【正文】 帳憑證?？蓪?nèi)部定期存款、內(nèi)部通知存款進(jìn)行記錄、審核，進(jìn)行存款、取款，并將結(jié)果轉(zhuǎn)報帳中心、結(jié)算憑證、總帳憑證。支持內(nèi)部定期存款跨公司查詢、跨公司計息處理。可對內(nèi)部定期存款試算利息、計息、預(yù)提利息、沖補(bǔ)預(yù)提利息，并將計息、預(yù)提、沖補(bǔ)預(yù)提結(jié)果轉(zhuǎn)結(jié)算憑證、總帳憑證。支持定期存款到期預(yù)警、提前預(yù)警、逾期預(yù)警?？蓪︺y行和內(nèi)部定期存款業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計分析。存款業(yè)務(wù)流程取款業(yè)務(wù)流程 主要內(nèi)容n用友 NC資金管理產(chǎn)品總體介紹n搭建統(tǒng)一的資金集中監(jiān)控平臺n搭建統(tǒng)一的資金集中管理平臺n搭建統(tǒng)一的資金信貸管理平臺n搭建統(tǒng)一的資金分析預(yù)測平臺n搭建統(tǒng)一的資金風(fēng)險管控體系n現(xiàn)場答疑統(tǒng)一資金信貸產(chǎn)品組合 資金管理前臺后臺風(fēng)險管理結(jié)算管理信貸管理 商業(yè)匯票綜合授信1 綜合授信綜合授信綜合授信管理與 “ 信貸管理 ” 共同使用，可以根據(jù)信貸活動信息自動更新綜合授信的使用額度，實現(xiàn)對貸款額度的控制。根據(jù)集團(tuán)企業(yè)內(nèi)外部融資發(fā)展的需要，綜合授信管理分為 “ 銀行授信管理 ” 、 “ 內(nèi)部授信管理 ” 兩大類業(yè)。內(nèi)部授信銀行授信2 信貸管理信貸管理2 3 4 6 8貸款申請信用評估 /單位調(diào)查貸款批核開立貸款帳戶貸款結(jié)算? 客戶基本信息? 客戶財務(wù)信息? 客戶活動追蹤? 產(chǎn)品市場分析 ? 客戶財務(wù)分析? 評估單位還款能力? 實地考察? 客戶信用評估貸款合同簽訂? 簽訂合同? 合同記錄5貸款流程9貸后評估7貸后跟蹤1客戶管理?討論還款條件、計劃等?風(fēng)險收益預(yù)測?最終審批 /拒絕貸款申請（民主評議，科學(xué)決策）?單位提交貸款申請書?單位提交信用評估資料，例如：財務(wù)報表，經(jīng)營執(zhí)照等開立貸款帳戶?發(fā)放貸款?收回貸款還款及利息?貸后檢查?貸款質(zhì)量跟蹤?催收流程?風(fēng)險分類?風(fēng)險收益評估?不良資產(chǎn)管理?訴訟管理?五級分類信貸管理系統(tǒng)以信貸業(yè)務(wù)處理全過程為主線，以客戶基本信息、客戶財務(wù)信息、客戶授信信息、貸款項目信息、貸款交易為基礎(chǔ)，以預(yù)防風(fēng)險、提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量為目的，覆蓋貸前、貸中、貸后全過程，集中管理信貸業(yè)務(wù)，實現(xiàn)了信貸業(yè)務(wù)全過程的電子化、流程化、規(guī)范化處理及全面監(jiān)控，提高信貸業(yè)務(wù)處理能力。內(nèi)外部融資內(nèi)部借貸提前逾期還款合同執(zhí)行情況的三種方式維護(hù)直接在信貸合同的執(zhí)行情況中手工錄入；柜臺業(yè)務(wù)中錄入憑證對應(yīng)相關(guān)信貸合同，系統(tǒng)自動回寫該信貸合同的執(zhí)行情況；利用合同放款單核還款單生成信貸合同的執(zhí)行數(shù)。