【正文】 11:35:0111:35:0111:354/5/2023 11:35:01 AM1越是沒有本領(lǐng)的就越加自命不凡。 05 四月 202311:35:01 上午 11:35:01四月 211比不了得就不比，得不到的就不要。B、銀行帳戶區(qū)分收款、付款和備用金帳戶。v內(nèi)部借貸合同、內(nèi)部委托貸款、內(nèi)部定期存款?？梢愿鶕?jù)集團(tuán)各成員單位的結(jié)算需求和集團(tuán)資金的總體情況，將持有的票據(jù)進(jìn)行內(nèi)部背書、內(nèi)部貼現(xiàn)，在成員單位之間進(jìn)行轉(zhuǎn)讓，進(jìn)行外部背書，滿足對(duì)外支付票據(jù)的需求。 r　實(shí)時(shí)了解資金流的整個(gè)動(dòng)態(tài)情況，風(fēng)險(xiǎn)得到監(jiān)督和控制；r　集中利用資金，減少貸款利息，提高資金使用效率；r　增強(qiáng)集團(tuán)融資能力；r　業(yè)務(wù)流程得到優(yōu)化，各系統(tǒng)協(xié)同更加有效；r　促進(jìn)了商業(yè)銀行對(duì)集團(tuán)服務(wù)的改善；r　規(guī)范資金管理，提升財(cái)務(wù)管理水平，增強(qiáng)企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力。委托對(duì)外代付 （源自：徐欣 — 資金結(jié)算產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)用方案）當(dāng)付款單位結(jié)算中心銀行存款頭存不足或者利用集團(tuán)內(nèi)其他結(jié)算中心支付更經(jīng)濟(jì)時(shí) ,對(duì)外付款業(yè)務(wù)可以委托其他結(jié)算中心代付。對(duì)有權(quán)自主完成的支付業(yè)務(wù)，如果結(jié)算單位采取登陸結(jié)算中心錄入直接支付委托付款書的方式處理，則該支付只可受相應(yīng)資金計(jì)劃的控制，并且結(jié)算單位本身的核算處理需要另外處理；無(wú)論是付款類單據(jù)還是直接支付委托付款書，都可配置審批流，使結(jié)算中心對(duì)需要關(guān)注的支付進(jìn)行有效監(jiān)控。完成資金收支計(jì)劃管理報(bào)表的網(wǎng)上提交、逐級(jí)審批、數(shù)據(jù)匯總。網(wǎng)銀付款指令狀態(tài)查詢網(wǎng)銀付款指令狀態(tài)查詢功能就是讓用戶對(duì)應(yīng)付管理、報(bào)賬中心、資金結(jié)算產(chǎn)品通過網(wǎng)銀接口發(fā)出的付款指令，查詢銀行真實(shí)轉(zhuǎn)賬狀態(tài)。注重資金取得成本、使用成本；252。 以下統(tǒng)稱為資金管理中心目標(biāo)用戶業(yè)務(wù)特點(diǎn)：252。20家銀行用友 NC資金管理產(chǎn)品整體架構(gòu)用友 NC資金管理產(chǎn)品基礎(chǔ)設(shè)置重點(diǎn) — 集團(tuán)級(jí)參數(shù)設(shè)置u客戶化 參數(shù)設(shè)置 基本檔案u資金管理 綜合授信 數(shù)據(jù)初始 控制參數(shù)設(shè)置資金管理中心會(huì)計(jì)科目u客戶化 基本檔案 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息 科目方案u客戶化 基本檔案 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息 會(huì)計(jì)科目（ 內(nèi)部存款科目需要確認(rèn)受控資金結(jié)算系統(tǒng) ）資金管理人員、組織u客戶化 基礎(chǔ)設(shè)置 公司目錄u客戶化 基本檔案 結(jié)算信息 結(jié)算中心、結(jié)算單位 （結(jié)算中心必須在公司建賬之前）u用戶與收支項(xiàng)目關(guān)聯(lián)結(jié)算單位收支項(xiàng)目：客戶化 基本檔案 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息 收支項(xiàng)目客商檔案：客戶化 基本檔案 客商信息 客商基本檔案資金信息：客戶化 基本檔案 