【正文】 分，三個月 D、24分，三個月管理責(zé)任積分達(dá)到（C）的，積終身積分1分。那么，該聯(lián)社不良貸款率為（D）。A、報相關(guān)主管領(lǐng)導(dǎo)指示 B、登記留存記錄C、不予辦理 D、高于一般貸款辦理標(biāo)準(zhǔn)辦理2抵押和質(zhì)押的一個顯著區(qū)別是（B）。A、30天 B、60天 C、3個月 D、半年3賬戶在什么狀態(tài)下不能辦理存款業(yè)務(wù)（B）。A、1萬元 B、2萬元 C、5萬元 D、10萬元4下列款項中不能轉(zhuǎn)入個人銀行結(jié)算賬戶的是（C）。A、5％ B、8％ C、15％ D、20％4（B）業(yè)務(wù)可在其他應(yīng)付款科目進(jìn)行核算。A、銀行匯票 B、銀行承兌匯票C、通存通兌 D、電子匯兌5企業(yè)客戶操作人員UKEY出現(xiàn)遺失、損壞、密碼遺忘或證書損壞時，需要到（A）辦理UKEY相關(guān)手續(xù)，然后重新補(bǔ)發(fā)證書，并完成證書下載操作。A、事實清楚、證據(jù)確鑿 B、責(zé)任明確、處理適當(dāng)C、手續(xù)完備、程序合法 D、權(quán)責(zé)對等、逐級追究6內(nèi)部審計人員應(yīng)當(dāng)具備（ABD）專業(yè)從業(yè)資格。農(nóng)村信用社案件防控知識競賽試題及答案文章農(nóng)村信用社案件防控知識競賽試題及答案出自，此鏈接！。A、開立股金分紅賬號 B、投資股轉(zhuǎn)資格股C、股金贈與、轉(zhuǎn)讓 D、資格股退股90、商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循（ABCD）的原則。A、申請 B、下載 C、重發(fā)兩碼D、廢止 E、凍結(jié)、解凍9山西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社電子銀行業(yè)務(wù)運(yùn)行故障種類有（ABC）。A、全面接管稽核 B、部分接管稽核C、專項接管稽核 D、盯崗式接管稽核10接管式稽核應(yīng)遵循的原則（ABCD）。（A）A、√ B、11銀監(jiān)會對案件處置工作負(fù)監(jiān)管責(zé)任。（B）A、√ B、12借款人提前歸還貸款，無需與貸款人協(xié)商。（B）A、√ B、12以單位名稱后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門）名稱或資金性質(zhì)開立的專用存款賬戶，預(yù)留簽章可與專用存款賬戶名稱不一致。（A）A、√ B、13銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提高委派會計（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗頻率，輪崗期限最長不超過3年，輪崗率100%。（）A、√ B、14個人存款證明開立的最長期限為3個月。（A）A、√ B、150、特殊人群在登錄業(yè)務(wù)系統(tǒng)時，憑密碼登錄，必須由營業(yè)經(jīng)理授權(quán)，特殊人群可以給其他業(yè)務(wù)人員授權(quán)。（A）A、√ B、14柜員在重要空白憑證不足時，只能向上級機(jī)構(gòu)領(lǐng)用，不得從其他柜員橫向調(diào)劑。（A）A、√ B、13農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)在對信用證、承兌、擔(dān)保等表外信貸資產(chǎn)分類時，無須考慮該客戶近期的表內(nèi)業(yè)務(wù)分類情況。（B）A、√ B、12農(nóng)信銀實時匯兌業(yè)務(wù)主要包括匯兌、委托收款、托收承付及退匯四種業(yè)務(wù)。(A)A、√ B、11社團(tuán)貸款是省內(nèi)三家或三家以上具有法人資格，經(jīng)營貸款業(yè)務(wù)的農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)，采用同一借款合同，為同一借款人發(fā)放的貸款。A、近親屬間不得相互擔(dān)保B、工勤崗員工不得為他人擔(dān)保C、當(dāng)年新入社的員工不得為他人擔(dān)保D、中層管理人員為他人擔(dān)保不得超過5人限制三、判斷題，共20分11銀監(jiān)會系統(tǒng)及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大突發(fā)事件報告工作的組織、管理和協(xié)調(diào)由銀監(jiān)會辦公廳負(fù)責(zé)。