商業(yè)銀行非現(xiàn)場監(jiān)管流程-文庫吧在線文庫
【正文】 場工作的高級經(jīng)理配比是 2： 5（如下圖所示）。負(fù)責(zé)銀行業(yè)發(fā)展的重大課題研究，如銀行業(yè)改革、電子銀行、消費(fèi)者保障事項，同時負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入管理。 514632非現(xiàn)場監(jiān)管人員應(yīng)了解機(jī)構(gòu)的情況，為下一步開展監(jiān)管工作奠定基礎(chǔ)。22（二）香港金管局風(fēng)險為本的非現(xiàn)場監(jiān)管 金管局 非現(xiàn)場監(jiān)管的主要工作流程。（ 2）信息的收集和加工（ 3）信息的分析和使用（ 4）信息反饋與使用（ 5）信息歸檔與管理26（二）香港金管局風(fēng)險為本的非現(xiàn)場監(jiān)管 金管局 非現(xiàn)場監(jiān)管的數(shù)據(jù)流程。 個案主任對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行連續(xù)不斷的非現(xiàn)場監(jiān)管，一旦發(fā)現(xiàn)其業(yè)務(wù)有不尋常的變化情況或風(fēng)險狀況有所提高，他可以建議對其進(jìn)行現(xiàn)場檢查，并在獲得有關(guān)高級經(jīng)理同意后，將相關(guān)分析轉(zhuǎn)交負(fù)責(zé)現(xiàn)場檢查的人員。 31（二）香港金管局風(fēng)險為本的非現(xiàn)場監(jiān)管 金管局非現(xiàn)場監(jiān)管與現(xiàn)場檢查的關(guān)系。 （二）香港金管局在風(fēng)險為本的監(jiān)管模式下，以法人機(jī)構(gòu)為監(jiān)管對象，將現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管職能和崗位進(jìn)行有機(jī)分設(shè)，突出了對銀行機(jī)構(gòu)的整體風(fēng)險分析監(jiān)測。? ? 在相當(dāng)長的一段時期內(nèi)，仍應(yīng)堅持機(jī)構(gòu)監(jiān)管為主體、特殊業(yè)務(wù)監(jiān)管為輔助的監(jiān)管組織架構(gòu)。? 明確監(jiān)管職責(zé)分工，逐步完善相關(guān)考核、問責(zé)機(jī)制。48（二）監(jiān)管業(yè)務(wù)流程設(shè)計進(jìn)展和思路職能調(diào)整的思路：（ 1）盡力統(tǒng)一規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。 51非現(xiàn)場監(jiān)管與現(xiàn)場檢查職能分設(shè)? 在盡可能少增加人員編制和領(lǐng)導(dǎo)職數(shù)的基礎(chǔ)上，對現(xiàn)有監(jiān)管組織架構(gòu)和職能進(jìn)行調(diào)整。 54設(shè)立主監(jiān)管員制度銀監(jiān)會監(jiān)管部門按機(jī)構(gòu)監(jiān)管類別設(shè)置主監(jiān)管員。 56建立信息共享、上下聯(lián)動的機(jī)制 在銀監(jiān)會、銀監(jiān)局和銀監(jiān)分局三個層次建立非現(xiàn)場監(jiān)管的矩陣式管理小組，全面負(fù)責(zé)一家法人機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場監(jiān)管： 一是建立三個層次的非現(xiàn)場監(jiān)管信息的共享機(jī)制，使各層級非現(xiàn)場監(jiān)管人員及時掌握法人機(jī)構(gòu)的信息； 二是建立日常信息溝通機(jī)制，采用電話會議、電子郵件等方式及時溝通信息； 三是銀監(jiān)會的主監(jiān)管員負(fù)責(zé)指導(dǎo)、考核銀監(jiān)局監(jiān)管員及相關(guān)工作?！ ∠愀劢鸸芫謱＜乙矊ι鲜龆€流程圖的設(shè)計給予肯定，并建議盡快進(jìn)行相關(guān)配套制度的統(tǒng)一設(shè)計。? 《主流程圖》規(guī)定了每一階段不同監(jiān)管部門和主監(jiān)管員的職責(zé)和作用，《主流程圖》明確了現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管的職責(zé)分工和銜接配合，區(qū)分了銀監(jiān)會與派出機(jī)構(gòu)的監(jiān)管分工和報告路線，標(biāo)明了監(jiān)管部門與政策法規(guī)、市場準(zhǔn)入部門的工作銜接。 