3 商業(yè)匯票商業(yè)匯票商業(yè)匯票系統(tǒng)幫助集團(tuán)企業(yè)對成員單位開出和收到的商業(yè)匯票進(jìn)行集中統(tǒng)一管理，集團(tuán)企業(yè)可以利用資金的規(guī)模優(yōu)勢和集團(tuán)龐大的結(jié)算資源對商業(yè)匯票結(jié)算過程中產(chǎn)生的資金風(fēng)險進(jìn)行統(tǒng)一管理和控制?？梢愿鶕?jù)集團(tuán)各成員單位的結(jié)算需求和集團(tuán)資金的總體情況，將持有的票據(jù)進(jìn)行內(nèi)部背書、內(nèi)部貼現(xiàn)，在成員單位之間進(jìn)行轉(zhuǎn)讓，進(jìn)行外部背書，滿足對外支付票據(jù)的需求。當(dāng)集團(tuán)資金短缺時，可以持票到銀行進(jìn)行票據(jù)貼現(xiàn)或票據(jù)質(zhì)押，取得短期融通資金，利用票據(jù)調(diào)節(jié)集團(tuán)短期資金頭寸。應(yīng)用目標(biāo)：實現(xiàn)票據(jù)在 NC系統(tǒng)的范圍內(nèi)統(tǒng)一獨立業(yè)務(wù)對象的處理機(jī)制。 解決目前財務(wù)票據(jù)和資金票據(jù)兩個產(chǎn)品模塊的分離應(yīng)用 ,實現(xiàn)結(jié)算中心與成員單位票據(jù)業(yè)務(wù)集成應(yīng)用 .實現(xiàn) /財務(wù)公司 /結(jié)算中心對集團(tuán)票據(jù)的集中管理，建立票據(jù)池。商業(yè)票據(jù)產(chǎn)品功能節(jié)點分布 :票據(jù)管理中心 內(nèi)部存放 :成員單位收到票據(jù)后，可以按照集團(tuán)財務(wù)管理制度，將票據(jù)統(tǒng)一存放到票據(jù)管理中心 。以便于集中集團(tuán)內(nèi)的票據(jù)資金。成員單位的內(nèi)部存放單可以錄入多張收到的票據(jù)，當(dāng)成員單位為集團(tuán)的子公司，票據(jù)管理中心僅對成員單位的票據(jù)起保管作用時，可以選擇入庫方式為 “ 存放入庫 ” ；當(dāng)成員單位為集團(tuán)的分公司，票據(jù)管理中心可以將成員單位存放的票據(jù)調(diào)劑給其他成員單位使用，可以選擇入庫方式為 “ 調(diào)劑入庫 ” 。 票據(jù)管理中心 內(nèi)部領(lǐng)用 :成員單位將票據(jù)存放票據(jù)管理中心后，在需要使用票據(jù)貼現(xiàn)和對外支付時，將票據(jù)從票據(jù)管理中心取出的業(yè)務(wù)處理。票據(jù)管理中心 票據(jù)調(diào)劑 :當(dāng)成員單位向票據(jù)管理中心提出用票付款申請后，票據(jù)管理中心在成員單位調(diào)劑入庫的票據(jù)池中選擇金額、到期日符合要求的票據(jù)到 “ 票據(jù)調(diào)劑單 ”中。 “ 票據(jù)調(diào)劑單 ” 審批通過后，進(jìn)行制證操作，生成票據(jù)管理中心端的結(jié)算憑證；同時生成成員單位端的總帳憑證。 當(dāng)申請調(diào)劑單位將調(diào)劑收到的票據(jù)領(lǐng)用時，票據(jù)管理中心在 “ 票據(jù)調(diào)劑單 ”上進(jìn)行出庫操作，生成一張 “ 內(nèi)部領(lǐng)用單 ” ，票據(jù)管理中心再對 “ 內(nèi)部領(lǐng)用單 ” 進(jìn)行審核，出庫操作；成員單位領(lǐng)用的票據(jù)存放地點轉(zhuǎn)移到 “ 本單位 ” 。 