A、一般可疑交易報告程序B、重點(diǎn)可疑交易報告程序C、特殊可疑交易報告程序D、涉嫌犯罪可疑交易報告程序10國際上金融情報機(jī)構(gòu)的設(shè)置一般有（）類型。A、客戶虛假申請B、審查不嚴(yán)，讓不符合要求的客戶取得借記卡C、柜員輸入錯誤，造成新開卡與單位所提供花名冊不符D、無單位提供的工資花名冊9網(wǎng)上銀行主要風(fēng)險包括（ABCDE）。A、票據(jù)種類、號碼、金額B、票據(jù)喪失的時間、地點(diǎn)、原因C、掛失止付人的名稱、營業(yè)場所或者住所及聯(lián)系方法D、票據(jù)的出票日期、付款日期、付款人名稱、收款人名稱8票據(jù)權(quán)利包括(AC)。A、個人貸款企業(yè)用 B、假名貸款C、真證件假檔案貸款 D、假證件貸款7反映企業(yè)盈利能力的指標(biāo)有（B）A、存貨周轉(zhuǎn)率 B、銷售凈利率 C、資產(chǎn)凈利率D、總資產(chǎn)收益率 E、銷售毛利率7存單質(zhì)押擔(dān)保的范圍包括（AB）。A、盜竊案 B、搶劫案 C、詐騙案D、挪用案 E、綁架案6銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組的案件調(diào)查報告應(yīng)具備要素（ABC）A、案件性質(zhì)明確 B、涉案金額確定C、初步判定風(fēng)險 D、具體風(fēng)險確定6“雙線”問責(zé)是指在對（A）問責(zé)的同時，還要對（C）問責(zé)。A、7日 B、10日 C、30日 D、兩個月5綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)控制貼現(xiàn)票據(jù)延期天數(shù)最多不超過（A）。A、10天、20天、20天 B、10天、10天、20天C、10天、10天、一個月 D、10天、20天、一個月4下列業(yè)務(wù)不支持抹賬的是（C）。A、5萬元或5萬元以上 B、10萬元或10萬元以上C、20萬元或20萬元以上 D、50萬元或50萬元以上3柜員在辦理假幣收繳業(yè)務(wù)時如有客戶不配合收繳行為的，應(yīng)當(dāng)立即報告（C）。A、三級柜員 B、四級柜員C、第三柜員 D、無需授權(quán)3加蓋“假幣”印章應(yīng)使用（C）油墨。A、按照一般保證 B、按照連帶責(zé)任保證C、不必 D、由保證人決定的方式2流動資金貸款未按照約定用途使用的，借款人應(yīng)承擔(dān)（C）責(zé)任。A、存款 B、貸款 C、投資 D、中間1農(nóng)村信用社法人機(jī)構(gòu)對最大單戶的貸款授信額度不超過實收資本的（B）。A、1% B、2% C、3% D、5%內(nèi)部審計部門完成風(fēng)險防范的最后一道屏障是（A）。 ——在設(shè)臵電話銀行密碼時，不要使用過于簡單的數(shù)字，不要使用自己的出生日期、電話號碼等容易被人猜中的數(shù)字作為密碼，可以考慮分開設(shè)臵查詢密碼和交易密碼，并定期進(jìn)行修改。 密碼泄露，在設(shè)臵電話銀行密碼時，使用過于簡單的數(shù)字或使用其他上網(wǎng)密碼（如密碼、電子郵箱密碼等，此類密碼利用網(wǎng)絡(luò)木馬很容易盜取），導(dǎo)致賬號、密碼泄露；意外密碼泄露。 ——查殺木馬病毒。 虛假網(wǎng)站：利用與真網(wǎng)站頁面相似的假網(wǎng)站來引誘客戶，以獲取真實的信息和密碼；178。 盜取信息：安裝微型裝臵盜取卡號和密碼，與ATM作案手法相同；178。2009年4月18日，黎某被公安人員抓獲。風(fēng)險防控措施252。 盜取卡號：通過門禁系統(tǒng)、ATM插卡口安裝外掛讀卡器獲取卡號；178。 ——對客戶安全提示，任何情況下都不能泄露銀行卡密碼； 252。風(fēng)險表現(xiàn)形式178。u 外部欺詐風(fēng)險：主要是偽卡欺詐、直接騙取客戶資金和利用ATM機(jī)騙卡三類，實現(xiàn)渠道主要有三種：ATM機(jī)取現(xiàn)、POS機(jī)套現(xiàn)（消費(fèi)）或網(wǎng)絡(luò)（電話）轉(zhuǎn)賬。第四篇：案件風(fēng)險防控知識培訓(xùn)——電子銀行（模版）案件防控知識培訓(xùn)——電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理——電子銀行部 翟光斌一、電子銀行業(yè)務(wù)概述216。由***履行職能，對全縣的業(yè)務(wù)手續(xù)統(tǒng)一規(guī)范管理，由事后監(jiān)督員履行本社的案件防控職責(zé)，針對員工思想道德表現(xiàn)行為、業(yè)務(wù)管理行為、業(yè)務(wù)操作行為、日常生活行為等方面進(jìn)行監(jiān)督，每月以監(jiān)督報告書面形式上報聯(lián)社。