如何為客戶設(shè)計(jì)理財(cái)計(jì)劃-在線瀏覽
2025-03-05 10:22本頁(yè)面
【正文】 ?銀行存款、收益型基金、高等級(jí)債券 、傳統(tǒng)型保險(xiǎn)、分紅或萬(wàn)能型保險(xiǎn) ?較低 ?穩(wěn)健保本 ?定期定額投資法、分散投資法 ?冒險(xiǎn) ?投機(jī) ?成長(zhǎng)型股票、對(duì)沖型基金、期貨、垃圾債券、投資連結(jié)保險(xiǎn)（二代） ?較高 ? 積極成長(zhǎng) ?低吸高拋法、集中投資法 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險(xiǎn)部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 如何確定客戶類型？ 通過(guò)對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受水平測(cè)試，可以確定客戶屬于那種類型 ?理智穩(wěn)健型 ?保守謹(jǐn)慎型 ?投機(jī)冒險(xiǎn)型 風(fēng)險(xiǎn)承受水平測(cè)試 ?您目前的主要理財(cái)投資方式（比重最高的）是 —— A。定存或房地產(chǎn) —— B。股票（波段操作）或單日沖銷、期貨等 ?對(duì)于金錢(qián)的看法 —— A。積累財(cái)富的方式就是以現(xiàn)有的資產(chǎn)進(jìn)行投資，以增加其積累的速度 —— C。用多余資金、小筆投資 —— B。借錢(qián)融資大賺一筆 風(fēng)險(xiǎn)承受水平測(cè)試問(wèn)卷 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險(xiǎn)部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 ?在進(jìn)行以上的投資后，您不幸有虧損并被套牢，您可忍受多少的虧損 —— A。二至三成損失 —— C。長(zhǎng)期持有、 6個(gè)月以上 —— B。不能忍受、幾天幾周而已 ?在這期間內(nèi)其實(shí)并無(wú)特別相關(guān)消息，對(duì)于虧損金額，您會(huì)考慮 —— A。觀望看看 —— C。退休年齡或 55歲以上 —— B。辣妹酷哥或 30歲以下 ?對(duì)于前期美國(guó)網(wǎng)絡(luò)股價(jià)格不斷的上漲，您當(dāng)時(shí)的態(tài)度是 —— A。現(xiàn)在論斷尚言之過(guò)早，再觀察看看 —— C。 適于風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的客戶選擇 首先尋求較高的固定收入，不注重資產(chǎn)的增長(zhǎng)。 適于可承受中度投資風(fēng)險(xiǎn)的客戶 成長(zhǎng)型投資策略 主要追求較高的資本增值，能接受本金的短期損失和投資收益的短期波動(dòng)。 積極成長(zhǎng)型投資 策略 主要追求資本的快速和最大增值，能承受本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。 穩(wěn)健平衡型 平安發(fā)展投資帳戶 本帳戶奉行穩(wěn)健、長(zhǎng)期的投資原則，注重對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的分散和管控，在保證資產(chǎn)安全的前提下，力求獲得投資帳戶資產(chǎn)的長(zhǎng)期、穩(wěn)定增長(zhǎng)，但本帳戶不承諾投資收益 積極進(jìn)取型 平安基金帳戶 本帳戶積極參與基金市場(chǎng)運(yùn)作，力求獲得高于基金市場(chǎng)平均收益的增值率，但不承諾投資收益 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險(xiǎn)部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 三
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