【正文】 存款人申請開立銀行結(jié)算賬戶，下列哪個不是有效證明文件（A）。A、出質(zhì)人交付質(zhì)押財產(chǎn) B、簽訂合同C、依法登記 D、公證1對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過（D）%。A、審核交易、簽訂協(xié)議、貸款支付B、支付申請、支付審核、貸款支付C、發(fā)放貸款、支付審核、支付審批D、支付申請、審核交易、支付審批1項目融資的還款資金來源主要依賴該項目產(chǎn)生的（A），一般不具備其他還款來源。A、市場風(fēng)險 B、流動性風(fēng)險C、操作風(fēng)險 D、信用風(fēng)險按照《公司法》規(guī)定，股東會或者股東大會、董事會的會議召集程序、表決方式，違反法律、行政法規(guī)或者公司章程，股東可以自決議作出之日起（D）日內(nèi)，請求人民法院撤銷。不要使用經(jīng)其他號碼連接后的“電話銀行服務(wù)”。178。 ——使用自己計算機。如密碼、數(shù)字證書（Ukey）；u 簡單密碼：使用家人生日、車牌號、電話號等； u 計算機：用來進行網(wǎng)上銀行資金交易的計算機；u 網(wǎng)站：用來進行網(wǎng)上銀行資金交易的網(wǎng)站，網(wǎng)上銀行所依賴的安全技術(shù)。 借用移機：通過出租、出借給不法分子牟利； 178。 ——建立有效的遠程監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)，安裝幕簾、入侵、震動等報警系統(tǒng)，安裝報警按鈕、對講裝臵；2009年4月5日下午，被告黎某在高安市工商銀行的某自動提款機取款時，發(fā)現(xiàn)受害人蔡某遺留在機內(nèi)的儲蓄卡處于取款狀態(tài)，遂以卡主身份繼續(xù)實施操作，分三次每次提取3000案件防控知識培訓(xùn)——電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理元，共提走9000元。178。（二）自助設(shè)備（ATM、一體機）主要風(fēng)險點u 技術(shù)風(fēng)險——設(shè)備技術(shù)（硬件）、軟件技術(shù)、假幣識別、通訊等；u 機構(gòu)風(fēng)險——清機加鈔、管理員交接、設(shè)備巡查、維修、密碼、鑰匙、流水賬、登記簿等；u 環(huán)境風(fēng)險——非法廣告、場地裝修、墻體、門窗、監(jiān)控設(shè)施、防盜、報警裝臵；u 操作風(fēng)險——盜取信息（卡、密碼）、卡掉包、退卡等。 修改密碼：非本人或非有效證件。此類風(fēng)險控制主要通過規(guī)范內(nèi)部流程、明確崗位責(zé)任、加強監(jiān)督制約來實現(xiàn)。電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險是指銀行或客戶在運用、使用電子銀行服務(wù)、產(chǎn)品過程中，由于各種因素如自然因素、人為因素、技術(shù)漏洞、管理缺陷產(chǎn)生的風(fēng)險。**實行來訪查辦案件立案審批制，凡立案案件，及時組織人員查證落實，及時調(diào)查研究處理，并向舉報人解釋清楚，實行回訪制。五、強化內(nèi)控管理。此管理辦法的出臺，通過五位一體的制度建立，特別是每月召開的案件防控監(jiān)督員座談會，通過上下聯(lián)動，職工座談交心，使管理層及時了解掌握員工思想動態(tài)，幫助員工化解思想矛盾，有效遏制了員工道德風(fēng)險發(fā)生。今年共開展了以風(fēng)險業(yè)務(wù)、風(fēng)險崗位、風(fēng)險人員為重點的二項檢查。今年初，***認真貫徹省聯(lián)社今年案防和安保工作會議精神，緊緊圍繞***改革發(fā)展工作任務(wù)和奮斗目標(biāo)，堅持“一把手”負責(zé)制，全縣層層簽訂《防范違法違紀案件責(zé)任書》43份，全員簽訂防范違法違紀案件承諾書779份，落實了案件防控責(zé)任。（三）責(zé)任追究、姚某給予開除處分，并移交司法機關(guān)。（5）案件治理長效機制建設(shè)扎實起步。 B保密 （B） 6.（A）是指按照《擔(dān)保法》規(guī)定的質(zhì)押方式，以借款人或第三人的動產(chǎn)或權(quán)利作為質(zhì)物，按照一定的比例發(fā)放的擔(dān)保貸款。（）、貸記卡和儲值卡。：（尾箱現(xiàn)金）。