【正文】 個性化設(shè)計(jì)資金管理模式。n只能綁定一家銀行 ,如果有多家銀行只能分別登錄各家銀行網(wǎng)銀系統(tǒng) ,費(fèi)時費(fèi)力 ,開展業(yè)務(wù)受到限制；n網(wǎng)上銀行系統(tǒng)無法提供企業(yè)集團(tuán)監(jiān)管服務(wù) 。n網(wǎng)上銀行系統(tǒng)無法實(shí)現(xiàn)對貨幣資金、承兌匯票、信貸、授信等信息全貌查詢；n資金管理業(yè)務(wù)需求受制于銀行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)提供服務(wù)范圍的限制。（ 1）（ 2）（ 3）（ 4）（（ 1）） NC系統(tǒng)的安全控制系統(tǒng)的安全控制 ，包括：，包括： CA認(rèn)證、動態(tài)密碼、數(shù)認(rèn)證、動態(tài)密碼、數(shù)據(jù)簽名據(jù)簽名 ；；（（ 2）） NC到到 UFBANK適配器的加密傳輸；適配器的加密傳輸；（（ 3）） UFBANK適配器到銀行前置機(jī)的加密傳輸；適配器到銀行前置機(jī)的加密傳輸；（（ 4）銀行系統(tǒng)自身的安全控制）銀行系統(tǒng)自身的安全控制 ；（物理層面、系統(tǒng)層面）；（物理層面、系統(tǒng)層面）用友網(wǎng)銀產(chǎn)品安全機(jī)制與用友 NC產(chǎn)品建立接口的 22家商業(yè)銀行應(yīng)用價(jià)值 1 應(yīng)用價(jià)值 2 應(yīng)用價(jià)值 3實(shí)時掌控全集團(tuán)及下屬企業(yè)的實(shí)際現(xiàn)金流和現(xiàn)金存量，為集團(tuán)的資金實(shí)時監(jiān)控提供手段通過銀企互聯(lián)，建立集團(tuán)與下屬公司共享、快速、安全的資金通道，提高資金調(diào)撥速度為集團(tuán)總部的資金平衡和調(diào)度提供技術(shù)手段集中監(jiān)控 應(yīng)用價(jià)值 主要內(nèi)容n用友 NC資金管理產(chǎn)品總體介紹n搭建統(tǒng)一的資金集中監(jiān)控平臺n搭建統(tǒng)一的資金集中管理平臺n搭建統(tǒng)一的資金信貸管理平臺n搭建統(tǒng)一的資金分析預(yù)測平臺n搭建統(tǒng)一的資金風(fēng)險(xiǎn)管控體系n現(xiàn)場答疑統(tǒng)一的資金管理平臺 — 產(chǎn)品組合 資金管理前臺后臺風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)算管理遠(yuǎn)程結(jié)算資金結(jié)算 資金計(jì)息網(wǎng)上銀行 資金計(jì)劃1 建立資金計(jì)劃管理體系，對集團(tuán)資金進(jìn)行統(tǒng)籌規(guī)劃建立資金計(jì)劃管理體系，對集團(tuán)資金進(jìn)行統(tǒng)籌規(guī)劃如何對集團(tuán)資金進(jìn)行統(tǒng)籌規(guī)劃資金計(jì)劃管理最核心的內(nèi)容是對企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動中所需資金支出的管理。通過編制企業(yè)資金預(yù)算計(jì)劃，能夠明確企業(yè)資金運(yùn)作的重點(diǎn)，便于公司日常的資金控制，把握資金周轉(zhuǎn) “ 脈搏 ” ，節(jié)約公司融資成本，避免盲目貸款和不合理存款等情況的發(fā)生。資金計(jì)劃 （下一版資金產(chǎn)品該模塊完全變動） 資金計(jì)劃是結(jié)算中心為降低資金風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)督結(jié)算單位資金使用情況而建立的一套系統(tǒng)，主要功能包括：協(xié)同全面預(yù)算自動生成資金調(diào)度計(jì)劃；定義資金計(jì)劃類型、資金計(jì)劃周期和結(jié)算單位；下發(fā)、填報(bào)、追加和審批資金計(jì)劃表；查詢、分析資金計(jì)劃的執(zhí)行情況。