【正文】 公示催告期間”而非“是否被掛失止付”，建立公示催告信息（最高法院報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)）定期查詢制度?！督鹑跈C(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第20條“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按照本辦法要求對(duì)被代理人采取客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)代理人的有效身份證件。第二篇：銀行案件防控試題中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)務(wù)考試題一、填空（10分）1.（操作風(fēng)險(xiǎn)）是產(chǎn)生銀行案件的主要根源，案件是操作風(fēng)險(xiǎn)的重要表現(xiàn)形式。：不得向非柜員或非正式員工發(fā)放柜員卡，柜員與柜員卡必須對(duì)應(yīng)，一人一號(hào)、一人一卡、（一人一密），嚴(yán)禁混崗。（√）、事件（事故）兩大類。 ：申請(qǐng)受理、調(diào)查審查審批、（A）、保函出具、保函管理。六、案例分析題（20分）（一）案件基本情況2006年K縣農(nóng)村信用聯(lián)社在開展案件專項(xiàng)治理自查工作中，發(fā)現(xiàn)所轄L信用社Z分社主任劉某和信貸員姚某與社會(huì)人員毛某、羅某等人內(nèi)外勾結(jié)，在2002年1月至2005年9月，通過假冒名、超權(quán)限、跨區(qū)域等方式發(fā)放農(nóng)戶小額信用貸款187筆，騙取信用社貸款資金145萬元。，會(huì)計(jì)王某警告處分。成立了以***為組長的案件防控治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)籌安排部署***案件防控治理工作，協(xié)調(diào)解決案件防控治理工作中遇到的困難和問題。一是***分3個(gè)檢查組，派出9人于今年4月1日至5月20日在全縣范圍內(nèi)開展案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查活動(dòng)，共發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患791個(gè)（筆）、金額***萬元，截至年底，共整改風(fēng)險(xiǎn)隱患***個(gè)（筆）、金額***萬元，未整改風(fēng)險(xiǎn)隱患429個(gè)（筆）、金額***萬元，無法整改風(fēng)險(xiǎn)隱患19個(gè)（筆），金額***萬元。二是高度防范貸款案件發(fā)生。為進(jìn)一步提高全縣內(nèi)控制度執(zhí)行力，我縣以健全規(guī)章制度、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控、提升服務(wù)水平為抓手，全面提高我縣的規(guī)范管理水平。今年以來，**共接到調(diào)查交辦件15個(gè)，對(duì)**名責(zé)任人進(jìn)行了責(zé)任追究，其中給予開除留察一年處分*人，記過*人、警告*人、通報(bào)批評(píng)*人，經(jīng)濟(jì)處罰*人。主要有外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)、中介機(jī)構(gòu)交易風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。（一）銀行卡（借記卡）主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)u 技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)：存儲(chǔ)介質(zhì)低級(jí)、制卡技術(shù)簡單； u 管理風(fēng)險(xiǎn)：授權(quán)缺陷、身份確認(rèn)、安全提示；u 操作風(fēng)險(xiǎn)：冒名（假名）開卡、批量開卡、卡折同開、信息泄露、密碼泄露、簡單密碼等。案件防控知識(shí)培訓(xùn)——電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)防控措施252。風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式178。 電信詐騙：遠(yuǎn)程遙控持卡人提供卡號(hào)和密碼，或指示持卡人將卡內(nèi)資金轉(zhuǎn)移到指定賬戶。得手后，黎某離開現(xiàn)場(chǎng)并將儲(chǔ)蓄卡丟棄。 重復(fù)刷卡：不法商戶欺騙行為；178。風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式178。不要在公用計(jì)算機(jī)（如網(wǎng)吧、旅館）使案件防控知識(shí)培訓(xùn)——電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理用網(wǎng)上銀行；252。 虛假客服，利用種種油頭，發(fā)送虛假客戶服務(wù)電話，獲取卡號(hào)和密碼；178。252。A、10 B、15 C、30 D、60銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)人員原則上按員工總?cè)藬?shù)（A）配備。