股東投資明顯超出其注冊資本的，或者股東出資款明顯系從資金中介公司借款所得的，銀行能否辦理驗資手續(xù)——新《公司法》第15條不再限制公司對外投資數(shù)額；銀行辦理結(jié)算業(yè)務(wù)只負責(zé)審查提交材料的“三性”，主要確保驗資款的時點數(shù)和轉(zhuǎn)出時間；但可以通過反洗錢系統(tǒng)報告大額或者可疑交易。代理他人大額轉(zhuǎn)帳和代理他人大額存取款業(yè)務(wù)是否必須出具兩本有效身份證件。票據(jù)遺失后的救濟途徑1）掛失止付與公示催告的關(guān)系——，掛失止付并非公示催告的必經(jīng)程序。1單位主要負責(zé)人為單位消防安全第一責(zé)任人。票據(jù)持票人行使利益償還請示權(quán)而提起訴訟時，應(yīng)由被告住所地法院管理。丙在占有該機器期間，將其交給丁修理，因拖欠修理費而被丁留置。期間，甲因急需用錢，向同事丙借200元，并就自行車設(shè)定質(zhì)押，但丙不知此自行車非甲所有。信用社要求甲用其中1．5萬元購買信用社發(fā)行的有獎無息定期一年的無記名的存單作質(zhì)押，并對號碼作了登記，但存單仍由甲持有。A、內(nèi)部評級B、授信C、審貸D、調(diào)查 37.《個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》規(guī)定：銀行如果違反規(guī)定查詢個人信用報告，或?qū)⒉樵兘Y(jié)果用于規(guī)定范圍之外的其他目的，將被責(zé)令改正，并處以(A)罰款。，還款期限6個月，丙作保證人，約定丙承擔(dān)保證責(zé)任直至甲向乙還清本息為止。A、“先用權(quán)、后授權(quán)”B、“先授信、后用權(quán)” C、“先授權(quán)、后用權(quán)”D、“先授信、后授權(quán)”1營業(yè)場所與外界相通的出入口安裝的監(jiān)控裝置，必須達到的要求是：(A) 《個人貸款管理暫行辦法》規(guī)定，貸款人應(yīng)加強貸款的發(fā)放管理，遵循（C）與放貸分離的原則，設(shè)立獨立的放開管理部門或崗位，負責(zé)落實放款條件、發(fā)放滿足約定條件的個人貸款。乙認為將車放在自家附近不安全，決定仍放在甲處。甲將所持有的A公司債券交付乙，作為向乙借款的質(zhì)押物。(錯)4同一債權(quán)既有保證又有物的擔(dān)保的，物的擔(dān)保合同被確認無效或者被撤銷，或者擔(dān)保物因不可抗力的原因滅失而沒代位物的，保證人仍應(yīng)當(dāng)按合同的約定或者法律的規(guī)定承擔(dān)保證責(zé)任。（對）38．聯(lián)社、合作銀行以上中心機房應(yīng)安裝火災(zāi)自動報警和火災(zāi)自動滅火系統(tǒng)。（對）31．各行、社義務(wù)消防隊受行、社的安全保衛(wèi)職能部門的業(yè)務(wù)指導(dǎo)。（對）2信貸人員不可代客戶歸還貸款本金和利息，但內(nèi)部人員可以。(對)1保證合同的債務(wù)人在主合同規(guī)定的債務(wù)履行期屆滿沒有履行債務(wù)的，債權(quán)人可以要求債務(wù)人履行債務(wù)，也可以要求任何一個保證人承擔(dān)全部保證責(zé)任。(錯)單位可以根據(jù)自身的經(jīng)濟效益，不設(shè)置治安保衛(wèi)機構(gòu)和配備專職、兼職治安保衛(wèi)人員，但必須有安全措施(錯)。(對)單位可以用經(jīng)濟效益、財產(chǎn)安全或者其他任何借口忽視人身安全。（錯）10．按份共同保證，是指同一債務(wù)有兩個以上保證人的，保證人應(yīng)當(dāng)按照其相互之間約定的保證份額，承擔(dān)保證責(zé)任。（對）1當(dāng)事人在保證合同中約定保證人與債務(wù)人對債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的，保證人承擔(dān)連帶責(zé)任的保證責(zé)任。(對)26．保證期間，債權(quán)人依法將主債權(quán)轉(zhuǎn)讓給第三人的，保證人在原保證擔(dān)保的范圍內(nèi)繼續(xù)承擔(dān)保證責(zé)任。保證人不知道或者不應(yīng)當(dāng)知道主合同當(dāng)事人雙方協(xié)議以新貸償還舊貸的借款用途的，保證人為借款合同提供保證的不承擔(dān)保證責(zé)任。(錯)4以自己不享有所有權(quán)或者經(jīng)營管理權(quán)的財產(chǎn)作抵押物的，抵押無效。