【正文】 （B）A、√ B、14商業(yè)匯票的提示付款期限，自匯票到期日起15日內(nèi)。農(nóng)村信用社案件防控知識(shí)競(jìng)賽試題及答案銀行題庫(kù)。（B）A、√ B、11案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以案件審結(jié)時(shí)的金額為準(zhǔn)。A、法律風(fēng)險(xiǎn) B、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) E、道德風(fēng)險(xiǎn)9以下哪個(gè)操作屬于網(wǎng)銀證書管理操作(ABCD)。A、貸款本金和利息 B、罰息C、損害賠償金 D、違約金80、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得在發(fā)放貸款或以其他方式提供融資時(shí)（ABCD）等金融產(chǎn)品A、強(qiáng)制捆綁 B、搭售理財(cái) C、保險(xiǎn) D、基金8在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，復(fù)核模式可分為（A BC）。A、5天 B、10天 C、30天 D、6個(gè)月5農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)的查詢查復(fù)用于查詢通過農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)辦理的（B）業(yè)務(wù)。A、主管領(lǐng)導(dǎo) B、保衛(wèi)部門C、公安部門 D、稽核部門小額支付系統(tǒng)與大額支付系統(tǒng)貸記往賬業(yè)務(wù)的金額區(qū)分為（C）。A、侵權(quán)責(zé)任 B、賠償責(zé)任C、違約責(zé)任 D、行政責(zé)任2對(duì)內(nèi)部人員介紹的，特別是領(lǐng)導(dǎo)介紹（授意）受理的貸款應(yīng)當(dāng)（B）。A、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正 B、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估C、內(nèi)部控制措施 D、內(nèi)部控制環(huán)境違規(guī)積分達(dá)到（B）的由人事、紀(jì)檢部門負(fù)責(zé)人對(duì)其進(jìn)行誡免談話，考核不能評(píng)為良好（含）以上，同時(shí)自當(dāng)月起扣減（B）月績(jī)效工資。風(fēng)險(xiǎn)防控措施252。 木馬或病毒：通過木馬或病毒來控制遠(yuǎn)程計(jì)算機(jī)，獲取客戶的卡號(hào)和密碼，甚至可以直接操作遠(yuǎn)程計(jì)算機(jī)進(jìn)行資金轉(zhuǎn)賬交易；178。（三）特約商戶POS主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)u 商戶資信：資格審查、安裝目的；u 交易環(huán)節(jié)：交易真實(shí)性、偷（盜）刷、連接裝臵、交易單簽字、商戶檢查。 盜取密碼：通過遠(yuǎn)程望遠(yuǎn)鏡、安裝微型攝像機(jī)、粘貼密碼鍵盤案件防控知識(shí)培訓(xùn)——電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理等獲取他人密碼；178。 虛假掛失：利用銀行審查不嚴(yán)漏洞，將他人卡（密碼）掛失后獲取密碼。 銀行卡 216。經(jīng)過檢查，確保了合同質(zhì)押物的真實(shí)、合法、完整，貸款投向合理、風(fēng)險(xiǎn)管理有序、內(nèi)部政策執(zhí)行到位。完成案件防控治理領(lǐng)導(dǎo)小組安排的其他工作。Z分社處于老、少、邊、窮地區(qū)，長(zhǎng)期以來一直是2人社，內(nèi)控制度無法落實(shí)，監(jiān)督制約功能完全喪失。 ，業(yè)務(wù)印章必須隨現(xiàn)金入庫(kù)保管。（√），指工作系統(tǒng)中各子系統(tǒng)、各項(xiàng)工作之間長(zhǎng)期有效的相互影響、相互作用的過程和方式。”“大額”為5萬元以上（含5萬元）銀行根據(jù)客戶提供的手機(jī)短信中錯(cuò)誤帳戶代填匯款單的，銀行是否應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任 ——匯款業(yè)務(wù)屬于民法上的委托代理法律關(guān)系，法律后果由委托人最終承擔(dān)；代填匯款單屬于違規(guī)操作行為。