應(yīng)用目標(biāo)：完成資金收支計(jì)劃管理的數(shù)據(jù)匯總、為資金收支計(jì)劃的審批控制、驅(qū)動資金的自動撥付（自動形成付款指令）提供依據(jù)。通過資金收支計(jì)劃執(zhí)行情況的分析可以有效的監(jiān)控成員單位在資金使用后的及時入賬、如實(shí)入賬，防止資金體外循環(huán)。完成資金收支計(jì)劃管理報(bào)表的網(wǎng)上提交、逐級審批、數(shù)據(jù)匯總。資金計(jì)劃發(fā)送財(cái)務(wù)公司（結(jié)算中心）的分管業(yè)務(wù)員、值班經(jīng)理核準(zhǔn)審批。根據(jù)資金收支計(jì)劃形成相關(guān)的付款指令，驅(qū)動結(jié)算系統(tǒng)進(jìn)行付款。查詢資金收支計(jì)劃上報(bào)情況，分析資金收支計(jì)劃與結(jié)算差異，提交資金收支計(jì)劃績效評估。 資金計(jì)劃類型設(shè)置可以根據(jù)集團(tuán)的管理需要設(shè)置不同內(nèi)容的資金計(jì)劃樣表。例如，可以根據(jù)集團(tuán)內(nèi)各行業(yè)成員單位的經(jīng)營特點(diǎn)設(shè)定各行業(yè)的收入項(xiàng)目和支出項(xiàng)目，規(guī)范同一行業(yè)成員單位的數(shù)據(jù)測算口徑，按照集團(tuán)的管理標(biāo)準(zhǔn)對資金流入流出進(jìn)行統(tǒng)一的分類計(jì)算，便于集團(tuán)總部及時地匯總分析。預(yù)算資金使用情況的監(jiān)控 — 填寫資金預(yù)算明細(xì)系統(tǒng)提供了三種填寫方式：第一種：在界面直接輸入數(shù)據(jù)；第二種：通過“ 導(dǎo)入 ” 節(jié)點(diǎn)將格式相同的 EXCEL表格引入；第三種：通過 “ 預(yù)算導(dǎo)入 ” 節(jié)點(diǎn)把 NC預(yù)算系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)直接導(dǎo)入資金計(jì)劃，成員單位內(nèi)部對資金計(jì)劃執(zhí)行審核程序后報(bào)結(jié)算中心審批。與計(jì)劃相匹配的資金支付控制預(yù)算資金使用情況的監(jiān)控 — 預(yù)算資金的支付控制成員單位在資金管理系統(tǒng)中進(jìn)行日常資金結(jié)算時，實(shí)際執(zhí)行數(shù)據(jù)可以自動傳遞到資金計(jì)劃系統(tǒng)，形成資金計(jì)劃的 “ 執(zhí)行數(shù) ” ；信息的自動傳遞減少了人工錄入執(zhí)行數(shù)的工作量，提高了信息傳遞的及時性，更重要的是避免了人為操作中產(chǎn)生的錯誤。 （數(shù)據(jù)校驗(yàn)在流程配置中設(shè)置）預(yù)算資金使用情況的監(jiān)控 — 預(yù)算資金使用情況的查詢系統(tǒng)可以根據(jù) “ 審批數(shù) ” 與 “ 執(zhí)行數(shù) ” 自動計(jì)算執(zhí)行 “ 差額 ” 和變動 “ 比例 ” 。在查詢界面上可以同時顯示 “ 計(jì)劃數(shù) ” 、 “ 審批數(shù) ” 、 “ 執(zhí)行數(shù) ” 、 “ 差額 ” 和 “ 比例 ” ，一方面便于資金管理者根據(jù)實(shí)際執(zhí)行情況分析差異原因，對后續(xù)的資金調(diào)度進(jìn)行及時的調(diào)整，另外一方面可以根據(jù)實(shí)際執(zhí)行情況對成員單位上報(bào)數(shù)和集團(tuán)審批數(shù)的確定標(biāo)準(zhǔn)和依據(jù)進(jìn)行分析，逐步提高資金計(jì)劃編制的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。