【正文】 動(dòng)流轉(zhuǎn)審批。 。 四月 21四月 2111:35:0111:35:01April 05, 20231意志堅(jiān)強(qiáng)的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 四月 2111:35:0111:35Apr2105Apr211越是無(wú)能的人，越喜歡挑剔別人的錯(cuò)兒。 2023/4/5 11:35:0111:35:0105 April 20231一個(gè)人即使已登上頂峰，也仍要自強(qiáng)不息。 四月 21四月 21Monday, April 05, 2023閱讀一切好書(shū)如同和過(guò)去最杰出的人談話。 四月 2111:35:0111:35Apr2105Apr211世間成事，不求其絕對(duì)圓滿，留一份不足，可得無(wú)限完美。 四月 21四月 2111:35:0111:35:01April 05, 20231他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國(guó)見(jiàn)青山。C大額資金的支付可以連接預(yù)警平臺(tái)，用手機(jī)短信等多種形式通知有關(guān)人員。資金計(jì)劃審批流策略與產(chǎn)品的結(jié)合資金支付審批流程資金支付審批流程的設(shè)計(jì)和控制策略：A、按付款金額不同審批流程B、按不同企業(yè)設(shè)置不同審批流程資金支付審批流策略與產(chǎn)品的結(jié)合賬戶余額控制賬戶余額控制策略：A、對(duì)所有銀行賬戶統(tǒng)一集中登記、實(shí)時(shí)監(jiān)控管理。 主要內(nèi)容n用友 NC資金管理產(chǎn)品總體介紹n搭建統(tǒng)一的資金集中監(jiān)控平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金集中管理平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金信貸管理平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金分析預(yù)測(cè)平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金風(fēng)險(xiǎn)管控體系n現(xiàn)場(chǎng)答疑客戶信用分析與控制信用管理的策略A 、對(duì)外部客戶信用的分析和信用等級(jí)維護(hù)，可以用于在付款過(guò)程中的實(shí)時(shí)參照；B、對(duì)內(nèi)部成員單位的信用等級(jí)和銀行信用額度的集中管理，用來(lái)控制集團(tuán)對(duì)各個(gè)銀行、各類貸款的總體平衡，取得最佳的融資結(jié)構(gòu)和融資成本。、計(jì)息接口v銀行借款合同、委托貸款合同、銀行定期存款。 票據(jù)管理中心 內(nèi)部領(lǐng)用 :成員單位將票據(jù)存放票據(jù)管理中心后，在需要使用票據(jù)貼現(xiàn)和對(duì)外支付時(shí)，將票據(jù)從票據(jù)管理中心取出的業(yè)務(wù)處理。3 商業(yè)匯票商業(yè)匯票商業(yè)匯票系統(tǒng)幫助集團(tuán)企業(yè)對(duì)成員單位開(kāi)出和收到的商業(yè)匯票進(jìn)行集中統(tǒng)一管理，集團(tuán)企業(yè)可以利用資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)和集團(tuán)龐大的結(jié)算資源對(duì)商業(yè)匯票結(jié)算過(guò)程中產(chǎn)生的資金風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行統(tǒng)一管理和控制。支持內(nèi)部定期存款跨公司查詢、跨公司計(jì)息處理。集團(tuán)企業(yè)資金管理的趨勢(shì)是越來(lái)越集中進(jìn)行管理，資金預(yù)算管理與結(jié)算業(yè)務(wù)的結(jié)合日益緊密。收入到達(dá)下屬機(jī)構(gòu)賬戶后直接劃轉(zhuǎn)到資金中心賬戶，資金高度集中。