【正文】 權(quán)、后授權(quán)”B、“先授信、后用權(quán)” C、“先授權(quán)、后用權(quán)”D、“先授信、后授權(quán)” ：(B)，無防爬越障礙物 ，又有周界報警器，有周界報警器(A)年以上且學(xué)歷為大專以上（含）的其他在編人員。A、不負責(zé)任B、獨自承擔(dān)責(zé)任 C、負連帶責(zé)任D、沒有責(zé)任1《銀行營業(yè)場所風(fēng)險等級和防護級別的規(guī)定》（GA38－2004）中，將營業(yè)場所風(fēng)險等級劃分為：(B)1銀行營業(yè)場所（非現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)）與外相通的出入口必須安裝：(D)1下列借款用途中，不符合《浙江省農(nóng)村合作金融機構(gòu)森林資源資產(chǎn)抵押貸款管理暫行辦法》規(guī)定的是（A）A、林區(qū)內(nèi)企業(yè)流動資金周轉(zhuǎn)B、用于林業(yè)培育、改造等營林生產(chǎn)C、森林資源保護、竹木經(jīng)營加工、森林休閑等林業(yè)產(chǎn)業(yè) D、支付林地承包費用1對重要崗位的定期輪崗或強制休假，必須堅持（A）、強制性和統(tǒng)一管理的原則。當事人在保證合同中約定，債務(wù)人不能履行債務(wù)時，由保證人承擔(dān)保證責(zé)任的為（A）A．一般保證B．連帶責(zé)任保證C．連帶共同保證D．按份共同保證道德風(fēng)險是指(D)。(錯)36．抵押人將已出租的財產(chǎn)抵押的，抵押權(quán)實現(xiàn)后，租賃合同在有效期內(nèi)對受讓人不具有約束力。（錯）2未成年人法定監(jiān)護人的順位是：父母；祖父母、外祖父母；兄、姐；其他親屬”。(對)票據(jù)金額不得更改，票據(jù)上其他記載事項如出票日期或收款人名稱原記載人可以更改，應(yīng)當由原記載人簽章證明。(對)12．保證合同當事人對保證方式?jīng)]有約定或者約定不明確的，承擔(dān)連帶責(zé)任保證責(zé)任。（錯）28．債權(quán)人與債務(wù)人對主合同履行期限作了變動，未經(jīng)保證人書面同意的，保證人不再承擔(dān)保證責(zé)任。(錯)4電腦機房、檔案室內(nèi)允許適當吸煙，但嚴禁使用電茶壺。甲向乙借款20萬元做生意，由丙提供價值15萬元的房屋抵押，并訂立了抵押合同。C．保證人在原保證擔(dān)保的范圍內(nèi)繼續(xù)承擔(dān)保證責(zé)任。抵押期間，知情人丙向某甲表示愿以3萬元購買甲的房屋，甲也想將抵押的房屋出賣。A、違約金B(yǎng)、本金C、欠息D、手續(xù)費14.《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》第十一條規(guī)定：貸款人應(yīng)落實具體的責(zé)任部門和崗位，履行盡職調(diào)查并形成書面報告，盡職調(diào)查人員應(yīng)當確保調(diào)查報告內(nèi)容的（ABD）。1票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期從貼現(xiàn)之日起至票據(jù)到期日止最長不超過6個月。票據(jù)的無因性原則。、（風(fēng)險事件）和風(fēng)險結(jié)果是風(fēng)險的基本構(gòu)成要素。 2.（C）必須本人辦理，不允許代辦。（2）案件治理高壓態(tài)勢全面形成。柜臺人員不得辦理與借款人明顯不符的貸款發(fā)放業(yè)務(wù)。對于檢查中存在的問題，***已落實相關(guān)責(zé)任人整改，防范信貸風(fēng)險繼續(xù)惡化、進一步防范操作風(fēng)險發(fā)生。于 今年5月30日至今年7月19日對全縣開展了重要空白憑證專項檢查，發(fā)現(xiàn)問題**條，針對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，各社進行了整改。中介機構(gòu)交易風(fēng)險主要是指特約商戶非法案件防控知識培訓(xùn)——電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理交易或違章操作引起持卡人或發(fā)卡機構(gòu)資金損失的風(fēng)險。 ——建議客戶使用銀行卡簽名，確認任何情況下為本人卡； 252。重點部位：ATM插卡口、出鈔口有無附加裝臵、密碼鍵盤上有無粘貼附著物、屏幕畫面有無異常、ATM附近有無微型攝像機、監(jiān)控、防盜（撬）、報警等設(shè)施；252。 ——加強對POS特約商戶資信審查；案件防控知識培訓(xùn)——電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理252。 短信詐騙，如給客戶發(fā)送中獎短信，并提供一個聯(lián)系的固定電話。