【正文】 標(biāo)題 由下列因素引起的變化和不確定性 政治風(fēng)險(xiǎn) 政府政策，民眾意見，意識(shí)形態(tài)的變化，宗教，法規(guī)，混亂（戰(zhàn)爭(zhēng)，恐怖 活動(dòng)，暴亂） 環(huán)境風(fēng)險(xiǎn) 土地腐蝕或污染 ， 噪擾 （ 噪音 ） ， 許可權(quán) ， 民眾意見 ， 國內(nèi) /社團(tuán)的政策 ，環(huán)境法或規(guī)則或慣例或 “ 影響 ” 需要 計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn) 許可要求，政策和慣例，土地使用，社會(huì)經(jīng)濟(jì)影響，民眾意見 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 需求 （ 預(yù)測(cè) ） ， 競(jìng)爭(zhēng) ， 經(jīng)營陳舊化 ， 顧客滿意程度 ， 時(shí)尚 經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn) 財(cái)政政策，稅制，物價(jià)上漲，利率，匯率 融資風(fēng)險(xiǎn) 破產(chǎn)，利潤，保險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān) 自然風(fēng)險(xiǎn) 不可預(yù)見的地理?xiàng)l件 ， 氣候 ， 地震 ， 火災(zāi)或爆炸 ， 考古發(fā)現(xiàn) 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn) 界定，采購策略，履行要求，標(biāo)準(zhǔn)，領(lǐng)導(dǎo)能力，組織能力（成熟性，責(zé)任， 能力和經(jīng)驗(yàn)），計(jì)劃和質(zhì)量控制，程序，勞力和資源，交流和文化 技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) 設(shè)計(jì)充分 ， 操作效率 ， 安全性 人為風(fēng)險(xiǎn) 錯(cuò)誤 ， 無能力 ， 忽視 ， 疲勞 ， 交流能力 ， 文化 ， 夜班或白班 犯罪風(fēng)險(xiǎn) 缺乏安全 ， 故意破壞 ， 盜竊 ， .欺騙 ， 腐敗 安全風(fēng)險(xiǎn) 規(guī)章（例如， CDM，工作中的健康和安全），危險(xiǎn)物質(zhì)（ COSSH） ,沖突，倒塌，洪水，火災(zāi)或爆炸 建設(shè)項(xiàng)目給項(xiàng)目經(jīng)營帶來的風(fēng)險(xiǎn)來源 FIDIC合同條件的責(zé)任分擔(dān) 風(fēng)險(xiǎn) 雇主 工程師 承包商 一、工程造成的損失和損害 ；暴亂 、 騷亂或混亂 遭受損失 無責(zé)任 無責(zé)任 、 危險(xiǎn)的爆炸 遭受損失 無責(zé)任 無責(zé)任 遭受損失 無責(zé)任 無責(zé)任 潛在損失 無責(zé)任 遭受損失 潛在損失 無責(zé)任 無責(zé)任 潛在損失 有責(zé)任 無責(zé)任 遭受損失 無責(zé)任 無責(zé)任 遭受損失 無責(zé)任 無責(zé)任 潛在損失 無責(zé)任 遭受損失 二、對(duì)設(shè)備的損失與損壞 1. 戰(zhàn)爭(zhēng)；暴亂、騷亂或混亂 可能損失 有責(zé)任 遭受損失 、危險(xiǎn)的爆炸 可能損失 無責(zé)任 遭受損失 無責(zé)任 無責(zé)任 遭受損失 無責(zé)任 無責(zé)任 遭受損失 三、第三方損失 有責(zé)任 無責(zé)任 無責(zé)任 有責(zé)任 無責(zé)任 無責(zé)任 無責(zé)任 無責(zé)任 有責(zé)任 無責(zé)任 有責(zé)任 無責(zé)任 …… ? 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括：確定風(fēng)險(xiǎn)的來源、風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的條件，描述其風(fēng)險(xiǎn)特征和確定哪些風(fēng)險(xiǎn)會(huì)對(duì)本項(xiàng)目產(chǎn)生影響。 建設(shè)項(xiàng)目的 風(fēng)險(xiǎn)因素 ? 工程風(fēng)險(xiǎn)主要由以下原因造成： – ? 技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)：是指伴隨科學(xué)技術(shù)發(fā)展而來的風(fēng)險(xiǎn)，如：地基條件復(fù)雜，資源供應(yīng)條件差或發(fā)生變化，項(xiàng)目施工技術(shù)專業(yè)度高、難度高。 ? 