如何為客戶設(shè)計(jì)理財(cái)計(jì)劃-文庫(kù)吧資料
2025-01-22 10:22本頁(yè)面
【正文】 投資目標(biāo)、投資期限和風(fēng)險(xiǎn)承受能力下的投資策略選擇 三、如何進(jìn)行資產(chǎn)分配？ 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險(xiǎn)部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險(xiǎn)部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 資產(chǎn)分配 投資目標(biāo) 投資策略 投資金額 ? ? ? ? 外匯 ? 股票 債券 銀行存款 期貨 ? …... 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險(xiǎn)部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 國(guó)債 銀行存款 金融債券 企業(yè)債券 證券投資基金 不同投資資產(chǎn)投資收益與風(fēng)險(xiǎn)特征比較 高風(fēng)險(xiǎn) 高潛在收益 低風(fēng)險(xiǎn) 低潛在收益 注：從以往發(fā)行的國(guó)債的票面利率來(lái)看，均高于同期存款利率 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險(xiǎn)部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 本公司根據(jù)上述可投資資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)與收益特征，設(shè)立三個(gè)不同風(fēng)格的投資 帳戶供客戶選擇，三個(gè)投資帳戶特色如下： 投資帳戶類型 投資帳戶名稱 投資帳戶特征 低風(fēng)險(xiǎn)收入型 平安保證投資收益帳戶 本帳戶設(shè)有保證投資收益率，保證投資收益率不低于當(dāng)年銀行活期存款按時(shí)間（天）進(jìn)行加權(quán)平均收益率。 適于可承受風(fēng)險(xiǎn)介于中度和高風(fēng)險(xiǎn)之間的客戶 。 適于可承受風(fēng)險(xiǎn)介于低風(fēng)險(xiǎn)與中等風(fēng)險(xiǎn)之間的客戶選擇 平衡型投資策略 避免本金短期損失的基礎(chǔ)上，既尋求本金的長(zhǎng)期增長(zhǎng)，又注重當(dāng)前收益。象征未來(lái)的發(fā)展，及早搶進(jìn) 答題方式： 只能單選，選出最接近的答案即可 記分方式： A— 1分， B— 3分， C— 5分 判斷標(biāo)準(zhǔn)： 8~18分 — 保守謹(jǐn)慎型 19~34分 — 理智穩(wěn)健型 35~40分 — 投機(jī)冒險(xiǎn)性 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險(xiǎn)部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 投資策略選擇 保本型投資策略 收入型投資策略 首先要保證本金的安全，其次再考慮獲得收入和本金的增長(zhǎng)。不過(guò)是個(gè)泡沫，遲早會(huì)爆掉 —— B。青壯年或 30歲以上 —— C。再買進(jìn)以降低平均成本 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險(xiǎn)部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 ?您的年齡是 —— A。停損并趕快賣出 —— B。好一陣子、 1~3個(gè)月內(nèi) —— C。一成左右損失 ?這樣的虧損被套牢后，您可忍受多久
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