【正文】 理中心可以將成員單位存放的票據(jù)調劑給其他成員單位使用，可以選擇入庫方式為 “ 調劑入庫 ” 。即可以對企業(yè)現(xiàn)金流入、現(xiàn)金流出進行綜合預測，也可以分類，根據(jù)不同數(shù)據(jù)接口，進行不同內(nèi)容的預測。v票據(jù)貼現(xiàn)流出。 計劃的審批流程的可以通過審批流設置形象直觀地落實。C、空白支票的管理，包括：支票的注冊、領用、換發(fā)、注銷、掛失、止付、凍結、解凍、退票全過程的業(yè)務處理 票據(jù)集中管理控制策略與產(chǎn)品的結合大額資金支付預警控制大額資金支付的預警控制策略A對大額的支出每天、每周、每月、每季做專門的統(tǒng)計分析；B對大額的支出，如果資金已經(jīng)按資金計劃申報的數(shù)字下?lián)?，但是，進一步地對于實際支出時還可以根據(jù)不同資金用途進行干預或不干預，對于本周期之內(nèi)未實際付出的大額資金也可以采取不同的管理策略。 11:35:0111:35:0111:35Monday, April 05, 20231乍見翻疑夢，相悲各問年。 11:35:0111:35:0111:354/5/2023 11:35:01 AM1成功就是日復一日那一點點小小努力的積累。 11:35:01 上午 11:35 上午 11:35:01四月 21楊柳散和風，青山澹吾慮。 四月 2111:35 上午 四月 2111:35April 05, 20231業(yè)余生活要有意義，不要越軌。 11:35:0111:35:0111:35Monday, April 05, 20231知人者智，自知者明。 05 四月 202311:35:01 上午 11:35:01四月 211楚塞三湘接，荊門九派通。 四月 2111:35 上午 四月 2111:35April 05, 20231行動出成果，工作出財富。 經(jīng)營績效的分析和考核策略A、企業(yè)資金集中后的利差收益可通過公式簡單測算：日均存款余額 *360*（ ））B、企業(yè)資金內(nèi)部調劑節(jié)約的財務費用可通過公式簡單測算：日均貸款余額 *360*（銀行基準利率或平均利率 結算中心基準利率或平均利率） 資金經(jīng)營績效分析考核策略與產(chǎn)品的結合實時動態(tài)監(jiān)控存量風險監(jiān)控流量、流向分析異常財務分析 主要內(nèi)容n用友 NC資金管理產(chǎn)品總體介紹n搭建統(tǒng)一的資金集中監(jiān)控平臺n搭建統(tǒng)一的資金集中管理平臺n搭建統(tǒng)一的資金信貸管理平臺n搭建統(tǒng)一的資金分析預測平臺n搭建統(tǒng)一的資金風險管控體系n現(xiàn)場答疑靜夜四無鄰，荒居舊業(yè)貧。C、內(nèi)部帳戶記錄集團總分帳戶之間的債權債務關系，是結算中心是否執(zhí)行委托付款的重要依據(jù)。人員授權與崗位互斥策略與產(chǎn)品的結合資金調撥資金調撥的策略A、區(qū)分資金的使用性質，分別采取資金上收、按資金計劃調撥使用、或者是資金不上收。v收款單據(jù)（預收）、付款單據(jù)（預付）。 當申請調劑單位將調劑收到的票據(jù)領用時，票據(jù)管理中心在 “ 票據(jù)調劑單 ”上進行出庫操作，生成一張 “ 內(nèi)部領用單 ” ，票據(jù)管理中心再對 “ 內(nèi)部領用單 ” 進行審核，出庫操作；成員單位領用的票據(jù)存放地點轉移到 “ 本單位 ” 。應用目標：實現(xiàn)票據(jù)在 NC系統(tǒng)的范圍內(nèi)統(tǒng)一獨立業(yè)務對象的處理機制?？蓪︺y行和內(nèi)部定期存款業(yè)務進行統(tǒng)計分析?？蓪颇窟M行計息處理，結果可自動結算憑證或總帳憑證處理?？傎~戶 分賬戶現(xiàn)金集合庫模式 集合總帳戶 集合子帳戶資金中心 成員企業(yè)外部帳戶 內(nèi)部帳戶 “ 現(xiàn)金集合庫 (Cash Pooling)” 是由一組形成上下級聯(lián)動關系的銀行賬戶和內(nèi)部結算系統(tǒng) 賬戶體系 及其定義在這一組帳戶上的資金收付轉和相應 記帳規(guī)則 組成的。清算單在付款結算中心確認辦理后由系統(tǒng)自動生成?？缃Y算中心業(yè)務，即使不做原始業(yè)務單據(jù)的傳遞，清算處理也會由系統(tǒng)自動完成。