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)還包括：項(xiàng)目組織內(nèi)部不同部門對(duì)項(xiàng)目的理解、態(tài)度和行動(dòng)不一致而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，以及項(xiàng)目內(nèi)部對(duì)不同工程目標(biāo)的組織安排欠妥、缺乏對(duì)項(xiàng)目優(yōu)先目標(biāo)的排序、不同項(xiàng)目目標(biāo)之間發(fā)生沖突而造成工程損失的風(fēng)險(xiǎn)。 建設(shè)項(xiàng)目的 風(fēng)險(xiǎn)因素 ? 工程風(fēng)險(xiǎn)主要由以下原因造成： – ? 決策風(fēng)險(xiǎn)：主要指的是在投資決策、總體方案確定、設(shè)計(jì)施工隊(duì)伍的選擇等方面，若決策出現(xiàn)偏差，將會(huì)對(duì)工程產(chǎn)生決定性的影響。 建設(shè)項(xiàng)目的 風(fēng)險(xiǎn)因素 ? 工程風(fēng)險(xiǎn)主要由以下原因造成： –工程項(xiàng)目涉及業(yè)主、投資商、承包商、咨詢監(jiān)理、設(shè)計(jì)師、材料供應(yīng)商等參與方，但是，工程風(fēng)險(xiǎn)中的有些風(fēng)險(xiǎn)對(duì)他們來說是共有的，而有些因素對(duì)某一方是風(fēng)險(xiǎn)，而對(duì)另一方則不是風(fēng)險(xiǎn)。 建設(shè)項(xiàng)目的 風(fēng)險(xiǎn)因素 ? 社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)主要由以下幾個(gè)方面原因： –舉例 ：（社會(huì)環(huán)境對(duì)監(jiān)理的影響） ? 目前，社會(huì)公眾對(duì)監(jiān)理工作給予了極大的期望，但對(duì)監(jiān)理的認(rèn)識(shí)也產(chǎn)生了某些偏差，形成了一種對(duì)監(jiān)理事業(yè)健康發(fā)展不利的社會(huì)環(huán)境。 建設(shè)項(xiàng)目的 風(fēng)險(xiǎn)因素 ? 社會(huì)風(fēng)險(xiǎn) –不斷變化的道德信仰、價(jià)值觀，人們的行為方式、社會(huì)結(jié)構(gòu)的變化等因素往往是重要的風(fēng)險(xiǎn)源頭。目前，伊拉克的安全形勢(shì)依然有不少變數(shù)，涉足伊拉克重建還需認(rèn)真評(píng)估其風(fēng)險(xiǎn)。美國國防部于 2020年 12月 9日公布一份備忘錄，列出伊拉克重建中的 26項(xiàng)重大工程，總價(jià)值為 186億美元，只允許支持對(duì)伊動(dòng)武國家的公司參與競(jìng)標(biāo)。該政策的變化對(duì)房地產(chǎn)開發(fā)商造成沉重打擊，尤其是經(jīng)濟(jì)實(shí)力較弱的發(fā)展商，致使很多工程未完成，出現(xiàn)大批的爛尾樓。證據(jù)不穩(wěn)可能由政府內(nèi)部原因造成，也可能由外來勢(shì)力的干預(yù)造成。 –政治風(fēng)險(xiǎn)是一種非常重要的風(fēng)險(xiǎn)源，在國際領(lǐng)域中，政治環(huán)境就更加復(fù)雜。 –局部風(fēng)險(xiǎn)和總體風(fēng)險(xiǎn)是相對(duì)的，例如：項(xiàng)目所有的 活動(dòng)都有拖延的風(fēng)險(xiǎn)，但是處在關(guān)鍵路線上的活動(dòng)一旦延誤，就要推遲整個(gè)項(xiàng)目的完成日期，形成總體風(fēng)險(xiǎn)；而非關(guān)鍵路線上活動(dòng)的延誤在許多情況下是局部風(fēng)險(xiǎn)。 – 純粹風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為造成損害，較容易預(yù)測(cè)，因此成為了風(fēng)險(xiǎn)管理所研究的主要對(duì)象。 風(fēng)險(xiǎn)源自不同的環(huán)境 ? （ 5）操作環(huán)境 – 企業(yè)的運(yùn)作和程序可能危害環(huán)境，建設(shè)的過程可能使人員面臨人身風(fēng)險(xiǎn)等都會(huì)產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)和不確定性。 因此： ?重點(diǎn)單獨(dú)放在風(fēng)險(xiǎn)問題上； ?要簡明的進(jìn)行描述； ?避免重復(fù)； ?記錄校訂和日期； ?避免過多的篇幅； ? 項(xiàng)目計(jì)劃 – 項(xiàng)目目標(biāo)、任務(wù)、范圍、進(jìn)度、質(zhì)量、造價(jià)、資源等都是進(jìn)行項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的依據(jù) ； – 特別是計(jì)劃中的各種假設(shè)條件和約束條件 ， 項(xiàng)目不同參與者的相關(guān)利益以及對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的期望值等。 