資金信息其它：u設(shè)置協(xié)同憑證：財(cái)務(wù)會(huì)計(jì) 總賬 集團(tuán)對(duì)賬 協(xié)同憑證 （可以設(shè)置資金上收、下?lián)軈f(xié)同憑證）用友 NC資金管理產(chǎn)品基礎(chǔ)設(shè)置重點(diǎn) — 結(jié)算中心級(jí)內(nèi)部賬戶與開戶銀行u客戶化 基本檔案 結(jié)算信息 內(nèi)部賬戶u客戶化 基本檔案 結(jié)算信息 開戶銀行網(wǎng)銀服務(wù)器配置：資金管理 網(wǎng)上銀行 基礎(chǔ)設(shè)置 網(wǎng)銀服務(wù)器配置設(shè)置籌投資單位：客戶化 基本檔案 客商信息 客商基本檔案入庫(kù)委托付款書：資金管理 結(jié)算管理 初始設(shè)置 委托付款書管理合同類型設(shè)置：資金管理 信貸管理 數(shù)據(jù)初始 合同類型設(shè)置數(shù)據(jù)接口設(shè)置：客戶化 基本檔案 資金信息 數(shù)據(jù)接口設(shè)置設(shè)置會(huì)計(jì)平臺(tái)：客戶化 會(huì)計(jì)平臺(tái) 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)平臺(tái)用友 NC資金管理產(chǎn)品基礎(chǔ)設(shè)置重點(diǎn) — 成員單位級(jí)開戶銀行 ： 客戶化 基本檔案 結(jié)算信息 開戶銀行設(shè)置籌投資單位：客戶化 基本檔案 客商信息 客商基本檔案設(shè)置單據(jù)類型：財(cái)務(wù)會(huì)計(jì) 應(yīng)付管理 基礎(chǔ)設(shè)置 單據(jù)類型設(shè)置 主要內(nèi)容n用友 NC資金管理產(chǎn)品總體介紹n搭建統(tǒng)一的資金集中監(jiān)控平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金集中管理平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金信貸管理平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金分析預(yù)測(cè)平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金風(fēng)險(xiǎn)管控體系n現(xiàn)場(chǎng)答疑統(tǒng)一的資金監(jiān)控平臺(tái) — 產(chǎn)品組合 資金管理前臺(tái)后臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)算管理網(wǎng)上銀行如何建立資金集中監(jiān)控系統(tǒng)網(wǎng)上銀行NC網(wǎng)上銀行產(chǎn)品是用戶通過銀企互聯(lián)接口開展的相關(guān)業(yè)務(wù)處理，包括銀行對(duì)賬單的下載和管理、銀行賬號(hào)余額實(shí)時(shí)查詢、網(wǎng)銀付款指令狀態(tài)查詢等。資金計(jì)劃 （下一版資金產(chǎn)品該模塊完全變動(dòng)） 資金計(jì)劃是結(jié)算中心為降低資金風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)督結(jié)算單位資金使用情況而建立的一套系統(tǒng)，主要功能包括：協(xié)同全面預(yù)算自動(dòng)生成資金調(diào)度計(jì)劃；定義資金計(jì)劃類型、資金計(jì)劃周期和結(jié)算單位；下發(fā)、填報(bào)、追加和審批資金計(jì)劃表；查詢、分析資金計(jì)劃的執(zhí)行情況。在結(jié)算中心，由計(jì)劃引入生成下?lián)軉蔚臉I(yè)務(wù)處理流程為：（ 1）、引入計(jì)劃生成下?lián)軉危唬?3）審核資金下?lián)軉?；?4）支付資金下?lián)軉危唬?5）對(duì)資金下?lián)軉芜M(jìn)行制證處理；在結(jié)算中心，直接錄入資金下?lián)軉蔚臉I(yè)務(wù)處理流程為：（ 2）錄入下?lián)軉?；?3）審核下?lián)軉?