A、銷售收入、補(bǔ)貼收入或其他收入B、銷售利潤、投資收入或項(xiàng)目撥款C、稅后利潤、財(cái)政補(bǔ)貼或投資收入D、融資收入、銷售收入或投資收入1委托貸款業(yè)務(wù)屬于信用社的（D）業(yè)務(wù)。A、75 B、30 C、15 D、10下列權(quán)利中，不屬于物權(quán)的是（A）A、抵押權(quán) B、所有權(quán) C、地役權(quán) D、商標(biāo)權(quán)2以下哪些單位和個(gè)人具備擔(dān)保資格（D）A、國家機(jī)關(guān)政府部門、行政執(zhí)法部門B、公益性單位醫(yī)院、學(xué)校、養(yǎng)老院等C、法人分支機(jī)構(gòu)，有授權(quán)的除外D、擔(dān)保公司2銀監(jiān)會(huì)規(guī)定農(nóng)村信用社執(zhí)行新企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的時(shí)間為（C）A、2007年 B、2008年 C、2009年 D、2010年2當(dāng)事人對(duì)保證方式?jīng)]有約定時(shí)，（B）承擔(dān)保證責(zé)任。A、中國居民臨時(shí)身份證B、中國人民解放軍軍人身份證C、外國公民護(hù)照 D、港、澳、臺(tái)居民身份證3現(xiàn)金調(diào)劑需（A）授權(quán)。A、單位定期存款開戶證實(shí)書B、單位通知存款開戶證實(shí)書C、個(gè)人通知存款定期存單D、整存整取定期存單3《關(guān)于大額現(xiàn)金支付管理的通知》中規(guī)定，對(duì)一日一次性從儲(chǔ)蓄賬戶提取現(xiàn)金（A）的，取款人需提前一天電話預(yù)約。A、出票人的簽章 B、背書人的簽章C、保證人的簽章 D、承兌人的簽章4現(xiàn)金支票、轉(zhuǎn)賬支票、銀行匯票的提示付款期分別為自出票日起（C）。A、定時(shí) B、不定時(shí) C、定期 D、不定期5持卡人對(duì)賬務(wù)變動(dòng)情況有疑義、向發(fā)卡機(jī)構(gòu)提出查詢或更正要求的，發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)在（A）內(nèi)給予查復(fù)。A、案件報(bào)告 B、案件核查 C、案件處置D、結(jié)案 E、后續(xù)處理6山西銀監(jiān)局提出的案防工作“五個(gè)一”經(jīng)驗(yàn)的具體內(nèi)容包括以下（ABCDE）A、一把手牽好頭 B、一心思抓案防C、一竿子插到底 D、一股氣掃凈土E、一盤棋抓共管6案件處置三項(xiàng)制度是指（ABC）A、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》B、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》C、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議制度》D、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信訪舉報(bào)制度》6銀行業(yè)安全保衛(wèi)案件主要有（ABCD）。A、商業(yè)銀行的董事 B、商業(yè)銀行的監(jiān)事C、商業(yè)銀行的管理人員D、商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬7盡職調(diào)查人員應(yīng)確保盡職調(diào)查報(bào)告內(nèi)容的（ABCD）A、真實(shí)性 B、規(guī)范性 C、完整性 D、有效性7辦理抵押登記主要的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有（ABCD）A、抵押登記辦理 B、抵押登記信息C、抵押登記期限 D、抵押率7冒名貸款的具體表現(xiàn)形式有（ABCD）。A、庫存實(shí)物 B、《重要空白憑證登記簿》C、電子尾箱內(nèi)憑證 D、賬務(wù)8根據(jù)柜員崗位職責(zé)不同，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)將前臺(tái)分為（BCD）A、儲(chǔ)蓄柜員、對(duì)公柜員 B、綜合柜員、信貸會(huì)計(jì)C、自助柜員、庫管柜員 D、查詢柜員、授權(quán)柜員8票據(jù)掛失時(shí)，掛失止付通知書應(yīng)當(dāng)記載下列哪些事項(xiàng)（ABCD）。A、經(jīng)營狀況良好，主要風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合要求B、有符合要求的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度 C、有合格的技術(shù)人員、管理人員和相應(yīng)的管理機(jī)構(gòu)，有保障信息安全的技術(shù)能力及安全、高效的計(jì)算機(jī)處理系統(tǒng)D、銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件9銀行卡批量開戶風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括（A BCD）。A、準(zhǔn)備階段 B、處置階段C、離析極端 D、歸并階段10可疑交易的報(bào)告程序由（）組成。A、分級(jí)管理 B、科學(xué)分工C、內(nèi)控嚴(yán)密 D、操作規(guī)范1以下符合員工擔(dān)保禁止性規(guī)定的有（ABD）。（B）A、√ B、11貸款發(fā)放時(shí)，借據(jù)號(hào)由前臺(tái)柜員根據(jù)貸款合同輸入。