自動觸發(fā)核算處理的機制能較好的保證相關各單位（結算單位、結算中心）的核算處理及時、一致。2 通過資金集中結算，挖掘集團沉淀資金，提高內(nèi)部融資能力通過資金集中結算，挖掘集團沉淀資金，提高內(nèi)部融資能力通過資金集中結算，挖掘集團沉淀資金，提高內(nèi)部融資能力資金上收 （源自：徐欣 — 資金結算產(chǎn)品標準應用方案）自動上收和非自動上收的業(yè)務處理流程不同。根據(jù)資金收支計劃形成相關的付款指令，驅動結算系統(tǒng)進行付款。n網(wǎng)上銀行系統(tǒng)無法實現(xiàn)對貨幣資金、承兌匯票、信貸、授信等信息全貌查詢；n資金管理業(yè)務需求受制于銀行網(wǎng)絡系統(tǒng)提供服務范圍的限制。一般來說要實現(xiàn)以下目標：監(jiān)控分析成員單位的資金流量是否正常；監(jiān)控分析成員單位的資金流向，是否與企業(yè)經(jīng)營戰(zhàn)略相適應。實現(xiàn)管理者對公司內(nèi)部資金數(shù)據(jù)全面監(jiān)控、統(tǒng)計、分析，預警。大量、頻繁的信貸業(yè)務和票據(jù)業(yè)務；全套資金產(chǎn)品組合 資金管理前臺后臺風險管理風險管理 資金預測結算管理信貸管理遠程結算資金結算 商業(yè)匯票資金計息網(wǎng)上銀行 資金計劃綜合授信 1/2資金計息 內(nèi)部賬戶計息管理、科目計息、定期存款與通知存款管理網(wǎng)上銀行 網(wǎng)銀接口適配、網(wǎng)銀支付指令處理，下載支付指令處理狀態(tài)、 銀行賬號余額、銀行賬戶對賬單管理。大型企業(yè)集團中集中管理資金的 職能部門；252。信貸業(yè)務頻繁，關注資金取得成本和使用成本的一般企業(yè)；252。資金結算 處理內(nèi)部結算、委托對外結算、資金管理組織與成員單位之間的資金調度等業(yè)務。資金預測通過設置預測模板中的各預測項目內(nèi)容，預測項目的數(shù)據(jù)源，由系統(tǒng)自動取數(shù)計算。監(jiān)控分析成員單位的資金存量是否安全、是否過高；監(jiān)控成員單位有無資金體外循環(huán)，有無未及時入賬進行核算處理；重點講解：銀行賬戶查詢查詢監(jiān)控銀行賬號在指定期間的期初、期末余額，流入、流出總額及明細額。（ 1）（ 2）（ 3）（ 4）（（ 1）） NC系統(tǒng)的安全控制系統(tǒng)的安全控制 ，包括：，包括： CA認證、動態(tài)密碼、數(shù)認證、動態(tài)密碼、數(shù)據(jù)簽名據(jù)簽名 ；；（（ 2）） NC到到 UFBANK適配器的加密傳輸；適配器的加密傳輸；（（ 3）） UFBANK適配器到銀行前置機的加密傳輸；適配器到銀行前置機的加密傳輸；（（ 4）銀行系統(tǒng)自身的安全控制）銀行系統(tǒng)自身的安全控制 ；（物理層面、系統(tǒng)層面）；（物理層面、系統(tǒng)層面）用友網(wǎng)銀產(chǎn)品安全機制與用友 NC產(chǎn)品建立接口的 22家商業(yè)銀行應用價值 1 應用價值 2 應用價值 3實時掌控全集團及下屬企業(yè)的實際現(xiàn)金流和現(xiàn)金存量，為集團的資金實時監(jiān)控提供手段通過銀企互聯(lián)，建立集團與下屬公司共享、快速、安全的資金通道，提高資金調撥速度為集團總部的資金平衡和調度提供技術手段集中監(jiān)控 應用價值 主要內(nèi)容n用友 NC資金管理產(chǎn)品總體介紹n搭建統(tǒng)一的資金集中監(jiān)控平臺n搭建統(tǒng)一的資金集中管理平臺n搭建統(tǒng)一的資金信貸管理平臺n搭建統(tǒng)一的資金分析預測平臺n搭建統(tǒng)一的資金風險管控體系n現(xiàn)場答疑統(tǒng)一的資金管理平臺 — 產(chǎn)品組合 資金管理前臺后臺風險管理風險管理結算管理遠程結算資金結算 資金計息網(wǎng)上銀行 資金計劃1 建立資金計劃管理體系，對集團資金進行統(tǒng)籌規(guī)劃建立資金計劃管理體系，對集團資金進行統(tǒng)籌規(guī)劃如何對集團資金進行統(tǒng)籌規(guī)劃資金計劃管理最核心的內(nèi)容是對企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動中所需資金支出的管理。查詢資金收支計劃上報情況，分析資金收支計劃