【正文】 評估和反思技術(shù)：不關(guān)心項目的費用和成本，重點在于時間控制。在項目的前期階段，不確定因素較多，因此，在這一環(huán)節(jié)推行風(fēng)險管理對提高項目計劃的準(zhǔn)確性和可行性有極大的幫助。 11 健康與安全風(fēng)險所隱含的真實成本 163。１ 項目施工現(xiàn)場直接成本 圖 11 冰山事故－事故的隱含成本 ?對風(fēng)險的認(rèn)識和對風(fēng)險的控制還遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒有達(dá)到令人滿意的程度 ?人們只能在有限的空間和時間內(nèi)預(yù)見風(fēng)險 ?人們只能在一定的程度上改變風(fēng)險存在和發(fā)生的條件 ?人們只能采取一定的措施，減少風(fēng)險發(fā)生后所造成的損失 風(fēng)險管理的意義 – 建設(shè)項目迫切需要加強(qiáng)對風(fēng)險的管理 ? 建設(shè)過程涉及的不確定因素日益增多，面臨的風(fēng)險也越來越多 ? 建設(shè)項目的規(guī)模越來越大，風(fēng)險所致?lián)p失規(guī)模也越來越驚人 ? 市場服務(wù)的需求日趨旺盛，出現(xiàn)了專門的風(fēng)險管理公司 ? 風(fēng)險事件具有一定的偶然性和隨機(jī)性 ? 具體風(fēng)險的發(fā)生都是諸多風(fēng)險因素和其他因素共同作的結(jié)果 ? 概率統(tǒng)計、技術(shù)經(jīng)濟(jì)等學(xué)科發(fā)展起來后，人們逐漸開始用定量的方法對風(fēng)險進(jìn)行預(yù)測和管理 ? 風(fēng)險管理長期以來被認(rèn)為是項目管理的一部分 – 上世紀(jì) 80年代后期，美國項目管理協(xié)會（ PMI）一直推廣風(fēng)險管理是項目管理知識體系的一部分 – 項目管理中許多好的習(xí)慣做法都可以看做是風(fēng)險管理。 風(fēng)險管理與項目管理 ? 項目管理和風(fēng)險管理的目的相同但著眼點不同 – 都是要保證項目的成本、時間、質(zhì)量、安全和環(huán)境等目標(biāo)的完整實現(xiàn) – 項目管理著眼于現(xiàn)實效果（即各種有限資源），風(fēng)險管理著眼于不確定性（影響完成項目所需資源的因素） – 二者所依賴的分析技術(shù)有所不同（風(fēng)險管理：決策樹，概率統(tǒng)計，隨機(jī)模擬等。是在 1958年，由美國海軍特種計劃局和洛克希德航空公司在規(guī)劃和研究在核潛艇上發(fā)射“北極星”導(dǎo)彈的計劃中首先提出。 ? 為創(chuàng)造獨特的產(chǎn)品或服務(wù)而進(jìn)行的一種臨時性的工作 （美國項目管理協(xié)會） ? 具有明確的開始點和結(jié)束點、有某個人或某個組織所從事的具有一次性特征的一系列協(xié)調(diào)活動 （英國標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)會） – 項目具有如下特征： ? 單件性 ? 目標(biāo)明確性 ? 生命周期性 ? 條件約束性 ? 整體及相互依賴性 ? 沖突性 ? 建設(shè)項目的概念 建設(shè)項目 ? 項目具有如下特征： – 單件性 ? 任何項目都是一次性的任務(wù)，是不可重復(fù)的，這不同于一般工業(yè)產(chǎn)品生產(chǎn)的批量性和重復(fù)性。 – 目標(biāo)明確性 ? 任何項目實施前，必須進(jìn)行周密的計劃，確定任務(wù)的目的、標(biāo)準(zhǔn)等。 – 沖突性 ? 如前所述，目標(biāo)往往不是單一的，由于約束條件的限制，往往造成目標(biāo)之間 的相互沖突。 – 以形成固定資產(chǎn)為 目的 ，有明確的項目建設(shè)規(guī)模、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)及使用周期，人、財、物的使用上都有明確的限制。大的如：港口碼頭、機(jī)場或核電站、三峽工程等巨型項目。即使是同樣的地區(qū)、使用同樣的設(shè)計圖紙，其最終產(chǎn)品也會因時間、空間和其他外界條件的不同而不同。（因為隨著時間的進(jìn)程，人們對信息和資料的掌握更趨全面，因而降低了項目的不確定性。 