【正文】 在過去很長一段時間內(nèi)，我國實行的是計劃經(jīng)濟體制，投資主體不明確，經(jīng)濟責任不明確，因此造成一些企業(yè)領(lǐng)導層對風險管理的必要性缺乏認識。另一類是在風險發(fā)生前，通過財務(wù)安排來減輕風險對項目目標實現(xiàn)程度的影響。業(yè)主對工程項目的分標進行風險分析，可減少招標的風險。從這個角度來看，工程參與主體之間又存在著利益沖突。 （ 3）經(jīng)濟環(huán)境。人們的思想往往被陳舊觀念所束縛，不熟悉工程規(guī)律的業(yè)主在確定工期和投資額時，經(jīng)常缺乏科學依據(jù)，缺乏科學宜居的主觀決策常常是倉促、草率的，并最終導致工期延長、投資增加。 （ 2）多樣性 一項工程會有多種風險，如政治風險、經(jīng)濟風險、法律風險、自然風險、合同風險、合作者風險等，這些風險之間具有復雜的內(nèi)在聯(lián)系。 工程項目風險 工程項目 都是在一定的約束條件（時間、費用、進度等）下，為實現(xiàn)特定目標而進行的由一系列具有明確起點、終點的協(xié)調(diào)和控制活動所構(gòu)成的唯一過程。 保險所指損失必須滿足兩個要素 ： 一是非故意的 ， 非計劃的 ， 非預期的 ； 二是經(jīng)濟價值或經(jīng)濟收入的減少 。 如地殼的異常變化 ， 惡劣的氣候 ， 疾病傳染等 。項目 風險管理是一個復雜、全面、系統(tǒng)的管理過程，包括數(shù)據(jù)分析、人員管理、材料控制等方面內(nèi)容， 因此，需要采用系統(tǒng)論方法將所有影響 項目的風險 進行整合。 其次，研究理論過于傳統(tǒng)，缺乏創(chuàng)新。 1978 年日本風險管理協(xié)會(JRMS)成立。 工程項目風險管理 國內(nèi)外研究現(xiàn)狀 對于 風險 管理研究的論文與專著很多，也形成了許多具有實踐價值的研究成果，對于指導建筑施工企業(yè) 增 強風險應(yīng)對能力 起到了顯著作用。 建筑業(yè)是一個高度復雜的行業(yè)，涉及采購、造價、招投標、建設(shè)等眾多環(huán)節(jié)，因此決定了建筑業(yè)風險的高發(fā)性以及風險管理的復雜性。 研究項目 風險 及其 管理 方法 是做好工程項目建設(shè)的基礎(chǔ)和前提，風險管理應(yīng)該成為工程建設(shè) 管理 領(lǐng)域的重要內(nèi)容 之一 。 本人鄭重聲明：所呈交的學位論文，是在導師指導下獨立進行研究工作所得的成果。s risk recognition, the risk analysis and the appraisal, the risk prevention and the circumvention, the risk control and the mo nitor and so on has carried on the multianalysis, introduced the risk recognition and the analysis 西南交通大學碩士研究生學位論文 第 III 頁 correlation theories, the method, the tool and the application and so on. Finally, this article has formed several conclusions, and has pointed out in the research insufficiency as well as the next step research work39。同時任何事物都具有矛盾的兩面性，風險對建筑企業(yè)來說也意味著利潤， 風險發(fā)生的地方也往往是利潤點，因此，企業(yè)在應(yīng)對風險的過程中做好對風險的理解，有風險意味著損失可能存在，但是沒有風險絕對不意味著就可以產(chǎn)生利潤。 20 世紀 50 年代中期，“風險管理”這個術(shù)語出現(xiàn)在美國，學術(shù)界也開始關(guān)注風險管理，最早的文獻之一是加拉格爾于 1956 年發(fā)表于《哈佛商業(yè)評論》中的一篇文章，在該論文中，他提出了一個在當時具有革命意義的觀點，他認為組織中應(yīng)該有專門負責管理純粹風險的人，即在一定程度上應(yīng)將風險交給專門人員處理，在大公司里，這樣的人該被成為風險經(jīng)理。在 1992 年與 1994 年的國際項目管理協(xié)會年會兩次將項目風險分析作為會議主題內(nèi)容之一（徐東業(yè)， 2021）。包括 工程項目風險管理 背景，研究的目的及意義，國內(nèi)外研究現(xiàn)狀等。 風險 通?？杀硎緸闀r間發(fā)生的概率以及 后果函數(shù)： 風險 R=f(p,c) 其中 p 表示事件發(fā)生的概率； c表示事件發(fā)生的后果。 