【正文】 四月 2111:35 上午 四月 2111:35April 05, 20231業(yè)余生活要有意義，不要越軌。 11:35:0111:35:0111:35Monday, April 05, 20231知人者智，自知者明。 11:35:01 上午 11:35 上午 11:35:01四月 21楊柳散和風(fēng)，青山澹吾慮。 05 四月 202311:35:01 上午 11:35:01四月 211楚塞三湘接，荊門九派通。 11:35:0111:35:0111:354/5/2023 11:35:01 AM1成功就是日復(fù)一日那一點(diǎn)點(diǎn)小小努力的積累。 四月 2111:35 上午 四月 2111:35April 05, 20231行動(dòng)出成果，工作出財(cái)富。 11:35:0111:35:0111:35Monday, April 05, 20231乍見翻疑夢(mèng)，相悲各問年。 經(jīng)營績效的分析和考核策略A、企業(yè)資金集中后的利差收益可通過公式簡(jiǎn)單測(cè)算：日均存款余額 *360*（ ））B、企業(yè)資金內(nèi)部調(diào)劑節(jié)約的財(cái)務(wù)費(fèi)用可通過公式簡(jiǎn)單測(cè)算：日均貸款余額 *360*（銀行基準(zhǔn)利率或平均利率 結(jié)算中心基準(zhǔn)利率或平均利率） 資金經(jīng)營績效分析考核策略與產(chǎn)品的結(jié)合實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)監(jiān)控存量風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控流量、流向分析異常財(cái)務(wù)分析 主要內(nèi)容n用友 NC資金管理產(chǎn)品總體介紹n搭建統(tǒng)一的資金集中監(jiān)控平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金集中管理平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金信貸管理平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金分析預(yù)測(cè)平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金風(fēng)險(xiǎn)管控體系n現(xiàn)場(chǎng)答疑靜夜四無鄰，荒居舊業(yè)貧。C、空白支票的管理，包括：支票的注冊(cè)、領(lǐng)用、換發(fā)、注銷、掛失、止付、凍結(jié)、解凍、退票全過程的業(yè)務(wù)處理 票據(jù)集中管理控制策略與產(chǎn)品的結(jié)合大額資金支付預(yù)警控制大額資金支付的預(yù)警控制策略A對(duì)大額的支出每天、每周、每月、每季做專門的統(tǒng)計(jì)分析；B對(duì)大額的支出，如果資金已經(jīng)按資金計(jì)劃申報(bào)的數(shù)字下?lián)?，但是，進(jìn)一步地對(duì)于實(shí)際支出時(shí)還可以根據(jù)不同資金用途進(jìn)行干預(yù)或不干預(yù)，對(duì)于本周期之內(nèi)未實(shí)際付出的大額資金也可以采取不同的管理策略。C、內(nèi)部帳戶記錄集團(tuán)總分帳戶之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是結(jié)算中心是否執(zhí)行委托付款的重要依據(jù)。 計(jì)劃的審批流程的可以通過審批流設(shè)置形象直觀地落實(shí)。人員授權(quán)與崗位互斥策略與產(chǎn)品的結(jié)合資金調(diào)撥資金調(diào)撥的策略A、區(qū)分資金的使用性質(zhì)，分別采取資金上收、按資金計(jì)劃調(diào)撥使用、或者是資金不上收。v票據(jù)貼現(xiàn)流出。v收款單據(jù)（預(yù)收）、付款單據(jù)（預(yù)付）。