（A）A、√ B、12（社員）股東持股金證可在轄內(nèi)任意一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)單戶紅利分配。（B）A、√ B、 13嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)流程崗位制約要求和分級(jí)授權(quán)管理規(guī)定，對(duì)大額存款進(jìn)行復(fù)核控制，防止“一手清”。（A）A、√ B、14“休眠商戶”是指商戶在POS終端六個(gè)月內(nèi)都沒有交易發(fā)生。(B)A、√ B、14銀行從業(yè)人員在執(zhí)行上級(jí)指令中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀(jì)行為，或可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)立即向上級(jí)報(bào)告或越級(jí)報(bào)告。（B）A、√ B、14因注冊(cè)驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開立的臨時(shí)存款賬戶屬于審批類賬戶。（B）A、√ B、13自助銀行設(shè)備鈔箱由雙人管理，即一人管理自助設(shè)備鈔箱鑰匙，一人管理鈔箱密碼。（B）A、√ B、12注冊(cè)驗(yàn)資存款賬戶納入賬戶管理系統(tǒng)管理。（A）A、√ B、12單位存款可以辦理掛失結(jié)清。（A）A、√ B、11事后監(jiān)督部門不能認(rèn)定出納錯(cuò)款的責(zé)任。A、保密性原則 B、規(guī)范性原則C、周密性原則 D、慎重性原則10嚴(yán)格執(zhí)行干部交流、崗位輪換、強(qiáng)制休假、親屬回避“四項(xiàng)制度”。A、網(wǎng)絡(luò)連接異常 B、專線網(wǎng)絡(luò)中斷C、軟硬件設(shè)備故障 D、虛擬資源損失9商業(yè)銀行各級(jí)資本充足率不得低于如下哪些最低要求（B）。A、平等 B、自愿 C、公開 D、公平9當(dāng)日，入網(wǎng)機(jī)構(gòu)柜員辦理農(nóng)信銀通兌業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)生差錯(cuò)，可以通過（A C E）交易補(bǔ)救。A、雙敲復(fù)核 B、事中復(fù)核C、手工復(fù)核 D、雙人復(fù)核8在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)哪類賬戶的賬號(hào)為21位（ABD）。A、專業(yè)水平B、從業(yè)經(jīng)驗(yàn) C、專業(yè)技能 D、道德準(zhǔn)則6信貸管理基本要求實(shí)行（ABCDE）A、信貸業(yè)務(wù)權(quán)限管理制度B、審貸分離制度C、信貸業(yè)務(wù)報(bào)備、咨詢制度D、業(yè)務(wù)責(zé)任人制度E、信貸信息披露制度70、質(zhì)押貸款貸前調(diào)查的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括（ACD）。A、原受理機(jī)構(gòu) B、聯(lián)社（總行）UKEY管理部門C、任何營業(yè)網(wǎng)點(diǎn) D、以上都不對(duì)5各縣聯(lián)社應(yīng)加強(qiáng)ATM監(jiān)控錄像使用情況的管理，確保攝像畫面清晰、監(jiān)控系統(tǒng)正常運(yùn)行，監(jiān)控保存時(shí)間必須達(dá)到（A）天。A、未開戶單位的代收費(fèi)業(yè)務(wù)B、職工未按期領(lǐng)取的工資C、長期不動(dòng)戶、久懸戶賬面剩余資金D、已計(jì)提社員未領(lǐng)取的股金分紅50、商業(yè)銀行約定條件和實(shí)際投資收益情況向客戶支付收益，并不保證客戶本金安全的理財(cái)計(jì)劃，這樣的理財(cái)計(jì)劃是（A）。A、納稅退還 B、證券交易結(jié)算資金C、收入?yún)R繳資金 D、繼承、贈(zèng)與款項(xiàng)4山西省農(nóng)村信用社表內(nèi)科目核算以（A）為基礎(chǔ)。A、只收不付 B、不收不付C、部分凍結(jié) D、掛失狀態(tài)3山西省農(nóng)村信用社進(jìn)賬單在收妥抵用環(huán)節(jié)需加蓋（D）。A、財(cái)產(chǎn)是動(dòng)產(chǎn)還是不動(dòng)產(chǎn) B、是否轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)的占有C、根據(jù)債務(wù)額大小而定 D、以上都不對(duì)2日終上繳的現(xiàn)金箱，管庫員不必檢查的是（B）。A、% B、% C、% D、%1農(nóng)戶小額信用貸款期限根據(jù)生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)的實(shí)際周期確定，小額生產(chǎn)費(fèi)用貸款一般不超過（B）。A、3分 B、4分 C、5分 D、8分甲股份有限公司凈資產(chǎn)額為5000萬元，依照我國《公司法》規(guī)定，其向外投資額（B）。第五篇：農(nóng)村信用社案件防控知識(shí)競賽試題及答案農(nóng)村信用社案件防控知識(shí)競賽試題及答案一、單項(xiàng)選擇，共30分王亞書記、理事長要求全員要牢固樹立（C）第一責(zé)任理念，始終保持案防高壓態(tài)勢(shì)不動(dòng)搖。用戶在電話鍵盤上輸入的卡號(hào)、密碼會(huì)被電話完整記錄下來，如不及時(shí)刪除，就可能被他人利用；252。 