(對)4支行應(yīng)于事發(fā)后3小時內(nèi)將有關(guān)情況上報，同時，要隨時關(guān)注事態(tài)發(fā)展，若有需要應(yīng)及時進行續(xù)報。甲的另一債權(quán)人丙向法院申請執(zhí)行上述債券。、分管領(lǐng)導(dǎo)、分管領(lǐng)導(dǎo)、安全責(zé)任人1支行（營業(yè)部、營運中心）長日班的綜合柜員（含聯(lián)行柜員）、助理會計、主出納等重要崗位人員，按內(nèi)控制度要求，每三年一次進行輪崗或強制休假，每次輪崗時間不得少于(B)天，強制休假要在5天以上。23．債權(quán)人在主合同履行期屆滿后怠于行使擔(dān)保物權(quán)，致使擔(dān)保物的價值減少或者毀損、滅失的，責(zé)任的承擔(dān)（A）A．保證人在債權(quán)人放棄權(quán)利的范圍內(nèi)減輕或者免除保證責(zé)任。如果上述擔(dān)保均有效，丙應(yīng)對借款本金在多大數(shù)額內(nèi)承擔(dān)保證責(zé)任（B） (B)配備一只滅火器，最低不得少于2只。若甲到期未履行債務(wù)，下列哪些表述是正確的。下列有關(guān)本案性質(zhì)與處理的表述中哪些是正確的(BCD) 《浙江省農(nóng)村合作金融機構(gòu)人民幣存貸款計結(jié)息辦法》規(guī)定，農(nóng)村合作金融機構(gòu)存款采用（AB）計算利息： A、積數(shù)計息法B、逐筆計息法 C、余額計息法D、批量計息法 （ABCD）A、滿足有效信貸需求是實貸實付的根本目的。（AB）A、貸放分控B、實貸實付 C、自主支付D、受托支付、銀監(jiān)部門的規(guī)定，投資品種必須為全國銀行間債券市場公開發(fā)行的債券，具體包括：（ABC）、經(jīng)國有商業(yè)銀行或全國性股份制商業(yè)銀行擔(dān)保的重點企業(yè)債、評級較高的銀行次級債券以及符合銀監(jiān)部門規(guī)定的其他債券。動產(chǎn)物權(quán)的設(shè)立和轉(zhuǎn)讓，自交付發(fā)生效力，但法律另有規(guī)定的除外。1單位要根據(jù)實際，確定本單位各機構(gòu)、各部門的重點防火部位，落實重點部位消防責(zé)任部門和責(zé)任人。1《票據(jù)法》所稱的票據(jù)是指匯票、本票、支票。4）票據(jù)已公示催告，持票人提示付款，付款行拒付后能否將票據(jù)退還持票人（民生）——《民訴法》第198條“利害關(guān)系人應(yīng)當(dāng)在公示催告期間向人民法院申報。”“大額”為5萬元以上（含5萬元）銀行根據(jù)客戶提供的手機短信中錯誤帳戶代填匯款單的，銀行是否應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任 ——匯款業(yè)務(wù)屬于民法上的委托代理法律關(guān)系，法律后果由委托人最終承擔(dān)；代填匯款單屬于違規(guī)操作行為。：客戶申請→受理調(diào)查→審查審批→簽訂合同→承兌出票→（承兌后檢查）→到期付款。（√），指工作系統(tǒng)中各子系統(tǒng)、各項工作之間長期有效的相互影響、相互作用的過程和方式。（√）、凍結(jié)、扣劃的主要風(fēng)險點是執(zhí)法人員身份；執(zhí)法文書、公函；領(lǐng)導(dǎo)批示（資金扣劃）。 ，業(yè)務(wù)印章必須隨現(xiàn)金入庫保管。（2）合規(guī)從高層做起。Z分社處于老、少、邊、窮地區(qū)，長期以來一直是2人社，內(nèi)控制度無法落實，監(jiān)督制約功能完全喪失。請根據(jù)以上情況分析怎樣做才能防止和杜絕上述貸款案的發(fā)生？答：，按照業(yè)務(wù)需要合理配備基層網(wǎng)點的工作人員，防止制約崗位混崗。完成案件防控治理領(lǐng)導(dǎo)小組安排的其他工作。對全縣今年6月末單戶余額在1000萬元以上的不良貸款進行全面排查；并重點檢查了重要崗位、人員等制度落實情況。經(jīng)過檢查，確保了合同質(zhì)押物的真實、合法、完整，貸款投向合理、風(fēng)險管理有序、內(nèi)部政策執(zhí)行到位。二是于今年1月28日至2月18日對全縣開展了內(nèi)控風(fēng)險全面檢查。 銀行卡 216。外部欺詐風(fēng)險是目前電子銀行業(yè)務(wù)中最嚴重、危害最大的一類風(fēng)險。 虛假掛失：利用銀行審查不嚴漏洞，將他人卡（密碼）掛失后獲取密碼。 ——加強發(fā)卡、換卡、掛失（密碼/卡）等環(huán)節(jié)管理； 252。 