****分別于今年3月份、11月份對轄內(nèi)10萬元（含10萬元）以上質(zhì)押貸款進(jìn)行檢查、對2010年1月1日以來新發(fā)放貸款進(jìn)行抽查。二是開展了內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動自查。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室負(fù)責(zé)制訂推進(jìn)案件防控治理工作實施方案和相關(guān)規(guī)章制度，組織推進(jìn)案件防控治理日常工作，督導(dǎo)檢查***案件防控治理工作進(jìn)展情況。、2名副主任、信貸科科長、稽核科科長警告處分。（二）技術(shù)與制度分析，缺乏制約。（ABCD） ：（ABC） ：（ABCD） ：（ABCD） 五、簡答題（20分）？答案：（1）合規(guī)創(chuàng)造價值。 8.（C）指發(fā)卡銀行給予持卡人一定的信用額度，持卡人可在信用額度內(nèi)先消費(fèi)、后還款的信用卡。（）、有價證券、重要空白憑證、貴重物品等安全運(yùn)送到指定地點(diǎn)。二、判斷題（10分）、信用風(fēng)險、市場風(fēng)險并稱為銀行的主要風(fēng)險。、公共性、（危害的延展性）、變化發(fā)展的不確定性、處置的緊迫性?！比嗣胥y行關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》相關(guān)問題的批復(fù)（銀復(fù)[2007]28號第6條“對于代他人取款的，應(yīng)同時識別代取款人和賬戶戶主的身份；對于代他人存款的，可只對代存款人采取相關(guān)客戶身份識別措施。3）客戶申請辦理銀行承兌匯票委托收款，銀行或者快遞公司遺失匯票的，銀行應(yīng)當(dāng)承擔(dān)何種責(zé)任（富陽）——如銀行有過錯的，應(yīng)當(dāng)支付客戶公示催告的所有費(fèi)用；依法應(yīng)當(dāng)向票據(jù)支付地的基層法院申請公示催告。116周歲以上自然人辦理開戶時的有效身份證件為身份證。各級保衛(wèi)職能部門是消防安全管理部門，負(fù)責(zé)與公安、消防部門的協(xié)調(diào)和聯(lián)系?？蛻暨z失已簽章的授權(quán)補(bǔ)記支票，開戶機(jī)構(gòu)應(yīng)要求其向人民法院申請公示催告。現(xiàn)問下列哪些表述是正確的(AD)，故適用善意取得，質(zhì)權(quán)設(shè)定有效，且質(zhì)權(quán)不適用善意取得，故該質(zhì)權(quán)設(shè)定無效 、丙應(yīng)共同賠償乙的損失 9.《流動資金貸款管理暫行辦法》規(guī)定，貸款人在完善內(nèi)部控制機(jī)制方面，應(yīng)做到哪幾點(diǎn)？(ABCD)A、實行貸款全流程管理 B、全面了解客戶信息C、建立流動資金貸款風(fēng)險管理制度和有效的崗位制衡機(jī)制D、將貸款管理各環(huán)節(jié)的責(zé)任落實到具體部門和崗位，并建立各崗位的考核和問責(zé)機(jī)制 10.（）和（）是貸款新規(guī)中的兩個核心原則。存單到期后乙拿到信用社要求兌現(xiàn)，信用社認(rèn)為這是甲借款作了質(zhì)押的，拒絕兌現(xiàn)。A、全部資金B(yǎng)、未來資金 C、當(dāng)前資金D、營運(yùn)資金 ：(D)三、多選題1．甲向乙借款20萬元，甲的朋友丙、丁二人先后以自己的轎車為乙的債權(quán)設(shè)定抵押擔(dān)保并依法辦理了抵押登記，但都未與乙約定所擔(dān)保的債權(quán)份額及順序，兩輛轎車價值均為15萬元。其間汽車遇車禍損毀，獲保險賠償金3萬元。22．治安保衛(wèi)重點(diǎn)單位應(yīng)當(dāng)在公安機(jī)關(guān)指導(dǎo)下制定單位內(nèi)部治安突發(fā)事件(A)，并定期演練。本案中抵押和質(zhì)押的效力如何（B）、質(zhì)押均有效、質(zhì)押均無效 、質(zhì)押無效、抵押無效電腦機(jī)房、檔案室必須按規(guī)定配置消防滅火機(jī)具，不得使用對設(shè)備及檔案有損的(A)滅火器凡發(fā)生責(zé)任性案件和事故的，在授予單位綜合性榮譽(yù)稱號以及(D)參加評選先進(jìn)時，實行一票否決制。借款到期后甲未還款。(錯)4消防器材不準(zhǔn)移作它用，始終保持清潔干凈、完好無損。（錯）不具備條件的單位可以不建立消防安全領(lǐng)導(dǎo)小組，但必須配備滅火器材。