【正文】 處理狀態(tài)、 銀行賬號(hào)余額、銀行賬戶對(duì)賬單管理。企業(yè)規(guī)模較大，有眾多的成員單位；252。大型企業(yè)集團(tuán)中集中管理資金的 職能部門；252。用友 NC集團(tuán)資金管理 —— 集團(tuán)戰(zhàn)略落實(shí)與執(zhí)行的核心用友軟件股份有限公司 集團(tuán)管控事業(yè)部 劉俊峰2023年 4 月 21 日 主要內(nèi)容n用友 NC資金管理產(chǎn)品總體介紹n搭建統(tǒng)一的資金集中監(jiān)控平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金集中管理平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金信貸管理平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金分析預(yù)測(cè)平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金風(fēng)險(xiǎn)管控體系n現(xiàn)場(chǎng)答疑顧問面對(duì)資金產(chǎn)品所面臨的困惑？？？資金結(jié)算遠(yuǎn)程結(jié)算資金計(jì)息風(fēng)險(xiǎn)管理 網(wǎng)上銀行資金計(jì)劃資金預(yù)測(cè)商業(yè)票據(jù)綜合授信信貸管理證券管理外匯管理NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)的目的資金結(jié)算 資金計(jì)息 遠(yuǎn)程結(jié)算資金計(jì)劃 外匯管理 信貸管理綜合授信風(fēng)險(xiǎn)管理 網(wǎng)上銀行資金預(yù)測(cè)商業(yè)票據(jù)證券管理目的： 拋磚引玉 ,梳理 NC資金產(chǎn)品各功能模塊之間的流程，更好的展現(xiàn)NC資金產(chǎn)品的亮點(diǎn)，介紹 NC資金產(chǎn)品能給客戶解決哪些實(shí)際的問題。信貸業(yè)務(wù)頻繁，關(guān)注資金取得成本和使用成本的一般企業(yè)；252。有大量的結(jié)算業(yè)務(wù)，甚至企業(yè)內(nèi)部結(jié)算量占總結(jié)算量的比重很大；252。資金結(jié)算 處理內(nèi)部結(jié)算、委托對(duì)外結(jié)算、資金管理組織與成員單位之間的資金調(diào)度等業(yè)務(wù)。綜合授信 集團(tuán)企業(yè)內(nèi)部授信額度考評(píng)、控制及銀行授信額度登記、控制。資金預(yù)測(cè)通過設(shè)置預(yù)測(cè)模板中的各預(yù)測(cè)項(xiàng)目內(nèi)容，預(yù)測(cè)項(xiàng)目的數(shù)據(jù)源，由系統(tǒng)自動(dòng)取數(shù)計(jì)算。銀行賬號(hào)余額實(shí)時(shí)查詢網(wǎng)上銀行賬號(hào)是指在網(wǎng)上銀行系統(tǒng)注冊(cè)的銀行賬號(hào)，網(wǎng)上銀行賬號(hào)余額查詢是指對(duì)該賬號(hào)進(jìn)行網(wǎng)上實(shí)時(shí)的余額查詢。監(jiān)控分析成員單位的資金存量是否安全、是否過高；監(jiān)控成員單位有無資金體外循環(huán)，有無未及時(shí)入賬進(jìn)行核算處理；重點(diǎn)講解：銀行賬戶查詢查詢監(jiān)控銀行賬號(hào)在指定期間的期初、期末余額，流入、流出總額及明細(xì)額。大額收支統(tǒng)計(jì)查詢：支持對(duì)超出某額度需要特別關(guān)注的收支交易進(jìn)行查詢。