【正文】 權(quán)、后授權(quán)”B、“先授信、后用權(quán)” C、“先授權(quán)、后用權(quán)”D、“先授信、后授權(quán)” ：(B)，無(wú)防爬越障礙物 ，又有周界報(bào)警器，有周界報(bào)警器(A)年以上且學(xué)歷為大專(zhuān)以上（含）的其他在編人員。A、不負(fù)責(zé)任B、獨(dú)自承擔(dān)責(zé)任 C、負(fù)連帶責(zé)任D、沒(méi)有責(zé)任1《銀行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和防護(hù)級(jí)別的規(guī)定》（GA38－2004）中，將營(yíng)業(yè)場(chǎng)所風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分為：(B)1銀行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所（非現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)）與外相通的出入口必須安裝：(D)1下列借款用途中，不符合《浙江省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)森林資源資產(chǎn)抵押貸款管理暫行辦法》規(guī)定的是（A）A、林區(qū)內(nèi)企業(yè)流動(dòng)資金周轉(zhuǎn)B、用于林業(yè)培育、改造等營(yíng)林生產(chǎn)C、森林資源保護(hù)、竹木經(jīng)營(yíng)加工、森林休閑等林業(yè)產(chǎn)業(yè) D、支付林地承包費(fèi)用1對(duì)重要崗位的定期輪崗或強(qiáng)制休假，必須堅(jiān)持（A）、強(qiáng)制性和統(tǒng)一管理的原則。當(dāng)事人在保證合同中約定，債務(wù)人不能履行債務(wù)時(shí)，由保證人承擔(dān)保證責(zé)任的為（A）A．一般保證B．連帶責(zé)任保證C．連帶共同保證D．按份共同保證道德風(fēng)險(xiǎn)是指(D)。(錯(cuò))36．抵押人將已出租的財(cái)產(chǎn)抵押的，抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)后，租賃合同在有效期內(nèi)對(duì)受讓人不具有約束力。（錯(cuò)）2未成年人法定監(jiān)護(hù)人的順位是：父母；祖父母、外祖父母；兄、姐；其他親屬”。(對(duì))票據(jù)金額不得更改，票據(jù)上其他記載事項(xiàng)如出票日期或收款人名稱(chēng)原記載人可以更改，應(yīng)當(dāng)由原記載人簽章證明。(對(duì))12．保證合同當(dāng)事人對(duì)保證方式?jīng)]有約定或者約定不明確的，承擔(dān)連帶責(zé)任保證責(zé)任。（錯(cuò)）28．債權(quán)人與債務(wù)人對(duì)主合同履行期限作了變動(dòng)，未經(jīng)保證人書(shū)面同意的，保證人不再承擔(dān)保證責(zé)任。(錯(cuò))4電腦機(jī)房、檔案室內(nèi)允許適當(dāng)吸煙，但嚴(yán)禁使用電茶壺。甲向乙借款20萬(wàn)元做生意，由丙提供價(jià)值15萬(wàn)元的房屋抵押，并訂立了抵押合同。C．保證人在原保證擔(dān)保的范圍內(nèi)繼續(xù)承擔(dān)保證責(zé)任。抵押期間，知情人丙向某甲表示愿以3萬(wàn)元購(gòu)買(mǎi)甲的房屋，甲也想將抵押的房屋出賣(mài)。A、違約金B(yǎng)、本金C、欠息D、手續(xù)費(fèi)14.《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》第十一條規(guī)定：貸款人應(yīng)落實(shí)具體的責(zé)任部門(mén)和崗位，履行盡職調(diào)查并形成書(shū)面報(bào)告，盡職調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)確保調(diào)查報(bào)告內(nèi)容的（ABD）。1票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期從貼現(xiàn)之日起至票據(jù)到期日止最長(zhǎng)不超過(guò)6個(gè)月。票據(jù)的無(wú)因性原則。、（風(fēng)險(xiǎn)事件）和風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果是風(fēng)險(xiǎn)的基本構(gòu)成要素。 2.（C）必須本人辦理，不允許代辦。（2）案件治理高壓態(tài)勢(shì)全面形成。