【正文】 處理狀態(tài)、 銀行賬號余額、銀行賬戶對賬單管理。企業(yè)規(guī)模較大，有眾多的成員單位；252。大型企業(yè)集團中集中管理資金的 職能部門；252。用友 NC集團資金管理 —— 集團戰(zhàn)略落實與執(zhí)行的核心用友軟件股份有限公司 集團管控事業(yè)部 劉俊峰2023年 4 月 21 日 主要內(nèi)容n用友 NC資金管理產(chǎn)品總體介紹n搭建統(tǒng)一的資金集中監(jiān)控平臺n搭建統(tǒng)一的資金集中管理平臺n搭建統(tǒng)一的資金信貸管理平臺n搭建統(tǒng)一的資金分析預測平臺n搭建統(tǒng)一的資金風險管控體系n現(xiàn)場答疑顧問面對資金產(chǎn)品所面臨的困惑？？？資金結算遠程結算資金計息風險管理 網(wǎng)上銀行資金計劃資金預測商業(yè)票據(jù)綜合授信信貸管理證券管理外匯管理NC資金管理產(chǎn)品培訓的目的資金結算 資金計息 遠程結算資金計劃 外匯管理 信貸管理綜合授信風險管理 網(wǎng)上銀行資金預測商業(yè)票據(jù)證券管理目的： 拋磚引玉 ,梳理 NC資金產(chǎn)品各功能模塊之間的流程，更好的展現(xiàn)NC資金產(chǎn)品的亮點，介紹 NC資金產(chǎn)品能給客戶解決哪些實際的問題。信貸業(yè)務頻繁，關注資金取得成本和使用成本的一般企業(yè)；252。有大量的結算業(yè)務，甚至企業(yè)內(nèi)部結算量占總結算量的比重很大；252。資金結算 處理內(nèi)部結算、委托對外結算、資金管理組織與成員單位之間的資金調(diào)度等業(yè)務。綜合授信 集團企業(yè)內(nèi)部授信額度考評、控制及銀行授信額度登記、控制。資金預測通過設置預測模板中的各預測項目內(nèi)容，預測項目的數(shù)據(jù)源，由系統(tǒng)自動取數(shù)計算。銀行賬號余額實時查詢網(wǎng)上銀行賬號是指在網(wǎng)上銀行系統(tǒng)注冊的銀行賬號，網(wǎng)上銀行賬號余額查詢是指對該賬號進行網(wǎng)上實時的余額查詢。監(jiān)控分析成員單位的資金存量是否安全、是否過高；監(jiān)控成員單位有無資金體外循環(huán)，有無未及時入賬進行核算處理；重點講解：銀行賬戶查詢查詢監(jiān)控銀行賬號在指定期間的期初、期末余額，流入、流出總額及明細額。大額收支統(tǒng)計查詢：支持對超出某額度需要特別關注的收支交易進行查詢。（ 1）（ 2）（ 3）（ 4）（（ 1）） NC系統(tǒng)的安全控制系統(tǒng)的安全控制 ，包括：，包括： CA認證、動態(tài)密碼、數(shù)認證、動態(tài)密碼、數(shù)據(jù)簽名據(jù)簽名 ；；（（ 2）） NC到到 UFBANK適配器的加密傳輸；適配器的加密傳輸；（（ 3）） UFBANK適配器到銀行前置機的加密傳輸；適配器到銀行前置機的加密傳輸；（（ 4）銀行系統(tǒng)自身的安全控制）銀行系統(tǒng)自身的安全控制 ；（物理層面、系統(tǒng)層面）；（物理層面、系統(tǒng)層面）用友網(wǎng)銀產(chǎn)品安全機制與用友 NC產(chǎn)品建立接口的 22家商業(yè)銀行應用價值 1 應用價值 2 應用價值 3實時掌控全集團及下屬企業(yè)的實際現(xiàn)金流和現(xiàn)金存量，為集團的資金實時監(jiān)控提供手段通過銀企互聯(lián)，建立集團與下屬公司共享、快速、安全的資金通道，提高資金調(diào)撥速度為集團總部的資金平衡和調(diào)度提供技術手段集中監(jiān)控 應用價值 主要內(nèi)容n用友 NC資金管理產(chǎn)品總體介紹n搭建統(tǒng)一的資金集中監(jiān)控平臺n搭建統(tǒng)一的資金集中管理平臺n搭建統(tǒng)一的資金信貸管理平臺n搭建統(tǒng)一的資金分析預測平臺n搭建統(tǒng)一的資金風險管控體系n現(xiàn)場答疑統(tǒng)一的資金管理平臺 — 產(chǎn)品組合 資金管理前臺后臺風險管理風險管理結算管理遠程結算資金結算 資金計息網(wǎng)上銀行 資金計劃1 建立資金計劃管理體系，對集團資金進行統(tǒng)籌規(guī)劃建立資金計劃管理體系，對集團資金進行統(tǒng)籌規(guī)劃如何對集團資金進行統(tǒng)籌規(guī)劃資金計劃管理最核心的內(nèi)容是對企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動中所需資金支出的管理。