【正文】 進(jìn)程發(fā)生了變化，原來的風(fēng)險事件或因素已經(jīng)不再成其為風(fēng)險 ； ? 風(fēng)險量的變化：隨著對風(fēng)險的認(rèn)識、預(yù)測和防范水平的變化，風(fēng)險事件發(fā)生的概率和造成的損失也會發(fā)生變化； ? 原有風(fēng)險因素發(fā)生變化：隨著管理水平的提高、技術(shù)的進(jìn)步以及項(xiàng)目風(fēng)險控制措施的采取，某些風(fēng)險因素可能會消除，也可能會導(dǎo)致新的風(fēng)險因素產(chǎn)生。 （ 風(fēng)險的客觀性 ） ? 具體的一件交通事故在什么時間 、 什么地點(diǎn)發(fā)生 、將會造成多大的損失卻是無法預(yù)測的 。 ? 工程項(xiàng)目的建設(shè)有很多共同的活動和步驟，但所具有的多樣性注定了任何項(xiàng)目都不可能完全一致 ； ? 建設(shè)項(xiàng)目最大的不確定性往往存在于項(xiàng)目的早期 ； ? 建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險產(chǎn)生的損失是十分巨大的 ； ? 項(xiàng)目的風(fēng)險和環(huán)境是息息相關(guān)的，相互影響的； ? 不同主體所采取的風(fēng)險防范措施是不相同的。 ? 參與建設(shè)項(xiàng)目建設(shè)活動的主體很多，如發(fā)展商、設(shè)計人、監(jiān)理人、承包商、及供應(yīng)商等。包括將來的顧客、項(xiàng)目投資決策人的個性與經(jīng)歷等。 成本效益 ? 實(shí)施風(fēng)險管理將會增加管理的成本 ， 通常稱為風(fēng)險成本； ? 風(fēng)險管理能降低項(xiàng)目的總體成本 ， 從某種意義上說可以帶來收益； ? 項(xiàng)目前期出現(xiàn)風(fēng)險的概率較高 ， 而處理的成本較低 。 風(fēng)險管理是一個連續(xù)不斷的過程 ， 可以在項(xiàng)目生命周期的任何一個階段進(jìn)行 。但一段時間后，舊的風(fēng)險可能消失或減少、新的風(fēng)險可能出現(xiàn)。 風(fēng)險管理的基本原理 ? 風(fēng)險評估 – 就是對各種風(fēng)險事件的后果進(jìn)行評估，并確定不同風(fēng)險的嚴(yán)重程度順序。 – 并非所有風(fēng)險都需要轉(zhuǎn)移，也不是所有風(fēng)險都能轉(zhuǎn)移，因此，如何正確地分析查明風(fēng)險的來源、所屬類型以及特點(diǎn)等，并謹(jǐn)慎地對風(fēng)險進(jìn)行評估，作出風(fēng)險轉(zhuǎn)移計劃，就是風(fēng)險控制的基本工作內(nèi)容。 因?yàn)槿绻惭b了滅火系統(tǒng) ， 火再擴(kuò)展的可能性就會減少 。 ? 沒有一個健全、合理和穩(wěn)定的組織結(jié)構(gòu)，項(xiàng)目風(fēng)險管理活動就不能有效地進(jìn)行。 ? 最大的風(fēng)險可能是團(tuán)隊(duì)之間缺乏溝通。增強(qiáng)風(fēng)險意識、認(rèn)真識別風(fēng)險，是衡量風(fēng)險程度、采取有效的風(fēng)險控制措施以及進(jìn)行風(fēng)險管理正確決策的前提條件。 風(fēng)險識別的依據(jù) ? 歷史資料 – 以往相關(guān)項(xiàng)目或相近項(xiàng)目的歷史資料； – 其他的統(tǒng)計、出版資料等都是風(fēng)險識別的重要信息和依據(jù)； – 項(xiàng)目風(fēng)險管理人員的知識和經(jīng)驗(yàn)。 ? （ 7）認(rèn)知環(huán)境 – 任何人所掌握的知識和經(jīng)驗(yàn)都是有限的，理論和實(shí)踐之間的差距是產(chǎn)生風(fēng)險的重要原因，認(rèn)知環(huán)境給風(fēng)險的識別和風(fēng)險分析造成巨大的挑戰(zhàn)。 – 由于經(jīng)濟(jì)、社會、政治等環(huán)境以及人類需求、技術(shù)、組織等變動而產(chǎn)生的風(fēng)險，如科學(xué)技術(shù)的突破、管理的創(chuàng)新等，從結(jié)果來看，也屬于投機(jī)風(fēng)險。 風(fēng)險的來源與類型 ? 可控風(fēng)險與不可控風(fēng)險 –可控風(fēng)險是指那些結(jié)果部分地在人們的直接控制范圍之內(nèi)的風(fēng)險； –例如：由于項(xiàng)目活動致使他人遭受財產(chǎn)損失和人身傷害而應(yīng)付的法律賠償?shù)?，雖然很難完全避免，但可以通過分析預(yù)防、加強(qiáng)管理等措施來控制和減小它們出現(xiàn)的可能性，因此屬于可控風(fēng)險。政治風(fēng)險包括宏觀和微觀兩個方面。 ? 因此，對于人們的經(jīng)濟(jì)活動來說，政局不穩(wěn)的確是一項(xiàng)重大的風(fēng)險因素。 建設(shè)項(xiàng)目的 風(fēng)險因素 ? 政治風(fēng)險通常由以下因素構(gòu)成： – ? 一個國家的權(quán)力部門腐敗無能、營私舞弊、執(zhí)法犯法，必然導(dǎo)致社會混亂，投資環(huán)境、經(jīng)營條件惡化，對項(xiàng)目整體目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)構(gòu)成威脅，因而構(gòu)成重大政治風(fēng)險。 建設(shè)項(xiàng)目的 風(fēng)險因素 ? 政治風(fēng)險通常由以下因素構(gòu)成： – ? 在不少發(fā)展中國家，盡管經(jīng)濟(jì)發(fā)展很快，但國內(nèi)動亂不止，國際形勢多變，隨時都有可能發(fā)生戰(zhàn)爭。 建設(shè)項(xiàng)目的 風(fēng)險因素 ? 經(jīng)濟(jì)風(fēng)險主要由以下因素構(gòu)成： – ? 國家的經(jīng)濟(jì)發(fā)展不景氣，外貿(mào)業(yè)務(wù)實(shí)力較弱，市場價格競爭力差，經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)不合理，債務(wù)繁重等。 建設(shè)項(xiàng)目的 風(fēng)險因素 ? 社會風(fēng)險主要由以下幾個方面原因： – ? 當(dāng)今世界上宗教影響相當(dāng)廣泛，其勢力不容低估。甚至覺得應(yīng)當(dāng)以工程中是否出現(xiàn)工程質(zhì)量或安全問題來評估、衡量監(jiān)理的工作成效。 ? （ 2）未曾預(yù)料到的工程水文地質(zhì)條件，如：洪水、地震、泥石流等。 建設(shè)項(xiàng)目的 風(fēng)險因素 ? 工程風(fēng)險主要由以下原因造成： – ? 舉例：（合作伙伴不當(dāng)） ? 上海的一家中外合資企業(yè)開發(fā)的一項(xiàng)商品房工程中，外方建議通過投標(biāo)選擇施工承包商，但是中方堅(jiān)持用自身的一家子公司。 建設(shè)項(xiàng)目的 風(fēng)險因素 ? 工程風(fēng)險主要由以下原因造成： – ? 舉例：（良好的組織和管理） ? 明確的管理目標(biāo)、合理的組織機(jī)構(gòu)、細(xì)致的職責(zé)分工、有效的協(xié)調(diào)機(jī)制是監(jiān)理組織管理的基本保證。 建設(shè)項(xiàng)目的 風(fēng)險因素 ? 工程風(fēng)險主要由以下原因造成： – ? 舉例：（設(shè)計方案不合理） ? 某縣醫(yī)院會議室結(jié)構(gòu)為磚墻承重、輕鋼屋架，屋面為圓木檀條，屋架的構(gòu)造不合理，且屋架之間缺乏可靠的支撐系統(tǒng)。 ? 經(jīng)驗(yàn)表明，采用該方法預(yù)測的時間不宜過長，時間越長準(zhǔn)確性越差；而且，分析結(jié)果往往受組織者、參加者的主觀因素影響，因此，有可能發(fā)生偏差。 建設(shè)項(xiàng)目的 風(fēng)險因素 ? 工程風(fēng)險主要由以下原因造成： – ? 責(zé)任風(fēng)險：是指由于項(xiàng)目管理人員的過失、疏忽、僥幸、惡意等不當(dāng)行為造成財產(chǎn)毀損、人員傷亡的風(fēng)險。 建設(shè)項(xiàng)目的 風(fēng)險因素 ? 工程風(fēng)險主要由以下原因造成： – ? 舉例：（良好的組織和管理） ? （ 2）項(xiàng)目監(jiān)理機(jī)構(gòu)的內(nèi)部管理機(jī)制、監(jiān)理機(jī)構(gòu)中各個層次的人員，職責(zé)分工必須明確、溝通渠道必須有效。 建設(shè)項(xiàng)目的 風(fēng)險因素 ? 工程風(fēng)險主要由以下原因造成： – ? 組織風(fēng)險：是指由于項(xiàng)目有關(guān)各方關(guān)系不協(xié)調(diào)以及其他不確定性而引起的風(fēng)險。但由于施工管理不善，忽視了基坑排水，沒有及時進(jìn)行注水壓重或回填土工作。而工程風(fēng)險則不然，它僅涉及工程項(xiàng)目，其風(fēng)險的主體只限于項(xiàng)目的參與各方，其他行業(yè)并不受影響。 建設(shè)項(xiàng)目的 風(fēng)險因素 ? 社會風(fēng)險主要由以下幾個方面原因： – ? 人員素質(zhì)低下常常造成工作主動性差、責(zé)任心不強(qiáng)，致使項(xiàng)目成本增加、質(zhì)量下降，直接影響到建設(shè)項(xiàng)目的目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。發(fā)展商認(rèn)為十分不合理，提出爭議未果。其中，已經(jīng)獲得聯(lián)合國批準(zhǔn)執(zhí)行的有近 500份，價值約 ，包括中石油、東方電力、中石化、中建公司等中國的大公司。 建設(shè)項(xiàng)目的 風(fēng)險因素 ? 政治風(fēng)險通常由以下因素構(gòu)成： – ? 舉例： ? 伊拉克的戰(zhàn)后重建是世界矚目的焦點(diǎn)。 建設(shè)項(xiàng)目的 風(fēng)險因素 ? 政治風(fēng)險通常由以下因素構(gòu)成： – ? 舉例： ? 20世紀(jì) 90年代初期，房地產(chǎn)市場剛剛在中國建立，房地產(chǎn)開發(fā)行業(yè)里有很多不合法的情況，泡沫現(xiàn)象嚴(yán)重，對國家經(jīng)濟(jì)構(gòu)成重大威脅。 –微觀政治風(fēng)險：則僅是局部受影響，一部分人受益而另一部分人受害，或僅有一部分行業(yè)受害而其他行業(yè)不受影響的風(fēng)險。因此建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險識別方法也和風(fēng)險管理理論中所闡述的風(fēng)險識別方法有所不同，以下從系統(tǒng)地完成建設(shè)項(xiàng)目的角度，對可能影響建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險因素進(jìn)行識別。若只考慮純粹風(fēng)險，則對社會進(jìn)步毫無益處。 