【正文】 第 3 頁 共贏?！庇鴮W(xué)者班尼斯和鮑卡特認(rèn)為：“風(fēng)險管理是對威脅企業(yè)生產(chǎn)和收益的風(fēng)險所進(jìn)行的識別、測定和經(jīng)濟(jì)的控制。這項功能的目的是保障財產(chǎn)和人員不受下述事件的傷害：偷竊、火災(zāi)、罷工和洪澇，以及一切可能威脅一家公司的發(fā)展和生存的時間，這項功能一般包括一切保障事業(yè)安全的措施，保證從業(yè)人員 安心工作。在有了許多的管理科學(xué)知識和工具之后，如運(yùn)籌學(xué)、計量經(jīng)濟(jì)學(xué)、統(tǒng)計學(xué)等，學(xué)術(shù)界不禁開始懷疑傳統(tǒng)理論賦予保險的中心作用，而且也開始發(fā)展了一些 理論來支持這個挑戰(zhàn)。美國的風(fēng)險與保險管理協(xié)會 (RIMS)和美國風(fēng)險與保險協(xié)會 (ARIS)是美國最重要的兩個風(fēng)險管理協(xié)會。 70 年代中期，全美大多數(shù)大學(xué)工商管理學(xué)院均普遍開設(shè)風(fēng)險管理課。這標(biāo)志著風(fēng)險管理已達(dá)到一個新的水平。分析相關(guān)資料不難看出，國內(nèi)對 風(fēng)險 管理研究有以下幾種特點(diǎn)。此外，許多碩士研究生、博士研 究生紛紛將“ 風(fēng)險 管理”與“ 風(fēng)險 控制”研究作為自己的學(xué)位論文選題 。人們的 風(fēng)險 管理意識比較落后，執(zhí)行中 風(fēng)險 控制落實不到位。 圖 給出了本文的研究框架體系。 第三部分： 這一部分以 AAA 工程項目為研究對象，分析其項目背景、風(fēng)險管理相關(guān)組織規(guī)劃，并重點(diǎn)對 AAA 工程項目風(fēng)險管理的識別、分析、應(yīng)對、控制與監(jiān)測進(jìn)行了詳細(xì)分析論述。系統(tǒng)論強(qiáng)調(diào)從整體出發(fā)考慮問題并按照整體的目的去協(xié) 調(diào)系統(tǒng)內(nèi)西南交通大學(xué)碩士研究生學(xué)位論文 第 6 頁 部各組成要素之間的關(guān)系，使系統(tǒng)在面對外界環(huán)境時發(fā)揮最佳效果。 圖 論文研究框架體系 緒論部分 工程項目風(fēng)險管理研究背景 工程項目風(fēng)險管理研究目的及意義 工程項目風(fēng)險管理國內(nèi)外研究現(xiàn)狀 理論基礎(chǔ)部分 風(fēng)險：含義、特征、基本要素 工程項目風(fēng)險：特征、機(jī)理 工程項目風(fēng)險管理：重點(diǎn)、內(nèi)容、過程 我國工程項目風(fēng)險管理現(xiàn)狀 工程實證部分 項目介紹及風(fēng)險管理規(guī)劃 風(fēng)險識別：步驟、特性、過程、分類 風(fēng)險分析與評估：模糊集合相關(guān)方法 風(fēng)險預(yù)防與防范：施工、自然環(huán)境等 風(fēng)險控制與監(jiān)測 結(jié)束語 風(fēng)險管理發(fā)展展望 結(jié)論 西南交通大學(xué)碩士研究生學(xué)位論文 第 7 頁 第 2 章 工程項目風(fēng)險管理理論基礎(chǔ) 風(fēng)險 從某種意義上說，風(fēng)險與人類本身相伴而生，與人的活動息息相關(guān)，人類為了生存和發(fā)展，很早就自覺與不自覺地同風(fēng)險進(jìn)行著斗爭。關(guān)于風(fēng)險的含義概括起來一般包括以下幾種：（ 1）風(fēng)險是損失的可能性 ；（ 2）風(fēng)險是導(dǎo)致?lián)p失產(chǎn)生的不確定性；（ 3）風(fēng)險是損失的概率；（ 4）風(fēng)險是潛在損失；（ 5）風(fēng)險是潛在損失的變化范圍和幅度；（ 6）風(fēng)險是財產(chǎn)滅失與人員傷亡；（ 7）風(fēng)險是實際與預(yù)期結(jié)果的離差。 一般來說 風(fēng)險由風(fēng)險因素 、 風(fēng)險事故和損失構(gòu)成 ， 這些要素的共同作用 ,決定了風(fēng)險的存在 ,發(fā)展和發(fā)生 。