柜臺(tái)人員不得辦理與借款人明顯不符的貸款發(fā)放業(yè)務(wù)。對(duì)于檢查中存在的問(wèn)題，***已落實(shí)相關(guān)責(zé)任人整改，防范信貸風(fēng)險(xiǎn)繼續(xù)惡化、進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。于 今年5月30日至今年7月19日對(duì)全縣開(kāi)展了重要空白憑證專(zhuān)項(xiàng)檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題**條，針對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，各社進(jìn)行了整改。中介機(jī)構(gòu)交易風(fēng)險(xiǎn)主要是指特約商戶(hù)非法案件防控知識(shí)培訓(xùn)——電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理交易或違章操作引起持卡人或發(fā)卡機(jī)構(gòu)資金損失的風(fēng)險(xiǎn)。 ——建議客戶(hù)使用銀行卡簽名，確認(rèn)任何情況下為本人卡； 252。重點(diǎn)部位：ATM插卡口、出鈔口有無(wú)附加裝臵、密碼鍵盤(pán)上有無(wú)粘貼附著物、屏幕畫(huà)面有無(wú)異常、ATM附近有無(wú)微型攝像機(jī)、監(jiān)控、防盜（撬）、報(bào)警等設(shè)施；252。 ——加強(qiáng)對(duì)POS特約商戶(hù)資信審查；案件防控知識(shí)培訓(xùn)——電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理252。 短信詐騙，如給客戶(hù)發(fā)送中獎(jiǎng)短信，并提供一個(gè)聯(lián)系的固定電話(huà)。第五篇：農(nóng)村信用社案件防控知識(shí)競(jìng)賽試題及答案農(nóng)村信用社案件防控知識(shí)競(jìng)賽試題及答案一、單項(xiàng)選擇，共30分王亞書(shū)記、理事長(zhǎng)要求全員要牢固樹(shù)立（C）第一責(zé)任理念，始終保持案防高壓態(tài)勢(shì)不動(dòng)搖。A、% B、% C、% D、%1農(nóng)戶(hù)小額信用貸款期限根據(jù)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的實(shí)際周期確定，小額生產(chǎn)費(fèi)用貸款一般不超過(guò)（B）。A、只收不付 B、不收不付C、部分凍結(jié) D、掛失狀態(tài)3山西省農(nóng)村信用社進(jìn)賬單在收妥抵用環(huán)節(jié)需加蓋（D）。A、未開(kāi)戶(hù)單位的代收費(fèi)業(yè)務(wù)B、職工未按期領(lǐng)取的工資C、長(zhǎng)期不動(dòng)戶(hù)、久懸戶(hù)賬面剩余資金D、已計(jì)提社員未領(lǐng)取的股金分紅50、商業(yè)銀行約定條件和實(shí)際投資收益情況向客戶(hù)支付收益，并不保證客戶(hù)本金安全的理財(cái)計(jì)劃，這樣的理財(cái)計(jì)劃是（A）。A、專(zhuān)業(yè)水平B、從業(yè)經(jīng)驗(yàn) C、專(zhuān)業(yè)技能 D、道德準(zhǔn)則6信貸管理基本要求實(shí)行（ABCDE）A、信貸業(yè)務(wù)權(quán)限管理制度B、審貸分離制度C、信貸業(yè)務(wù)報(bào)備、咨詢(xún)制度D、業(yè)務(wù)責(zé)任人制度E、信貸信息披露制度70、質(zhì)押貸款貸前調(diào)查的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括（ACD）。A、平等 B、自愿 C、公開(kāi) D、公平9當(dāng)日，入網(wǎng)機(jī)構(gòu)柜員辦理農(nóng)信銀通兌業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)生差錯(cuò)，可以通過(guò)（A C E）交易補(bǔ)救。A、保密性原則 B、規(guī)范性原則C、周密性原則 D、慎重性原則10嚴(yán)格執(zhí)行干部交流、崗位輪換、強(qiáng)制休假、親屬回避“四項(xiàng)制度”。（A）A、√ B、12單位存款可以辦理掛失結(jié)清。（B）A、√ B、13自助銀行設(shè)備鈔箱由雙人管理，即一人管理自助設(shè)備鈔箱鑰匙，一人管理鈔箱密碼。