一系列有關(guān)委托付款書(shū)、清算單、到賬通知的自動(dòng)處理機(jī)制較好的保證了相關(guān)各方及時(shí)獲得業(yè)務(wù)處理結(jié)果，及時(shí)進(jìn)行核算處理。例：帝創(chuàng)股份北京與帝創(chuàng)股份上海是股份公司結(jié)算中心的結(jié)算單位，他們與其它單位之間的業(yè)務(wù)為跨結(jié)算中心業(yè)務(wù)。或者是同一結(jié)算單位不同賬號(hào)之間的資金調(diào)度直接支付 （源自：徐欣 — 資金結(jié)算產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)用方案）對(duì)有權(quán)自主完成的支付業(yè)務(wù)，如果結(jié)算單位采取錄入付款類業(yè)務(wù)單據(jù)，審批通過(guò)后提交網(wǎng)銀支付（或采用其他銀行提供的結(jié)算手段進(jìn)行支付），則可在付款業(yè)務(wù)處理過(guò)程中結(jié)合預(yù)算進(jìn)行檢查，并可同步完成相應(yīng)的核算處理。與計(jì)劃相匹配的資金支付控制預(yù)算資金使用情況的監(jiān)控 — 預(yù)算資金的支付控制成員單位在資金管理系統(tǒng)中進(jìn)行日常資金結(jié)算時(shí)，實(shí)際執(zhí)行數(shù)據(jù)可以自動(dòng)傳遞到資金計(jì)劃系統(tǒng)，形成資金計(jì)劃的 “ 執(zhí)行數(shù) ” ；信息的自動(dòng)傳遞減少了人工錄入執(zhí)行數(shù)的工作量，提高了信息傳遞的及時(shí)性，更重要的是避免了人為操作中產(chǎn)生的錯(cuò)誤。通過(guò)資金收支計(jì)劃執(zhí)行情況的分析可以有效的監(jiān)控成員單位在資金使用后的及時(shí)入賬、如實(shí)入賬，防止資金體外循環(huán)。大額收支統(tǒng)計(jì)查詢：支持對(duì)超出某額度需要特別關(guān)注的收支交易進(jìn)行查詢。銀行賬號(hào)余額實(shí)時(shí)查詢網(wǎng)上銀行賬號(hào)是指在網(wǎng)上銀行系統(tǒng)注冊(cè)的銀行賬號(hào)，網(wǎng)上銀行賬號(hào)余額查詢是指對(duì)該賬號(hào)進(jìn)行網(wǎng)上實(shí)時(shí)的余額查詢。綜合授信 集團(tuán)企業(yè)內(nèi)部授信額度考評(píng)、控制及銀行授信額度登記、控制。有大量的結(jié)算業(yè)務(wù)，甚至企業(yè)內(nèi)部結(jié)算量占總結(jié)算量的比重很大；252。用友 NC集團(tuán)資金管理 —— 集團(tuán)戰(zhàn)略落實(shí)與執(zhí)行的核心用友軟件股份有限公司 集團(tuán)管控事業(yè)部 劉俊峰2023年 4 月 21 日 主要內(nèi)容n用友 NC資金管理產(chǎn)品總體介紹n搭建統(tǒng)一的資金集中監(jiān)控平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金集中管理平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金信貸管理平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金分析預(yù)測(cè)平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金風(fēng)險(xiǎn)管控體系n現(xiàn)場(chǎng)答疑顧問(wèn)面對(duì)資金產(chǎn)品所面臨的困惑？？？資金結(jié)算遠(yuǎn)程結(jié)算資金計(jì)息風(fēng)險(xiǎn)管理 網(wǎng)上銀行資金計(jì)劃資金預(yù)測(cè)商業(yè)票據(jù)綜合授信信貸管理證券管理外匯管理NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)的目的資金結(jié)算 資金計(jì)息 遠(yuǎn)程結(jié)算資金計(jì)劃 外匯管理 信貸管理綜合授信風(fēng)險(xiǎn)管理 網(wǎng)上銀行資金預(yù)測(cè)商業(yè)票據(jù)證券管理目的： 拋磚引玉 ,梳理 NC資金產(chǎn)品各功能模塊之間的流程，更好的展現(xiàn)NC資金產(chǎn)品的亮點(diǎn)，介紹 NC資金產(chǎn)品能給客戶解決哪些實(shí)際的問(wèn)題。