盜取密碼：通過遠程望遠鏡、安裝微型攝像機、粘貼密碼鍵盤案件防控知識培訓(xùn)——電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理等獲取他人密碼；178。 ——自助設(shè)備設(shè)備日常安全檢查與管理。（三）特約商戶POS主要風(fēng)險點u 商戶資信：資格審查、安裝目的；u 交易環(huán)節(jié)：交易真實性、偷（盜）刷、連接裝臵、交易單簽字、商戶檢查。 不規(guī)范（甚至是非法）的信用卡營銷行為引中介機構(gòu)交易風(fēng)險。 木馬或病毒：通過木馬或病毒來控制遠程計算機，獲取客戶的卡號和密碼，甚至可以直接操作遠程計算機進行資金轉(zhuǎn)賬交易；178。不要在使用網(wǎng)上銀行的計算機上下載、安裝來歷不明的軟件、游戲；（五）電話（手機）銀行主要風(fēng)險點u 通訊設(shè)備：使用公用電話、將手機借給他人使用導(dǎo)致賬戶信息泄露；u 虛假中獎：犯罪分子通過發(fā)送中獎信息給受害人，獲取信息、密碼。風(fēng)險防控措施252。252。A、監(jiān)督評價與糾正 B、風(fēng)險識別與評估C、內(nèi)部控制措施 D、內(nèi)部控制環(huán)境違規(guī)積分達到（B）的由人事、紀檢部門負責(zé)人對其進行誡免談話，考核不能評為良好（含）以上，同時自當(dāng)月起扣減（B）月績效工資。A、10% B、15% C、20% D、30%1，其中：關(guān)注類貸款5000萬元；次級類貸款4000萬元；可疑類貸款3000萬元；損失類貸款2000萬元。A、侵權(quán)責(zé)任 B、賠償責(zé)任C、違約責(zé)任 D、行政責(zé)任2對內(nèi)部人員介紹的，特別是領(lǐng)導(dǎo)介紹（授意）受理的貸款應(yīng)當(dāng)（B）。A、紅色 B、黑色 C、藍色 D、朱紅色3有權(quán)機關(guān)凍結(jié)單位或個人存款的期限最長為（D）。A、主管領(lǐng)導(dǎo) B、保衛(wèi)部門C、公安部門 D、稽核部門小額支付系統(tǒng)與大額支付系統(tǒng)貸記往賬業(yè)務(wù)的金額區(qū)分為（C）。A、現(xiàn)金調(diào)劑 B、儲蓄存款現(xiàn)金存入C、股金分紅 D、貸款收息4農(nóng)村商業(yè)銀行職工自然人投資入股比例不得超過農(nóng)村商業(yè)銀行股本總額的（D）。A、5天 B、10天 C、30天 D、6個月5農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)的查詢查復(fù)用于查詢通過農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)辦理的（B）業(yè)務(wù)。A、經(jīng)營管理條線 B、業(yè)務(wù)經(jīng)營條線C、稽核監(jiān)督條線 D、合規(guī)管理條線6中小金融機構(gòu)案件責(zé)任追究必須堅持(D)的原則。A、貸款本金和利息 B、罰息C、損害賠償金 D、違約金80、銀行業(yè)金融機構(gòu)不得在發(fā)放貸款或以其他方式提供融資時（ABCD）等金融產(chǎn)品A、強制捆綁 B、搭售理財 C、保險 D、基金8在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，復(fù)核模式可分為（A BC）。A、支付請求權(quán) B、抗辯權(quán)C、追索權(quán) D、背書權(quán)8農(nóng)村合作金融機構(gòu)的股金業(yè)務(wù)包括（BCD）。A、法律風(fēng)險 B、技術(shù)風(fēng)險 C、操作風(fēng)險D、聲譽風(fēng)險 E、道德風(fēng)險9以下哪個操作屬于網(wǎng)銀證書管理操作(ABCD)。A、行政型 B、執(zhí)法型 C、司法型D、訴訟型 E、混合型10接管式稽核按接管范圍分為（AD）。（B）A、√ B、11案件風(fēng)險信息報送的涉案金額和風(fēng)險金額以案件審結(jié)時的金額為準(zhǔn)。（B）A、√ B、1借款人可以在一個貸款人同一轄區(qū)的兩個或兩個以上的同級分支機構(gòu)取得貸款。農(nóng)村信用社案件防控知識競賽試題及答案銀行題庫。（B）A、√ B、13因案件發(fā)生的現(xiàn)金短款屬于出納錯款。（B）A、√ B、14商業(yè)匯票的提示付款期限，自匯票到期日起15日內(nèi)。（B）A、√ B、