(B)A、√ B、14銀行從業(yè)人員在執(zhí)行上級(jí)指令中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀(jì)行為，或可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)立即向上級(jí)報(bào)告或越級(jí)報(bào)告。（B）A、√ B、 13嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)流程崗位制約要求和分級(jí)授權(quán)管理規(guī)定，對(duì)大額存款進(jìn)行復(fù)核控制，防止“一手清”。（B）A、√ B、11貸款發(fā)放時(shí)，借據(jù)號(hào)由前臺(tái)柜員根據(jù)貸款合同輸入。A、準(zhǔn)備階段 B、處置階段C、離析極端 D、歸并階段10可疑交易的報(bào)告程序由（）組成。A、庫(kù)存實(shí)物 B、《重要空白憑證登記簿》C、電子尾箱內(nèi)憑證 D、賬務(wù)8根據(jù)柜員崗位職責(zé)不同，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)將前臺(tái)分為（BCD）A、儲(chǔ)蓄柜員、對(duì)公柜員 B、綜合柜員、信貸會(huì)計(jì)C、自助柜員、庫(kù)管柜員 D、查詢(xún)柜員、授權(quán)柜員8票據(jù)掛失時(shí)，掛失止付通知書(shū)應(yīng)當(dāng)記載下列哪些事項(xiàng)（ABCD）。A、案件報(bào)告 B、案件核查 C、案件處置D、結(jié)案 E、后續(xù)處理6山西銀監(jiān)局提出的案防工作“五個(gè)一”經(jīng)驗(yàn)的具體內(nèi)容包括以下（ABCDE）A、一把手牽好頭 B、一心思抓案防C、一竿子插到底 D、一股氣掃凈土E、一盤(pán)棋抓共管6案件處置三項(xiàng)制度是指（ABC）A、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》B、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》C、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議制度》D、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信訪(fǎng)舉報(bào)制度》6銀行業(yè)安全保衛(wèi)案件主要有（ABCD）。A、出票人的簽章 B、背書(shū)人的簽章C、保證人的簽章 D、承兌人的簽章4現(xiàn)金支票、轉(zhuǎn)賬支票、銀行匯票的提示付款期分別為自出票日起（C）。A、中國(guó)居民臨時(shí)身份證B、中國(guó)人民解放軍軍人身份證C、外國(guó)公民護(hù)照 D、港、澳、臺(tái)居民身份證3現(xiàn)金調(diào)劑需（A）授權(quán)。A、銷(xiāo)售收入、補(bǔ)貼收入或其他收入B、銷(xiāo)售利潤(rùn)、投資收入或項(xiàng)目撥款C、稅后利潤(rùn)、財(cái)政補(bǔ)貼或投資收入D、融資收入、銷(xiāo)售收入或投資收入1委托貸款業(yè)務(wù)屬于信用社的（D）業(yè)務(wù)。252。不要在公用計(jì)算機(jī)（如網(wǎng)吧、旅館）使案件防控知識(shí)培訓(xùn)——電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理用網(wǎng)上銀行；252。 重復(fù)刷卡：不法商戶(hù)欺騙行為；178。 電信詐騙：遠(yuǎn)程遙控持卡人提供卡號(hào)和密碼，或指示持卡人將卡內(nèi)資金轉(zhuǎn)移到指定賬戶(hù)。案件防控知識(shí)培訓(xùn)——電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)防控措施252。主要有外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)、中介機(jī)構(gòu)交易風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。為進(jìn)一步提高全縣內(nèi)控制度執(zhí)行力，我縣以健全規(guī)章制度、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控、提升服務(wù)水平為抓手，全面提高我縣的規(guī)范管理水平。