸類的過(guò)程。 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的重要環(huán)節(jié) 對(duì)于工程建設(shè)項(xiàng)目，在下述階段進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)控制可以或惡特別好的效果：（ 1）工程項(xiàng)目可行性研究階段。工程參與主體包括業(yè)主、設(shè)計(jì)方、監(jiān)理方、承包商及供貨商。工程的復(fù)雜程度和人們對(duì)工程及其環(huán)境的認(rèn)識(shí)和把握決定了這三種時(shí)間的多寡和比例。 （ 6）偶然性和必然性 單個(gè)工程風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生具有偶然性，屬于一種隨即現(xiàn)象。 （ 2）工程參與主體很多，如業(yè)主、設(shè)計(jì)方、監(jiān)理方、承包商以及供貨商等，他們的經(jīng)濟(jì)利益、立場(chǎng)和目標(biāo)不同，承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)不同，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的理解和態(tài)度，以及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力也不同。風(fēng)險(xiǎn)時(shí)間是西南交通大學(xué)碩士研究生學(xué)位論文 第 9 頁(yè) 否發(fā)生，何時(shí)發(fā)生，發(fā)生之后會(huì)造成什么樣的后果？人們 通過(guò)長(zhǎng)期發(fā)現(xiàn)，許多事件的發(fā)生都遵循一定的統(tǒng)計(jì)規(guī)律，這種性質(zhì)叫做隨機(jī)性。 這是指與人的心理狀態(tài)有關(guān)的無(wú)形的因素 ， 即指由于人的不注意 ， 不關(guān)心 ， 僥幸 ， 或存在依賴保險(xiǎn)心理 ， 以致增加風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生的概率和損失幅度的因素 。關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的含義概括起來(lái)一般包括以下幾種：（ 1）風(fēng)險(xiǎn)是損失的可能性 ；（ 2）風(fēng)險(xiǎn)是導(dǎo)致?lián)p失產(chǎn)生的不確定性；（ 3）風(fēng)險(xiǎn)是損失的概率；（ 4）風(fēng)險(xiǎn)是潛在損失；（ 5）風(fēng)險(xiǎn)是潛在損失的變化范圍和幅度；（ 6）風(fēng)險(xiǎn)是財(cái)產(chǎn)滅失與人員傷亡；（ 7）風(fēng)險(xiǎn)是實(shí)際與預(yù)期結(jié)果的離差。 圖 給出了本文的研究框架體系。這標(biāo)志著風(fēng)險(xiǎn)管理已達(dá)到一個(gè)新的水平。這項(xiàng)功能的目的是保障財(cái)產(chǎn)和人員不受下述事件的傷害：偷竊、火災(zāi)、罷工和洪澇，以及一切可能威脅一家公司的發(fā)展和生存的時(shí)間，這項(xiàng)功能一般包括一切保障事業(yè)安全的措施，保證從業(yè)人員 安心工作。 隨著我國(guó)建筑企業(yè)與世 界的日益融合、建設(shè)項(xiàng)目量的日益龐大以及建設(shè)難度的增加，建筑業(yè)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)也越來(lái)越大，如果一個(gè)企業(yè)沒(méi)有及時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、分析、估計(jì)，并做好應(yīng)對(duì)措施，那么就很西南交通大學(xué)碩士研究生學(xué)位論文 第 2 頁(yè) 可能產(chǎn)生很多不必要的損失，直接影響企業(yè)的利潤(rùn)水平。 關(guān)鍵詞： 項(xiàng)目 風(fēng)險(xiǎn)管理；風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別；風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)估；風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防與規(guī)避 西南交通大學(xué)碩士研究生學(xué)位論文 第 II 頁(yè) ABSTRACT（英文摘要請(qǐng)做相應(yīng)修改） Currently, Our country Construction Enterprise faced with the unprecedented development opportunity and the challenge, the economic globalization the Construction Enterprise brings the impact for Our country at the same time, also to inland construction enterprise in the management idea, the management, the management result presented the challenge imperceptibly, is restricting the architecture industry development directly. Engineering project own plexity has decided risk inevitable as well as the uncertainty, but the risk management takes the engineering project management system39。 本學(xué)位論文屬于 1．保密 □ ，在 年解密后適用本授權(quán)書(shū)； 2．不保密 □ ，使用本授權(quán)書(shū)。風(fēng)險(xiǎn)管理研究始于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，接下來(lái)，本文 較為全面地 回顧 了風(fēng)險(xiǎn) 、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)以及風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)基礎(chǔ)理論，并提出了我國(guó)目前工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問(wèn)題 和 原因。風(fēng)險(xiǎn)是工程項(xiàng)目的致命殺手，同時(shí)也是機(jī)會(huì)所在，如何行之有效地利用好風(fēng)險(xiǎn)是工程項(xiàng)目管理的重要內(nèi)容。 