（ 1）（ 2）（ 3）（ 4）（（ 1）） NC系統(tǒng)的安全控制系統(tǒng)的安全控制 ，包括：，包括： CA認(rèn)證、動(dòng)態(tài)密碼、數(shù)認(rèn)證、動(dòng)態(tài)密碼、數(shù)據(jù)簽名據(jù)簽名 ；；（（ 2）） NC到到 UFBANK適配器的加密傳輸；適配器的加密傳輸；（（ 3）） UFBANK適配器到銀行前置機(jī)的加密傳輸；適配器到銀行前置機(jī)的加密傳輸；（（ 4）銀行系統(tǒng)自身的安全控制）銀行系統(tǒng)自身的安全控制 ；（物理層面、系統(tǒng)層面）；（物理層面、系統(tǒng)層面）用友網(wǎng)銀產(chǎn)品安全機(jī)制與用友 NC產(chǎn)品建立接口的 22家商業(yè)銀行應(yīng)用價(jià)值 1 應(yīng)用價(jià)值 2 應(yīng)用價(jià)值 3實(shí)時(shí)掌控全集團(tuán)及下屬企業(yè)的實(shí)際現(xiàn)金流和現(xiàn)金存量，為集團(tuán)的資金實(shí)時(shí)監(jiān)控提供手段通過銀企互聯(lián)，建立集團(tuán)與下屬公司共享、快速、安全的資金通道，提高資金調(diào)撥速度為集團(tuán)總部的資金平衡和調(diào)度提供技術(shù)手段集中監(jiān)控 應(yīng)用價(jià)值 主要內(nèi)容n用友 NC資金管理產(chǎn)品總體介紹n搭建統(tǒng)一的資金集中監(jiān)控平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金集中管理平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金信貸管理平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金分析預(yù)測(cè)平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金風(fēng)險(xiǎn)管控體系n現(xiàn)場(chǎng)答疑統(tǒng)一的資金管理平臺(tái) — 產(chǎn)品組合 資金管理前臺(tái)后臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)算管理遠(yuǎn)程結(jié)算資金結(jié)算 資金計(jì)息網(wǎng)上銀行 資金計(jì)劃1 建立資金計(jì)劃管理體系，對(duì)集團(tuán)資金進(jìn)行統(tǒng)籌規(guī)劃建立資金計(jì)劃管理體系，對(duì)集團(tuán)資金進(jìn)行統(tǒng)籌規(guī)劃如何對(duì)集團(tuán)資金進(jìn)行統(tǒng)籌規(guī)劃資金計(jì)劃管理最核心的內(nèi)容是對(duì)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)中所需資金支出的管理。通過資金收支計(jì)劃執(zhí)行情況的分析可以有效的監(jiān)控成員單位在資金使用后的及時(shí)入賬、如實(shí)入賬，防止資金體外循環(huán)。查詢資金收支計(jì)劃上報(bào)情況，分析資金收支計(jì)劃與結(jié)算差異，提交資金收支計(jì)劃績效評(píng)估。與計(jì)劃相匹配的資金支付控制預(yù)算資金使用情況的監(jiān)控 — 預(yù)算資金的支付控制成員單位在資金管理系統(tǒng)中進(jìn)行日常資金結(jié)算時(shí)，實(shí)際執(zhí)行數(shù)據(jù)可以自動(dòng)傳遞到資金計(jì)劃系統(tǒng)，形成資金計(jì)劃的 “ 執(zhí)行數(shù) ” ；信息的自動(dòng)傳遞減少了人工錄入執(zhí)行數(shù)的工作量，提高了信息傳遞的及時(shí)性，更重要的是避免了人為操作中產(chǎn)生的錯(cuò)誤。在結(jié)算中心，自動(dòng)上收的業(yè)務(wù)處理流程為：（ 1）、定義上收規(guī)則；（ 2）設(shè)置自動(dòng)上收條件；（ 3）符合自動(dòng)上收條件，觸發(fā)自動(dòng)上收；（ 4）對(duì)自動(dòng)上收業(yè)務(wù)進(jìn)行制證處理；在結(jié)算中心，非自動(dòng)上收的業(yè)務(wù)處理流程為：（ 1）錄入上收單；（ 2）審核上收單；（ 3）發(fā)送上收指令；（ 4）對(duì)上收業(yè)務(wù)進(jìn)行制證處理；結(jié)算中心針對(duì)上收業(yè)務(wù)將提供給結(jié)算單位到賬通知，結(jié)算單位根據(jù)該到賬通知進(jìn)行核算處理?