一是***分3個(gè)檢查組，派出9人于今年4月1日至5月20日在全縣范圍內(nèi)開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查活動(dòng)，共發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患791個(gè)（筆）、金額***萬(wàn)元，截至年底，共整改風(fēng)險(xiǎn)隱患***個(gè)（筆）、金額***萬(wàn)元，未整改風(fēng)險(xiǎn)隱患429個(gè)（筆）、金額***萬(wàn)元，無(wú)法整改風(fēng)險(xiǎn)隱患19個(gè)（筆），金額***萬(wàn)元。，會(huì)計(jì)王某警告處分。（√）、事件（事故）兩大類(lèi)。第二篇：銀行案件防控試題中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)務(wù)考試題一、填空（10分）1.（操作風(fēng)險(xiǎn)）是產(chǎn)生銀行案件的主要根源，案件是操作風(fēng)險(xiǎn)的重要表現(xiàn)形式。2）公示催告（60日）期間不得付款、貼現(xiàn)或質(zhì)押——貼現(xiàn)查詢(xún)時(shí)應(yīng)當(dāng)包括“是否在公示催告期間”而非“是否被掛失止付”，建立公示催告信息（最高法院報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)）定期查詢(xún)制度。內(nèi)部控制是農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行，事前防止、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。后甲逾期未償還債務(wù)，丙即變賣(mài)該自行車(chē)實(shí)現(xiàn)債權(quán)。A、一萬(wàn)元以上三萬(wàn)元以下B、三千元以上一萬(wàn)元以下 C、三百元以上一千元以下D、二萬(wàn)元以上三萬(wàn)元以下，必須要達(dá)到的要求是：(A) 39.《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》規(guī)定貸款人應(yīng)按照借款人實(shí)際生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況，合理測(cè)算借款人的（D）需求，進(jìn)而審慎確定流動(dòng)資金貸款的額度和期限。A、內(nèi)部評(píng)級(jí)B、授信C、審貸D、調(diào)查 21．單位(A)是消防工作第一責(zé)任人，對(duì)單位的消防安全負(fù)總責(zé)。雙方簽訂了書(shū)面質(zhì)押合同，但未在債券上背書(shū)“質(zhì)押”字樣。(對(duì))39．以企業(yè)的設(shè)備抵押的，應(yīng)當(dāng)辦理登記，抵押合同自登記之日起生效。(錯(cuò))2單位內(nèi)部治安保衛(wèi)人員不一定非得接受有關(guān)法律知識(shí)和治安保衛(wèi)業(yè)務(wù)、技能以及相關(guān)專(zhuān)業(yè)知識(shí)的培訓(xùn)、考核。8．學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體不得為保證人。（錯(cuò)）9．企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)、職能部門(mén)不得為保證人。(錯(cuò))2支行統(tǒng)一以《重大突發(fā)事件報(bào)告》書(shū)面形式上報(bào)，如遇緊急或特殊情況，可先以電話(huà)形式報(bào)告，隨后上報(bào)書(shū)面《重大突發(fā)事件報(bào)告》。（錯(cuò)）不具備條件的單位可以不建立消防安全領(lǐng)導(dǎo)小組，但必須配備滅火器材。借款到期后甲未還款。22．治安保衛(wèi)重點(diǎn)單位應(yīng)當(dāng)在公安機(jī)關(guān)指導(dǎo)下制定單位內(nèi)部治安突發(fā)事件(A)，并定期演練。A、全部資金B(yǎng)、未來(lái)資金 C、當(dāng)前資金D、營(yíng)運(yùn)資金 ：(D)三、多選題1．甲向乙借款20萬(wàn)元，甲的朋友丙、丁二人先后以自己的轎車(chē)為乙的債權(quán)設(shè)定抵押擔(dān)保并依法辦理了抵押登記，但都未與乙約定所擔(dān)保的債權(quán)份額及順序，兩輛轎車(chē)價(jià)值均為15萬(wàn)元?，F(xiàn)問(wèn)下列哪些表述是正確的(AD)，故適用善意取得，質(zhì)權(quán)設(shè)定有效，且質(zhì)權(quán)不適用善意取得，故該質(zhì)權(quán)設(shè)定無(wú)效 、丙應(yīng)共同賠償乙的損失 9.《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》規(guī)定，貸款人在完善內(nèi)部控制機(jī)制方面，應(yīng)做到哪幾點(diǎn)？