1《票據(jù)法》所稱的票據(jù)是指匯票、本票、支票。動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的設(shè)立和轉(zhuǎn)讓，自交付發(fā)生效力，但法律另有規(guī)定的除外。下列有關(guān)本案性質(zhì)與處理的表述中哪些是正確的(BCD) 《浙江省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款計(jì)結(jié)息辦法》規(guī)定，農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)存款采用（AB）計(jì)算利息： A、積數(shù)計(jì)息法B、逐筆計(jì)息法 C、余額計(jì)息法D、批量計(jì)息法 （ABCD）A、滿足有效信貸需求是實(shí)貸實(shí)付的根本目的。如果上述擔(dān)保均有效，丙應(yīng)對(duì)借款本金在多大數(shù)額內(nèi)承擔(dān)保證責(zé)任（B） (B)配備一只滅火器，最低不得少于2只。、分管領(lǐng)導(dǎo)、分管領(lǐng)導(dǎo)、安全責(zé)任人1支行（營(yíng)業(yè)部、營(yíng)運(yùn)中心）長(zhǎng)日班的綜合柜員（含聯(lián)行柜員）、助理會(huì)計(jì)、主出納等重要崗位人員，按內(nèi)控制度要求，每三年一次進(jìn)行輪崗或強(qiáng)制休假，每次輪崗時(shí)間不得少于(B)天，強(qiáng)制休假要在5天以上。(對(duì))4支行應(yīng)于事發(fā)后3小時(shí)內(nèi)將有關(guān)情況上報(bào)，同時(shí)，要隨時(shí)關(guān)注事態(tài)發(fā)展，若有需要應(yīng)及時(shí)進(jìn)行續(xù)報(bào)。保證人不知道或者不應(yīng)當(dāng)知道主合同當(dāng)事人雙方協(xié)議以新貸償還舊貸的借款用途的，保證人為借款合同提供保證的不承擔(dān)保證責(zé)任。（對(duì)）1當(dāng)事人在保證合同中約定保證人與債務(wù)人對(duì)債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的，保證人承擔(dān)連帶責(zé)任的保證責(zé)任。(對(duì))單位可以用經(jīng)濟(jì)效益、財(cái)產(chǎn)安全或者其他任何借口忽視人身安全。(對(duì))1保證合同的債務(wù)人在主合同規(guī)定的債務(wù)履行期屆滿沒有履行債務(wù)的，債權(quán)人可以要求債務(wù)人履行債務(wù)，也可以要求任何一個(gè)保證人承擔(dān)全部保證責(zé)任。（對(duì)）31．各行、社義務(wù)消防隊(duì)受行、社的安全保衛(wèi)職能部門的業(yè)務(wù)指導(dǎo)。(錯(cuò))4同一債權(quán)既有保證又有物的擔(dān)保的，物的擔(dān)保合同被確認(rèn)無效或者被撤銷，或者擔(dān)保物因不可抗力的原因滅失而沒代位物的，保證人仍應(yīng)當(dāng)按合同的約定或者法律的規(guī)定承擔(dān)保證責(zé)任。乙認(rèn)為將車放在自家附近不安全，決定仍放在甲處。，還款期限6個(gè)月，丙作保證人，約定丙承擔(dān)保證責(zé)任直至甲向乙還清本息為止。信用社要求甲用其中1．5萬元購(gòu)買信用社發(fā)行的有獎(jiǎng)無息定期一年的無記名的存單作質(zhì)押，并對(duì)號(hào)碼作了登記，但存單仍由甲持有。丙在占有該機(jī)器期間，將其交給丁修理，因拖欠修理費(fèi)而被丁留置。1單位主要負(fù)責(zé)人為單位消防安全第一責(zé)任人。代理他人大額轉(zhuǎn)帳和代理他人大額存取款業(yè)務(wù)是否必須出具兩本有效身份證件。：（尾箱現(xiàn)金）。 B保密 （B） 6.（A）是指按照《擔(dān)保法》規(guī)定的質(zhì)押方式，以借款人或第三人的動(dòng)產(chǎn)或權(quán)利作為質(zhì)物，按照一定的比例發(fā)放的擔(dān)保貸款。（5）案件治理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)扎實(shí)起步。