（錯）33．新貸與舊貸系同一保證人的，保證人知道或者應(yīng)當(dāng)知道主合同當(dāng)事人雙方協(xié)議以新貸償還舊貸的借款用途的，保證人仍提供保證的應(yīng)當(dāng)承擔(dān)保證責(zé)任。(錯)2支行統(tǒng)一以《重大突發(fā)事件報告》書面形式上報，如遇緊急或特殊情況，可先以電話形式報告，隨后上報書面《重大突發(fā)事件報告》。1繼承人戶籍所在地和遺產(chǎn)所在地的公證機(jī)關(guān)均可辦理儲戶死亡后的繼承權(quán)公證書。（錯）9．企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)、職能部門不得為保證人。第一篇：信用社銀行案件防控知識培訓(xùn)試題及答案案件防控知識培訓(xùn)考試題庫及參考答案一、判斷題經(jīng)聯(lián)網(wǎng)信息核查發(fā)現(xiàn)身份證號碼不存在、與姓名不匹配、照片不相符的，公民可以出示戶口簿、護(hù)照、駕駛證等其他有效證件，經(jīng)佐證身份證確屬真實證件的，銀行留存復(fù)印件后繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。8．學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等事業(yè)單位、社會團(tuán)體不得為保證人。（錯）1單位內(nèi)部的治安保衛(wèi)情況應(yīng)當(dāng)有人檢查，重要部位得到重點(diǎn)保護(hù)，治安隱患及時得到排除(對)。(錯)2單位內(nèi)部治安保衛(wèi)人員不一定非得接受有關(guān)法律知識和治安保衛(wèi)業(yè)務(wù)、技能以及相關(guān)專業(yè)知識的培訓(xùn)、考核。(錯)32．保證期間，債權(quán)人與債務(wù)人對主合同履行期限作了變動，對主合同數(shù)量、價款、幣種、利率等內(nèi)容作了變動，未經(jīng)保證人同意的，如果減輕債務(wù)人的債務(wù)的，保證人仍應(yīng)當(dāng)對變更后的合同承擔(dān)保證責(zé)任；如果加重債務(wù)人的債務(wù)的，保證人對加重的部分不承擔(dān)保證責(zé)任。(對)39．以企業(yè)的設(shè)備抵押的，應(yīng)當(dāng)辦理登記，抵押合同自登記之日起生效。（對）4一旦發(fā)生火災(zāi)，義務(wù)消防隊必須及時報警，但不需參加滅火。雙方簽訂了書面質(zhì)押合同，但未在債券上背書“質(zhì)押”字樣。一年后，甲因虧損無力還債，乙訴至法院要求行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)。A、內(nèi)部評級B、授信C、審貸D、調(diào)查 21．單位(A)是消防工作第一責(zé)任人，對單位的消防安全負(fù)總責(zé)。丙的保證責(zé)任期間應(yīng)如何計算（D） ，以其價值10萬元的房屋、5萬元的汽車作為抵押擔(dān)保，以1萬元的音響設(shè)備作質(zhì)押擔(dān)保，同時還由丙為其提供保證擔(dān)保。A、一萬元以上三萬元以下B、三千元以上一萬元以下 C、三百元以上一千元以下D、二萬元以上三萬元以下，必須要達(dá)到的要求是：(A) 39.《流動資金貸款管理暫行辦法》規(guī)定貸款人應(yīng)按照借款人實際生產(chǎn)經(jīng)營情況，合理測算借款人的（D）需求，進(jìn)而審慎確定流動資金貸款的額度和期限。后甲將存單以1．45萬元的價格轉(zhuǎn)讓給乙套現(xiàn)。后甲逾期未償還債務(wù)，丙即變賣該自行車實現(xiàn)債權(quán)。下列哪些說法是正確的(AC) 四、填空題《支付結(jié)算辦法》規(guī)定，支票的出票日期1月10日應(yīng)填寫為零壹月零壹拾日。內(nèi)部控制是農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)為實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險進(jìn)行，事前防止、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機(jī)制。1一張由某商店在某市太平區(qū)簽發(fā)，收款人為某食品公司，付款人為某城市商 業(yè)銀行的支票遺失，受理公示催告申請的法院是該商業(yè)銀行所在地的基層人民法院。2）公示催告（60日）期間不得付款、貼現(xiàn)或質(zhì)押——貼現(xiàn)查詢時應(yīng)當(dāng)包括“是否在