【正文】 企業(yè)可以利用資金的規(guī)模優(yōu)勢和集團龐大的結(jié)算資源對商業(yè)匯票結(jié)算過程中產(chǎn)生的資金風(fēng)險進行統(tǒng)一管理和控制。 解決目前財務(wù)票據(jù)和資金票據(jù)兩個產(chǎn)品模塊的分離應(yīng)用 ,實現(xiàn)結(jié)算中心與成員單位票據(jù)業(yè)務(wù)集成應(yīng)用 .實現(xiàn) /財務(wù)公司 /結(jié)算中心對集團票據(jù)的集中管理，建立票據(jù)池。 票據(jù)管理中心 內(nèi)部領(lǐng)用 :成員單位將票據(jù)存放票據(jù)管理中心后，在需要使用票據(jù)貼現(xiàn)和對外支付時，將票據(jù)從票據(jù)管理中心取出的業(yè)務(wù)處理。 票據(jù)管理中心 調(diào)劑清算 :當(dāng)成員單位和票據(jù)管理中心發(fā)生調(diào)劑業(yè)務(wù)，在調(diào)劑票據(jù)到期日后就需要進行清算。、計息接口v銀行借款合同、委托貸款合同、銀行定期存款。v計劃現(xiàn)金流入。 主要內(nèi)容n用友 NC資金管理產(chǎn)品總體介紹n搭建統(tǒng)一的資金集中監(jiān)控平臺n搭建統(tǒng)一的資金集中管理平臺n搭建統(tǒng)一的資金信貸管理平臺n搭建統(tǒng)一的資金分析預(yù)測平臺n搭建統(tǒng)一的資金風(fēng)險管控體系n現(xiàn)場答疑客戶信用分析與控制信用管理的策略A 、對外部客戶信用的分析和信用等級維護，可以用于在付款過程中的實時參照；B、對內(nèi)部成員單位的信用等級和銀行信用額度的集中管理，用來控制集團對各個銀行、各類貸款的總體平衡，取得最佳的融資結(jié)構(gòu)和融資成本。按資金計劃額度審批支付是一個減少結(jié)算中心工作量，提高工作效率和系統(tǒng)彈性的管控策略。資金計劃審批流策略與產(chǎn)品的結(jié)合資金支付審批流程資金支付審批流程的設(shè)計和控制策略：A、按付款金額不同審批流程B、按不同企業(yè)設(shè)置不同審批流程資金支付審批流策略與產(chǎn)品的結(jié)合賬戶余額控制賬戶余額控制策略：A、對所有銀行賬戶統(tǒng)一集中登記、實時監(jiān)控管理。D、監(jiān)控內(nèi)部結(jié)算量與總結(jié)算量之間的關(guān)系，集團通過實時對賬、實時透視成員單位財務(wù)報表靜態(tài)數(shù)據(jù)與銀行賬戶動態(tài)數(shù)據(jù)的合理性，杜絕非法活動。C大額資金的支付可以連接預(yù)警平臺，用手機短信等多種形式通知有關(guān)人員。 四月 21四月 21Monday, April 05, 2023雨中黃葉樹，燈下白頭人。 四月 21四月 2111:35:0111:35:01April 05, 20231他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國見青山。 2023/4/5 11:35:0111:35:0105 April 20231做前，能夠環(huán)視四周；做時，你只能或者最好沿著以腳為起點的射線向前。 四月 2111:35:0111:35Apr2105Apr211世間成事，不求其絕對圓滿，留一份不足，可得無限完美。 。 四月 21四月 21Monday, April 05, 2023閱讀一切好書如同和過去最杰出的人談話。勝人者有力，自勝者強。 2023/4/5 11:35:0111:35:0105 April 20231一個人即使已登上頂峰，也仍要自強不息。 05 四月 202311:35:01 上午 11:35:01四月 211最具挑戰(zhàn)性的挑戰(zhàn)莫過于提升自我。 四月 2111:35:0111:35Apr2105Apr211越是無能的人，越喜歡挑剔別人的錯兒。 2023/4/5 11:35:0111:35:0105 April 20231空山新雨后，天氣晚來秋。 四月 21四月 2111:35:0111:35:01April 05, 20231意志堅強的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 四月 21四月 21Monday, April 05, 2023很多事情努力了未必有結(jié)果，但是不努力卻什么改變也沒有。 。 四月 2111:35:0111:35Apr2105Apr211故人江海別，幾度隔山川。B 滿足公司報銷業(yè)務(wù)的管理需求，支持 WEB方式下的單據(jù)的自定義功能，網(wǎng)上填寫、自動計算、網(wǎng)上自動流轉(zhuǎn)審批。