【正文】 象僅限于金融機(jī)構(gòu)；反洗錢(qián)檢查的對(duì)象除了金融機(jī)夠外，還應(yīng)包括其他單位和個(gè)人；{3)目的不同，反洗錢(qián)調(diào)查的目的是通過(guò)收集資料主、核實(shí)信息，來(lái)確定可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)、是否涉嫌洗錢(qián)犯罪。（a） （）。（c） ，應(yīng)在（）中明確雙方在識(shí)別客戶(hù)身份方面的職責(zé)，確保第三方能夠按照我司要求履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)。（b） （）機(jī)構(gòu)統(tǒng)一印制。系統(tǒng)可以自動(dòng)生成可疑交易清單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）后上報(bào)。（d） ，被保險(xiǎn)人或者受益人謊稱(chēng)發(fā)生了保險(xiǎn)事故，向保險(xiǎn)人提出賠償或者給付保險(xiǎn)金請(qǐng)求的，保險(xiǎn)人有權(quán)（）（a），并不退還保險(xiǎn)費(fèi)。（c, d） 《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范我省人身保險(xiǎn)市場(chǎng)行為的通知》，將2011年全省開(kāi)展人身保險(xiǎn)市場(chǎng)整治工作分為（）四個(gè)部分。、全面、準(zhǔn)確地向客戶(hù)披露有關(guān)保險(xiǎn)產(chǎn)品與服務(wù)的信息，應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)明確說(shuō)明保險(xiǎn)合同中（）等重要信息。、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪。（a, b, c） 、判斷題（共5題，每題分1分，總5分），應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶(hù)出示的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核實(shí)并登記。(對(duì))，如政策性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、機(jī)動(dòng)車(chē)交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)等，這些產(chǎn)品具有財(cái)政補(bǔ)貼和強(qiáng)制性特點(diǎn)，平均保費(fèi)金額較低，一般情況下不允許退保、變更受益人等操作，雖洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)極低，但仍應(yīng)開(kāi)展洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作。(錯(cuò))。(對(duì))，客戶(hù)的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶(hù)的住所地。(對(duì))，單位不可以構(gòu)成洗錢(qián)犯罪主體。(錯(cuò))，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否開(kāi)展此項(xiàng)工作。(對(duì))《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。(對(duì))“留存”等同于客戶(hù)身份資料和交易記錄的“保存”。(對(duì))、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)、對(duì)客戶(hù)按照高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分類(lèi)，目的是根據(jù)客戶(hù)不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取不同的識(shí)別和監(jiān)控措施，切實(shí)防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。(A)《反洗錢(qián)法》規(guī)定的洗錢(qián)上游犯罪包括(C)大類(lèi)。(A)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)采取的臨時(shí)凍結(jié)措施需經(jīng)(A)批準(zhǔn)可以采取。(B)A、修訂后的新憲法。D、8種。B、2016年7月1日。金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)的，由中國(guó)人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處的罰款。C、可疑交易的分析。劃線支票。C、中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司。B、當(dāng)?shù)赝鈪R管理局。B、20xx/01/05。B、英國(guó)。1居民個(gè)人銀行卡頻繁存、取大量外幣現(xiàn)金，與持卡人身份明顯不符的交易屬于可疑外匯現(xiàn)金交易，其中“頻繁”、“大量”分別指(D)A、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元。境內(nèi)機(jī)構(gòu)或個(gè)人非法逃匯的，處(B)罰款，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。D、公開(kāi)、公平、公正原則。金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。B、放置。D、制定反洗錢(qián)內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)。(AB)A、甲企業(yè)外匯賬戶(hù)10月20日存入11萬(wàn)美元。D、保存交易記錄，自立卷之日起至少5年。C、被代理人。(X)金融機(jī)構(gòu)可疑支付交易信息屬于商業(yè)秘密，不得向任何單位或個(gè)人泄露。代理他人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶(hù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示誰(shuí)的身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼?(BC)A、負(fù)責(zé)人。B、保存賬戶(hù)資料，自銷(xiāo)戶(hù)之日起至少5年。E、某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資。B、大額交易報(bào)告義務(wù)。典型洗錢(qián)交易過(guò)程經(jīng)歷的三個(gè)階段通常指(BDE)。D、介紹信。B、保密原則。C、國(guó)務(wù)院。C、前臺(tái)業(yè)務(wù)。D、10年以上15年以下。D、1996年1月29日。D、金融行動(dòng)特別工作組。(D)A、中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局。D、資金付出轉(zhuǎn)賬。(A)A、了解你的客戶(hù)。C、《商業(yè)銀行法》。金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)“一規(guī)定兩辦法”在正式實(shí)施。B、4種。企業(yè)、個(gè)人當(dāng)日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)___1萬(wàn)_______美元以上、個(gè)人單日單筆或累計(jì)等值______10萬(wàn)______美元以上、企業(yè)當(dāng)日或累計(jì)等值___50萬(wàn)美元以上的所有非現(xiàn)金外匯交易屬于大額外匯資金交易。31.(C)年，聯(lián)合國(guó)安理會(huì)通過(guò)1617號(hào)決議，敦促各成員國(guó)全面執(zhí)行“反洗錢(qián)與反恐怖融資建議”。(D)3.(C)年，金融行動(dòng)特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢(qián)及反恐怖融資方法指引：高級(jí)原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗錢(qián)工作。(對(duì))。(錯(cuò))、高級(jí)管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。(錯(cuò))、離析、融合三個(gè)階段，并且需要嚴(yán)格遵循三個(gè)階段的遞進(jìn)順序。