這是指有形的 ， 并能直接影響事物物理功能的因素 ， 即某一標(biāo)的本身所具有的足以引起或增加風(fēng)險發(fā)生的機(jī)會和損失幅度的客觀原因 。 這是指與人的品德修養(yǎng)有關(guān)的無形的因素 ， 即指由于個人不誠實 ， 不正直或不軌企圖 ， 促使風(fēng)險事故發(fā)生 ， 以致引起社會 財富 損毀和人身傷 亡的原因或條件 。 這是指與人的心理狀態(tài)有關(guān)的無形的因素 ， 即指由于人的不注意 ， 不關(guān)心 ， 僥幸 ， 或存在依賴保險心理 ， 以致增加風(fēng)險事故發(fā)生的概率和損失幅度的因素 。 風(fēng)險事故是指造成生命財產(chǎn)損害的偶發(fā)事件 ， 是造成損害的直接原因 ,只有通過風(fēng)險事故的發(fā)生 ， 才能導(dǎo)致?lián)p失 。 從 保險 角度來看 ， 損失是指非故意的 ， 非預(yù)期的和非計劃的經(jīng)濟(jì)價值的減少 (狹義損失的定義 )。 直接損失是指承保風(fēng)險造成的財產(chǎn)本身的損失 ； 間接損失是指由于直接損失而引起的損失 ， 間接損失包括收入減少 ， 利潤損失以及后果損失等 。風(fēng)險時間是西南交通大學(xué)碩士研究生學(xué)位論文 第 9 頁 否發(fā)生，何時發(fā)生，發(fā)生之后會造成什么樣的后果？人們 通過長期發(fā)現(xiàn)，許多事件的發(fā)生都遵循一定的統(tǒng)計規(guī)律，這種性質(zhì)叫做隨機(jī)性。 希望成功的概率 風(fēng)險中立者的態(tài)度 反對 冒險者的態(tài)度 冒險者的態(tài)度 0 投入大小 圖 投入與風(fēng)險的關(guān)系 （ 3）風(fēng)險的可變性。風(fēng)險的可變性包括風(fēng)險性質(zhì)的變化、風(fēng)險后果的變化、出現(xiàn)新風(fēng)險等。工程不能在預(yù)計的時間內(nèi)，在一定的安全水平下以合理的質(zhì)量和造價完成，工程的參與者就認(rèn)為有風(fēng)險。 （ 2）工程參與主體很多，如業(yè)主、設(shè)計方、監(jiān)理方、承包商以及供貨商等，他們的經(jīng)濟(jì)利益、立場和目標(biāo)不同，承擔(dān)的風(fēng)險不同，對于風(fēng)險的理解和態(tài)度，以及對風(fēng)險的承受能力也不同。 不確定性 極少不確定性 確定性 可行性研究階段 投標(biāo)階段 結(jié)算階段 最大 H 小于 95% M 最大可能 M 實際成本 大約 50/50 超過 95% 最小 L 可行性研究 設(shè)計 投標(biāo) 施工 索賠結(jié)算 圖 成本變化的魚雷模型 （ 4）工程各組成部分之間的關(guān)系復(fù)雜，彼此不想制約、互相依賴。工程風(fēng)險無處不有，無時不在。 （ 4）全局性 風(fēng)險影響的常常不是工程的局部，某一時段或某一方面，而經(jīng)常是全局和整體。 （ 6）偶然性和必然性 單個工程風(fēng)險事件的發(fā)生具有偶然性，屬于一種隨即現(xiàn)象。 （ 8）相對性 一方面，對于工程主體，具有相對性。正是認(rèn)知水平有限，才限制了工程主體識別和分析風(fēng)險的能力。在掌握充分的信息時，知道事件肯定發(fā)生或者肯定不發(fā)生，當(dāng)進(jìn)一步知道事件發(fā)生或不發(fā)生的確切后果時，就稱這種事件為確定事件。工程的復(fù)雜程度和人們對工程及其環(huán)境的認(rèn)識和把握決定了這三種時間的多寡和比例。只有認(rèn)真地研究工程、環(huán)境以及兩者之間的關(guān)系，才能全面、充分地識別工程面臨的風(fēng)險。例如，法律不健全程度，法律執(zhí)行情況，相關(guān)法律內(nèi)容的變化，法律對工程的干預(yù)等。包括工程所在地地質(zhì)情況、天氣情況、現(xiàn)場條件、運(yùn)輸條件等。工程參與主體包括業(yè)主、設(shè)計方、監(jiān)理方、承包商及供貨商。只有這一目標(biāo)實現(xiàn)之后，才能實現(xiàn)各方“ 共贏”。在信息不對稱的情況下，一方可能以損害合同另一方利益為代價，實現(xiàn)自身利益的最大化。