可能的風(fēng)險來源 風(fēng)險事件 可能造成的影響 認(rèn)知環(huán)境 設(shè)計存在錯誤 樓板跨塌 工人受傷 工人死亡或嚴(yán)重傷害 造成停工 、 工期延誤 工人的賠償 造成返工 、 成本上升 保險費(fèi)增加 被政府罰款 腳手架設(shè)計有問題 操作環(huán)境 安全措施不到位 工人盲目施工 缺乏足夠的監(jiān)督 經(jīng)濟(jì)環(huán)境 通貨膨脹超出預(yù)計 建材大幅度漲價 發(fā)生火災(zāi) 、 洪災(zāi) 中途停工 發(fā)生質(zhì)量缺陷 工程量增加 項(xiàng)目超投資 項(xiàng)目逾期完工 質(zhì)量達(dá)不到標(biāo)準(zhǔn) 火災(zāi)或洪水造成損害 無法按時使用致使收入減少 政策改變、稅收提高 操作環(huán)境 設(shè)計存在錯誤 逾期交付關(guān)鍵材料 承包商破產(chǎn) 缺乏協(xié)調(diào)、管理不善 缺乏足夠的監(jiān)督 物質(zhì)環(huán)境 極端惡劣的氣候 無法見的不利地質(zhì)條件 風(fēng)險來源、事件及影響 風(fēng)險的來源與類型 風(fēng)險的類型： ?純粹風(fēng)險與投機(jī)風(fēng)險 ? 整體風(fēng)險與局部風(fēng)險 ? 可控風(fēng)險與不可控風(fēng)險 風(fēng)險的來源與類型 ?純粹風(fēng)險與投機(jī)風(fēng)險 – 純粹風(fēng)險是指不能帶來機(jī)會、無獲得利益可能的風(fēng)險，純粹風(fēng)險造成的損失是絕對的損失，又稱為靜態(tài)風(fēng)險。 ? （ 3）政治環(huán)境 – 政治環(huán)境的穩(wěn)定是進(jìn)行經(jīng)濟(jì)建設(shè)的重要基礎(chǔ)，反之，就可能是非常重要的風(fēng)險來源。一般來說，項(xiàng)目風(fēng)險識別的依據(jù)包括以下內(nèi)容： ? 風(fēng)險管理計劃 ? 項(xiàng)目計劃 ? 風(fēng)險分類 ? 歷史資料 風(fēng)險識別的依據(jù) 風(fēng)險識別的依據(jù) ? 風(fēng)險管理計劃 – 規(guī)劃和設(shè)計如何進(jìn)行項(xiàng)目風(fēng)險管理活動過程 ； – 界定項(xiàng)目組織及成員風(fēng)險管理的行動方案 ； – 決定適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險管理方法 。項(xiàng)目管理人員在收集資料和調(diào)查研究之后，運(yùn)用各種方法對潛在的及存在的各種風(fēng)險進(jìn)行系統(tǒng)的歸類和識別，其中最重要也是最困難的工作就是去了解并尋找項(xiàng)目所有可能遭受損失的來源，也就是項(xiàng)目風(fēng)險因素。 – 必需有專人專職對項(xiàng)目風(fēng)險管理負(fù)起責(zé)任，否則項(xiàng)目的風(fēng)險管理就要落空。 風(fēng)險的責(zé)任主體是誰 ？ 可能是發(fā)展商 、 承包商 、 設(shè)計人 、 監(jiān)理人 、 供應(yīng)商 ， 或者是保險公司等 。 哪些里有火災(zāi) ？ 暴露情況 ？ 消防隊(duì)所在位置 ？ 火災(zāi)可能出現(xiàn)的時間 ？ 用減輕行動來改變環(huán)境 ， 減輕風(fēng)險的主要成本是行動成本 。 風(fēng)險管理的基本原理 ? 風(fēng)險控制 – 在完成風(fēng)險分析與評估后，需要采必要的應(yīng)對措施來避免風(fēng)險的發(fā)生或減少風(fēng)險造成的損失。 – 客觀風(fēng)險估計：以歷史數(shù)據(jù)和資料為依據(jù)。 – 目的是：確定項(xiàng)目究竟存在什么樣的風(fēng)險。 成本效益 風(fēng)險管理的收益 風(fēng)險管理的成本收益 直覺判斷的最大收益 風(fēng)險管理所付出的努力 風(fēng)險管理的成本 資金 風(fēng)險管理的成本效益 ? 風(fēng)險管理有助于控制風(fēng)險 ，但是所承擔(dān)的成本要多于簡單地憑個人直覺做出的決定 。 – 投入使用階段：項(xiàng)目投入使用后，風(fēng)險管理對其后的經(jīng)營等問題仍然有非常積極的意義，做好風(fēng)險管理工作，可避免許多不必要的損失，從而降低成本，增加利潤。 ? 風(fēng)險管理是全過程的管理； ? 由于風(fēng)險管理的主體不同、目的不同，從而導(dǎo)致風(fēng)險管理的內(nèi)涵也有所區(qū)別，但風(fēng)險管理的基本過程和原理是一致的。 ? 建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險產(chǎn)生的損失是十分巨大的 ； ? 建設(shè)項(xiàng)目的投資巨大，一旦風(fēng)險因素產(chǎn)生不良后果 ，造成的損失往往巨大，因此，對風(fēng)險的早前期評估就顯得尤為重要。 （ 風(fēng)險的相對性 ） 交通事故說明風(fēng)險的屬性 建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險 工程項(xiàng)目風(fēng)險管理 項(xiàng)目的實(shí)施是人類經(jīng)濟(jì)活動的一種形式，項(xiàng)目的一次性使其不確定性要比其他一些經(jīng)濟(jì)活動大得多，因而項(xiàng)目風(fēng)險的可預(yù)測性也就差得多，而且項(xiàng)目一旦出了問題，很難進(jìn)行補(bǔ)救。 （ 風(fēng)險的 ??性 ） ? 通過大量的統(tǒng)計數(shù)據(jù) ， 人們可以對某個地區(qū)或城市每年發(fā)生交通事故的概率 、 造成損失的平均強(qiáng)度作出比較準(zhǔn)確的預(yù)測和評估 。） ? 只要風(fēng)險的誘因存在，一旦條件形成時，風(fēng)險就會導(dǎo)致?lián)p失。 最大成本 最可能的成本 最小成本 最可能成本和工期 最大成本和工期 最小工期 最可能工期 最大工期 最小成本和工期 成 本 成本、時間不確定性模型 工期 風(fēng)險的含義 ? 從本質(zhì)上講， 風(fēng)險 源于 不確定性 ，不不確定性源于 信息的缺乏 。包含幾層含義： ? 事件的后果有多種可能且各種后果出現(xiàn)的概率不一樣 ； ? 主要是由于人們對于將來的活動或事件的信息掌握不全面而引起 ； ? 不確定性的大小會隨著時間的進(jìn)程而逐漸減小。小的如：建一座三層的普通宿舍、辦公樓。 – 整體及相互依賴性 ? 大項(xiàng)目由多個子項(xiàng)目組成，總目標(biāo)下有各自的子目標(biāo)，這些子項(xiàng)目分工明確、互相配合、相互依賴，有機(jī)地構(gòu)成一個完整的項(xiàng)目?；蛘哒f在特定的目標(biāo)和條件下完成的一次性任務(wù)。在項(xiàng)目的前期階段，不確定因素較多，因此，在這一環(huán)節(jié)推行風(fēng)險管理對提高項(xiàng)目計劃的準(zhǔn)確性和可行性有極大的幫助。１ 項(xiàng)目施工現(xiàn)場直接成本 圖 11 冰山事故－事故的隱含成本 ?對風(fēng)險的認(rèn)識和對風(fēng)險的控制還遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒有達(dá)到令人滿意的程度 ?人們只能在有限的空間和時間內(nèi)預(yù)見風(fēng)險 ?人們只能在一定的程度上改變風(fēng)險存在和發(fā)生的條件 ?人們只能采取一定的措施，減少風(fēng)險發(fā)生后所造成的損失 風(fēng)險管理的意義 – 建設(shè)項(xiàng)目迫切需要加強(qiáng)對風(fēng)險的管理 ? 建設(shè)過程涉及的不確定因素日益增多，面臨的風(fēng)險也越來越多 ? 建設(shè)項(xiàng)目的規(guī)模越來越大，風(fēng)險所致?lián)p失規(guī)模也越來越驚人 ? 市場服務(wù)的需求日趨旺盛，出現(xiàn)了專門