通過風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，應(yīng)建立如上信息： ?(1)存在的或潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素； ?(2)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的后果 ， 影響的大小和嚴(yán)重性； ?(3)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性 、 概率； ?(4)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能時(shí)間； ?(5)風(fēng)險(xiǎn)與本項(xiàng)目或其他項(xiàng)目及環(huán)境之間的相互影響 。 ? 不同項(xiàng)目參與人員個(gè)人的態(tài)度和經(jīng)驗(yàn)可以造成對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的不同理解。只有適時(shí)地對(duì)風(fēng)險(xiǎn)新的變化進(jìn)行跟蹤，才可能發(fā)現(xiàn)新的風(fēng)險(xiǎn)因素，并及時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃和措施進(jìn)行修改和完善。 殘留風(fēng)險(xiǎn)是執(zhí)行減險(xiǎn)行動(dòng)后所遺留的風(fēng)險(xiǎn) 。 – 風(fēng)險(xiǎn)控制兩種措施：一是采取措施防患于未然；二是通過適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移安排來減輕風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的影響。 – 一般情況下，這兩種估計(jì)都要做。 – 因?yàn)榻ㄔO(shè)項(xiàng)目是一個(gè)發(fā)展的過程，所以風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是一個(gè)連續(xù)的過程。 ? 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估就越準(zhǔn)確越詳細(xì) ，所需增加的成本就越大 。 ? 在進(jìn)行投資決策時(shí)，投資者最為關(guān)心的是該項(xiàng)目完成后能否順利推出市場(chǎng)以及取得盈利的市場(chǎng)前景，因此，投資者應(yīng)分析諸如該市場(chǎng)的價(jià)格行情，市場(chǎng)的潛力，政局穩(wěn)定程度，政策是否有變，法規(guī)是否完善等各種不可知、不確定因素。 風(fēng)險(xiǎn)管理過程 策劃 組織 領(lǐng)導(dǎo) 協(xié)調(diào) 控制 風(fēng)險(xiǎn) 資源 收益 現(xiàn)金流 影 響 風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo) ? 風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo) – 風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)管理主體之間的總體目標(biāo)是一致的。但離開安全的控制，質(zhì)量就變得毫無意義，離開質(zhì)量也就談不上安全，而項(xiàng)目的質(zhì)量、安全等因素在不同的項(xiàng)目環(huán)境下，要求的嚴(yán)格程度是會(huì)發(fā)生重大變化的。如果由于某種原因使項(xiàng)目不能達(dá)到上述目標(biāo)，風(fēng)險(xiǎn)就出現(xiàn)了。（ 風(fēng)險(xiǎn)的 ??性 ） ? 對(duì)有的人來說 ， 汽車損傷造成的損失是一件無法負(fù)擔(dān)的事 ， 必須通過保險(xiǎn)來轉(zhuǎn)移這種風(fēng)險(xiǎn) ， 但這種損失對(duì)其他人來說也許完全能夠承受 ， 可以通過風(fēng)險(xiǎn)自留來處理 。 ? 具有隨機(jī)性，有一定的規(guī)律可尋 ? 風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)性 ? 不同的主體對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的承受能力不一樣，其承受能力受到收益大小、投入大小和風(fēng)險(xiǎn)主體的地位及擁有資源的影響，因此具有相對(duì)性。 – 相反，不確定性不一定是風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)?，有時(shí)不確定性的后果對(duì)事件或活動(dòng)來說是正面的。） ? 不確定性包括項(xiàng)目本身的不確定性和環(huán)境不確定性兩個(gè)方面，具體有如下形式： ? 人們認(rèn)識(shí)的不確定性 ? 計(jì)量的不確定性 ? 事件后果 的 不確定性 某項(xiàng)目的業(yè)主委托了一名環(huán)境設(shè)計(jì)師來對(duì)已有房屋進(jìn)行總體規(guī)劃以達(dá)到新的實(shí)用要求 。因此，若建設(shè)項(xiàng)目失敗，損失必定慘重 ? 建設(shè)期限較長 – 投資巨大，因而工期也較長，短則幾個(gè)月，長則幾年甚至更長 ? 整體性強(qiáng)、涉及面廣 – 一個(gè)項(xiàng)目往往有多個(gè)單項(xiàng)工程組成，每個(gè)單項(xiàng)工程都有獨(dú)立的設(shè)計(jì)文件，而各單項(xiàng)工程之間有具有不可分割的聯(lián)系。項(xiàng)目管理 的一個(gè)重要任務(wù)就是適當(dāng)平衡這些沖突。例如：人們建設(shè)一個(gè)汽車廠的活動(dòng)是一次性的任務(wù)，但是，汽車廠生產(chǎn)汽車的活動(dòng)就是一種重復(fù)的任務(wù)。項(xiàng)目管理：關(guān)鍵性途徑方法（ CPM）和項(xiàng)目評(píng)估和反思（ PERT）技術(shù) ） ? 關(guān)鍵性途徑法：它假設(shè)每項(xiàng)活動(dòng)的作業(yè)時(shí)間是確定值，重點(diǎn)在于費(fèi)用和成本的控制。建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 ? 風(fēng)險(xiǎn)管理的意義 ? 風(fēng)險(xiǎn)管理與項(xiàng)目管理 ? 風(fēng)險(xiǎn)管理的產(chǎn)生和發(fā)展 第一章 緒論 ? 風(fēng)險(xiǎn)管理是一門新興的管理技術(shù)科學(xué) – 1931年美國管理協(xié)會(huì)首先倡導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)管理，已滲透到各個(gè)領(lǐng)域，應(yīng)用十分廣泛，從本能地進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展到系統(tǒng)化的風(fēng)險(xiǎn)管理 – 風(fēng)險(xiǎn)具有客觀上的必然性和普遍性，是不以人們的意志為轉(zhuǎn)移的客觀現(xiàn)實(shí)，幾乎無處不在、無時(shí)沒有 – 涉及到概率統(tǒng)計(jì)、技術(shù)經(jīng)濟(jì)、財(cái)務(wù)管理、保險(xiǎn)以及管理學(xué)等學(xué)科 不確定成本 產(chǎn)品和材料的損失 工廠和建筑物的損失 工具和設(shè)備的損耗 法律事務(wù)費(fèi)用 應(yīng)急儲(chǔ)備的花費(fèi) 清掃場(chǎng)地 工程延誤 超時(shí)工作和臨時(shí)勞工 調(diào)研時(shí)間 管理者的時(shí)間變更 職員的努力 罰款 專家／經(jīng)驗(yàn)失誤 確定成本 雇員能力 第三方的能力 合作能力 財(cái)產(chǎn)損失 163。是美國杜邦公司和蘭德公司于 1957年聯(lián)合研究提出。因此，汽車廠的建設(shè)就是一個(gè)項(xiàng)目，但生產(chǎn)汽車的活動(dòng)就不是項(xiàng)目。 項(xiàng)目構(gòu)思和設(shè)想 決策 — 開始實(shí)施 項(xiàng)目完成 — 開始運(yùn)營 報(bào)廢 — 拆除 運(yùn)營階段 實(shí)施階段 決策階段 DM、 PM、 FM 和 LM的時(shí)間范圍 項(xiàng)目管理 PM 開發(fā)管理 DM 設(shè)施管理 FM 項(xiàng)目全壽命管理 保修期 (12 年 ) FM ? DM(Development Management) ? FM(Facility Management) ? PM(Project Management) ? LM(Life cycle Management) 施 工 階 段 設(shè) 計(jì) 階 段 工 程 建 設(shè) 監(jiān) 理 項(xiàng) 目 管 理 業(yè)主方和代表業(yè)主利益的工程管理 項(xiàng) 目 全 壽 命 管 理 使 用 階 段 設(shè)施管理 項(xiàng) 目 建 設(shè) 的 全 過 程 管 理 決 策 階 段 項(xiàng)目前期策劃與管理 設(shè) 計(jì) 階 段工 程 建 設(shè) 監(jiān) 理項(xiàng) 目 管 理項(xiàng) 目 建 設(shè) 的 全 過 程 管 理項(xiàng) 目 全 壽 命 管 理項(xiàng) 目 管 理項(xiàng) 目 建 設(shè) 的 全 過 程 管 理施 工 階 段設(shè) 計(jì) 階 段– 建設(shè)項(xiàng)目是項(xiàng)目在工程建設(shè)領(lǐng)域的具體體現(xiàn)。