事實證明 ， 業(yè)主所聘用這名環(huán)境設(shè)計師的經(jīng)驗不足 ，所進(jìn)行的決策是在忽視了許多重要因素的情況下作出的 ， 是在信息不完備的條件下進(jìn)行的變更 ， 業(yè)主不得不按照新的設(shè)計要求重新進(jìn)行了設(shè)計 。 ? 從不同的角度來考察風(fēng)險可以得到風(fēng)險的不同含義，但就共同點來說，必須包括如下要點： ? 風(fēng)險是不確定性 – 不確定性可能產(chǎn)生損失，也可能產(chǎn)生收益，還可能是其他后果，即不確定性的后果是多樣的。 – 因此，風(fēng)險可以被認(rèn)為是一種必然會導(dǎo)致不良的后果的不確定性 。 ? 風(fēng)險的隨機(jī)性 ? 具有偶然性，但不是任何風(fēng)險因素最終都會演變?yōu)轱L(fēng)險事件，有時需要一定時間和誘因 ? 具有偶然性，從整體上說風(fēng)險事件的發(fā)生時必然的，但具體風(fēng)險事件的發(fā)生卻帶有偶然性。 ? 風(fēng)險的可測性 ? 個別風(fēng)險事件是很難預(yù)測的，但可以應(yīng)用現(xiàn)代化的技術(shù)手段對其發(fā)生的 概率 進(jìn)行 分析 ，并可以 評估 其發(fā)生的 影響 ，同時利用這些分析預(yù)測的結(jié)果為人們的決策服務(wù)，預(yù)防風(fēng)險事件的發(fā)生，減少風(fēng)險發(fā)生造成 的損失。 （ 風(fēng)險的 ??性 ） ? 隨著人們整體素質(zhì)的提高 ， 城市管理的加強(qiáng) ， 發(fā)生交通事故的概率 、 造成的影響等也會相應(yīng)發(fā)生變化 。 （ 風(fēng)險的隨機(jī)性 ） ? 通過大量的統(tǒng)計數(shù)據(jù) ， 人們可以對某個地區(qū)或城市每年發(fā)生交通事故的概率 、 造成損失的平均強(qiáng)度作出比較準(zhǔn)確的預(yù)測和評估 。從工程項目風(fēng)險管理的角度來說，所強(qiáng)調(diào)的是，如何能在預(yù)計的時間內(nèi)，使項目在一定的安全水平下以合理的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)和工程造價完成。 考慮建設(shè)項目風(fēng)險時需注意： 建設(shè)項目的風(fēng)險 ? 工程項目的建設(shè)有很多共同的活動和步驟，但所具有的多樣性注定了任何項目都不可能完全一致 ； ? 如：不同的時間、地點、自身物理特性、天氣、材料、價格、管理和技術(shù)水平等。 ? 項目的風(fēng)險和環(huán)境是息息相關(guān)的，相互影響的； ? 例如：建設(shè)項目中的質(zhì)量控制和安全控制都是十分重要的工作，二者的出發(fā)點不同、目標(biāo)也不一致。不同主體經(jīng)濟(jì)利益不同，立場目標(biāo)不同，承擔(dān)的風(fēng)險不同，對風(fēng)險的理解和態(tài)度不同，對風(fēng)險的承受能力也不同。 風(fēng)險管理是全過程的管理 設(shè)計 準(zhǔn)備 設(shè)計 施工 動用前 準(zhǔn)備 決策階段 實施階段 運營階段 風(fēng)險管理 風(fēng)險管理 購買保單 洽談保險 風(fēng)險管理包括策劃、組織、領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)與控制等活動， 通過風(fēng)險識別、風(fēng)險分析和風(fēng)險評估， 提供一個有效的事先計劃，并 合理地使用回避、減少、分散或轉(zhuǎn)移等方法對風(fēng)險實行有效的控制，妥善地處理風(fēng)險造成的不利后果，以合理的成本保證安全、可靠地實現(xiàn)預(yù)定的目標(biāo)， 減少風(fēng)險對組織資源、收益以及現(xiàn)金流的不利影響。 – 不同階段風(fēng)險管理的目標(biāo)是不一致的，因此，風(fēng)險管理的目標(biāo)不是單一不變的，不同階段需要有不同階段的風(fēng)險管理目標(biāo)。 建設(shè)項目不同階段的風(fēng)險因素 項目階段 分部階段 典型風(fēng)險問題 項目前期 設(shè)想 /可行性 必要條件說明 技術(shù)說明 政治風(fēng)險 環(huán)境風(fēng)險 規(guī)章制度風(fēng)險 項目進(jìn)行 初步設(shè)計 詳細(xì)設(shè)計 采購 施工 交付 合同的： 采購 設(shè)計 施工方法 規(guī)章制度： 安全 妨害公眾安寧 環(huán)境 項目完成后 經(jīng)營 維護(hù) 退出使用和廢棄 產(chǎn)品市場 經(jīng)營 污染 備注：風(fēng)險問題的各階段可能隨著所規(guī)定的進(jìn)行變化 建設(shè)項目不同階段的風(fēng)險因素 ? 