【正文】 程資金計(jì)息功能可以對(duì)資金結(jié)算賬戶按活期計(jì)息方法進(jìn)行計(jì)息、預(yù)提利息、試算利息處理，計(jì)息結(jié)果可自動(dòng)轉(zhuǎn)報(bào)帳中心、結(jié)算憑證或總帳憑證處理。在下屬成員單位從系統(tǒng)外收款時(shí)，資金經(jīng)過二級(jí)帳戶上劃到一級(jí)帳戶，集團(tuán)結(jié)算系統(tǒng)增加該二級(jí)帳戶對(duì)應(yīng)的內(nèi)部結(jié)算帳戶余額；在下屬成員單位向系統(tǒng)外付款時(shí)資金經(jīng)過一級(jí)帳戶下?lián)艿蕉?jí)帳戶，集團(tuán)結(jié)算系統(tǒng)減少該二級(jí)帳戶對(duì)應(yīng)的內(nèi)部結(jié)算帳戶余額；下屬成員單位在系統(tǒng)內(nèi)部轉(zhuǎn)帳時(shí)，集團(tuán)結(jié)算系統(tǒng)增減涉及交易的兩個(gè)二級(jí)帳戶余額，而資金始終在外部的一級(jí)結(jié)算賬戶中未進(jìn)行任何移動(dòng)。緊密控制型的資金結(jié)算模型是指下屬成員單位不開設(shè)銀行賬戶，統(tǒng)一由集團(tuán)開立銀行賬戶，下屬成員單位的所有資金收付都有集團(tuán)操作完成，實(shí)現(xiàn)了集團(tuán)資金管理中心的資金全面統(tǒng)一管理 。該種賬戶模式投入成本小，實(shí)施速度快，可以實(shí)時(shí)監(jiān)控大額資金的收支，有利于降低資金風(fēng)險(xiǎn)和賬戶風(fēng)險(xiǎn)，但該種業(yè)務(wù)模式只解決了開戶單位資金信息透明的問題，無法對(duì)資金進(jìn)行事前控制和資金余缺調(diào)劑，所以比較適合于資金管理初級(jí)階段或集團(tuán)控制比較松散的集團(tuán)企業(yè)。委托其他結(jié)算中心代為支付時(shí) ,必須將付款業(yè)務(wù)單據(jù)傳遞至代付結(jié)算中心 ,由代付結(jié)算中心確認(rèn)辦理 .委托其他結(jié)算中心代為支付時(shí) ,將引起相關(guān)結(jié)算中心之間的清算。此時(shí)跨結(jié)算中心委托內(nèi)部付款業(yè)務(wù)，需逐步傳遞至辦理結(jié)算中心。不傳遞內(nèi)部轉(zhuǎn)賬 （源自：徐欣 — 資金結(jié)算產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)用方案）當(dāng)各個(gè)結(jié)算中心作為一個(gè)整體為結(jié)算單位提供服務(wù)時(shí)，結(jié)算中心之間互相信任，跨結(jié)算中心的委托內(nèi)部付款業(yè)務(wù)也可由付款結(jié)算中心直接辦理，而不需要經(jīng)相關(guān)結(jié)算中心的確認(rèn)?？缃Y(jié)算中心間業(yè)務(wù)隸屬于同一結(jié)算體系下不同結(jié)算中心的結(jié)算單位之間的內(nèi)部轉(zhuǎn)賬，或者付款單位結(jié)算中心出于經(jīng)濟(jì)、便捷等考慮委托其他結(jié)算中心代為對(duì)外支付的業(yè)務(wù)都是跨結(jié)算中心的業(yè)務(wù)。內(nèi)部轉(zhuǎn)賬 （源自：徐欣 — 資金結(jié)算產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)用方案）單一結(jié)算中心體系下，結(jié)算單位之間的內(nèi)部轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，只需要結(jié)算中心進(jìn)行兩個(gè)結(jié)算單位之間的內(nèi)部轉(zhuǎn)賬。在結(jié)算中心，由計(jì)劃引入生成下?lián)軉蔚臉I(yè)務(wù)處理流程為：（ 1）、引入計(jì)劃生成下?lián)軉?；?3）審核資金下?lián)軉?；?4）支付資金下?lián)軉危唬?5）對(duì)資金下?lián)軉芜M(jìn)行制證處理；在結(jié)算中心，直接錄入資金下?lián)軉蔚臉I(yè)務(wù)處理流程為：（ 2）錄入下?lián)軉?；?3）審核下?lián)軉危唬?4）支付下?lián)軉?；?5）對(duì)下?lián)軜I(yè)務(wù)進(jìn)行制證處理；結(jié)算中心針對(duì)下?lián)軜I(yè)務(wù)將提供給結(jié)算單位付款通知，結(jié)算單位根據(jù)該到賬通知進(jìn)行核算處理。