上述風險因素中 ， 由于道德風險因素和心理風險因素都是無形的 ， 都與個人自身行為方式相聯(lián)系 ， 而在實踐中又難以分界定 ， 所以通常將兩者統(tǒng)稱為人為因素 ， 以便區(qū)分 。風險總是項目項目活動主體而言的，同樣的風險對于不同的主體具有不同的影響。圖 給出了成本典型的變化范圍。 （ 7）可變性 工程風險的可變性表現(xiàn)在兩個方面：一方面，隨著科學技術(shù)的發(fā)展和原來視為西南交通大學碩士研究生學位論文 第 12 頁 威脅的一些風險，在人們掌握其存在和發(fā)生規(guī)律，就能預測和控制這些風險。三種不同的事件中，隨機事件和不確定性事件是工程風險的根源，也是造成工程未來結(jié)果不確定的根源。各方的活動和行為都會影響工程目標的實現(xiàn)。這時若要做出減少工程項目風險的變化，不僅風險管理成本低、代價小，而且有助于選擇工程的最佳方案。這些在風險識別中應(yīng)有初步的分析和判斷。每個建設(shè)項目都存在的風險，對于項目管理者的主要挑戰(zhàn)就是將這種損失發(fā)生的不確定性減至一個可以接受的程度 ，然后再將剩余的不確定性的責任分配給最適合承擔它的一方，這個過程就是工程項目的風險管理過程。目前針對不同的項目管理方式和運作模式，迫切需要新的管理思路來以適應(yīng)現(xiàn)代工程項目管理的需求（潘麗萍， 2021）。 建設(shè)工程由于其投資的巨大性、地點的固定性、生產(chǎn)的單件性以及規(guī)模大、周期長、施工過程復雜等特點，比一般產(chǎn)品生產(chǎn)具有更大的風險。 風險識別 這是風險管理的第一步，其是對工程項目所面臨的和潛在的風險加以分析、判斷、歸類的過程。 工程項目風險管理的重要環(huán)節(jié) 對于工程建設(shè)項目，在下述階段進行風險分析和風險控制可以或惡特別好的效果：（ 1）工程項目可行性研究階段。工程參與主體包括業(yè)主、設(shè)計方、監(jiān)理方、承包商及供貨商。工程的復雜程度和人們對工程及其環(huán)境的認識和把握決定了這三種時間的多寡和比例。 （ 6）偶然性和必然性 單個工程風險事件的發(fā)生具有偶然性，屬于一種隨即現(xiàn)象。 （ 2）工程參與主體很多，如業(yè)主、設(shè)計方、監(jiān)理方、承包商以及供貨商等，他們的經(jīng)濟利益、立場和目標不同，承擔的風險不同，對于風險的理解和態(tài)度，以及對風險的承受能力也不同。風險時間是西南交通大學碩士研究生學位論文 第 9 頁 否發(fā)生，何時發(fā)生，發(fā)生之后會造成什么樣的后果？人們 通過長期發(fā)現(xiàn)，許多事件的發(fā)生都遵循一定的統(tǒng)計規(guī)律，這種性質(zhì)叫做隨機性。 這是指與人的心理狀態(tài)有關(guān)的無形的因素 ， 即指由于人的不注意 ， 不關(guān)心 ， 僥幸 ， 或存在依賴保險心理 ， 以致增加風險事故發(fā)生的概率和損失幅度的因素 。關(guān)于風險的含義概括起來一般包括以下幾種：（ 1）風險是損失的可能性 ；（ 2）風險是導致?lián)p失產(chǎn)生的不確定性；（ 3）風險是損失的概率；（ 4）風險是潛在損失；（ 5）風險是潛在損失的變化范圍和幅度；（ 6）風險是財產(chǎn)滅失與人員傷亡；（ 7）風險是實際與預期結(jié)果的離差。 圖 給出了本文的研究框架體系。這標志著風險管理已達到一個新的水平。這項功能的目的是保障財產(chǎn)和人員不受下述事件的傷害：偷竊、火災(zāi)、罷工和洪澇，以及一切可能威脅一家公司的發(fā)展和生存的時間，這項功能一般包括一切保障事業(yè)安全的措施，保證從業(yè)人員 安心工作。 隨著我國建筑企業(yè)與世 界的日益融合、建設(shè)項目量的日益龐大以及建設(shè)難度的增加，建筑業(yè)所面臨的風險也越來越大，如果一個企業(yè)沒有及時對風險進行識別、分析、估計，并做好應(yīng)對措施，那么就很西南交通大學碩士研究生學位論文 第 2 頁 可能產(chǎn)生很多不必要的損失，直接影響企業(yè)的利潤水平。 關(guān)鍵詞： 項目 風險管理；風險識別；風險分析與評估；風險預防與規(guī)避 西南交通大學碩士研究生學位論文 第 II 頁 ABSTRACT（英文摘要請做相應(yīng)修改） Currently, Our country Construction Enterprise faced with the unprecedented development opportunity and the challenge, the economic globalization the Construction Enterprise brings the impact for Our country at the same time, also to inland construction enterprise in the management idea, the management, the management result presented the challenge imperceptibly, is restricting the architecture industry development directly. Engineering project own plexity has decided risk inevitable as well as the uncertainty, but the risk management takes the engineering project management system39。 