即可以對(duì)企業(yè)現(xiàn)金流入、現(xiàn)金流出進(jìn)行綜合預(yù)測(cè)，也可以分類，根據(jù)不同數(shù)據(jù)接口，進(jìn)行不同內(nèi)容的預(yù)測(cè)。 當(dāng)申請(qǐng)調(diào)劑單位將調(diào)劑收到的票據(jù)領(lǐng)用時(shí)，票據(jù)管理中心在 “ 票據(jù)調(diào)劑單 ”上進(jìn)行出庫操作，生成一張 “ 內(nèi)部領(lǐng)用單 ” ，票據(jù)管理中心再對(duì) “ 內(nèi)部領(lǐng)用單 ” 進(jìn)行審核，出庫操作；成員單位領(lǐng)用的票據(jù)存放地點(diǎn)轉(zhuǎn)移到 “ 本單位 ” 。成員單位的內(nèi)部存放單可以錄入多張收到的票據(jù)，當(dāng)成員單位為集團(tuán)的子公司，票據(jù)管理中心僅對(duì)成員單位的票據(jù)起保管作用時(shí)，可以選擇入庫方式為 “ 存放入庫 ” ；當(dāng)成員單位為集團(tuán)的分公司，票據(jù)管理中心可以將成員單位存放的票據(jù)調(diào)劑給其他成員單位使用，可以選擇入庫方式為 “ 調(diào)劑入庫 ” 。應(yīng)用目標(biāo)：實(shí)現(xiàn)票據(jù)在 NC系統(tǒng)的范圍內(nèi)統(tǒng)一獨(dú)立業(yè)務(wù)對(duì)象的處理機(jī)制。內(nèi)外部融資內(nèi)部借貸提前逾期還款合同執(zhí)行情況的三種方式維護(hù)直接在信貸合同的執(zhí)行情況中手工錄入；柜臺(tái)業(yè)務(wù)中錄入憑證對(duì)應(yīng)相關(guān)信貸合同，系統(tǒng)自動(dòng)回寫該信貸合同的執(zhí)行情況；利用合同放款單核還款單生成信貸合同的執(zhí)行數(shù)。可對(duì)銀行和內(nèi)部定期存款業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析。可對(duì)內(nèi)部定期存款、內(nèi)部通知存款進(jìn)行記錄、審核，進(jìn)行存款、取款，并將結(jié)果轉(zhuǎn)報(bào)帳中心、結(jié)算憑證、總帳憑證?？蓪?duì)科目進(jìn)行計(jì)息處理，結(jié)果可自動(dòng)結(jié)算憑證或總帳憑證處理。資金管理集權(quán)、分權(quán)策略的四種資金管理模式1. 集中監(jiān)控模式2. 統(tǒng)收統(tǒng)支模式3. 現(xiàn)金集合庫模式4. 預(yù)算驅(qū)動(dòng)撥款模式集中監(jiān)控模式統(tǒng)收統(tǒng)支模式現(xiàn)金集合庫模式預(yù)算驅(qū)動(dòng)撥款模式　　 實(shí)際工作中各種業(yè)務(wù)模式是混合使用的 ?？傎~戶 分賬戶現(xiàn)金集合庫模式 集合總帳戶 集合子帳戶資金中心 成員企業(yè)外部帳戶 內(nèi)部帳戶 “ 現(xiàn)金集合庫 (Cash Pooling)” 是由一組形成上下級(jí)聯(lián)動(dòng)關(guān)系的銀行賬戶和內(nèi)部結(jié)算系統(tǒng) 賬戶體系 及其定義在這一組帳戶上的資金收付轉(zhuǎn)和相應(yīng) 記帳規(guī)則 組成的。 半松散控制型的資金管理模式是指結(jié)算中心為成員單位在商業(yè)銀行同時(shí)開立收入戶和支出戶，收入戶通常為一般賬戶，支出戶通常為基本戶。清算單在付款結(jié)算中心確認(rèn)辦理后由系統(tǒng)自動(dòng)生成。傳遞的過程中生成相應(yīng)的清算業(yè)務(wù)單據(jù)。跨結(jié)算中心業(yè)務(wù)，即使不做原始業(yè)務(wù)單據(jù)的傳遞，清算處理也會(huì)由系統(tǒng)自動(dòng)完成。跨結(jié)算中心的委托內(nèi)部付款業(yè)務(wù)，可根據(jù)管理需要確定由付款結(jié)算中心、收款結(jié)算中心還是收付共同上級(jí)中心進(jìn)行最終確認(rèn)；跨結(jié)算中心的委托付款業(yè)務(wù)需要結(jié)算中心之間進(jìn)行清算處理。