【正文】 用友 NC集團(tuán)資金管理 —— 集團(tuán)戰(zhàn)略落實(shí)與執(zhí)行的核心用友軟件股份有限公司 集團(tuán)管控事業(yè)部 劉俊峰2023年 4 月 21 日 主要內(nèi)容n用友 NC資金管理產(chǎn)品總體介紹n搭建統(tǒng)一的資金集中監(jiān)控平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金集中管理平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金信貸管理平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金分析預(yù)測(cè)平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金風(fēng)險(xiǎn)管控體系n現(xiàn)場(chǎng)答疑顧問(wèn)面對(duì)資金產(chǎn)品所面臨的困惑？？？資金結(jié)算遠(yuǎn)程結(jié)算資金計(jì)息風(fēng)險(xiǎn)管理 網(wǎng)上銀行資金計(jì)劃資金預(yù)測(cè)商業(yè)票據(jù)綜合授信信貸管理證券管理外匯管理NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)的目的資金結(jié)算 資金計(jì)息 遠(yuǎn)程結(jié)算資金計(jì)劃 外匯管理 信貸管理綜合授信風(fēng)險(xiǎn)管理 網(wǎng)上銀行資金預(yù)測(cè)商業(yè)票據(jù)證券管理目的： 拋磚引玉 ,梳理 NC資金產(chǎn)品各功能模塊之間的流程，更好的展現(xiàn)NC資金產(chǎn)品的亮點(diǎn)，介紹 NC資金產(chǎn)品能給客戶解決哪些實(shí)際的問(wèn)題。用友 NC資金管理產(chǎn)品的目標(biāo)用戶及其業(yè)務(wù)特點(diǎn)目標(biāo)用戶：252。結(jié)算中心或內(nèi)部銀行等專(zhuān)職的集團(tuán)資金管理機(jī)構(gòu)；252。大型企業(yè)集團(tuán)中集中管理資金的 職能部門(mén)；252。信貸業(yè)務(wù)頻繁，關(guān)注資金取得成本和使用成本的一般企業(yè)；252。專(zhuān)司集團(tuán)內(nèi)部存貸款、往來(lái)結(jié)算以及資金調(diào)劑的財(cái)務(wù)公司。 以下統(tǒng)稱(chēng)為資金管理中心目標(biāo)用戶業(yè)務(wù)特點(diǎn)：252。企業(yè)規(guī)模較大，有眾多的成員單位；252。有大量的結(jié)算業(yè)務(wù)，甚至企業(yè)內(nèi)部結(jié)算量占總結(jié)算量的比重很大；252。注重資金取得成本、使用成本；252。密切關(guān)注資金使用安全性及資金周轉(zhuǎn)效率；252。大量、頻繁的信貸業(yè)務(wù)和票據(jù)業(yè)務(wù)；全套資金產(chǎn)品組合 資金管理前臺(tái)后臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理 資金預(yù)測(cè)結(jié)算管理信貸管理遠(yuǎn)程結(jié)算資金結(jié)算 商業(yè)匯票資金計(jì)息網(wǎng)上銀行 資金計(jì)劃綜合授信 1/2資金計(jì)息 內(nèi)部賬戶計(jì)息管理、科目計(jì)息、定期存款與通知存款管理網(wǎng)上銀行 網(wǎng)銀接口適配、網(wǎng)銀支付指令處理，下載支付指令處理狀態(tài)、 銀行賬號(hào)余額、銀行賬戶對(duì)賬單管理。資金結(jié)算 處理內(nèi)部結(jié)算、委托對(duì)外結(jié)算、資金管理組織與成員單位之間的資金調(diào)度等業(yè)務(wù)。（網(wǎng)上收付款、銀行業(yè)務(wù)、柜臺(tái)業(yè)務(wù)、結(jié)算中心間業(yè)務(wù)）資金計(jì)劃 結(jié)算單位填報(bào)用款計(jì)劃、資金管理中心據(jù)以執(zhí)行資金調(diào)度，計(jì)劃控 制。遠(yuǎn)程結(jié)算 資金管理中心的遠(yuǎn)程結(jié)算平臺(tái)，供結(jié)算單位登陸結(jié)算中心辦理日常收付結(jié)算業(yè)務(wù)。 2/2信貸管理 內(nèi)部借貸款管理、委托街貸款管理、銀行借款管理及信貸臺(tái)賬管理和對(duì)外擔(dān)保的臺(tái)賬管理。綜合授信 集團(tuán)企業(yè)內(nèi)部授信額度考評(píng)、控制及銀行授信額度登記、控制。