它 是人們在追求可靠和安全的目標(biāo)下，在傳統(tǒng)管理思想和現(xiàn)代科技理論相結(jié)合的基礎(chǔ)上發(fā)展起來的一門新學(xué)科。 工程項目風(fēng)險管理的重要環(huán)節(jié) 對于工程建設(shè)項目，在下述階段進(jìn)行風(fēng)險分析和風(fēng)險控制可以或惡特別好的效果：（ 1）工程項目可行性研究階段。工程項目可行性研究由業(yè)主 /項目法人西南交通大學(xué)碩士研究生學(xué)位論文 第 15 頁 主持，主要從業(yè)主的角度出發(fā)分析工程項目的可行性及其風(fēng)險，而工程項目評估這是國家有關(guān)建設(shè)主管部門委托咨詢機(jī)構(gòu) ，從國民經(jīng)濟(jì)和對社會發(fā)展的影響方面進(jìn)行評估，包括進(jìn)行風(fēng)險分析，此時的風(fēng)險分析對于選擇最佳的工程項目方案影響極大。（ 4）工程項目招標(biāo)投標(biāo)階段。這時 ，項目業(yè)主通過風(fēng)險分析可以查明承包商是夠已經(jīng)認(rèn)識到項目可能會遇到的風(fēng)險，是否能夠按照合同要求如期完成項目。 風(fēng)險識別 這是風(fēng)險管理的第一步，其是對工程項目所面臨的和潛在的風(fēng)險加以分析、判斷、歸類的過程。風(fēng)險估計是對風(fēng)險的定量化分析，可為風(fēng)險管理者進(jìn)行風(fēng)險決策、管理技術(shù)選擇提供可靠的科學(xué)的數(shù)據(jù)。齊聚一措施包括規(guī)避、緩解、分散、抑制和利用等。 工程項目風(fēng)險管理過程 工程項目風(fēng)險管理的目的是避免和減少風(fēng)險損失。 建設(shè)工程由于其投資的巨大性、地點(diǎn)的固定性、生產(chǎn)的單件性以及規(guī)模大、周期長、施工過程復(fù)雜等特點(diǎn)，比一般產(chǎn)品生產(chǎn)具有更大的風(fēng)險。 具體到施工項目 風(fēng)險 管理上存在這對推行現(xiàn)代化項目施工 風(fēng)險 管理重要意義和作用認(rèn)識不足、有些管理者對項目風(fēng)險 管理責(zé)任制的意識淡漠以及施工項目 風(fēng)險 管理組織不健全等問題。 其主要問題具體表現(xiàn)在以下幾個方面： (l)風(fēng)險意識不足。隨著經(jīng)濟(jì)全球一體化的趨勢，國際工程項目競爭的需要和信息技術(shù)的支撐，促使了工程項目管理的全球化發(fā)展，我國工程項目管理的國際化水平迫切需要提高； (3)理論研究與實踐脫節(jié)。目前針對不同的項目管理方式和運(yùn)作模式，迫切需要新的管理思路來以適應(yīng)現(xiàn)代工程項目管理的需求（潘麗萍， 2021）。風(fēng)險管理沒有建立專門的管理機(jī)構(gòu)來實施，沒有風(fēng)險決策人員，也沒有風(fēng)險分析和風(fēng)險管理專員； (4)缺乏新的風(fēng)險管理思 路以適應(yīng)現(xiàn)代工程項目管理的需要。在項目管理中好的運(yùn)氣和好的管理往往沒有得到非常明顯的區(qū)分，對于風(fēng)險管理所能給項目帶來的經(jīng)驗積累和后期效益，項目管理人員大多并不了解，往往只片面的看到風(fēng)險的負(fù)面作用，而沒有看到風(fēng)險當(dāng)中所蘊(yùn)含的機(jī)會，影響了人們對風(fēng)險進(jìn)行管理的積極性； (2)缺乏對風(fēng)險知識的系統(tǒng)把握 。但目前總體上看，我國工程建設(shè)領(lǐng)域的風(fēng)險管理尚處于起步階段，大多數(shù)的施工承包企業(yè)遠(yuǎn)沒有實行科學(xué)的風(fēng)險管理，風(fēng)險管理水平仍十分落后，大部分工程建設(shè)項目的風(fēng)險分析方法不完善，在實踐領(lǐng)域仍需要大力推廣科學(xué)的風(fēng)險管理方式。每個建設(shè)項目都存在的風(fēng)險，對于項目管理者的主要挑戰(zhàn)就是將這種損失發(fā)生的不確定性減至一個可以接受的程度 ，然后再將剩余的不確定性的責(zé)任分配給最適合承擔(dān)它的一方，這個過程就是工程項目的風(fēng)險管理過程。