而且建設(shè)項(xiàng)目設(shè)計(jì)的方面十分廣泛。 在設(shè)計(jì)階段設(shè)計(jì)師提出了一個(gè)完全嶄新的房屋策略和設(shè)計(jì)上的重大變更 。 – 風(fēng)險(xiǎn)同人們有目的的活動(dòng)有關(guān) – 風(fēng)險(xiǎn)同將來的活動(dòng)和事件有關(guān) – 風(fēng)險(xiǎn)同行動(dòng)方案的選擇有關(guān) ? 風(fēng)險(xiǎn)必然導(dǎo)致不良后果 – 保險(xiǎn)業(yè)往往更加強(qiáng)調(diào)對(duì)不良后果的處理；對(duì)于進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)活動(dòng)來獲得更大的經(jīng)濟(jì)效益不是人們關(guān)心的重點(diǎn)。 ? 不同主體對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力會(huì)因?yàn)椴煌幕顒?dòng)、時(shí)間而異。 （ 風(fēng)險(xiǎn)的 ??性 ） 交通事故說明風(fēng)險(xiǎn)的屬性 ? 交通事故每天都可能發(fā)生 ， 無法避免 。 建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn) 建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn) 造成建設(shè)項(xiàng)目達(dá)不到預(yù)期目標(biāo)的不確定性，或者說是指那些影響建設(shè)項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的消極的不確定性。 ? 不同主體所采取的風(fēng)險(xiǎn)防范措施是不相同的。包括項(xiàng)目的盈利、形象、信譽(yù)及影響等； – 風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)必須與項(xiàng)目的環(huán)境因素和項(xiàng)目的特有屬性相一致。 ? 項(xiàng)目進(jìn)入實(shí)施階段后，如何能避免項(xiàng)目在合同、技術(shù)以及施工環(huán)境等方面的風(fēng)險(xiǎn)因素就成為風(fēng)險(xiǎn)管理的主要問題。 ? 控制風(fēng)險(xiǎn)所付出的成本和相應(yīng)的收益綜合起來 ， 將會(huì)大于僅依靠直覺的判斷所帶來的收益 。即使某一工程項(xiàng)目剛進(jìn)行了一次大規(guī)模的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作。以為建設(shè)項(xiàng)目的進(jìn)展情況并非一目了然，而且新技術(shù)、新材料的應(yīng)用使得影響建設(shè)項(xiàng)目進(jìn)程的客觀因素更加錯(cuò)綜復(fù)雜，原有的數(shù)據(jù)過時(shí)較快，因此，在某些情況下，主觀的風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)尤其重要。例如：保險(xiǎn)公司，就是將某些風(fēng)險(xiǎn)的后果轉(zhuǎn)由其他人承擔(dān)。 火災(zāi)的可能性不變 ， 但是后果減小了 。 風(fēng)險(xiǎn)管理的組織 ? 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理組織 ：主要是指為實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)而建立的組織結(jié)構(gòu)。不可避免地這會(huì)影響他們?nèi)绾巫R(shí)別、評(píng)估和管理潛在的風(fēng)險(xiǎn)。 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的目的 ? 任何一種風(fēng)險(xiǎn)因素在識(shí)別階段被忽略，尤其是重大風(fēng)險(xiǎn)因素被忽略，都可能導(dǎo)致整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理的失敗，從而造成不可估量的經(jīng)濟(jì)損失。 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的依據(jù) ? 風(fēng)險(xiǎn)分類 – 按風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、來源及形態(tài)