【正文】 動流轉(zhuǎn)審批。 。 四月 21四月 2111:35:0111:35:01April 05, 20231意志堅強的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 四月 2111:35:0111:35Apr2105Apr211越是無能的人，越喜歡挑剔別人的錯兒。 2023/4/5 11:35:0111:35:0105 April 20231一個人即使已登上頂峰，也仍要自強不息。 四月 21四月 21Monday, April 05, 2023閱讀一切好書如同和過去最杰出的人談話。 四月 2111:35:0111:35Apr2105Apr211世間成事，不求其絕對圓滿，留一份不足，可得無限完美。 四月 21四月 2111:35:0111:35:01April 05, 20231他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國見青山。C大額資金的支付可以連接預警平臺，用手機短信等多種形式通知有關(guān)人員。資金計劃審批流策略與產(chǎn)品的結(jié)合資金支付審批流程資金支付審批流程的設計和控制策略：A、按付款金額不同審批流程B、按不同企業(yè)設置不同審批流程資金支付審批流策略與產(chǎn)品的結(jié)合賬戶余額控制賬戶余額控制策略：A、對所有銀行賬戶統(tǒng)一集中登記、實時監(jiān)控管理。 主要內(nèi)容n用友 NC資金管理產(chǎn)品總體介紹n搭建統(tǒng)一的資金集中監(jiān)控平臺n搭建統(tǒng)一的資金集中管理平臺n搭建統(tǒng)一的資金信貸管理平臺n搭建統(tǒng)一的資金分析預測平臺n搭建統(tǒng)一的資金風險管控體系n現(xiàn)場答疑客戶信用分析與控制信用管理的策略A 、對外部客戶信用的分析和信用等級維護，可以用于在付款過程中的實時參照；B、對內(nèi)部成員單位的信用等級和銀行信用額度的集中管理，用來控制集團對各個銀行、各類貸款的總體平衡，取得最佳的融資結(jié)構(gòu)和融資成本。、計息接口v銀行借款合同、委托貸款合同、銀行定期存款。 票據(jù)管理中心 內(nèi)部領用 :成員單位將票據(jù)存放票據(jù)管理中心后，在需要使用票據(jù)貼現(xiàn)和對外支付時，將票據(jù)從票據(jù)管理中心取出的業(yè)務處理。3 商業(yè)匯票商業(yè)匯票商業(yè)匯票系統(tǒng)幫助集團企業(yè)對成員單位開出和收到的商業(yè)匯票進行集中統(tǒng)一管理，集團企業(yè)可以利用資金的規(guī)模優(yōu)勢和集團龐大的結(jié)算資源對商業(yè)匯票結(jié)算過程中產(chǎn)生的資金風險進行統(tǒng)一管理和控制。支持內(nèi)部定期存款跨公司查詢、跨公司計息處理。集團企業(yè)資金管理的趨勢是越來越集中進行管理，資金預算管理與結(jié)算業(yè)務的結(jié)合日益緊密。收入到達下屬機構(gòu)賬戶后直接劃轉(zhuǎn)到資金中心賬戶，資金高度集中。一系列有關(guān)委托付款書、清算單、到賬通知的自動處理機制較好的保證了相關(guān)各方及時獲得業(yè)務處理結(jié)果，及時進行核算處理。例：帝創(chuàng)股份北京與帝創(chuàng)股份上海是股份公司結(jié)算中心的結(jié)算單位，他們與其它單位之間的業(yè)務為跨結(jié)算中心業(yè)務?；蛘呤峭唤Y(jié)算單位不同賬號之間的資金調(diào)度直接支付 （源自：徐欣 — 資金結(jié)算產(chǎn)品標準應用方案）對有權(quán)自主完成的支付業(yè)務，如果結(jié)算單位采取錄入付款類業(yè)務單據(jù)，審批通過后提交網(wǎng)銀支付（或采用其他銀行提供的結(jié)算手段進行支付），則可在付款業(yè)務處理過程中結(jié)合預算進行檢查，并可同步完成相應的核算處理。與計劃相匹配的資金支付控制預算資金使用情況的監(jiān)控 — 預算資金的支付控制成員單位在資金管理系統(tǒng)中進行日常資金結(jié)算時，實際執(zhí)行數(shù)據(jù)可以自動傳遞到資金計劃系統(tǒng)，形成資金計劃的 “ 執(zhí)行數(shù) ” ；信息的自動傳遞減少了人工錄入執(zhí)行數(shù)的工作量，提高了信息傳遞的及時性，更重要的是避免了人為操作中產(chǎn)生的錯誤。通過資金收支計劃執(zhí)行情況的分析可以有效的監(jiān)控成員單位在資金使用后的及時入賬、如實入賬，防止資金體外循環(huán)。