【正文】 與結(jié)算差異，提交資金收支計劃績效評估。在結(jié)算中心，自動上收的業(yè)務(wù)處理流程為：（ 1）、定義上收規(guī)則；（ 2）設(shè)置自動上收條件；（ 3）符合自動上收條件，觸發(fā)自動上收；（ 4）對自動上收業(yè)務(wù)進行制證處理；在結(jié)算中心，非自動上收的業(yè)務(wù)處理流程為：（ 1）錄入上收單；（ 2）審核上收單；（ 3）發(fā)送上收指令；（ 4）對上收業(yè)務(wù)進行制證處理；結(jié)算中心針對上收業(yè)務(wù)將提供給結(jié)算單位到賬通知，結(jié)算單位根據(jù)該到賬通知進行核算處理。委托對外付款 （源自：徐欣 — 資金結(jié)算產(chǎn)品標準應(yīng)用方案）單一結(jié)算中心體系下，結(jié)算單位委托結(jié)算中心辦理對外付款業(yè)務(wù)。自動觸發(fā)核算處理的機制能較好的保證相關(guān)各單位（結(jié)算單位、結(jié)算中心）的核算處理及時、一致。自動觸發(fā)核算處理的機制能較好的保證相關(guān)各單位（結(jié)算單位、結(jié)算中心）的核算處理及時、一致。 r收支合一 \收支分開r逐筆自動上劃 \每日定時上劃r零余額上劃 \定額上劃r總帳戶與分賬戶同增同減r內(nèi)部交易資金不動資金集中管理的賬戶模式：現(xiàn)金集合庫集團公司和其下屬成員單位均為獨立的法人時，雙方均在商業(yè)銀行開立實際帳戶，集團賬戶交結(jié)算中心或財務(wù)公司管理，作為結(jié)算業(yè)務(wù)主帳戶或稱一級結(jié)算賬戶，集團下屬單位開立的賬戶作為二級結(jié)算賬戶，資金在開立的兩級結(jié)算賬戶之間由協(xié)作的商業(yè)銀行或者由結(jié)算中心自己根據(jù)需要或約定進行的上收和下?lián)?。支持賬戶或科目計息對象的積數(shù)調(diào)整。存款業(yè)務(wù)流程取款業(yè)務(wù)流程 主要內(nèi)容n用友 NC資金管理產(chǎn)品總體介紹n搭建統(tǒng)一的資金集中監(jiān)控平臺n搭建統(tǒng)一的資金集中管理平臺n搭建統(tǒng)一的資金信貸管理平臺n搭建統(tǒng)一的資金分析預(yù)測平臺n搭建統(tǒng)一的資金風(fēng)險管控體系n現(xiàn)場答疑統(tǒng)一資金信貸產(chǎn)品組合 資金管理前臺后臺風(fēng)險管理結(jié)算管理信貸管理 商業(yè)匯票綜合授信1 綜合授信綜合授信綜合授信管理與 “ 信貸管理 ” 共同使用，可以根據(jù)信貸活動信息自動更新綜合授信的使用額度，實現(xiàn)對貸款額度的控制。 解決目前財務(wù)票據(jù)和資金票據(jù)兩個產(chǎn)品模塊的分離應(yīng)用 ,實現(xiàn)結(jié)算中心與成員單位票據(jù)業(yè)務(wù)集成應(yīng)用 .實現(xiàn) /財務(wù)公司 /結(jié)算中心對集團票據(jù)的集中管理，建立票據(jù)池。 票據(jù)管理中心 調(diào)劑清算 :當成員單位和票據(jù)管理中心發(fā)生調(diào)劑業(yè)務(wù)，在調(diào)劑票據(jù)到期日后就需要進行清算。v計劃現(xiàn)金流入。按資金計劃額度審批支付是一個減少結(jié)算中心工作量，提高工作效率和系統(tǒng)彈性的管控策略。D、監(jiān)控內(nèi)部結(jié)算量與總結(jié)算量之間的關(guān)系，集團通過實時對賬、實時透視成員單位財務(wù)報表靜態(tài)數(shù)據(jù)與銀行賬戶動態(tài)數(shù)據(jù)的合理性，杜絕非法活動。 四月 21四月 21Monday, April 05, 2023雨中黃葉樹，燈下白頭人。 2023/4/5 11:35:0111:35:0105 April 20231做前，能夠環(huán)視四周；做時，你只能或者最好沿著以腳為起點的射線向前。 。勝人者有力，自勝者強。 05 四月 202311:35:01 上午 11:35:01四月 211最具挑戰(zhàn)性的挑戰(zhàn)莫過于提升自我。 2023/4/5 11:35:0111:35:0105 April 20231空山新雨后，天氣晚來秋。 四月 21四月 21Monday, April 05, 2023很多事情努力了未必有結(jié)果，但是不努力卻什么改變也沒有。 四月 2111:35:0111:35Apr2105Apr211故人江海別，幾度隔山川。B、對外開出票據(jù)的管理：統(tǒng)一額定的登記管理、制訂開出票據(jù)的審批流程。