今年初，***認(rèn)真貫徹省聯(lián)社今年案防和安保工作會(huì)議精神，緊緊圍繞***改革發(fā)展工作任務(wù)和奮斗目標(biāo)，堅(jiān)持“一把手”負(fù)責(zé)制，全縣層層簽訂《防范違法違紀(jì)案件責(zé)任書》43份，全員簽訂防范違法違紀(jì)案件承諾書779份，落實(shí)了案件防控責(zé)任。此管理辦法的出臺(tái)，通過五位一體的制度建立，特別是每月召開的案件防控監(jiān)督員座談會(huì)，通過上下聯(lián)動(dòng)，職工座談交心，使管理層及時(shí)了解掌握員工思想動(dòng)態(tài)，幫助員工化解思想矛盾，有效遏制了員工道德風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。**實(shí)行來訪查辦案件立案審批制，凡立案案件，及時(shí)組織人員查證落實(shí)，及時(shí)調(diào)查研究處理，并向舉報(bào)人解釋清楚，實(shí)行回訪制。此類風(fēng)險(xiǎn)控制主要通過規(guī)范內(nèi)部流程、明確崗位責(zé)任、加強(qiáng)監(jiān)督制約來實(shí)現(xiàn)。（二）自助設(shè)備（ATM、一體機(jī)）主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)u 技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)——設(shè)備技術(shù)（硬件）、軟件技術(shù)、假幣識(shí)別、通訊等；u 機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)——清機(jī)加鈔、管理員交接、設(shè)備巡查、維修、密碼、鑰匙、流水賬、登記簿等；u 環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)——非法廣告、場(chǎng)地裝修、墻體、門窗、監(jiān)控設(shè)施、防盜、報(bào)警裝臵；u 操作風(fēng)險(xiǎn)——盜取信息（卡、密碼）、卡掉包、退卡等。 ——建立有效的遠(yuǎn)程監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)，安裝幕簾、入侵、震動(dòng)等報(bào)警系統(tǒng)，安裝報(bào)警按鈕、對(duì)講裝臵；2009年4月5日下午，被告黎某在高安市工商銀行的某自動(dòng)提款機(jī)取款時(shí)，發(fā)現(xiàn)受害人蔡某遺留在機(jī)內(nèi)的儲(chǔ)蓄卡處于取款狀態(tài)，遂以卡主身份繼續(xù)實(shí)施操作，分三次每次提取3000案件防控知識(shí)培訓(xùn)——電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理元，共提走9000元。如密碼、數(shù)字證書（Ukey）；u 簡(jiǎn)單密碼：使用家人生日、車牌號(hào)、電話號(hào)等； u 計(jì)算機(jī)：用來進(jìn)行網(wǎng)上銀行資金交易的計(jì)算機(jī)；u 網(wǎng)站：用來進(jìn)行網(wǎng)上銀行資金交易的網(wǎng)站，網(wǎng)上銀行所依賴的安全技術(shù)。178。A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn) D、信用風(fēng)險(xiǎn)按照《公司法》規(guī)定，股東會(huì)或者股東大會(huì)、董事會(huì)的會(huì)議召集程序、表決方式，違反法律、行政法規(guī)或者公司章程，股東可以自決議作出之日起（D）日內(nèi)，請(qǐng)求人民法院撤銷。A、出質(zhì)人交付質(zhì)押財(cái)產(chǎn) B、簽訂合同C、依法登記 D、公證1對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過（D）%。農(nóng)村信用社案件防控知識(shí)競(jìng)賽試題及答案農(nóng)村信用社案件防控知識(shí)競(jìng)賽試題及答案。A、1 B、C、3 D、55各縣級(jí)聯(lián)社應(yīng)（D）對(duì)代理黃金業(yè)務(wù)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，檢查內(nèi)容包括：交接手續(xù)、保管、交易、賬務(wù)處理、賬實(shí)相符等。