大額收支統(tǒng)計查詢：支持對超出某額度需要特別關(guān)注的收支交易進行查詢。銀行賬號余額實時查詢網(wǎng)上銀行賬號是指在網(wǎng)上銀行系統(tǒng)注冊的銀行賬號，網(wǎng)上銀行賬號余額查詢是指對該賬號進行網(wǎng)上實時的余額查詢。綜合授信 集團企業(yè)內(nèi)部授信額度考評、控制及銀行授信額度登記、控制。有大量的結(jié)算業(yè)務，甚至企業(yè)內(nèi)部結(jié)算量占總結(jié)算量的比重很大；252。用友 NC集團資金管理 —— 集團戰(zhàn)略落實與執(zhí)行的核心用友軟件股份有限公司 集團管控事業(yè)部 劉俊峰2023年 4 月 21 日 主要內(nèi)容n用友 NC資金管理產(chǎn)品總體介紹n搭建統(tǒng)一的資金集中監(jiān)控平臺n搭建統(tǒng)一的資金集中管理平臺n搭建統(tǒng)一的資金信貸管理平臺n搭建統(tǒng)一的資金分析預測平臺n搭建統(tǒng)一的資金風險管控體系n現(xiàn)場答疑顧問面對資金產(chǎn)品所面臨的困惑？？？資金結(jié)算遠程結(jié)算資金計息風險管理 網(wǎng)上銀行資金計劃資金預測商業(yè)票據(jù)綜合授信信貸管理證券管理外匯管理NC資金管理產(chǎn)品培訓的目的資金結(jié)算 資金計息 遠程結(jié)算資金計劃 外匯管理 信貸管理綜合授信風險管理 網(wǎng)上銀行資金預測商業(yè)票據(jù)證券管理目的： 拋磚引玉 ,梳理 NC資金產(chǎn)品各功能模塊之間的流程，更好的展現(xiàn)NC資金產(chǎn)品的亮點，介紹 NC資金產(chǎn)品能給客戶解決哪些實際的問題。企業(yè)規(guī)模較大，有眾多的成員單位；252。 2/2信貸管理 內(nèi)部借貸款管理、委托街貸款管理、銀行借款管理及信貸臺賬管理和對外擔保的臺賬管理。 重點講解：網(wǎng)銀服務器配置銀行對賬單管理銀行對賬單的管理，包括銀行對賬單的手工下載、文件導入和查詢。存款余額匯總表（主辦行）：按主辦行來匯總查詢銀行存款。應用目標：完成資金收支計劃管理的數(shù)據(jù)匯總、為資金收支計劃的審批控制、驅(qū)動資金的自動撥付（自動形成付款指令）提供依據(jù)。預算資金使用情況的監(jiān)控 — 填寫資金預算明細系統(tǒng)提供了三種填寫方式：第一種：在界面直接輸入數(shù)據(jù)；第二種：通過“ 導入 ” 節(jié)點將格式相同的 EXCEL表格引入；第三種：通過 “ 預算導入 ” 節(jié)點把 NC預算系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)直接導入資金計劃，成員單位內(nèi)部對資金計劃執(zhí)行審核程序后報結(jié)算中心審批。資金調(diào)撥 （源自：徐欣 — 資金結(jié)算產(chǎn)品標準應用方案）結(jié)算中心辦理總賬號之間的資金調(diào)度。跨結(jié)算中心的委托內(nèi)部付款業(yè)務，可根據(jù)管理需要確定由付款結(jié)算中心、收款結(jié)算中心還是收付共同上級中心進行最終確認；跨結(jié)算中心的委托付款業(yè)務需要結(jié)算中心之間進行清算處理。傳遞的過程中生成相應的清算業(yè)務單據(jù)。 半松散控制型的資金管理模式是指結(jié)算中心為成員單位在商業(yè)銀行同時開立收入戶和支出戶，收入戶通常為一般賬戶，支出戶通常為基本戶。資金管理集權(quán)、分權(quán)策略的四種資金管理模式1. 集中監(jiān)控模式2. 統(tǒng)收統(tǒng)支模式3. 現(xiàn)金集合庫模式4. 預算驅(qū)動撥款模式集中監(jiān)控模式統(tǒng)收統(tǒng)支模式現(xiàn)金集合庫模式預算驅(qū)動撥款模式　　 實際工作中各種業(yè)務模式是混合使用的 ?？蓪?nèi)部定期存款、內(nèi)部通知存款進行記錄、審核，進行存款、取款，并將結(jié)果轉(zhuǎn)報帳中心、結(jié)算憑證、總帳憑證。內(nèi)外部融資內(nèi)部借貸提前逾期還款合同執(zhí)行情況的三種方式維護直接在信貸合同的執(zhí)行情況中手工錄入；柜臺業(yè)務中錄入憑證對應相關(guān)信貸合同，系統(tǒng)自動回寫該信貸合同的執(zhí)行情況；利用合同放款單核還款單生成信貸合同的執(zhí)行數(shù)。成員單位的內(nèi)部存放單可以錄入多張收到的票據(jù)，當成員單位為集團的子公司，票據(jù)管理中心僅對成員單位的票據(jù)起保管作用時，可以選擇入庫方式為 “ 存放入庫 ” ；當成員單位為集團的分公司，票據(jù)管