如何為客戶設(shè)計(jì)理財(cái)計(jì)劃(完整版)
【正文】 保險(xiǎn)部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 本公司根據(jù)上述可投資資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)與收益特征，設(shè)立三個(gè)不同風(fēng)格的投資 帳戶供客戶選擇，三個(gè)投資帳戶特色如下： 投資帳戶類型 投資帳戶名稱 投資帳戶特征 低風(fēng)險(xiǎn)收入型 平安保證投資收益帳戶 本帳戶設(shè)有保證投資收益率，保證投資收益率不低于當(dāng)年銀行活期存款按時(shí)間（天）進(jìn)行加權(quán)平均收益率。不過是個(gè)泡沫，遲早會(huì)爆掉 —— B。好一陣子、 1~3個(gè)月內(nèi) —— C。為了能迅速致富，即使以借貸的方式進(jìn)行投資也認(rèn)為是應(yīng)當(dāng)?shù)? ?您有位好朋友告訴您一項(xiàng)包賺的投資（包賺一、二倍以上），您也認(rèn)為可靠，那么您將 —— A。定存或房地產(chǎn) —— B。借錢融資大賺一筆 風(fēng)險(xiǎn)承受水平測試問卷 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險(xiǎn)部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 ?在進(jìn)行以上的投資后，您不幸有虧損并被套牢，您可忍受多少的虧損 —— A。觀望看看 —— C。 適于風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的客戶選擇 首先尋求較高的固定收入，不注重資產(chǎn)的增長。 ?缺點(diǎn)：可能會(huì)喪失獲取高收益的機(jī)會(huì)，一般只能獲取市場平均收益率 低吸高拋法 ?根據(jù)對(duì)市場行情的判斷來決定買賣時(shí)機(jī) ?優(yōu)點(diǎn)：可以獲取比市場平均預(yù)期收益更高的潛在收益， ?缺點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)較高，要求投資者具有較高的投資技能和豐富的投資經(jīng)驗(yàn) 集中投資法 ?重倉持有少數(shù)幾種風(fēng)險(xiǎn)呈正相關(guān)的投資對(duì)象 ?優(yōu)點(diǎn)：可以獲取很高的潛在收益 ?缺點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)很高，要求投資者具有較高的投資技能和豐富的投資經(jīng)驗(yàn) 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險(xiǎn)部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 本公司推薦方法 定期定額投入法 由于該方法在投資單位價(jià)格較高時(shí)，不會(huì)購入過多，在投資單位價(jià)格較低時(shí)，也不會(huì)購入過少，從而使投資者在資金量一定的情況下，更有可能購買更多的投資單位，降低投資單位的平均投資成本。 積極成長型投資 策略 主要追求資本的快速和最大增值，能承受本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。辣妹酷哥或 30歲以下 ?對(duì)于前期美國網(wǎng)絡(luò)股價(jià)格不斷的上漲，您當(dāng)時(shí)的態(tài)度是 —— A。長期持有、 6個(gè)月以上 —— B。積累財(cái)富的方式就是以現(xiàn)有的資產(chǎn)進(jìn)行投資，以增加其積累的速度 —— C。股票（中長期投資）或基金、定期定額投資 —— C。三至五成損失 —— B
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