英國(guó)特許保險(xiǎn)學(xué)會(huì)的教科書(shū)上把風(fēng)險(xiǎn)管理定義為：“風(fēng)向管理是通過(guò)計(jì)劃、處理和控制各種活動(dòng)和成本，以使得各種不定事故的影響最小化。風(fēng)險(xiǎn)管理方面的課程 及論著數(shù)量大增。 西南交通大學(xué)碩士研究生學(xué)位論文 第 5 頁(yè) 最后， 風(fēng)險(xiǎn) 管理在國(guó) 內(nèi)眾多企業(yè)缺乏足夠的重視。本文在寫(xiě)作過(guò)程中，一方面對(duì) 風(fēng)險(xiǎn) 管理的相關(guān)理論進(jìn)行分析，揭示 風(fēng)險(xiǎn) 管理的 動(dòng)態(tài)全過(guò)程；同時(shí)以 AAA 項(xiàng)目 為研究對(duì)象，重點(diǎn)分析該 項(xiàng)目在 風(fēng)險(xiǎn) 管理方面的舉措。② 道德風(fēng)險(xiǎn)因素 。 損失 ，在保險(xiǎn)行業(yè)中又可分為直接損失和間接損失 。一旦出現(xiàn)問(wèn)題，常常難以補(bǔ)救?？尚行匝芯繒?huì)有方案的失誤，調(diào)查不充分，市場(chǎng)分析錯(cuò)誤；設(shè)計(jì)階 段各專業(yè)的不協(xié)調(diào)，地質(zhì)情況可能不確定，圖紙和規(guī)范錯(cuò)誤等。 信息完備性 人們對(duì)于 事件 ，特別是對(duì)于未來(lái)的認(rèn)識(shí)一般有三種不同的狀態(tài)，即掌握充分的信息 、信息不完全和完全沒(méi)有信息。 （ 4）自然環(huán)境。 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是工程項(xiàng)目管理的重要組成部分，但其不同于其他管理功能。（ 5）工程項(xiàng)目招標(biāo)后。 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控 它跟蹤已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)視殘余風(fēng)險(xiǎn)和識(shí)別新的風(fēng)險(xiǎn)，保證計(jì)劃執(zhí)行，并評(píng)估這些計(jì)劃對(duì)降低風(fēng)險(xiǎn)的有效性。我國(guó)與西方發(fā)達(dá)的國(guó)家相比，風(fēng)險(xiǎn)管理及研究仍有很大差距，我國(guó)的水平仍然處于引進(jìn)、吸收和消化階段。工程風(fēng)險(xiǎn)觀點(diǎn)的淡薄，對(duì)重大工程的影響極大，特別是在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下技術(shù)迅速發(fā)展的今天，風(fēng)險(xiǎn)是不可避免的，而如何切實(shí)有效地控制防范分析風(fēng)險(xiǎn)，避免 和減少風(fēng)險(xiǎn)損失，是非常值得研究和探索的 （ 鄒啟新 、 李偉 ， 2021） 。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施包括兩類：一類是在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生前，針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素采取控制措施，以消除或減輕風(fēng)險(xiǎn)。在這一階段，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，在實(shí)現(xiàn)工程優(yōu)化的同時(shí)，還能保證工程的安全性和可靠性 。業(yè)主考慮工程長(zhǎng)期成功，獲得資源回報(bào) ；而設(shè)計(jì)方、監(jiān)理方、承包商及供貨商等，則是希望通過(guò)工程合同的履行，獲得最大贏利。 （ 2）法律環(huán)境。 工程風(fēng)險(xiǎn)的形成機(jī)理 認(rèn)知水平 任何個(gè)人的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)都是有限的，實(shí)際與認(rèn)識(shí)之間的差距是人們感受到風(fēng)險(xiǎn)的重要原因。 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的特征 （ 1）客觀性和普遍性 工程風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在，不以人的意志為轉(zhuǎn)移，人們只能在一定范圍內(nèi)改變風(fēng)險(xiǎn)的形成和發(fā)展條件，而不能徹底消滅風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)這些條件發(fā)生變化時(shí)，必然會(huì)引起風(fēng)險(xiǎn)的變化。 就廣義的損失而言 ， 它是指某種事件的發(fā)生 ， 給人們?cè)斐晌镔|(zhì)財(cái)富的減少和精神上的痛苦 。 風(fēng)險(xiǎn)因素可分 以下幾種：① 物質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)因素 。 本文研究方法 本片論文以 AAA 項(xiàng)目為研究對(duì)象，探討分析該項(xiàng)目在建設(shè)過(guò)程中的 風(fēng)險(xiǎn) 管理問(wèn)題，主要采用以下幾種研究方法： （ 1）系統(tǒng)論。在重慶數(shù)字圖書(shū)館上搜索標(biāo)題“ 風(fēng)險(xiǎn) 管理” 的圖書(shū) 有 11,124條，“ 風(fēng)險(xiǎn)管理 ” 的期刊 有 40,154 條。到了 20 世紀(jì) 80 年代后期，人們不僅希望預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)損失，而且還想從風(fēng)險(xiǎn)管理中獲益，以風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)的資源配置與績(jī)效考核便應(yīng)運(yùn)而生，這樣可以使經(jīng)濟(jì)損失盡量最小化。 （ 3）風(fēng)險(xiǎn)管理可以充分調(diào)動(dòng)各建設(shè)主體積極性 建筑企業(yè)參與主體眾多，在建設(shè)過(guò)程中，協(xié)調(diào)好項(xiàng)目參與各方的關(guān)系、最大限度地調(diào)動(dòng)各方的積極性和創(chuàng)造性，對(duì)保證投資項(xiàng)目有效順利地進(jìn)行非常重要。建筑業(yè)作為完善社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)地位、改善城市生活質(zhì)