例如： ? 一個商品住宅項目。 即進(jìn)行低成本的風(fēng)險分析就能獲得避免發(fā)生損害的最大機(jī)會； ? 項目后期出現(xiàn)風(fēng)險的概率較小 ， 但處理的成本較高 。 ? 風(fēng)險管理能降低項目的總體成本 ， 從某種意義上說可以帶來收益 。 任何項目越早進(jìn)行風(fēng)險分析和風(fēng)險管理 ， 效果越好 。 – 風(fēng)險一經(jīng)識別，都要劃分為不同的類型，針對不同類型的風(fēng)險采用不同的分析方法和處理對策。因此風(fēng)險識別工作是持續(xù)不斷的。 – 主觀風(fēng)險估計：無歷史數(shù)據(jù)和資料可參照，而憑借人的經(jīng)驗和判斷力。 – 重點是綜合考慮各種風(fēng)險因素對項目總體目標(biāo)的影響，確定對風(fēng)險應(yīng)該采取何種應(yīng)對措施，同時也要評估各種處理措施可能需要花費的成本，也就是綜合考慮風(fēng)險成本收益。 – 風(fēng)險控制的前提是制定并正確地實施風(fēng)險管理計劃。 風(fēng)險控制的關(guān)鍵步驟 ?識別評估的目標(biāo) ?識別風(fēng)險因素 ?評估各種風(fēng)險（可能性和后果） ?識別減輕風(fēng)險行為 ?評估殘留風(fēng)險（包括間接風(fēng)險） ?估計減輕風(fēng)險的成本收益 ?考慮風(fēng)險的歸屬 ?決定要做的事情：選擇和執(zhí)行能獲得收益的減輕風(fēng)險的行動 ?必要時通過更新風(fēng)險清單來監(jiān)測和重復(fù)上述過程 原理解釋 實例 風(fēng)險是一種造成損害的不確定性 。 培訓(xùn)從業(yè)人員 ， 改善工作環(huán)境 ， 安裝滅火系統(tǒng)等均是減輕風(fēng)險是行動 。 殘留風(fēng)險包括間接風(fēng)險 。 ? 風(fēng)險控制的要點 風(fēng)險管理的基本原理 ? 風(fēng)險監(jiān)控 –正如前面的闡述，風(fēng)險因素以及風(fēng)險管理的過程并非一成不變的，隨著工程項目的進(jìn)展和相關(guān)措施的實施，影響項目目標(biāo)的各種因素都會發(fā)生變化。 ? 風(fēng)險管理要求團(tuán)隊的智慧和經(jīng)營與建設(shè)專家的經(jīng)驗，并且不能由一個人來獨立決策。 確定風(fēng)險管理的目標(biāo) 需要完成哪些事 達(dá)到目標(biāo) 實施 設(shè)置相應(yīng)的機(jī)構(gòu) 定職責(zé) 分層次 安排適當(dāng)?shù)娜藛T 授權(quán) 定制度 組織的設(shè)計過程 風(fēng)險管理團(tuán)隊的組成 ? 理想的風(fēng)險管理團(tuán)隊由風(fēng)險管理負(fù)責(zé)人和不同層次項目管理人員組成，團(tuán)隊中應(yīng)包括外部專家。 ? 負(fù)責(zé)人應(yīng)該具備的素質(zhì)： ? 熟練地掌握所有與風(fēng)險管理有關(guān)的方法，贏得所有團(tuán)隊成員的信任； ? 懂得與項目有關(guān)的技術(shù)問題； ? 懂得與項目有關(guān)的商業(yè)問題； ? 有優(yōu)秀的管理技能； ? 有優(yōu)秀的思想交流技能。風(fēng)險識別的目的包括三個方面： – 識別出可能對項目進(jìn)展有影響的風(fēng)險因素、性質(zhì)以及風(fēng)險產(chǎn)生的條件； – 記錄具體風(fēng)險的各方面特征，并提供最適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險管理對策； – 識別風(fēng)險可能引起的后果。 ? 風(fēng)險識別包括識別 內(nèi)在 風(fēng)險及 外在 風(fēng)險。 