；蛘呤峭唤Y(jié)算單位不同賬號(hào)之間的資金調(diào)度直接支付 （源自：徐欣 — 資金結(jié)算產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)用方案）對(duì)有權(quán)自主完成的支付業(yè)務(wù)，如果結(jié)算單位采取錄入付款類業(yè)務(wù)單據(jù)，審批通過后提交網(wǎng)銀支付（或采用其他銀行提供的結(jié)算手段進(jìn)行支付），則可在付款業(yè)務(wù)處理過程中結(jié)合預(yù)算進(jìn)行檢查，并可同步完成相應(yīng)的核算處理。委托對(duì)外付款 （源自：徐欣 — 資金結(jié)算產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)用方案）單一結(jié)算中心體系下，結(jié)算單位委托結(jié)算中心辦理對(duì)外付款業(yè)務(wù)。例：帝創(chuàng)股份北京與帝創(chuàng)股份上海是股份公司結(jié)算中心的結(jié)算單位，他們與其它單位之間的業(yè)務(wù)為跨結(jié)算中心業(yè)務(wù)。自動(dòng)觸發(fā)核算處理的機(jī)制能較好的保證相關(guān)各單位（結(jié)算單位、結(jié)算中心）的核算處理及時(shí)、一致。一系列有關(guān)委托付款書、清算單、到賬通知的自動(dòng)處理機(jī)制較好的保證了相關(guān)各方及時(shí)獲得業(yè)務(wù)處理結(jié)果，及時(shí)進(jìn)行核算處理。自動(dòng)觸發(fā)核算處理的機(jī)制能較好的保證相關(guān)各單位（結(jié)算單位、結(jié)算中心）的核算處理及時(shí)、一致。收入到達(dá)下屬機(jī)構(gòu)賬戶后直接劃轉(zhuǎn)到資金中心賬戶，資金高度集中。 r收支合一 \收支分開r逐筆自動(dòng)上劃 \每日定時(shí)上劃r零余額上劃 \定額上劃r總帳戶與分賬戶同增同減r內(nèi)部交易資金不動(dòng)資金集中管理的賬戶模式：現(xiàn)金集合庫集團(tuán)公司和其下屬成員單位均為獨(dú)立的法人時(shí)，雙方均在商業(yè)銀行開立實(shí)際帳戶，集團(tuán)賬戶交結(jié)算中心或財(cái)務(wù)公司管理，作為結(jié)算業(yè)務(wù)主帳戶或稱一級(jí)結(jié)算賬戶，集團(tuán)下屬單位開立的賬戶作為二級(jí)結(jié)算賬戶，資金在開立的兩級(jí)結(jié)算賬戶之間由協(xié)作的商業(yè)銀行或者由結(jié)算中心自己根據(jù)需要或約定進(jìn)行的上收和下?lián)?。集團(tuán)企業(yè)資金管理的趨勢(shì)是越來越集中進(jìn)行管理，資金預(yù)算管理與結(jié)算業(yè)務(wù)的結(jié)合日益緊密。支持賬戶或科目計(jì)息對(duì)象的積數(shù)調(diào)整。支持內(nèi)部定期存款跨公司查詢、跨公司計(jì)息處理。存款業(yè)務(wù)流程取款業(yè)務(wù)流程 主要內(nèi)容n用友 NC資金管理產(chǎn)品總體介紹n搭建統(tǒng)一的資金集中監(jiān)控平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金集中管理平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金信貸管理平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金分析預(yù)測(cè)平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金風(fēng)險(xiǎn)管控體系n現(xiàn)場(chǎng)答疑統(tǒng)一資金信貸產(chǎn)品組合 資金管理前臺(tái)后臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)算管理信貸管理 商業(yè)匯票綜合授信1 綜合授信綜合授信綜合授信管理與 “ 信貸管理 ” 共同使用，可以根據(jù)信貸活動(dòng)信息自動(dòng)更新綜合授信的使用額度，實(shí)現(xiàn)對(duì)貸款額度的控制。3 商業(yè)匯票商業(yè)匯票商業(yè)匯票系統(tǒng)幫助集團(tuán)企業(yè)對(duì)成員單位開出和收到的商業(yè)匯票進(jìn)行集中統(tǒng)一管理，集團(tuán)