B、對外開出票據(jù)的管理：統(tǒng)一額定的登記管理、制訂開出票據(jù)的審批流程。其中：收款帳戶可實行限額上劃或者 0余額上劃；支出帳戶可實行按計劃限額付款，或者允許透支，日終補足的方式管理；備用金帳戶可實現(xiàn)按資金計劃撥款、定期補足等方式管理，特別適用于異地分支機構(gòu)的費用帳戶管理。資金調(diào)撥策略與產(chǎn)品的結(jié)合資金計劃審批流程資金預(yù)算管控策略在事前：這可以體現(xiàn)在全面預(yù)算中資金預(yù)算的數(shù)據(jù)對短期資金 計劃的控制；在事中：這可以體現(xiàn)在資金實際支付時對短期資金計劃的參照 和比較；在事后：這可以體現(xiàn)在資金實際流動情況與資金計劃的比較。具體的體現(xiàn)在于：A資金預(yù)算的管理與結(jié)算管理的分開、總量平衡的管理與日常結(jié)算分開；B在結(jié)算上首先要求發(fā)起付款申請后，要根據(jù)資金的金額和使用性質(zhì)實現(xiàn)主管業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)的分級授權(quán)管理；C；在結(jié)算的具體執(zhí)行上強制要求經(jīng)辦與核查人員分開。v票據(jù)貼現(xiàn)流入。、應(yīng)付、報帳中心接口v應(yīng)收單據(jù)、應(yīng)付單據(jù)。 主要內(nèi)容n用友 NC資金管理產(chǎn)品總體介紹n搭建統(tǒng)一的資金集中監(jiān)控平臺n搭建統(tǒng)一的資金集中管理平臺n搭建統(tǒng)一的資金信貸管理平臺n搭建統(tǒng)一的資金分析預(yù)測平臺n搭建統(tǒng)一的資金風(fēng)險管控體系n現(xiàn)場答疑資金預(yù)測流程圖資金預(yù)測流程及接口說明 資金預(yù)測是通過設(shè)置預(yù)測模板中的各預(yù)測項目內(nèi)容，預(yù)測項目的數(shù)據(jù)源，由系統(tǒng)自動取數(shù)計算的。 “ 票據(jù)調(diào)劑單 ” 審批通過后，進行制證操作，生成票據(jù)管理中心端的結(jié)算憑證；同時生成成員單位端的總帳憑證。以便于集中集團內(nèi)的票據(jù)資金。當(dāng)集團資金短缺時，可以持票到銀行進行票據(jù)貼現(xiàn)或票據(jù)質(zhì)押，取得短期融通資金，利用票據(jù)調(diào)節(jié)集團短期資金頭寸。內(nèi)部授信銀行授信2 信貸管理信貸管理2 3 4 6 8貸款申請信用評估 /單位調(diào)查貸款批核開立貸款帳戶貸款結(jié)算? 客戶基本信息? 客戶財務(wù)信息? 客戶活動追蹤? 產(chǎn)品市場分析 ? 客戶財務(wù)分析? 評估單位還款能力? 實地考察? 客戶信用評估貸款合同簽訂? 簽訂合同? 合同記錄5貸款流程9貸后評估7貸后跟蹤1客戶管理?討論還款條件、計劃等?風(fēng)險收益預(yù)測?最終審批 /拒絕貸款申請（民主評議，科學(xué)決策）?單位提交貸款申請書?單位提交信用評估資料，例如：財務(wù)報表，經(jīng)營執(zhí)照等開立貸款帳戶?發(fā)放貸款?收回貸款還款及利息?貸后檢查?貸款質(zhì)量跟蹤?催收流程?風(fēng)險分類?風(fēng)險收益評估?不良資產(chǎn)管理?訴訟管理?五級分類信貸管理系統(tǒng)以信貸業(yè)務(wù)處理全過程為主線，以客戶基本信息、客戶財務(wù)信息、客戶授信信息、貸款項目信息、貸款交易為基礎(chǔ)，以預(yù)防風(fēng)險、提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量為目的，覆蓋貸前、貸中、貸后全過程，集中管理信貸業(yè)務(wù)，實現(xiàn)了信貸業(yè)務(wù)全過程的電子化、流程化、規(guī)范化處理及全面監(jiān)控，提高信貸業(yè)務(wù)處理能力。支持定期存款到期預(yù)警、提前預(yù)警、逾期預(yù)警?？蓪︺y行定期存款進行試算利息、計息、預(yù)提利息、沖補預(yù)提利息，并將計息、預(yù)提、沖補預(yù)提結(jié)果轉(zhuǎn)結(jié)算憑證、總帳憑證。內(nèi)部資金調(diào)劑、降低融資成本 建立集團資金統(tǒng)籌優(yōu)勢，內(nèi)部平衡資金盈缺資金量時間資金集中后的效果子公司 A子公司 B資金盈余，使用效率下降資金短缺，融資成本或業(yè)務(wù)受損公司資金需求公司資金頭寸集團資金需求集團資金頭寸資金集中管理的應(yīng)用價值3 通過資金集中管理，利用內(nèi)部賬戶進行計息通過資金集中管理，利用內(nèi)部賬戶進行計息資金計息的流