票據(jù)管理中心 調(diào)劑清算 :當(dāng)成員單位和票據(jù)管理中心發(fā)生調(diào)劑業(yè)務(wù)，在調(diào)劑票據(jù)到期日后就需要進(jìn)行清算。當(dāng)成員單位調(diào)劑入庫的票據(jù)被票據(jù)管理中心使用，在到期日后，票據(jù)管理中心需要增加成員單位內(nèi)部票據(jù)戶余額；當(dāng)票據(jù)管理中心返調(diào)劑給成員單位的票據(jù)到期后，需要扣減成員單位內(nèi)部票據(jù)戶余額。 主要內(nèi)容n用友 NC資金管理產(chǎn)品總體介紹n搭建統(tǒng)一的資金集中監(jiān)控平臺n搭建統(tǒng)一的資金集中管理平臺n搭建統(tǒng)一的資金信貸管理平臺n搭建統(tǒng)一的資金分析預(yù)測平臺n搭建統(tǒng)一的資金風(fēng)險管控體系n現(xiàn)場答疑資金預(yù)測流程圖資金預(yù)測流程及接口說明 資金預(yù)測是通過設(shè)置預(yù)測模板中的各預(yù)測項目內(nèi)容，預(yù)測項目的數(shù)據(jù)源，由系統(tǒng)自動取數(shù)計算的。即可以對企業(yè)現(xiàn)金流入、現(xiàn)金流出進(jìn)行綜合預(yù)測，也可以分類，根據(jù)不同數(shù)據(jù)接口，進(jìn)行不同內(nèi)容的預(yù)測。、計息接口v銀行借款合同、委托貸款合同、銀行定期存款。v內(nèi)部借貸合同、內(nèi)部委托貸款、內(nèi)部定期存款。、應(yīng)付、報帳中心接口v應(yīng)收單據(jù)、應(yīng)付單據(jù)。v收款單據(jù)（預(yù)收）、付款單據(jù)（預(yù)付）。v計劃現(xiàn)金流入。v計劃現(xiàn)金流出。v票據(jù)貼現(xiàn)流入。v票據(jù)貼現(xiàn)流出。 主要內(nèi)容n用友 NC資金管理產(chǎn)品總體介紹n搭建統(tǒng)一的資金集中監(jiān)控平臺n搭建統(tǒng)一的資金集中管理平臺n搭建統(tǒng)一的資金信貸管理平臺n搭建統(tǒng)一的資金分析預(yù)測平臺n搭建統(tǒng)一的資金風(fēng)險管控體系n現(xiàn)場答疑客戶信用分析與控制信用管理的策略A 、對外部客戶信用的分析和信用等級維護(hù)，可以用于在付款過程中的實時參照；B、對內(nèi)部成員單位的信用等級和銀行信用額度的集中管理，用來控制集團(tuán)對各個銀行、各類貸款的總體平衡，取得最佳的融資結(jié)構(gòu)和融資成本。信用管理的策略與產(chǎn)品的結(jié)合人員授權(quán)、崗位互斥人員授權(quán)與崗位互斥策略在集團(tuán)資金管理實踐中區(qū)分前臺與后臺、交易與核算的人員授權(quán)及崗位互斥機(jī)制是一個普遍的內(nèi)控手段。具體的體現(xiàn)在于：A資金預(yù)算的管理與結(jié)算管理的分開、總量平衡的管理與日常結(jié)算分開；B在結(jié)算上首先要求發(fā)起付款申請后，要根據(jù)資金的金額和使用性質(zhì)實現(xiàn)主管業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)的分級授權(quán)管理；C；在結(jié)算的具體執(zhí)行上強(qiáng)制要求經(jīng)辦與核查人員分開。人員授權(quán)與崗位互斥策略與產(chǎn)品的結(jié)合資金調(diào)撥資金調(diào)撥的策略A、區(qū)分資金的使用性質(zhì)，分別采取資金上收、按資金計劃調(diào)撥使用、或者是資金不