企業(yè)規(guī)模較大，有眾多的成員單位；252。 2/2信貸管理 內(nèi)部借貸款管理、委托街貸款管理、銀行借款管理及信貸臺(tái)賬管理和對(duì)外擔(dān)保的臺(tái)賬管理。 重點(diǎn)講解：網(wǎng)銀服務(wù)器配置銀行對(duì)賬單管理銀行對(duì)賬單的管理，包括銀行對(duì)賬單的手工下載、文件導(dǎo)入和查詢。存款余額匯總表（主辦行）：按主辦行來(lái)匯總查詢銀行存款。應(yīng)用目標(biāo)：完成資金收支計(jì)劃管理的數(shù)據(jù)匯總、為資金收支計(jì)劃的審批控制、驅(qū)動(dòng)資金的自動(dòng)撥付（自動(dòng)形成付款指令）提供依據(jù)。預(yù)算資金使用情況的監(jiān)控 — 填寫(xiě)資金預(yù)算明細(xì)系統(tǒng)提供了三種填寫(xiě)方式：第一種：在界面直接輸入數(shù)據(jù)；第二種：通過(guò)“ 導(dǎo)入 ” 節(jié)點(diǎn)將格式相同的 EXCEL表格引入；第三種：通過(guò) “ 預(yù)算導(dǎo)入 ” 節(jié)點(diǎn)把 NC預(yù)算系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)直接導(dǎo)入資金計(jì)劃，成員單位內(nèi)部對(duì)資金計(jì)劃執(zhí)行審核程序后報(bào)結(jié)算中心審批。資金調(diào)撥 （源自：徐欣 — 資金結(jié)算產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)用方案）結(jié)算中心辦理總賬號(hào)之間的資金調(diào)度。跨結(jié)算中心的委托內(nèi)部付款業(yè)務(wù)，可根據(jù)管理需要確定由付款結(jié)算中心、收款結(jié)算中心還是收付共同上級(jí)中心進(jìn)行最終確認(rèn)；跨結(jié)算中心的委托付款業(yè)務(wù)需要結(jié)算中心之間進(jìn)行清算處理。傳遞的過(guò)程中生成相應(yīng)的清算業(yè)務(wù)單據(jù)。 半松散控制型的資金管理模式是指結(jié)算中心為成員單位在商業(yè)銀行同時(shí)開(kāi)立收入戶和支出戶，收入戶通常為一般賬戶，支出戶通常為基本戶。資金管理集權(quán)、分權(quán)策略的四種資金管理模式1. 集中監(jiān)控模式2. 統(tǒng)收統(tǒng)支模式3. 現(xiàn)金集合庫(kù)模式4. 預(yù)算驅(qū)動(dòng)撥款模式集中監(jiān)控模式統(tǒng)收統(tǒng)支模式現(xiàn)金集合庫(kù)模式預(yù)算驅(qū)動(dòng)撥款模式　　 實(shí)際工作中各種業(yè)務(wù)模式是混合使用的 。可對(duì)內(nèi)部定期存款、內(nèi)部通知存款進(jìn)行記錄、審核，進(jìn)行存款、取款，并將結(jié)果轉(zhuǎn)報(bào)帳中心、結(jié)算憑證、總帳憑證。內(nèi)外部融資內(nèi)部借貸提前逾期還款合同執(zhí)行情況的三種方式維護(hù)直接在信貸合同的執(zhí)行情況中手工錄入；柜臺(tái)業(yè)務(wù)中錄入憑證對(duì)應(yīng)相關(guān)信貸合同，系統(tǒng)自動(dòng)回寫(xiě)該信貸合同的執(zhí)行情況；利用合同放款單核還款單生成信貸合同的執(zhí)行數(shù)。成員單位的內(nèi)部存放單可以錄入多張收到的票據(jù)，當(dāng)成員單位為集團(tuán)的子公司，票據(jù)管理中心僅對(duì)成員單位的票據(jù)起保管作用時(shí)，可以選擇入庫(kù)方式為 “ 存放入庫(kù) ” ；當(dāng)成員單位為集團(tuán)的分公司，票據(jù)管