商業(yè)匯票 企業(yè)應(yīng)收票據(jù)、應(yīng)付票據(jù)的管理，完成企業(yè)票據(jù)內(nèi)部交易及對(duì)外結(jié)算處理，實(shí)現(xiàn) /財(cái)務(wù)公司 /資金管理中心對(duì)集團(tuán)票據(jù)的集中管理 .。風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)時(shí)地查詢和訪問(wèn)各家商業(yè)銀行的資金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)類(lèi)型、對(duì)方銀行、銀行頭寸等各類(lèi)綜合信息。實(shí)現(xiàn)管理者對(duì)公司內(nèi)部資金數(shù)據(jù)全面監(jiān)控、統(tǒng)計(jì)、分析，預(yù)警。資金預(yù)測(cè)通過(guò)設(shè)置預(yù)測(cè)模板中的各預(yù)測(cè)項(xiàng)目?jī)?nèi)容，預(yù)測(cè)項(xiàng)目的數(shù)據(jù)源，由系統(tǒng)自動(dòng)取數(shù)計(jì)算。可以對(duì)企業(yè)現(xiàn)金流入、現(xiàn)金流出進(jìn)行綜合預(yù)測(cè)，也可以分類(lèi)別，根據(jù)不同數(shù)據(jù)接口進(jìn)行不同內(nèi)容的預(yù)測(cè)。20家銀行用友 NC資金管理產(chǎn)品整體架構(gòu)用友 NC資金管理產(chǎn)品基礎(chǔ)設(shè)置重點(diǎn) — 集團(tuán)級(jí)參數(shù)設(shè)置u客戶化 參數(shù)設(shè)置 基本檔案u資金管理 綜合授信 數(shù)據(jù)初始 控制參數(shù)設(shè)置資金管理中心會(huì)計(jì)科目u客戶化 基本檔案 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息 科目方案u客戶化 基本檔案 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息 會(huì)計(jì)科目（ 內(nèi)部存款科目需要確認(rèn)受控資金結(jié)算系統(tǒng) ）資金管理人員、組織u客戶化 基礎(chǔ)設(shè)置 公司目錄u客戶化 基本檔案 結(jié)算信息 結(jié)算中心、結(jié)算單位 （結(jié)算中心必須在公司建賬之前）u用戶與收支項(xiàng)目關(guān)聯(lián)結(jié)算單位收支項(xiàng)目：客戶化 基本檔案 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息 收支項(xiàng)目客商檔案：客戶化 基本檔案 客商信息 客商基本檔案資金信息：客戶化 基本檔案 資金信息其它：u設(shè)置協(xié)同憑證：財(cái)務(wù)會(huì)計(jì) 總賬 集團(tuán)對(duì)賬 協(xié)同憑證 （可以設(shè)置資金上收、下?lián)軈f(xié)同憑證）用友 NC資金管理產(chǎn)品基礎(chǔ)設(shè)置重點(diǎn) — 結(jié)算中心級(jí)內(nèi)部賬戶與開(kāi)戶銀行u客戶化 基本檔案 結(jié)算信息 內(nèi)部賬戶u客戶化 基本檔案 結(jié)算信息 開(kāi)戶銀行網(wǎng)銀服務(wù)器配置：資金管理 網(wǎng)上銀行 基礎(chǔ)設(shè)置 網(wǎng)銀服務(wù)器配置設(shè)置籌投資單位：客戶化 基本檔案 客商信息 客商基本檔案入庫(kù)委托付款書(shū)：資金管理 結(jié)算管理 初始設(shè)置 委托付款書(shū)管理合同類(lèi)型設(shè)置：資金管理 信貸管理 數(shù)據(jù)初始 合同類(lèi)型設(shè)置數(shù)據(jù)接口設(shè)置：客戶化 基本檔案 資金信息 數(shù)據(jù)接口設(shè)置設(shè)置會(huì)計(jì)平臺(tái)：客戶化 會(huì)計(jì)平臺(tái) 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)平臺(tái)用友 NC資金管理產(chǎn)品基礎(chǔ)設(shè)置重點(diǎn) — 成員單位級(jí)開(kāi)戶銀行 ： 客戶化 基本檔案 結(jié)算信息 開(kāi)戶銀行設(shè)置籌投資單位：客戶化 基本檔案 客商信息 客商基本檔案設(shè)置單據(jù)類(lèi)型：財(cái)務(wù)會(huì)計(jì) 應(yīng)付管理 基礎(chǔ)設(shè)置 單據(jù)類(lèi)型設(shè)置 