(ABCD)A、實(shí)行貸款全流程管理 B、全面了解客戶(hù)信息C、建立流動(dòng)資金貸款風(fēng)險(xiǎn)管理制度和有效的崗位制衡機(jī)制D、將貸款管理各環(huán)節(jié)的責(zé)任落實(shí)到具體部門(mén)和崗位，并建立各崗位的考核和問(wèn)責(zé)機(jī)制 10.（）和（）是貸款新規(guī)中的兩個(gè)核心原則。各級(jí)保衛(wèi)職能部門(mén)是消防安全管理部門(mén)，負(fù)責(zé)與公安、消防部門(mén)的協(xié)調(diào)和聯(lián)系。3）客戶(hù)申請(qǐng)辦理銀行承兌匯票委托收款，銀行或者快遞公司遺失匯票的，銀行應(yīng)當(dāng)承擔(dān)何種責(zé)任（富陽(yáng)）——如銀行有過(guò)錯(cuò)的，應(yīng)當(dāng)支付客戶(hù)公示催告的所有費(fèi)用；依法應(yīng)當(dāng)向票據(jù)支付地的基層法院申請(qǐng)公示催告。、公共性、（危害的延展性）、變化發(fā)展的不確定性、處置的緊迫性。（）、有價(jià)證券、重要空白憑證、貴重物品等安全運(yùn)送到指定地點(diǎn)。（ABCD） ：（ABC） ：（ABCD） ：（ABCD） 五、簡(jiǎn)答題（20分）？答案：（1）合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值。、2名副主任、信貸科科長(zhǎng)、稽核科科長(zhǎng)警告處分。二是開(kāi)展了內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)自查。由***履行職能，對(duì)全縣的業(yè)務(wù)手續(xù)統(tǒng)一規(guī)范管理，由事后監(jiān)督員履行本社的案件防控職責(zé)，針對(duì)員工思想道德表現(xiàn)行為、業(yè)務(wù)管理行為、業(yè)務(wù)操作行為、日常生活行為等方面進(jìn)行監(jiān)督，每月以監(jiān)督報(bào)告書(shū)面形式上報(bào)聯(lián)社。u 外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)：主要是偽卡欺詐、直接騙取客戶(hù)資金和利用ATM機(jī)騙卡三類(lèi)，實(shí)現(xiàn)渠道主要有三種：ATM機(jī)取現(xiàn)、POS機(jī)套現(xiàn)（消費(fèi)）或網(wǎng)絡(luò)（電話(huà)）轉(zhuǎn)賬。 ——對(duì)客戶(hù)安全提示，任何情況下都不能泄露銀行卡密碼； 252。風(fēng)險(xiǎn)防控措施252。 盜取信息：安裝微型裝臵盜取卡號(hào)和密碼，與ATM作案手法相同；178。 ——查殺木馬病毒。 ——在設(shè)臵電話(huà)銀行密碼時(shí)，不要使用過(guò)于簡(jiǎn)單的數(shù)字，不要使用自己的出生日期、電話(huà)號(hào)碼等容易被人猜中的數(shù)字作為密碼，可以考慮分開(kāi)設(shè)臵查詢(xún)密碼和交易密碼，并定期進(jìn)行修改。A、存款 B、貸款 C、投資 D、中間1農(nóng)村信用社法人機(jī)構(gòu)對(duì)最大單戶(hù)的貸款授信額度不超過(guò)實(shí)收資本的（B）。A、三級(jí)柜員 B、四級(jí)柜員C、第三柜員 D、無(wú)需授權(quán)3加蓋“假幣”印章應(yīng)使用（C）油墨。A、10天、20天、20天 B、10天、10天、20天C、10天、10天、一個(gè)月 D、10天、20天、一個(gè)月4下列業(yè)務(wù)不支持抹賬的是（C）。A、盜竊案 B、搶劫案 C、詐騙案D、挪用案 E、綁架案6銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專(zhuān)案組的案件調(diào)查報(bào)告應(yīng)具備要素（ABC）A、案件性質(zhì)明確 B、涉案金額確定C、初步判定風(fēng)險(xiǎn) D、具體風(fēng)險(xiǎn)確定6“雙線(xiàn)”問(wèn)責(zé)是指在對(duì)（A）問(wèn)責(zé)的同時(shí)，還要對(duì)（C）問(wèn)責(zé)。A、票據(jù)種類(lèi)、號(hào)碼、金額B、票據(jù)喪失的時(shí)間、地點(diǎn)、原因C、掛失止付人的名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或者住所及聯(lián)系方法D、票據(jù)的出票日期、付款日期、付款人名稱(chēng)、收款人名稱(chēng)8票據(jù)權(quán)利包括