在查詢界面上可以同時(shí)顯示 “ 計(jì)劃數(shù) ” 、 “ 審批數(shù) ” 、 “ 執(zhí)行數(shù) ” 、 “ 差額 ” 和 “ 比例 ” ，一方面便于資金管理者根據(jù)實(shí)際執(zhí)行情況分析差異原因，對(duì)后續(xù)的資金調(diào)度進(jìn)行及時(shí)的調(diào)整，另外一方面可以根據(jù)實(shí)際執(zhí)行情況對(duì)成員單位上報(bào)數(shù)和集團(tuán)審批數(shù)的確定標(biāo)準(zhǔn)和依據(jù)進(jìn)行分析，逐步提高資金計(jì)劃編制的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。例如，可以根據(jù)集團(tuán)內(nèi)各行業(yè)成員單位的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)設(shè)定各行業(yè)的收入項(xiàng)目和支出項(xiàng)目，規(guī)范同一行業(yè)成員單位的數(shù)據(jù)測(cè)算口徑，按照集團(tuán)的管理標(biāo)準(zhǔn)對(duì)資金流入流出進(jìn)行統(tǒng)一的分類計(jì)算，便于集團(tuán)總部及時(shí)地匯總分析。資金計(jì)劃發(fā)送財(cái)務(wù)公司（結(jié)算中心）的分管業(yè)務(wù)員、值班經(jīng)理核準(zhǔn)審批。資金計(jì)劃 （下一版資金產(chǎn)品該模塊完全變動(dòng)） 資金計(jì)劃是結(jié)算中心為降低資金風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)督結(jié)算單位資金使用情況而建立的一套系統(tǒng)，主要功能包括：協(xié)同全面預(yù)算自動(dòng)生成資金調(diào)度計(jì)劃；定義資金計(jì)劃類型、資金計(jì)劃周期和結(jié)算單位；下發(fā)、填報(bào)、追加和審批資金計(jì)劃表；查詢、分析資金計(jì)劃的執(zhí)行情況。n只能綁定一家銀行 ,如果有多家銀行只能分別登錄各家銀行網(wǎng)銀系統(tǒng) ,費(fèi)時(shí)費(fèi)力 ,開展業(yè)務(wù)受到限制；n網(wǎng)上銀行系統(tǒng)無法提供企業(yè)集團(tuán)監(jiān)管服務(wù) 。現(xiàn)金流分析：查詢結(jié)算中心賬號(hào)在指定期間內(nèi)的流量。 風(fēng)險(xiǎn)管理 （下一版資金產(chǎn)品該模塊完全變動(dòng)）業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介： 提供給資金管理機(jī)構(gòu)對(duì)資金流量、流向進(jìn)行基本分析，以保證資金安全，進(jìn)而為預(yù)估未來資金變動(dòng)趨勢(shì)，籌投資提供依據(jù)。20家銀行用友 NC資金管理產(chǎn)品整體架構(gòu)用友 NC資金管理產(chǎn)品基礎(chǔ)設(shè)置重點(diǎn) — 集團(tuán)級(jí)參數(shù)設(shè)置u客戶化 參數(shù)設(shè)置 基本檔案u資金管理 綜合授信 數(shù)據(jù)初始 控制參數(shù)設(shè)置資金管理中心會(huì)計(jì)科目u客戶化 基本檔案 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息 科目方案u客戶化 基本檔案 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息 會(huì)計(jì)科目（ 內(nèi)部存款科目需要確認(rèn)受控資金結(jié)算系統(tǒng) ）資金管理人員、組織u客戶化 基礎(chǔ)設(shè)置 公司目錄u客戶化 基本檔案 結(jié)算信息 結(jié)算中心、結(jié)算單位 （結(jié)算中心必須在公司建賬之前）u用戶與收支項(xiàng)目關(guān)聯(lián)結(jié)算單位收支項(xiàng)目：客戶化 基本檔案 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息 收支項(xiàng)目客商檔案：客戶化 基本檔案 客商信息 客商基本檔案資金信息：客戶化 基本檔案 資金信息其它：u設(shè)置協(xié)同憑證：財(cái)務(wù)會(huì)計(jì) 總賬 集團(tuán)對(duì)賬 協(xié)同憑證 （可以設(shè)置資金上收、下?lián)軈f(xié)同憑證）用友 