；?4）支付下?lián)軉危唬?5）對(duì)下?lián)軜I(yè)務(wù)進(jìn)行制證處理；結(jié)算中心針對(duì)下?lián)軜I(yè)務(wù)將提供給結(jié)算單位付款通知，結(jié)算單位根據(jù)該到賬通知進(jìn)行核算處理。此時(shí)跨結(jié)算中心委托內(nèi)部付款業(yè)務(wù)，需逐步傳遞至辦理結(jié)算中心。在下屬成員單位從系統(tǒng)外收款時(shí)，資金經(jīng)過二級(jí)帳戶上劃到一級(jí)帳戶，集團(tuán)結(jié)算系統(tǒng)增加該二級(jí)帳戶對(duì)應(yīng)的內(nèi)部結(jié)算帳戶余額；在下屬成員單位向系統(tǒng)外付款時(shí)資金經(jīng)過一級(jí)帳戶下?lián)艿蕉?jí)帳戶，集團(tuán)結(jié)算系統(tǒng)減少該二級(jí)帳戶對(duì)應(yīng)的內(nèi)部結(jié)算帳戶余額；下屬成員單位在系統(tǒng)內(nèi)部轉(zhuǎn)帳時(shí)，集團(tuán)結(jié)算系統(tǒng)增減涉及交易的兩個(gè)二級(jí)帳戶余額，而資金始終在外部的一級(jí)結(jié)算賬戶中未進(jìn)行任何移動(dòng)。內(nèi)部授信銀行授信2 信貸管理信貸管理2 3 4 6 8貸款申請(qǐng)信用評(píng)估 /單位調(diào)查貸款批核開立貸款帳戶貸款結(jié)算? 客戶基本信息? 客戶財(cái)務(wù)信息? 客戶活動(dòng)追蹤? 產(chǎn)品市場(chǎng)分析 ? 客戶財(cái)務(wù)分析? 評(píng)估單位還款能力? 實(shí)地考察? 客戶信用評(píng)估貸款合同簽訂? 簽訂合同? 合同記錄5貸款流程9貸后評(píng)估7貸后跟蹤1客戶管理?討論還款條件、計(jì)劃等?風(fēng)險(xiǎn)收益預(yù)測(cè)?最終審批 /拒絕貸款申請(qǐng)（民主評(píng)議，科學(xué)決策）?單位提交貸款申請(qǐng)書?單位提交信用評(píng)估資料，例如：財(cái)務(wù)報(bào)表，經(jīng)營(yíng)執(zhí)照等開立貸款帳戶?發(fā)放貸款?收回貸款還款及利息?貸后檢查?貸款質(zhì)量跟蹤?催收流程?風(fēng)險(xiǎn)分類?風(fēng)險(xiǎn)收益評(píng)估?不良資產(chǎn)管理?訴訟管理?五級(jí)分類信貸管理系統(tǒng)以信貸業(yè)務(wù)處理全過程為主線，以客戶基本信息、客戶財(cái)務(wù)信息、客戶授信信息、貸款項(xiàng)目信息、貸款交易為基礎(chǔ)，以預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)、提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量為目的，覆蓋貸前、貸中、貸后全過程，集中管理信貸業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)了信貸業(yè)務(wù)全過程的電子化、流程化、規(guī)范化處理及全面監(jiān)控，提高信貸業(yè)務(wù)處理能力。 主要內(nèi)容n用友 NC資金管理產(chǎn)品總體介紹n搭建統(tǒng)一的資金集中監(jiān)控平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金集中管理平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金信貸管理平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金分析預(yù)測(cè)平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金風(fēng)險(xiǎn)管控體系n現(xiàn)場(chǎng)答疑資金預(yù)測(cè)流程圖資金預(yù)測(cè)流程及接口說明 資金預(yù)測(cè)是通過設(shè)置預(yù)測(cè)模板中的各預(yù)測(cè)項(xiàng)目?jī)?nèi)容，預(yù)測(cè)項(xiàng)目的數(shù)據(jù)源，由系統(tǒng)自動(dòng)取數(shù)計(jì)算的。資金調(diào)撥策略與產(chǎn)品的結(jié)合資金計(jì)劃審批流程資金預(yù)算管控策略在事前：這可以體現(xiàn)在