自動(dòng)觸發(fā)核算處理的機(jī)制能較好的保證相關(guān)各單位（結(jié)算單位、結(jié)算中心）的核算處理及時(shí)、一致。資金調(diào)撥 （源自：徐欣 — 資金結(jié)算產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)用方案）結(jié)算中心辦理總賬號(hào)之間的資金調(diào)度。2 通過資金集中結(jié)算，挖掘集團(tuán)沉淀資金，提高內(nèi)部融資能力通過資金集中結(jié)算，挖掘集團(tuán)沉淀資金，提高內(nèi)部融資能力通過資金集中結(jié)算，挖掘集團(tuán)沉淀資金，提高內(nèi)部融資能力資金上收 （源自：徐欣 — 資金結(jié)算產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)用方案）自動(dòng)上收和非自動(dòng)上收的業(yè)務(wù)處理流程不同。預(yù)算資金使用情況的監(jiān)控 — 填寫資金預(yù)算明細(xì)系統(tǒng)提供了三種填寫方式：第一種：在界面直接輸入數(shù)據(jù)；第二種：通過“ 導(dǎo)入 ” 節(jié)點(diǎn)將格式相同的 EXCEL表格引入；第三種：通過 “ 預(yù)算導(dǎo)入 ” 節(jié)點(diǎn)把 NC預(yù)算系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)直接導(dǎo)入資金計(jì)劃，成員單位內(nèi)部對(duì)資金計(jì)劃執(zhí)行審核程序后報(bào)結(jié)算中心審批。根據(jù)資金收支計(jì)劃形成相關(guān)的付款指令，驅(qū)動(dòng)結(jié)算系統(tǒng)進(jìn)行付款。應(yīng)用目標(biāo)：完成資金收支計(jì)劃管理的數(shù)據(jù)匯總、為資金收支計(jì)劃的審批控制、驅(qū)動(dòng)資金的自動(dòng)撥付（自動(dòng)形成付款指令）提供依據(jù)。n網(wǎng)上銀行系統(tǒng)無法實(shí)現(xiàn)對(duì)貨幣資金、承兌匯票、信貸、授信等信息全貌查詢；n資金管理業(yè)務(wù)需求受制于銀行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)提供服務(wù)范圍的限制。存款余額匯總表（主辦行）：按主辦行來匯總查詢銀行存款。一般來說要實(shí)現(xiàn)以下目標(biāo)：監(jiān)控分析成員單位的資金流量是否正常；監(jiān)控分析成員單位的資金流向，是否與企業(yè)經(jīng)營戰(zhàn)略相適應(yīng)。 重點(diǎn)講解：網(wǎng)銀服務(wù)器配置銀行對(duì)賬單管理銀行對(duì)賬單的管理，包括銀行對(duì)賬單的手工下載、文件導(dǎo)入和查詢。實(shí)現(xiàn)管理者對(duì)公司內(nèi)部資金數(shù)據(jù)全面監(jiān)控、統(tǒng)計(jì)、分析，預(yù)警。 2/2信貸管理 內(nèi)部借貸款管理、委托街貸款管理、銀行借款管理及信貸臺(tái)賬管理和對(duì)外擔(dān)保的臺(tái)賬管理。大量、頻繁的信貸業(yè)務(wù)和票據(jù)業(yè)務(wù)；全套資金產(chǎn)品組合 資金管理前臺(tái)后臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理 資金預(yù)測(cè)結(jié)算管理信貸管理遠(yuǎn)程結(jié)算資金結(jié)算 商業(yè)匯票資金計(jì)息網(wǎng)上銀行 資金計(jì)劃綜合授信 1/2資金計(jì)息 內(nèi)部賬戶計(jì)息管理、科目計(jì)息、定期存款與通知存款管理網(wǎng)上銀行 網(wǎng)銀接口適配、網(wǎng)銀支付指令處理，下載支付指令