2 通過資金集中結(jié)算，挖掘集團(tuán)沉淀資金，提高內(nèi)部融資能力通過資金集中結(jié)算，挖掘集團(tuán)沉淀資金，提高內(nèi)部融資能力通過資金集中結(jié)算，挖掘集團(tuán)沉淀資金，提高內(nèi)部融資能力資金上收 （源自：徐欣 — 資金結(jié)算產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)用方案）自動上收和非自動上收的業(yè)務(wù)處理流程不同。在結(jié)算中心，自動上收的業(yè)務(wù)處理流程為：（ 1）、定義上收規(guī)則；（ 2）設(shè)置自動上收條件；（ 3）符合自動上收條件，觸發(fā)自動上收；（ 4）對自動上收業(yè)務(wù)進(jìn)行制證處理；在結(jié)算中心，非自動上收的業(yè)務(wù)處理流程為：（ 1）錄入上收單；（ 2）審核上收單；（ 3）發(fā)送上收指令；（ 4）對上收業(yè)務(wù)進(jìn)行制證處理；結(jié)算中心針對上收業(yè)務(wù)將提供給結(jié)算單位到賬通知，結(jié)算單位根據(jù)該到賬通知進(jìn)行核算處理。資金下?lián)?（具體操作見：徐欣 ）可以引入資金調(diào)度計(jì)劃生成資金下?lián)軉?，或者直接錄入資金下?lián)軉?。在結(jié)算中心，由計(jì)劃引入生成下?lián)軉蔚臉I(yè)務(wù)處理流程為：（ 1）、引入計(jì)劃生成下?lián)軉?；?3）審核資金下?lián)軉?；?4）支付資金下?lián)軉?；?5）對資金下?lián)軉芜M(jìn)行制證處理；在結(jié)算中心，直接錄入資金下?lián)軉蔚臉I(yè)務(wù)處理流程為：（ 2）錄入下?lián)軉危唬?3）審核下?lián)軉?；?4）支付下?lián)軉危唬?5）對下?lián)軜I(yè)務(wù)進(jìn)行制證處理；結(jié)算中心針對下?lián)軜I(yè)務(wù)將提供給結(jié)算單位付款通知，結(jié)算單位根據(jù)該到賬通知進(jìn)行核算處理。資金調(diào)撥 （源自：徐欣 — 資金結(jié)算產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)用方案）結(jié)算中心辦理總賬號之間的資金調(diào)度。或者是同一結(jié)算單位不同賬號之間的資金調(diào)度直接支付 （源自：徐欣 — 資金結(jié)算產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)用方案）對有權(quán)自主完成的支付業(yè)務(wù)，如果結(jié)算單位采取錄入付款類業(yè)務(wù)單據(jù)，審批通過后提交網(wǎng)銀支付（或采用其他銀行提供的結(jié)算手段進(jìn)行支付），則可在付款業(yè)務(wù)處理過程中結(jié)合預(yù)算進(jìn)行檢查，并可同步完成相應(yīng)的核算處理。對有權(quán)自主完成的支付業(yè)務(wù)，如果結(jié)算單位采取登陸結(jié)算中心錄入直接支付委托付款書的方式處理，則該支付只可受相應(yīng)資金計(jì)劃的控制，并且結(jié)算單位本身的核算處理需要另外處理；無論是付款類單據(jù)還是直接支付委托付款書，都可配置審批流，使結(jié)算中心對需要關(guān)注的支付進(jìn)行有效監(jiān)控。內(nèi)部轉(zhuǎn)賬 （源自：徐欣 — 資金結(jié)算產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)用方案）單一結(jié)算中心體系下，結(jié)算單位之間的內(nèi)部轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，只需要結(jié)算中心進(jìn)行兩個結(jié)算單位之間的內(nèi)部轉(zhuǎn)賬。自動觸發(fā)核算處理的機(jī)制能較好的保證相關(guān)各單位（結(jié)算單位、結(jié)算中心）的核算處理及時、一致。委托對外付款 （源自：徐欣 — 資金結(jié)算產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)用方案）單一結(jié)算中心體系下，結(jié)算單