通過資金收支計劃執(zhí)行情況的分析可以有效的監(jiān)控成員單位在資金使用后的及時入賬、如實入賬，防止資金體外循環(huán)。查詢資金收支計劃上報情況，分析資金收支計劃與結算差異，提交資金收支計劃績效評估。與計劃相匹配的資金支付控制預算資金使用情況的監(jiān)控 — 預算資金的支付控制成員單位在資金管理系統(tǒng)中進行日常資金結算時，實際執(zhí)行數(shù)據(jù)可以自動傳遞到資金計劃系統(tǒng)，形成資金計劃的 “ 執(zhí)行數(shù) ” ；信息的自動傳遞減少了人工錄入執(zhí)行數(shù)的工作量，提高了信息傳遞的及時性，更重要的是避免了人為操作中產(chǎn)生的錯誤。在結算中心，自動上收的業(yè)務處理流程為：（ 1）、定義上收規(guī)則；（ 2）設置自動上收條件；（ 3）符合自動上收條件，觸發(fā)自動上收；（ 4）對自動上收業(yè)務進行制證處理；在結算中心，非自動上收的業(yè)務處理流程為：（ 1）錄入上收單；（ 2）審核上收單；（ 3）發(fā)送上收指令；（ 4）對上收業(yè)務進行制證處理；結算中心針對上收業(yè)務將提供給結算單位到賬通知，結算單位根據(jù)該到賬通知進行核算處理。或者是同一結算單位不同賬號之間的資金調(diào)度直接支付 （源自：徐欣 — 資金結算產(chǎn)品標準應用方案）對有權自主完成的支付業(yè)務，如果結算單位采取錄入付款類業(yè)務單據(jù)，審批通過后提交網(wǎng)銀支付（或采用其他銀行提供的結算手段進行支付），則可在付款業(yè)務處理過程中結合預算進行檢查，并可同步完成相應的核算處理。委托對外付款 （源自：徐欣 — 資金結算產(chǎn)品標準應用方案）單一結算中心體系下，結算單位委托結算中心辦理對外付款業(yè)務。例：帝創(chuàng)股份北京與帝創(chuàng)股份上海是股份公司結算中心的結算單位，他們與其它單位之間的業(yè)務為跨結算中心業(yè)務。自動觸發(fā)核算處理的機制能較好的保證相關各單位（結算單位、結算中心）的核算處理及時、一致。一系列有關委托付款書、清算單、到賬通知的自動處理機制較好的保證了相關各方及時獲得業(yè)務處理結果，及時進行核算處理。自動觸發(fā)核算處理的機制能較好的保證相關各單位（結算單位、結算中心）的核算處理及時、一致。收入到達下屬機構賬戶后直接劃轉到資金中心賬戶，資金高度集中。 r收支合一 \收支分開r逐筆自動上劃 \每日定時上劃r零余額上劃 \定額上劃r總帳戶與分賬戶同增同減r內(nèi)部交易資金不動資金集中管理的賬戶模式：現(xiàn)金集合庫集團公司和其下屬成員單位均為獨立的法人時，雙方均在商業(yè)銀行開立實際帳戶，集團賬戶交結算中心或財務公司管理，作為結算業(yè)務主帳戶或稱一級結算賬戶，集團下屬單位開立的賬戶作為二級結算賬戶，資金在開立的兩級結算賬戶之間由協(xié)作的商業(yè)銀行或者由結算中心自己根據(jù)需要或約定進行的上收和下?lián)?。集團企業(yè)資金管理的趨勢是越來越集中進行管理，資金預算管理與結算業(yè)務的結合日益緊密。支持賬戶或科目計息對象的積數(shù)調(diào)整。支持內(nèi)部定期存款跨公司查詢、跨公司計息處理。存款業(yè)務流程取款業(yè)務流程 主要內(nèi)容n用友 NC資金管理產(chǎn)品總體介紹n搭建統(tǒng)一的資金集中監(jiān)控平臺n搭建統(tǒng)一的資金集中管理平臺n搭建統(tǒng)一的資金信貸管理平臺n搭建統(tǒng)一的資金分析預測平臺n搭建統(tǒng)一的資金風險管控體系n現(xiàn)場答疑統(tǒng)一資金信貸產(chǎn)品組合 資金管理前臺后臺風險管理結算管理信貸管理 商業(yè)匯票綜合授信1 綜合授信綜合授信綜合授信管理與 “ 信貸管理 ” 共同使用，可以根據(jù)信貸活動信息自動更新綜合授信的使用額度，實現(xiàn)對貸款額度的控制。3 商業(yè)匯票商業(yè)匯票商業(yè)匯票系統(tǒng)幫助集團企業(yè)對成員單位開出和收到的商業(yè)匯票進行集中統(tǒng)一管理，集團