A、不得以貸轉(zhuǎn)存、不得存貸掛鉤B、不得以貸收費(fèi)、不得浮利分費(fèi)C、不得一浮到頂、不得轉(zhuǎn)嫁成本D、不得借貸搭售E、不得調(diào)整利率7商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款中的關(guān)系人是指（ABCD）。A、審計(jì)機(jī)關(guān) B、監(jiān)察機(jī)關(guān)C、工商行政管理機(jī)關(guān) D、證券監(jiān)管管理機(jī)關(guān)9申請(qǐng)發(fā)行貸記卡應(yīng)當(dāng)符合的條件（ABCD）。A、在同一單位同一崗位上工作滿一年的B、經(jīng)辦的資金、賬務(wù)、項(xiàng)目等出現(xiàn)異常的C、行為表現(xiàn)異常的D、為強(qiáng)化管理、防范風(fēng)險(xiǎn)需要專項(xiàng)安排的10柜員管理應(yīng)遵循以下哪些原則（ACD）。（A）A、√ B、12口頭掛失可在任意一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)辦理。A、√ B、1重要空白憑證和印章是構(gòu)成信用社對(duì)外承擔(dān)責(zé)任的兩大文義性要素。（B）A、√ B、14信合通卡密碼可查詢，也可到發(fā)卡社辦理密碼解掛或密碼重置。（A）A、√ B、1合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從基層做起。（A）A、√ B、11村鎮(zhèn)銀行的最大股東或唯一股東必須是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。A、核心一級(jí)資本充足率不得低于5%B、核心一級(jí)資本充足率不得低于4%C、一級(jí)資本充足率不得低于6%D、一級(jí)資本充足率不得低于5%100、信用社財(cái)務(wù)報(bào)表主要包括（ABCD）。A、存款 B、股金 C、銀行卡 D、內(nèi)部帳8綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)柜員管理遵循（ABCD）原則。A、30 B、60 C、90 D、1205以下說法不正確的是（C）A、用槍單位每周自查不少于一次，并登記自查情況，由檢查人簽字；B、縣級(jí)聯(lián)社每月檢查不少于一次，并登記檢查情況，由檢查人簽字；C、辦事處（市聯(lián)社）每年檢查不少于二次，重大活動(dòng)及節(jié)假日期間應(yīng)組織專項(xiàng)檢查和抽查，并登記檢查情況，由檢查人簽字；D、省聯(lián)社在全省組織安全檢查、節(jié)假日檢查和隨機(jī)抽查等檢查中要把槍支彈藥作為一項(xiàng)重要內(nèi)容檢查，并登記檢查情況，由檢查人簽字。A、權(quán)責(zé)發(fā)生制原則 B、明晰性原則C、及時(shí)性原則 D、可比性原則4關(guān)于驗(yàn)資賬戶的使用管理，下列說法錯(cuò)誤的是（B）。A、柜員現(xiàn)金箱個(gè)數(shù) B、柜員箱內(nèi)實(shí)物C、鎖具的完好性 D、交接手續(xù)2金庫(kù)鑰匙密碼必須分開保管、(B)，不得交叉及橫傳使用，交接時(shí)嚴(yán)格辦理登記手續(xù)。A、不得超過5000萬元 B、不得超過2500萬元C、不得超過1750萬元 D、不得超過1000萬元按照管理方式不同，利率分為（A）。 ——在進(jìn)行電話銀行交易類操作時(shí)，避免使用免提電話，以防他人偷聽；252。 ——妥善保管數(shù)字證書（Ukey），關(guān)鍵所在； 252。 惡意透支、盜現(xiàn)：最典型的POS作案手法，利用信用卡惡意透支、套現(xiàn)；178。178。 卡折同開：客戶存折開戶時(shí)，在客戶不知情的情況下開卡； 178。 網(wǎng)上銀行216。5月10日，組織機(jī)關(guān)中層到縣看守所開展警示教育活動(dòng)。今年8月31日，***集中學(xué)習(xí)了省聯(lián)社年中案件防控工作電視電話會(huì)議精神，深入推進(jìn)了內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)向縱深方面發(fā)展。本案中，一是上級(jí)管理機(jī)構(gòu)和部門嚴(yán)重失職，管理缺失。 