【正文】 。52非現(xiàn)場監(jiān)管與現(xiàn)場檢查職能分設(shè)? 銀監(jiān)局按照 “因地制宜、上下聯(lián)動、合理配置 ”的原則，進行 監(jiān)管部門 的職能調(diào)整。45（二）監(jiān)管業(yè)務(wù)流程設(shè)計進展和思路　　　 人事部 負責起草了《關(guān)于銀監(jiān)會 “1104”工程投入運行后監(jiān)管業(yè)務(wù)流程和組織架構(gòu)及職責分工調(diào)整意見》， 監(jiān)管業(yè)務(wù)流程小組 負責繪制了《 “1104”工程投入運行后監(jiān)管業(yè)務(wù)主流程圖》和《非現(xiàn)場監(jiān)管業(yè)務(wù)流程圖》，并起草了流程圖的相關(guān)說明 。37三、香港金管局非現(xiàn)場監(jiān)管對我們的啟示 （三）香港金管局的非現(xiàn)場監(jiān)管有著與之相配套的專業(yè)化崗位制度。檢查重點在于查閱金融機構(gòu)的內(nèi)部檔案、檢查相關(guān)操作程序的可靠性、審查內(nèi)控能力及與相關(guān)負責人詳細討論具體風險。明晰工作職責和流程是建立有效的非現(xiàn)場監(jiān)管體系的重要保證。該部根據(jù)銀行監(jiān)管業(yè)務(wù)需求和流程，統(tǒng)一負責銀行業(yè)監(jiān)管信息系統(tǒng)的開發(fā)建設(shè)，維護監(jiān)管信息系統(tǒng)的正常運行，負責日常數(shù)據(jù)采集、分發(fā)等工作。 香港金管局負責銀行業(yè)監(jiān)管職責的部門是：銀行監(jiān)理部、銀行政策部、銀行業(yè)拓展部和信息中心。、非現(xiàn)場監(jiān)管的概念。這部分非現(xiàn)場監(jiān)管人員被稱作 “個案主任（ Case Officer） ”。 （ 3）銀行業(yè)拓展部 。、香港金管局非現(xiàn)場監(jiān)管在風險為本監(jiān)管框架中的作用。 29（二）香港金管局風險為本的非現(xiàn)場監(jiān)管 金管局非現(xiàn)場監(jiān)管與現(xiàn)場檢查的關(guān)系。 35（二）目前非現(xiàn)場監(jiān)管工作存在的主要問題 總結(jié)非現(xiàn)場有效性不足的癥結(jié)，主要有三個方面的阻礙因素： 監(jiān)管制度方面 監(jiān)管技術(shù)方面 其他方面36三、香港金管局非現(xiàn)場監(jiān)管對我們的啟示 （一）香港金管局的非現(xiàn)場監(jiān)管不是簡單的數(shù)據(jù)收集和比較，而是在非現(xiàn)場分析的基礎(chǔ)上及時地識別風險、預(yù)警風險，為現(xiàn)場檢查提供風險信號、方向和依據(jù)；并持續(xù)監(jiān)測銀行的各類風險水平變化，及時跟進預(yù)警信號，跟進銀行機構(gòu)的內(nèi)控缺陷，糾正其違規(guī)行為，改善其公司治理機制。? 要實現(xiàn)橫向與縱向信息的充分溝通和共享，努力構(gòu)建與外界溝通信息的平臺和制度。50（三）推行非現(xiàn)場監(jiān)管專業(yè)化的措施　　　穩(wěn)步推行非現(xiàn)場監(jiān)管專業(yè)化的四項主要措施，即非現(xiàn)場監(jiān)管與現(xiàn)場檢查職能分設(shè)、設(shè)立非現(xiàn)場監(jiān)管的主監(jiān)管員制度、建立信息共享上下聯(lián)動的機制、建立非現(xiàn)場監(jiān)管與現(xiàn)場檢查工作配合與協(xié)調(diào)機制。? 