短信詐騙，如給客戶發(fā)送中獎(jiǎng)短信，并提供一個(gè)聯(lián)系的固定電話。風(fēng)險(xiǎn)防控措施252。 ——加強(qiáng)對(duì)POS特約商戶資信審查；案件防控知識(shí)培訓(xùn)——電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理252。風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式178。重點(diǎn)部位：ATM插卡口、出鈔口有無附加裝臵、密碼鍵盤上有無粘貼附著物、屏幕畫面有無異常、ATM附近有無微型攝像機(jī)、監(jiān)控、防盜（撬）、報(bào)警等設(shè)施；252。 取款人未退卡：若取款人沒有退卡，犯罪人可繼續(xù)取現(xiàn)至2萬元。 ——建議客戶使用銀行卡簽名，確認(rèn)任何情況下為本人卡； 252。 柜面開卡：通過他人（或假）身份證在柜面開卡； 178。中介機(jī)構(gòu)交易風(fēng)險(xiǎn)主要是指特約商戶非法案件防控知識(shí)培訓(xùn)——電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理交易或違章操作引起持卡人或發(fā)卡機(jī)構(gòu)資金損失的風(fēng)險(xiǎn)。 特約商戶 216。于 今年5月30日至今年7月19日對(duì)全縣開展了重要空白憑證專項(xiàng)檢查，發(fā)現(xiàn)問題**條，針對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，各社進(jìn)行了整改。二是開展員工警示教育活動(dòng)。對(duì)于檢查中存在的問題，***已落實(shí)相關(guān)責(zé)任人整改，防范信貸風(fēng)險(xiǎn)繼續(xù)惡化、進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。今年4月8日，***對(duì)省聯(lián)社3月31日召開的全省案件防控工作會(huì)議精神進(jìn)行了傳達(dá)，48名中層以上干部參加了會(huì)議。柜臺(tái)人員不得辦理與借款人明顯不符的貸款發(fā)放業(yè)務(wù)。本案中，信貸人員法制意識(shí)淡薄，與他人內(nèi)外勾結(jié)，非法辦理大量冒名貸款。（2）案件治理高壓態(tài)勢(shì)全面形成。 10印押證卡、（A）、尾箱是銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)的基本要素。 2.（C）必須本人辦理，不允許代辦。（√）“審貸分離、分級(jí)管理、集中簽批（簽發(fā)）、責(zé)權(quán)分明、穩(wěn)健經(jīng)營”的管理原則。、（風(fēng)險(xiǎn)事件）和風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果是風(fēng)險(xiǎn)的基本構(gòu)成要素。2010年人民銀行和銀監(jiān)會(huì)通報(bào)上海四起犯罪分子利用與銀行工作人員的熟悉及違規(guī)操作，通過偷換企業(yè)印鑒卡和私自開通網(wǎng)銀的手段盜劃企業(yè)存款案件。票據(jù)的無因性原則。五、簡答題《民法通則》規(guī)定的民事侵權(quán)四要件？ 。1票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期從貼現(xiàn)之日起至票據(jù)到期日止最長不超過6個(gè)月?，F(xiàn)金資產(chǎn)是可以隨時(shí)用于支付的銀行資產(chǎn)，它包括庫存現(xiàn)金、存放同業(yè)資金、存放中央銀行資金、托收未達(dá)項(xiàng)。A、違約金B(yǎng)、本金C、欠息D、手續(xù)費(fèi)14.《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》第十一條規(guī)定：貸款人應(yīng)落實(shí)具體的責(zé)任部門和崗位，履行盡職調(diào)查并形成書面報(bào)告，盡職調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)確保調(diào)查報(bào)告內(nèi)容的（ABD）。C、受托支付時(shí)實(shí)貸實(shí)付的重要手段。抵押期間，知情人丙向某甲表示愿以3萬元購買甲的房屋，甲也想將抵押的房屋出賣。A、操作風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo) C、信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，大樓內(nèi)的撤離人員不要驚惶失措，要用(A)捂住嘴鼻，人盡量彎腰接近地面，用匍匐的方法前進(jìn)，減少煙霧對(duì)人體侵害，獲得逃生希望 、濕衣服、干衣服33.《浙江省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)呆賬核銷操作規(guī)程》規(guī)定，呆賬核銷應(yīng)當(dāng)（C）。C．保證人在原保證擔(dān)保的范圍內(nèi)繼續(xù)承擔(dān)保證責(zé)任。1委托書授權(quán)不明的，被代理人應(yīng)當(dāng)向第三人承擔(dān)民事責(zé)任，代理人（C）。甲向乙借款20萬元做生意，由丙提供價(jià)值15萬元的房屋抵押，并訂立了抵押合同。（對(duì)）二、單選題單位的(A)對(duì)本單位的內(nèi)部治安保衛(wèi)工作負(fù)責(zé)。(錯(cuò))