資金調(diào)撥策略與產(chǎn)品的結(jié)合資金計劃審批流程資金預(yù)算管控策略在事前：這可以體現(xiàn)在全面預(yù)算中資金預(yù)算的數(shù)據(jù)對短期資金 計劃的控制；在事中：這可以體現(xiàn)在資金實際支付時對短期資金計劃的參照 和比較；在事后：這可以體現(xiàn)在資金實際流動情況與資金計劃的比較。v票據(jù)貼現(xiàn)流入。 主要內(nèi)容n用友 NC資金管理產(chǎn)品總體介紹n搭建統(tǒng)一的資金集中監(jiān)控平臺n搭建統(tǒng)一的資金集中管理平臺n搭建統(tǒng)一的資金信貸管理平臺n搭建統(tǒng)一的資金分析預(yù)測平臺n搭建統(tǒng)一的資金風(fēng)險管控體系n現(xiàn)場答疑資金預(yù)測流程圖資金預(yù)測流程及接口說明 資金預(yù)測是通過設(shè)置預(yù)測模板中的各預(yù)測項目內(nèi)容，預(yù)測項目的數(shù)據(jù)源，由系統(tǒng)自動取數(shù)計算的。以便于集中集團內(nèi)的票據(jù)資金。內(nèi)部授信銀行授信2 信貸管理信貸管理2 3 4 6 8貸款申請信用評估 /單位調(diào)查貸款批核開立貸款帳戶貸款結(jié)算? 客戶基本信息? 客戶財務(wù)信息? 客戶活動追蹤? 產(chǎn)品市場分析 ? 客戶財務(wù)分析? 評估單位還款能力? 實地考察? 客戶信用評估貸款合同簽訂? 簽訂合同? 合同記錄5貸款流程9貸后評估7貸后跟蹤1客戶管理?討論還款條件、計劃等?風(fēng)險收益預(yù)測?最終審批 /拒絕貸款申請（民主評議，科學(xué)決策）?單位提交貸款申請書?單位提交信用評估資料，例如：財務(wù)報表，經(jīng)營執(zhí)照等開立貸款帳戶?發(fā)放貸款?收回貸款還款及利息?貸后檢查?貸款質(zhì)量跟蹤?催收流程?風(fēng)險分類?風(fēng)險收益評估?不良資產(chǎn)管理?訴訟管理?五級分類信貸管理系統(tǒng)以信貸業(yè)務(wù)處理全過程為主線，以客戶基本信息、客戶財務(wù)信息、客戶授信信息、貸款項目信息、貸款交易為基礎(chǔ)，以預(yù)防風(fēng)險、提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量為目的，覆蓋貸前、貸中、貸后全過程，集中管理信貸業(yè)務(wù)，實現(xiàn)了信貸業(yè)務(wù)全過程的電子化、流程化、規(guī)范化處理及全面監(jiān)控，提高信貸業(yè)務(wù)處理能力。可對銀行定期存款進行試算利息、計息、預(yù)提利息、沖補預(yù)提利息，并將計息、預(yù)提、沖補預(yù)提結(jié)果轉(zhuǎn)結(jié)算憑證、總帳憑證。在下屬成員單位從系統(tǒng)外收款時，資金經(jīng)過二級帳戶上劃到一級帳戶，集團結(jié)算系統(tǒng)增加該二級帳戶對應(yīng)的內(nèi)部結(jié)算帳戶余額；在下屬成員單位向系統(tǒng)外付款時資金經(jīng)過一級帳戶下?lián)艿蕉墡?，集團結(jié)算系統(tǒng)減少該二級帳戶對應(yīng)的內(nèi)部結(jié)算帳戶余額；下屬成員單位在系統(tǒng)內(nèi)部轉(zhuǎn)帳時，集團結(jié)算系統(tǒng)增減涉及交易的兩個二級帳戶余額，而資金始終在外部的一級結(jié)算賬戶中未進行任何移動。該種賬戶模式投入成本小，實施速度快，可以實時監(jiān)控大額資金的收支，有利于降低資金風(fēng)險和賬戶風(fēng)險，但該種業(yè)務(wù)模式只解決了開戶單位資金信息透明的問題，無法對資金進行事前控制和資金余缺調(diào)劑，所以比較適合于資金管理初級階段或集團控制比較松散的集團企業(yè)。此時跨結(jié)算中心委托內(nèi)部付款業(yè)務(wù)，需逐步傳遞至辦理結(jié)算中心。跨結(jié)算中心間業(yè)務(wù)隸屬于同一結(jié)算體系下不同結(jié)算中心的結(jié)算單位之間的內(nèi)部轉(zhuǎn)賬，或者付款單位結(jié)算中心出于經(jīng)濟、便捷等考慮委托其他結(jié)算中心代為對外支付的業(yè)務(wù)都是跨結(jié)算中心的業(yè)務(wù)。在結(jié)算中心，由計劃引入生成下?lián)軉蔚臉I(yè)務(wù)處理流程為：（ 1）、引入計劃生成下?lián)軉?；?3）審核資金下?lián)軉?；?4）支付資金下?lián)軉?；?5）對資金下?lián)軉芜M行制證處理；在結(jié)算中心，直接錄入資金下?lián)軉蔚臉I(yè)務(wù)處理流程為：（ 2）錄入下?lián)軉?；?3）審核下?lián)軉?；?4）支付下?lián)軉危唬?5）對下?lián)軜I(yè)務(wù)進行制證處理；結(jié)算中心針對下?lián)軜I(yè)務(wù)將提供給結(jié)算單位付款通知，結(jié)算單位根據(jù)該到賬通知進行