風(fēng)險管理是一個系統(tǒng)的、完整的過程，一般也是一個循環(huán)過程。其具體措施有自留和轉(zhuǎn)移等。 風(fēng)險應(yīng) 對 西南交通大學(xué)碩士研究生學(xué)位論文 第 16 頁 它就是在風(fēng)險發(fā)生時實施風(fēng)險管理計劃中的預(yù)定措施。這些在風(fēng)險識別中應(yīng)有初步的分析和判斷。定期做項目風(fēng)險分析、切實地進(jìn)行風(fēng)險管理可增加項目按照預(yù)算和進(jìn)度計劃完成的可能性 （徐進(jìn)， 2021；林晨， 2021） 。承包商可以通過風(fēng)險分析明確承包中的所有風(fēng)險，有助于確定應(yīng)對風(fēng)險的預(yù)備費(fèi)數(shù)額，或者核查自己受到風(fēng)險威脅的程度。工程項目的設(shè)計的任務(wù)是要確定具體的工程方案，如具體的結(jié)構(gòu)形式和布置，并進(jìn)行工程優(yōu)化。這時若要做出減少工程項目風(fēng)險的變化，不僅風(fēng)險管理成本低、代價小，而且有助于選擇工程的最佳方案。例如水利水電工程中的截留時間；（ 3）工程項目進(jìn)展出現(xiàn)轉(zhuǎn)折點(diǎn)，或提出變更時。 西南交通大學(xué)碩士研究生學(xué)位論文 第 14 頁 在工程中，參與主體利益之間的對立統(tǒng)一關(guān)系，造成工程行為主體風(fēng)險。這是由于工程各參與主義的項目管理目標(biāo)存在的差異所致。各方的活動和行為都會影響工程目標(biāo)的實現(xiàn)。包括宗教信仰、社會治安、勞動力的文化素質(zhì)、社會風(fēng)氣等。例如，國家經(jīng)濟(jì)政策的變化，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整；土地承包市場、材料供應(yīng)市場、勞動力市場的變化；工資的提高 、物價上漲、通貨膨脹速度加快；原材料進(jìn)口風(fēng)險、金融風(fēng)險、外匯匯率的變化等。例如，政局的穩(wěn)定性，戰(zhàn)爭狀態(tài)、動亂、政變的可能性，國家的對外關(guān)系，政府信用和廉潔程度，政策及其穩(wěn)定性，經(jīng)濟(jì)的開放程度或排外性，國有化的可能性，國內(nèi)的民族矛盾，保護(hù)主義傾向等。三種不同的事件中，隨機(jī)事件和不確定性事件是工程風(fēng)險的根源，也是造成工程未來結(jié)果不確定的根源。在完全沒有信息 時，人們不知道時間發(fā)生的條件和概率，更不清楚事件發(fā)生后造成的后果，所以對于時間的特性只能靠猜測，這些事件被稱為完全不確定事件。工程管理者也經(jīng)常不能全面而具體地認(rèn)識工程的整體和細(xì)節(jié)，不能從容不迫地提出、分析和比較所有可能的工程方 案，也就不能有效地利用資源，不能遇見工程進(jìn)展中可能遇到的問題。 （ 9）階段性 工程風(fēng)險的階段性是指工程不同階段具有不同的風(fēng)險，需要區(qū)別對待，在制定風(fēng)險應(yīng)對計 劃時應(yīng)有針對性，不同階段應(yīng)采取不同的應(yīng)對策略和監(jiān)控措施。 （ 7）可變性 工程風(fēng)險的可變性表現(xiàn)在兩個方面：一方面，隨著科學(xué)技術(shù)的發(fā)展和原來視為西南交通大學(xué)碩士研究生學(xué)位論文 第 12 頁 威脅的一些風(fēng)險，在人們掌握其存在和發(fā)生規(guī)律，就能預(yù)測和控制這些風(fēng)險。即使局部的風(fēng)險也會隨著工程發(fā)展，影響逐漸擴(kuò)大。 （ 3）長期性 風(fēng)險存在于工程生命期始終。 （ 5）工程投資巨大，一旦風(fēng)險因素產(chǎn)生不良的后果，造成的損失往往十分巨大。圖 給出了成本典型的變化范圍。 工程項目是一個多目標(biāo)復(fù)雜系統(tǒng)，是十分復(fù)雜而又繁瑣的活動。工程是一種人類活動，其一次性使其不確定性要比其他一些活動大的多，因而工程風(fēng)險就更加能以預(yù)測。這里的條件指活動所涉及的一切風(fēng)險因素。風(fēng)險總是項目項目活動主體而言的，同樣的風(fēng)險對于不同的主體具