NC資金管理產(chǎn)品基礎(chǔ)設(shè)置重點(diǎn) — 結(jié)算中心級(jí)內(nèi)部賬戶與開戶銀行u客戶化 基本檔案 結(jié)算信息 內(nèi)部賬戶u客戶化 基本檔案 結(jié)算信息 開戶銀行網(wǎng)銀服務(wù)器配置：資金管理 網(wǎng)上銀行 基礎(chǔ)設(shè)置 網(wǎng)銀服務(wù)器配置設(shè)置籌投資單位：客戶化 基本檔案 客商信息 客商基本檔案入庫委托付款書：資金管理 結(jié)算管理 初始設(shè)置 委托付款書管理合同類型設(shè)置：資金管理 信貸管理 數(shù)據(jù)初始 合同類型設(shè)置數(shù)據(jù)接口設(shè)置：客戶化 基本檔案 資金信息 數(shù)據(jù)接口設(shè)置設(shè)置會(huì)計(jì)平臺(tái)：客戶化 會(huì)計(jì)平臺(tái) 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)平臺(tái)用友 NC資金管理產(chǎn)品基礎(chǔ)設(shè)置重點(diǎn) — 成員單位級(jí)開戶銀行 ： 客戶化 基本檔案 結(jié)算信息 開戶銀行設(shè)置籌投資單位：客戶化 基本檔案 客商信息 客商基本檔案設(shè)置單據(jù)類型：財(cái)務(wù)會(huì)計(jì) 應(yīng)付管理 基礎(chǔ)設(shè)置 單據(jù)類型設(shè)置 主要內(nèi)容n用友 NC資金管理產(chǎn)品總體介紹n搭建統(tǒng)一的資金集中監(jiān)控平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金集中管理平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金信貸管理平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金分析預(yù)測(cè)平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金風(fēng)險(xiǎn)管控體系n現(xiàn)場(chǎng)答疑統(tǒng)一的資金監(jiān)控平臺(tái) — 產(chǎn)品組合 資金管理前臺(tái)后臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)算管理網(wǎng)上銀行如何建立資金集中監(jiān)控系統(tǒng)網(wǎng)上銀行NC網(wǎng)上銀行產(chǎn)品是用戶通過銀企互聯(lián)接口開展的相關(guān)業(yè)務(wù)處理，包括銀行對(duì)賬單的下載和管理、銀行賬號(hào)余額實(shí)時(shí)查詢、網(wǎng)銀付款指令狀態(tài)查詢等。風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)時(shí)地查詢和訪問各家商業(yè)銀行的資金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)類型、對(duì)方銀行、銀行頭寸等各類綜合信息。遠(yuǎn)程結(jié)算 資金管理中心的遠(yuǎn)程結(jié)算平臺(tái)，供結(jié)算單位登陸結(jié)算中心辦理日常收付結(jié)算業(yè)務(wù)。密切關(guān)注資金使用安全性及資金周轉(zhuǎn)效率；252。 以下統(tǒng)稱為資金管理中心目標(biāo)用戶業(yè)務(wù)特點(diǎn)：252。結(jié)算中心或內(nèi)部銀行等專職的集團(tuán)資金管理機(jī)構(gòu)；252。用友 NC資金管理產(chǎn)品的目標(biāo)用戶及其業(yè)務(wù)特點(diǎn)目標(biāo)用戶：252。專司集團(tuán)內(nèi)部存貸款、往來結(jié)算以及資金調(diào)劑的財(cái)務(wù)公司。注重資金取得成本、使用成本；252。（網(wǎng)上收付款、銀行業(yè)務(wù)、柜臺(tái)業(yè)務(wù)、結(jié)算中心間業(yè)務(wù)）資金計(jì)劃 結(jié)算單位填報(bào)用款計(jì)劃、資金管理中心據(jù)以執(zhí)行資金調(diào)度，計(jì)劃控 制。商業(yè)匯票 企業(yè)應(yīng)收票據(jù)、應(yīng)付票據(jù)的管理，完成企業(yè)票據(jù)內(nèi)部交易及對(duì)外結(jié)算處理，實(shí)現(xiàn) /財(cái)務(wù)公司 /資金管理中心對(duì)集團(tuán)票據(jù)的集中管理