商業(yè)銀行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管流程-文庫(kù)吧
2025-01-15 15:29 本頁(yè)面
【正文】 責(zé)銀行業(yè)發(fā)展的重大課題研究，如銀行業(yè)改革、電子銀行、消費(fèi)者保障事項(xiàng)，同時(shí)負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入管理。 （ 4）信息中心 。該部根據(jù)銀行監(jiān)管業(yè)務(wù)需求和流程，統(tǒng)一負(fù)責(zé)銀行業(yè)監(jiān)管信息系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)建設(shè)，維護(hù)監(jiān)管信息系統(tǒng)的正常運(yùn)行，負(fù)責(zé)日常數(shù)據(jù)采集、分發(fā)等工作。13（二）香港金管局風(fēng)險(xiǎn)為本的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管金管局非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作的內(nèi)容。? （ 1）提交每年工作計(jì)劃? （ 2）日常非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管? （ 3）審慎會(huì)議? （ 4）三方聯(lián)席會(huì)議? （ 5）與現(xiàn)場(chǎng)檢查有關(guān)事項(xiàng)? （ 6）其它監(jiān)管事項(xiàng)? （ 7）其它特別調(diào)查任務(wù)14（二）香港金管局風(fēng)險(xiǎn)為本的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管香港金管局非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管在風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管框架中的作用。 風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管是一種基于對(duì)香港認(rèn)可機(jī)構(gòu)的全面了解和主要業(yè)務(wù)線的識(shí)別，以及對(duì)各主要業(yè)務(wù)中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)按類(lèi)別進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)水平、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)展方向和風(fēng)險(xiǎn)管理能力的分析評(píng)估，在此基礎(chǔ)上規(guī)劃監(jiān)管行動(dòng)和檢查方案，進(jìn)行有針對(duì)性的現(xiàn)場(chǎng)檢查，確定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)并采取監(jiān)管措施和持續(xù)監(jiān)管的一種有計(jì)劃、有部署的、前瞻式的監(jiān)管方式。風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管框架由六個(gè)相互銜接的具體監(jiān)管步驟組成的、不斷循環(huán)往復(fù)的監(jiān)管流程。15第一步清楚了解銀行機(jī)構(gòu)審慎監(jiān)管會(huì)議三方聯(lián)席會(huì)議第四步確定檢查工作的內(nèi)容第二步風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估第三步事先策劃監(jiān)管工作第六步實(shí)施監(jiān)管措施和進(jìn)行持續(xù)監(jiān)管第五步實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查及CAMELs評(píng)級(jí)（二）香港金管局風(fēng)險(xiǎn)為本的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管與董事局會(huì)議實(shí)地審查后查訪實(shí)地審查前查訪16（二）香港金管局風(fēng)險(xiǎn)為本的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管香港金管局非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管在風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管框架中的作用。 514632非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員應(yīng)了解機(jī)構(gòu)的情況，為下一步開(kāi)展監(jiān)管工作奠定基礎(chǔ)。 17（二）香港金管局風(fēng)險(xiǎn)為本的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管香港金管局非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管在風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管框架中的作用。 514632識(shí)別銀行所面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別、風(fēng)險(xiǎn)水平及方向 18（二）香港金管局風(fēng)險(xiǎn)為本的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管香港金管局非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管在風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管框架中的作用。 514632有針對(duì)性地規(guī)劃監(jiān)管工作及制定現(xiàn)場(chǎng)檢查計(jì)劃19（二）香港金管局風(fēng)險(xiǎn)為本的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管香港金管局非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管在風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管框架中的作用。 514632有選擇地參與現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程20（二）香港金管局風(fēng)險(xiǎn)為本的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管香港金管局非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管在風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管框架中的作用。 514632持續(xù)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，其中包括推行適當(dāng)?shù)谋O(jiān)管措施。 21（二）香港金管局風(fēng)險(xiǎn)為本的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管514632與銀行管理層會(huì)談收集、分析資料更新駱駝(CAMEL)評(píng)級(jí)更新銀行概況深入分析風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及成因、制定監(jiān)管計(jì)劃和對(duì)策銀行概況CAMEL 非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)告定期報(bào)表、非定期調(diào)查銀行額外提供的資料步驟 15的資料、報(bào)告香港金管局非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管在風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管框架中的作用。、香港金管局非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管在風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管框架中的作用。22（二）香港金管局風(fēng)險(xiǎn)為本的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管 金管局 非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的主要工作流程。 確定非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作的流程非常重要，如果沒(méi)有清晰的工作流程，那么無(wú)論建立一個(gè)多么完美的信息系統(tǒng)都是沒(méi)有意義的。明晰工作職責(zé)和流程是建立有效的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管體系的重要保證。 同時(shí)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作流程應(yīng)該符合持續(xù)性監(jiān)管的原則，確保監(jiān)管部門(mén)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作一定是持續(xù)不斷進(jìn)行的。23（二）香港金管局風(fēng)險(xiǎn)為本的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管 金管局 非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的主要工作流程。 514632定期報(bào)表調(diào)查表年報(bào)、半年報(bào)例外 報(bào) 告市 場(chǎng) 信息24（二）香港金管局風(fēng)險(xiǎn)為本的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管 金管局 非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的主要工作流程。（ 1）非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的制定與修改 金管局的銀行政策部統(tǒng)一設(shè)計(jì)和確定非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表，按涉及的風(fēng)險(xiǎn)不同，報(bào)表的制定與修改工作由三個(gè)處具體負(fù)責(zé)。 —— 定期統(tǒng)計(jì)報(bào)表 —— 調(diào)查表（調(diào)查問(wèn)卷）25（二）香港金管局風(fēng)險(xiǎn)為本的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管 金管局 非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的主要工作流程。（ 2）信息的收集和加工（ 3）信息的分析和使用（ 4）信息反饋與使用（ 5）信息歸檔與管理26（二）香港金管局風(fēng)險(xiǎn)為本的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管 金管局 非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的數(shù)據(jù)流程。 —— 數(shù)據(jù)采集流程： 銀行政策部負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)報(bào)表和編寫(xiě)填報(bào)說(shuō)明 → 銀行機(jī)構(gòu)如期提交報(bào)表 → 如有漏報(bào)或遲報(bào)， IT部門(mén)通知非現(xiàn)場(chǎng)人員追收?qǐng)?bào)表 → 非現(xiàn)場(chǎng)人員通過(guò)內(nèi)部電子郵件收?qǐng)?bào)表 → IT 部門(mén)發(fā)出異常報(bào)表 → 非現(xiàn)場(chǎng)人員在規(guī)定期限內(nèi)確認(rèn)異常報(bào)表的準(zhǔn)確性 —— 統(tǒng)計(jì)人員匯總數(shù)據(jù)分析流程： 對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總 → 編制供金管局高層使用的匯總類(lèi)監(jiān)管報(bào)表和貨幣政
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