風(fēng)險管理計劃框架 計劃部分 風(fēng)險術(shù)語 緒論 背景、原始資料，例如：地點，先前的風(fēng)險管理，聯(lián)系人姓名、電話和傳真號，業(yè)務(wù)往來，組織機(jī)構(gòu)，重要客戶，約束條件和商業(yè)目標(biāo) 風(fēng)險管理的范圍 成本，程序表，健康，安全，環(huán)境，給誰，從什么開始，目標(biāo)、時間計劃，項目簡介，關(guān)于什么 方法 識別、頭腦風(fēng)暴法，面談，數(shù)據(jù)收集，風(fēng)險清單，減險行動，評估，可能性，后果，重要性，估價，接受能力，成本收益定量化 行動計劃 項目行動，關(guān)鍵決策，風(fēng)險管理任務(wù) 風(fēng)險評估管理 項目組織，風(fēng)險管理團(tuán)隊成員，協(xié)調(diào)員，報告，專家，分析家 程序表 項目程序，邏輯性，里程碑，決策日期，風(fēng)險行動日期，報告日期，柱形或條形統(tǒng)計圖表 機(jī)密性 開始階段達(dá)成的協(xié)議，免責(zé)報告 可交付使用的內(nèi)容 風(fēng)險清單，評估 /分析結(jié)果，各類樹形結(jié)構(gòu)（決策、故障、事件）， 意外事件評估，減輕風(fēng)險行動計劃，深入分析，數(shù)據(jù)采集計劃，試用計劃，觀測方法計劃表 當(dāng)考慮你所面臨的風(fēng)險時 ， 制定計劃的質(zhì)量是關(guān)鍵；優(yōu)秀的風(fēng)險計劃是項目計劃整體的一部分 。 風(fēng)險識別的依據(jù) 風(fēng)險的來源與類型 ? 風(fēng)險來源、事件及影響 – 三個不同的概念，但又是密不可分的； – 風(fēng)險的來源表明風(fēng)險事件發(fā)生的原因； – 而風(fēng)險事件的發(fā)生將會產(chǎn)生各種各樣的影響。 ? （ 4）法律環(huán)境 – 在現(xiàn)代社會中，相當(dāng)一部分的不確定性和風(fēng)險來自法律環(huán)境，特別是在國際領(lǐng)域，不同國家的法律大相徑庭。 ? 風(fēng)險的來源、風(fēng)險事件及其所造成的影響有時很難界定。 – 由于自然力量的不規(guī)則變動或由于人為的錯誤所導(dǎo)致的風(fēng)險只有損失的機(jī)會而無獲利的可能，因此是典型的純粹風(fēng)險。 – 投機(jī)風(fēng)險有三種可能的后果：即造成損失、不造成損失和獲得利益。 風(fēng)險的來源與類型 ?整體風(fēng)險與局部風(fēng)險 –局部風(fēng)險是指由某個特定因素導(dǎo)致的風(fēng)險，其損失影響的范圍?。? –總體風(fēng)險是指對項目總體目標(biāo)實現(xiàn)有較大影響的風(fēng)險，其影響范圍大，風(fēng)險因素往往無法加以控制。 風(fēng)險的來源與類型 ? 可控風(fēng)險與不可控風(fēng)險 –不可能影響和控制其產(chǎn)生的后果的風(fēng)險是不可控風(fēng)險。 經(jīng)濟(jì)風(fēng)險 ?宏觀經(jīng)濟(jì)形勢 ?投資環(huán)境 ?物價不穩(wěn) ?宗教信仰 ?社會治安 ?文化素質(zhì) ?公眾態(tài)度 ?自然風(fēng)險 ?決策風(fēng)險 ?組織風(fēng)險 ?管理風(fēng)險 ?技術(shù)風(fēng)險 ?責(zé)任風(fēng)險 社會風(fēng)險 工程風(fēng)險 ?政局不穩(wěn) ?政策法規(guī) ?權(quán)力部門 ?國家關(guān)系 ?戰(zhàn)爭、動亂 建設(shè)項目的 風(fēng)險因素 政治 風(fēng)險 建設(shè)項目的 風(fēng)險因素 ? 政治風(fēng)險 –是指由于國家政局、政策變化、政權(quán)更迭、罷工、國際局勢變化、戰(zhàn)爭、動亂等因素引起社會動蕩而造成財產(chǎn)損失以及人員傷亡的風(fēng)險。 建設(shè)項目的 風(fēng)險因素 ? 政治風(fēng)險 –宏觀政治風(fēng)險：是指在一個國家內(nèi)對所有經(jīng)營者都存在的風(fēng)險。 建設(shè)項目的 風(fēng)險因素 ? 政治風(fēng)險通常由以下因素構(gòu)成： – – – – – 、動亂 建設(shè)項目的 風(fēng)險因素 ? 政治風(fēng)險通常由以下因素構(gòu)成： – ? 任何國家、任何時候、任何政治體制，都會出現(xiàn)政局不穩(wěn)的風(fēng)險，而發(fā)展中國家在這一方面的風(fēng)險更顯突出。 建設(shè)項目的 風(fēng)險因素 ? 政治風(fēng)險通常由