本學位論文屬于 1．保密 □ ，在 年解密后適用本授權(quán)書； 2．不保密 □ ，使用本授權(quán)書。風險管理研究始于對風險的認識，接下來，本文 較為全面地 回顧 了風險 、工程項目風險以及風險管理的相關(guān)基礎(chǔ)理論，并提出了我國目前工程項目風險管理存在的問題 和 原因。風險是工程項目的致命殺手，同時也是機會所在，如何行之有效地利用好風險是工程項目管理的重要內(nèi)容。 英國特許保險學會的教科書上把風險管理定義為：“風向管理是通過計劃、處理和控制各種活動和成本，以使得各種不定事故的影響最小化。風險管理方面的課程 及論著數(shù)量大增。 西南交通大學碩士研究生學位論文 第 5 頁 最后， 風險 管理在國 內(nèi)眾多企業(yè)缺乏足夠的重視。本文在寫作過程中，一方面對 風險 管理的相關(guān)理論進行分析，揭示 風險 管理的 動態(tài)全過程；同時以 AAA 項目 為研究對象，重點分析該 項目在 風險 管理方面的舉措。② 道德風險因素 。 損失 ，在保險行業(yè)中又可分為直接損失和間接損失 。一旦出現(xiàn)問題，常常難以補救?？尚行匝芯繒蟹桨傅氖д`，調(diào)查不充分，市場分析錯誤；設(shè)計階 段各專業(yè)的不協(xié)調(diào)，地質(zhì)情況可能不確定，圖紙和規(guī)范錯誤等。 信息完備性 人們對于 事件 ，特別是對于未來的認識一般有三種不同的狀態(tài)，即掌握充分的信息 、信息不完全和完全沒有信息。 （ 4）自然環(huán)境。 工程項目風險管理 工程項目風險管理是工程項目管理的重要組成部分，但其不同于其他管理功能。（ 5）工程項目招標后。 風險監(jiān)控 它跟蹤已識別的風險，監(jiān)視殘余風險和識別新的風險，保證計劃執(zhí)行，并評估這些計劃對降低風險的有效性。我國與西方發(fā)達的國家相比，風險管理及研究仍有很大差距，我國的水平仍然處于引進、吸收和消化階段。工程風險觀點的淡薄，對重大工程的影響極大，特別是在市場經(jīng)濟條件下技術(shù)迅速發(fā)展的今天，風險是不可避免的，而如何切實有效地控制防范分析風險，避免 和減少風險損失，是非常值得研究和探索的 （ 鄒啟新 、 李偉 ， 2021） 。風險應(yīng)對措施包括兩類：一類是在風險發(fā)生前，針對風險因素采取控制措施，以消除或減輕風險。在這一階段，進行風險分析，在實現(xiàn)工程優(yōu)化的同時，還能保證工程的安全性和可靠性 。業(yè)主考慮工程長期成功，獲得資源回報 ；而設(shè)計方、監(jiān)理方、承包商及供貨商等，則是希望通過工程合同的履行，獲得最大贏利。 （ 2）法律環(huán)境。 工程風險的形成機理 認知水平 任何個人的知識和經(jīng)驗都是有限的，實際與認識之間的差距是人們感受到風險的重要原因。 工程項目風險的特征 （ 1）客觀性和普遍性 工程風險是客觀存在，不以人的意志為轉(zhuǎn)移，人們只能在一定范圍內(nèi)改變風險的形成和發(fā)展條件，而不能徹底消滅風險。當這些條件發(fā)生變化時，必然會引起風險的變化。 就廣義的損失而言 ， 它是指某種事件的發(fā)生 ， 給人們造成物質(zhì)財富的減少和精神上的痛苦 。 風險因素可分 以下幾種：① 物質(zhì)風險因素 。 本文研究方法 本片論文以 AAA 項目為研究對象，探討分析該項目在建設(shè)過程中的 風險 管理問題，主要采用以下幾種研究方法： （ 1）系統(tǒng)論。在重慶數(shù)字圖書館上搜索標題“ 風險 管理” 的圖書 有 11,124條，“ 風險管理 ” 的期刊 有 40,154 條。到了 20 世紀 80 年代后期，人們不僅希望預防風險損失，而且還想從風險管理中獲益，以風險為基礎(chǔ)的資源配置與績效考核便應(yīng)運而生，這樣可以使經(jīng)濟損失盡量最小化。 （ 3）風險管理可以充分調(diào)動各建設(shè)主體積極性 建筑企業(yè)參與主體眾多，在建設(shè)過程中，協(xié)調(diào)好項目參與各方的關(guān)系、最大限度地調(diào)動各方的積極性和創(chuàng)造性，對保證投資項目有效順利地進行非常重要。建筑業(yè)作為完善社會主義市場經(jīng)濟地位、改善城市生活質(zhì)