(對(duì))，洗錢(qián)犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。(錯(cuò))，也可以將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估納入整體的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)管理框架。(對(duì))，與中國(guó)人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的存在差異。(錯(cuò))、有效性、完整性存在疑點(diǎn)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)。(錯(cuò))、評(píng)價(jià)部門(mén)應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門(mén)。（a, b, c, d） （）和（），確保能足以重現(xiàn)該項(xiàng)交易，以提供監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢(qián)案件所需的信息。未經(jīng)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人同意，保險(xiǎn)公司不得泄露其（）和（）。（a, b, c, d） ，規(guī)定了各公司經(jīng)營(yíng)管理中涉及的性質(zhì)惡劣、對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理有重大影響的違法違規(guī)行為，包括（）等。（b） ，產(chǎn)生下列哪一后果？（b） 二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題分2分，總50分）1.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》所稱(chēng)反洗錢(qián)，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪、（）等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。（a）、排除、加重 、免除、加重、免除、排除 、排除、免除，認(rèn)為有關(guān)的證明和資料不完整的，應(yīng)當(dāng)（）通知投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人補(bǔ)充提供。（d） 《關(guān)于規(guī)范人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)有關(guān)問(wèn)題的通知》的規(guī)定，在猶豫期內(nèi)，投保人可以無(wú)條件解除保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司除扣除不超過(guò)10元的成本費(fèi)以外，應(yīng)退還全部保費(fèi)，并（）收取其他任何費(fèi)用。（d） （）成。（d） 13.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶(hù)交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起，至少保存（）年。經(jīng)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員解釋后，中國(guó)反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭單位是()（c） ，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施的，由()承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。反洗錢(qián)調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)；而在反洗錢(qián)檢查過(guò)程中，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)檢查的客體是金融機(jī)構(gòu)認(rèn)及其他單位和個(gè)人執(zhí)行有關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定的行為。如何從狹義上理解反洗錢(qián)調(diào)查？（1）反洗錢(qián)調(diào)查的主體是中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)；（2）客體是可疑交易活動(dòng)；（3）調(diào)查對(duì)象(或稱(chēng)為被調(diào)查機(jī)構(gòu))限定為金融機(jī)構(gòu)；（4）調(diào)查的目的是為了收集資料，查證客戶(hù)的可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)，是否涉嫌洗錢(qián)犯罪。()四、筒答題(共5題每題5分)? 答：一配合調(diào)查義務(wù)，即在反洗錢(qián)行政主管部門(mén)調(diào)查過(guò)程中，在范圍內(nèi)提供必要的人員、技術(shù)和設(shè)備支持；按要求向調(diào)查人員說(shuō)明情況，協(xié)助查閱、復(fù)制，封存有關(guān)文件、資料；二如實(shí)提供信息義務(wù)。我國(guó)打擊洗錢(qián)犯罪的法律是(A)。《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定，反洗錢(qián)檢查的對(duì)象除了金融機(jī)構(gòu)外，還包括（其他單位和個(gè)人)。1典型的洗錢(qián)活動(dòng)通常有(處置階段)、（離析階段)、(融合階段)三個(gè)階段。反洗錢(qián)工作機(jī)制，也稱(chēng)（反洗錢(qián)行政管理體），是指一國(guó)確保防范和控制洗錢(qián)法律制度得以貫徹落實(shí)的組織安排的模式選擇。《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》規(guī)定了金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)的（BCDE）的制度A、反洗錢(qián)的工作原則B了解客戶(hù)制度C大額現(xiàn)金交易報(bào)告制度D、可疑交易報(bào)告制度E、保存記錄制度、保密天堂的國(guó)家和地區(qū)一般具有以下特征（AB）。A、金融詐騙B、恐怖主義犯罪C、商業(yè)賄賂D、破壞金融穩(wěn)定三、多項(xiàng)選擇1人民銀行的現(xiàn)場(chǎng)檢查行為要有法律效力必須符合的條件是（ABCD）。（）16．金融機(jī)構(gòu)違反外匯反洗錢(qián)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重造成重大損失的，外匯局可以暫?；蛲Ｖ共糠只蛉拷Y(jié)售匯業(yè)務(wù)。（）人民銀行可以將反洗錢(qián)信息用于征信、金融市場(chǎng)監(jiān)督管理等工作。二、判斷題（正確的劃√，錯(cuò)誤的劃）：?jiǎn)伪然蛘弋?dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付以及其他形式的現(xiàn)金收支，應(yīng)作為大額交易報(bào)告。臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)金融機(jī)構(gòu)不認(rèn)真履行反洗錢(qián)義務(wù)，致使洗錢(qián)結(jié)果發(fā)生的，處于五十萬(wàn)以上 五佰萬(wàn)萬(wàn)元以下罰款；并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員處于五萬(wàn)至五十萬(wàn)元罰款。第一篇：反洗錢(qián)試題和答案[定稿]反洗錢(qián)試題答案一、填空題洗錢(qián)是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依法采取相關(guān)措施的行為。應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)通報(bào)。1《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“大量”是指交易金額接近大額或者累計(jì)低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。（√）金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶(hù)、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)，只有資金足夠