四、多項(xiàng)選擇（10分）：（ABCDE），提出了（“ABCD”）的全新監(jiān)管理念，不斷強(qiáng)調(diào)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制建設(shè)的重要性。（），是金融機(jī)構(gòu)信貸業(yè)務(wù)，是企業(yè)融通資金的重要渠道?！y行結(jié)算人員法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和合規(guī)意識(shí)的培養(yǎng)，不可“情面代替制度”；加強(qiáng)空白印鑒卡的管理（防偽印制、納入重要空白憑證管理、實(shí)行號(hào)碼段與帳號(hào)對(duì)應(yīng)控制）和客戶面簽制度的落實(shí)；網(wǎng)銀的密鑰必需執(zhí)行“本人辦、交本人、本人簽”的原則和電話回訪及錄像檢查。1）掛失止付與公示催告的關(guān)系，掛失止付并非公示催告的必經(jīng)程序，是否正確？判斷（對(duì)）2）公示催告（60日）期間不得付款、貼現(xiàn)或質(zhì)押，貼現(xiàn)查詢時(shí)應(yīng)當(dāng)包括“是否在公示催告期間”而非“是否被掛失止付”，建立公示催告信息（最高法院報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)）定期查詢制度，是否正確？判斷（對(duì)）3）客戶申請(qǐng)辦理銀行承兌匯票委托收款，銀行或者快遞公司遺失匯票的，銀行應(yīng)當(dāng)承擔(dān)何種責(zé)任？4）票據(jù)已公示催告，持票人提示付款，付款行拒付后能否將票據(jù)退還持票人？ 5）什么是票據(jù)的無因性原則？ 1）代理他人大額轉(zhuǎn)賬和代理他人大額存取款業(yè)務(wù)是否必須出具兩本有效身份證件？2）銀行根據(jù)客戶提供的手機(jī)短信中錯(cuò)誤賬戶代填匯款單的，銀行是否應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任？ 3）付款人能否以收款人戶名不完全相符（例如單位名稱前多了“浙江”或者“市”）銀行擅自入賬為由要求索賠？，通過偷換企業(yè)印鑒卡和私自開通網(wǎng)銀的手段盜劃企業(yè)存款案件，談?wù)剳?yīng)如何有效防范？ ？如系虛假銀行是否應(yīng)當(dāng)承擔(dān)責(zé)任？ ，單位賬戶中的余款能否由法定代表人個(gè)人支取？，或者股東出資款明顯系從資金中介公司借款所得的，銀行能否辦理驗(yàn)資手續(xù)？ 1)法院協(xié)助凍結(jié)通知書上的單位與裁定書上的名稱不一致，法院當(dāng)場(chǎng)更改的，銀行是否應(yīng)當(dāng)協(xié)助凍結(jié) ? 2)單位賬戶被法院凍結(jié)，能否通過銀行內(nèi)部“過渡賬戶”歸還貸款? 3)法院對(duì)一社保代發(fā)戶要求按月扣劃（永久扣劃），銀行是否協(xié)助? 4)法院可否僅提供協(xié)助執(zhí)行司法文書的復(fù)印件? 9.《浙江省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員從業(yè)行為的若干規(guī)定》中明確規(guī)定，農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)履行職責(zé)，不得從事或參與哪些活動(dòng)？ 1）什么是重大突發(fā)事件？2）重大突發(fā)事件包括的標(biāo)準(zhǔn)有哪些？（簡(jiǎn)述5點(diǎn)以上）3）報(bào)告內(nèi)容包括哪些？，談?wù)勎倚心壳按嬖谀男╋L(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及案件隱患？？貸款發(fā)放后借款人的信用等級(jí)發(fā)生變化的因素有哪些？請(qǐng)寫出產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的原因?（至少寫出5點(diǎn)以上），談?wù)勎倚心壳靶刨J方面存在哪些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)？如何防范或有何建議。單位內(nèi)部治安保衛(wèi)工作貫徹“預(yù)防為主、單位負(fù)責(zé)、突出重點(diǎn)、保障安全”的方針。D、協(xié)議承諾是實(shí)貸實(shí)付的外部執(zhí)行依據(jù)。A、“先用