主要內(nèi)容n用友 NC資金管理產(chǎn)品總體介紹n搭建統(tǒng)一的資金集中監(jiān)控平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金集中管理平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金信貸管理平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金分析預(yù)測(cè)平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金風(fēng)險(xiǎn)管控體系n現(xiàn)場(chǎng)答疑統(tǒng)一的資金監(jiān)控平臺(tái) — 產(chǎn)品組合 資金管理前臺(tái)后臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)算管理網(wǎng)上銀行如何建立資金集中監(jiān)控系統(tǒng)網(wǎng)上銀行NC網(wǎng)上銀行產(chǎn)品是用戶通過(guò)銀企互聯(lián)接口開(kāi)展的相關(guān)業(yè)務(wù)處理，包括銀行對(duì)賬單的下載和管理、銀行賬號(hào)余額實(shí)時(shí)查詢、網(wǎng)銀付款指令狀態(tài)查詢等。 重點(diǎn)講解：網(wǎng)銀服務(wù)器配置銀行對(duì)賬單管理銀行對(duì)賬單的管理，包括銀行對(duì)賬單的手工下載、文件導(dǎo)入和查詢。銀行賬號(hào)余額實(shí)時(shí)查詢網(wǎng)上銀行賬號(hào)是指在網(wǎng)上銀行系統(tǒng)注冊(cè)的銀行賬號(hào)，網(wǎng)上銀行賬號(hào)余額查詢是指對(duì)該賬號(hào)進(jìn)行網(wǎng)上實(shí)時(shí)的余額查詢。網(wǎng)銀付款指令狀態(tài)查詢網(wǎng)銀付款指令狀態(tài)查詢功能就是讓用戶對(duì)應(yīng)付管理、報(bào)賬中心、資金結(jié)算產(chǎn)品通過(guò)網(wǎng)銀接口發(fā)出的付款指令，查詢銀行真實(shí)轉(zhuǎn)賬狀態(tài)。 風(fēng)險(xiǎn)管理 （下一版資金產(chǎn)品該模塊完全變動(dòng)）業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介： 提供給資金管理機(jī)構(gòu)對(duì)資金流量、流向進(jìn)行基本分析，以保證資金安全，進(jìn)而為預(yù)估未來(lái)資金變動(dòng)趨勢(shì)，籌投資提供依據(jù)。一般來(lái)說(shuō)要實(shí)現(xiàn)以下目標(biāo)：監(jiān)控分析成員單位的資金流量是否正常；監(jiān)控分析成員單位的資金流向，是否與企業(yè)經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略相適應(yīng)。監(jiān)控分析成員單位的資金存量是否安全、是否過(guò)高；監(jiān)控成員單位有無(wú)資金體外循環(huán)，有無(wú)未及時(shí)入賬進(jìn)行核算處理；重點(diǎn)講解：銀行賬戶查詢查詢監(jiān)控銀行賬號(hào)在指定期間的期初、期末余額，流入、流出總額及明細(xì)額。 清算調(diào)撥查詢：查詢監(jiān)控總賬號(hào)在指定期間的清算調(diào)入、清算調(diào)出金額?，F(xiàn)金流分析：查詢結(jié)算中心賬號(hào)在指定期間內(nèi)的流量。存款余額匯總表（主辦行）：按主辦行來(lái)匯總查詢銀行存款。大額收支統(tǒng)計(jì)查詢：支持對(duì)超出某額度需要特別關(guān)注的收支交易進(jìn)行查詢。資金管理系統(tǒng)與商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)區(qū)別商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)資金管理系統(tǒng)n可以同時(shí)實(shí)現(xiàn)與多家商業(yè)銀行的互連互通，能夠與多家銀行同時(shí)開(kāi)展業(yè)務(wù)；n可以根據(jù)管理需要做個(gè)性化資金的預(yù)算控制和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控；n資金管理系統(tǒng)可以全貌反映資金整體情況，包括資金收支信息、承兌匯票、信貸、授信、預(yù)算信息；n可以根據(jù)企業(yè)集團(tuán)的需要