55設(shè)立主監(jiān)管員制度銀監(jiān)局監(jiān)管部門按監(jiān)管職責(zé)設(shè)置主監(jiān)管員、監(jiān)管員。無論采取那種方式，都必須明確非現(xiàn)場監(jiān)管人員專門履行其職責(zé)。 各監(jiān)管部門內(nèi)部職能按照現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)管適當(dāng)分離的原則進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整后非現(xiàn)場監(jiān)管處監(jiān)測對象與現(xiàn)場檢查處檢查對象基本統(tǒng)一，以便于日常工作的溝通與合作。 為了與銀監(jiān)局層面的工作銜接，人事部和監(jiān)管業(yè)務(wù)流程小組成員還在 山東、福建銀監(jiān)局 召開專題座談會，聽取了他們的意見和建議?，F(xiàn)場檢查要注意科學(xué)立項，克服監(jiān)管的盲目性。38四、目前銀監(jiān)會監(jiān)管業(yè)務(wù)流程設(shè)計（一）懷柔會議十點共識（二）監(jiān)管業(yè)務(wù)流程設(shè)計進(jìn)展和思路（三） 推行非現(xiàn)場監(jiān)管專業(yè)化的措施（四）監(jiān)管業(yè)務(wù)主流程圖（五）非現(xiàn)場監(jiān)管業(yè)務(wù)流程圖39四、目前銀監(jiān)會監(jiān)管業(yè)務(wù)流程設(shè)計 為了從組織上確保 “1104” 工程的順利實施，建立一套有機(jī)協(xié)調(diào)、科學(xué)規(guī)范的非現(xiàn)場監(jiān)管流程，不斷提高非現(xiàn)場監(jiān)管工作水平，理順監(jiān)管職責(zé)關(guān)系，提高監(jiān)管效能，真正實現(xiàn)整體、持續(xù)和有效的監(jiān)管，對目前的監(jiān)管業(yè)務(wù)流程和組織架構(gòu)及職責(zé)分工進(jìn)行調(diào)整，建立更加完善的工作機(jī)制 十分必要 。32二、我國非現(xiàn)場監(jiān)管工作存在的主要問題（一）我國銀行業(yè)非現(xiàn)場監(jiān)管的發(fā)展過程（二）目前非現(xiàn)場監(jiān)管工作存在的主要問題33（一）我國銀行業(yè)非現(xiàn)場監(jiān)管的發(fā)展過程—— 1989 年，人民銀行提出 “開展報送稽核 ”；—— 1995年，人民銀行頒布了《非現(xiàn)場稽核監(jiān)督暫行規(guī)定》，初步建立起我國銀行業(yè)非現(xiàn)場監(jiān)管制度；—— 1996年 12月，人民銀行頒布了《關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債比例管理監(jiān)控、監(jiān)測指標(biāo)和考核辦法的通知》（銀發(fā) [1996]450號）；—— 2023年 5月，銀監(jiān)會發(fā)布《股份制商業(yè)銀行非現(xiàn)場監(jiān)管規(guī)程（試行）》。30（二）香港金管局風(fēng)險為本的非現(xiàn)場監(jiān)管 金管局非現(xiàn)場監(jiān)管與現(xiàn)場檢查的關(guān)系。 —— 非現(xiàn)場監(jiān)管人員參加每個現(xiàn)場檢查項目的離場會談，參與討論檢查結(jié)果，并根據(jù)檢查結(jié)果確定下一步的跟進(jìn)監(jiān)管措施。23（二）香港金管局風(fēng)險為本的非現(xiàn)場監(jiān)管 金管局 非現(xiàn)場監(jiān)管的主要工作流程。 514632有選擇地參與現(xiàn)場檢查過程20（二）香港金管局風(fēng)險為本的非現(xiàn)場監(jiān)管香港金管局非現(xiàn)場監(jiān)管在風(fēng)險為本監(jiān)管框架中的作用。? （ 1）提交每年工作計劃? （ 2）日常非現(xiàn)場監(jiān)管? （ 3）審慎會議? （ 4）三方聯(lián)席會議? （ 5）與
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