承擔轄內(nèi) 法人機構(gòu) 監(jiān)管職責的設(shè) 主監(jiān)管員 ，主監(jiān)管員承擔轄內(nèi)法人機構(gòu)的非現(xiàn)場監(jiān)管工作，負責對所轄銀監(jiān)分局的非現(xiàn)場監(jiān)管工作進行指導(dǎo)。? 同時，為配合《主流程圖》的實施，需要制定或統(tǒng)一五個工作規(guī)程，即非現(xiàn)場監(jiān)管規(guī)程、現(xiàn)場檢查規(guī)程、統(tǒng)計工作規(guī)程、 CAMEL評級辦法和風險綜合評價辦法。 53設(shè)立主監(jiān)管員制度　 　 　 按照非現(xiàn)場監(jiān)管可以實現(xiàn)持續(xù)性監(jiān)管，而現(xiàn)場檢查存在較長時間間隔的內(nèi)在性質(zhì)，明確非現(xiàn)場監(jiān)管對一家法人銀行承擔持續(xù)性監(jiān)管的主要責任，非現(xiàn)場監(jiān)管處內(nèi)設(shè)立主監(jiān)管員崗位，承擔日常持續(xù)性監(jiān)管的主要責任。山東局根據(jù)銀監(jiān)會監(jiān)管業(yè)務(wù)流程方案，結(jié)合轄內(nèi)監(jiān)管工作實際，繪制了本轄區(qū)監(jiān)管業(yè)務(wù)流程，提出了內(nèi)部機構(gòu)的調(diào)整設(shè)想。 40（一）懷柔會議十點共識　　　 8月 5日，銀監(jiān)會在北京懷柔召開監(jiān)管業(yè)務(wù)流程研討會，會議圍繞 “1104” 工程投入運行后監(jiān)管模式選擇、監(jiān)管手段創(chuàng)新、監(jiān)管隊伍專業(yè)化建設(shè)、監(jiān)管資源的整合、監(jiān)管流程設(shè)計和國際監(jiān)管當局經(jīng)驗借鑒等問題進行了充分的討論，達成十點共識 。 現(xiàn)場與非現(xiàn)場的配合（以對銀行信貸管理委員會的審查為例） 其中，個案主任的工作：一是查詢銀行有無信貸管理委員會。 514632定期報表調(diào)查表年報、半年報例外 報 告市 場 信息24（二）香港金管局風險為本的非現(xiàn)場監(jiān)管 金管局 非現(xiàn)場監(jiān)管的主要工作流程。 風險為本的監(jiān)管是一種基于對香港認可機構(gòu)的全面了解和主要業(yè)務(wù)線的識別，以及對各主要業(yè)務(wù)中可能存在的風險按類別進行風險水平、風險發(fā)展方向和風險管理能力的分析評估，在此基礎(chǔ)上規(guī)劃監(jiān)管行動和檢查方案，進行有針對性的現(xiàn)場檢查，確定風險評級并采取監(jiān)管措施和持續(xù)監(jiān)管的一種有計劃、有部署的、前瞻式的監(jiān)管方式。他們的主要職責和分工是：9（二）香港金管局風險為本的非現(xiàn)場監(jiān)管 金管局銀行監(jiān)管部門的內(nèi)設(shè)機構(gòu)和職責分工。監(jiān)管部門通過非現(xiàn)場監(jiān)管，能夠及時、持續(xù)監(jiān)測金融機構(gòu)的經(jīng)營和風險狀況，并能為現(xiàn)場檢查提供依據(jù)和指導(dǎo)，使現(xiàn)場檢查更有針對性，從而有利于合理分配監(jiān)管資源，發(fā)揮現(xiàn)場檢查的最大效力。6（一）非現(xiàn)場監(jiān)管的概念和作用 非現(xiàn)場監(jiān)管手段對于有效監(jiān)管的重要作用。（二）香港金管局風險為本的非現(xiàn)場監(jiān)管12（二）香港金管局風險為本的非現(xiàn)場監(jiān)管 金管局銀行監(jiān)管部門的內(nèi)設(shè)機構(gòu)和職責分工。 514632有選擇地參與現(xiàn)場檢查過程20（二）香港金管局風險為本的非現(xiàn)場監(jiān)管香港金管局非現(xiàn)場監(jiān)管在風