第五篇：農(nóng)村信用社案件防控知識競賽試題及答案農(nóng)村信用社案件防控知識競賽試題及答案一、單項選擇，共30分王亞書記、理事長要求全員要牢固樹立（C）第一責(zé)任理念，始終保持案防高壓態(tài)勢不動搖。A、% B、% C、% D、%1農(nóng)戶小額信用貸款期限根據(jù)生產(chǎn)經(jīng)營活動的實際周期確定，小額生產(chǎn)費用貸款一般不超過（B）。A、只收不付 B、不收不付C、部分凍結(jié) D、掛失狀態(tài)3山西省農(nóng)村信用社進賬單在收妥抵用環(huán)節(jié)需加蓋（D）。A、未開戶單位的代收費業(yè)務(wù)B、職工未按期領(lǐng)取的工資C、長期不動戶、久懸戶賬面剩余資金D、已計提社員未領(lǐng)取的股金分紅50、商業(yè)銀行約定條件和實際投資收益情況向客戶支付收益，并不保證客戶本金安全的理財計劃，這樣的理財計劃是（A）。A、專業(yè)水平B、從業(yè)經(jīng)驗 C、專業(yè)技能 D、道德準則6信貸管理基本要求實行（ABCDE）A、信貸業(yè)務(wù)權(quán)限管理制度B、審貸分離制度C、信貸業(yè)務(wù)報備、咨詢制度D、業(yè)務(wù)責(zé)任人制度E、信貸信息披露制度70、質(zhì)押貸款貸前調(diào)查的主要風(fēng)險點包括（ACD）。A、平等 B、自愿 C、公開 D、公平9當日，入網(wǎng)機構(gòu)柜員辦理農(nóng)信銀通兌業(yè)務(wù)時發(fā)生差錯，可以通過（A C E）交易補救。A、保密性原則 B、規(guī)范性原則C、周密性原則 D、慎重性原則10嚴格執(zhí)行干部交流、崗位輪換、強制休假、親屬回避“四項制度”。（A）A、√ B、12單位存款可以辦理掛失結(jié)清。（B）A、√ B、13自助銀行設(shè)備鈔箱由雙人管理，即一人管理自助設(shè)備鈔箱鑰匙，一人管理鈔箱密碼。(B)A、√ B、14銀行從業(yè)人員在執(zhí)行上級指令中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀行為，或可能導(dǎo)致風(fēng)險時，應(yīng)立即向上級報告或越級報告。（B）A、√ B、 13嚴格按照業(yè)務(wù)流程崗位制約要求和分級授權(quán)管理規(guī)定，對大額存款進行復(fù)核控制，防止“一手清”。（B）A、√ B、11貸款發(fā)放時，借據(jù)號由前臺柜員根據(jù)貸款合同輸入。A、準備階段 B、處置階段C、離析極端 D、歸并階段10可疑交易的報告程序由（）組成。A、庫存實物 B、《重要空白憑證登記簿》C、電子尾箱內(nèi)憑證 D、賬務(wù)8根據(jù)柜員崗位職責(zé)不同，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)將前臺分為（BCD）A、儲蓄柜員、對公柜員 B、綜合柜員、信貸會計C、自助柜員、庫管柜員 D、查詢柜員、授權(quán)柜員8票據(jù)掛失時，掛失止付通知書應(yīng)當記載下列哪些事項（ABCD）。A、案件報告 B、案件核查 C、案件處置D、結(jié)案 E、后續(xù)處理6山西銀監(jiān)局提出的案防工作“五個一”經(jīng)驗的具體內(nèi)容包括以下（ABCDE）A、一把手牽好頭 B、一心思抓案防C、一竿子插到底 D、一股氣掃凈土E、一盤棋抓共管6案件處置三項制度是指（ABC）A、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》B、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》C、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議制度》D、《銀行業(yè)金融機構(gòu)信訪舉報制度》6銀行業(yè)安全保衛(wèi)案件主要有（ABCD）。A、出票人的簽章 B、背書人的簽章C、保證人的簽章 D、承兌人的簽章4現(xiàn)金支票、轉(zhuǎn)賬支票、銀行匯票的提示付款期分別為自出票日起（C）。A、中國居民臨時身份證B、中國人民解放軍軍人身份證C、外國公民護照 D、港、澳、臺居民身份證3現(xiàn)金調(diào)劑需（A）授權(quán)。A、銷售收入、補貼收入或其他收入B、銷售利潤、投資收入或項目撥款C、稅后利潤、財政補貼或投資收入D、融資收入、銷售收入或投資收入1委托貸款業(yè)務(wù)屬于信用社的（D）業(yè)務(wù)。252。不要在公用計算機（如網(wǎng)吧、旅館）使案件防控知識培訓(xùn)——電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理用網(wǎng)上銀行；252。 重復(fù)刷卡：不法商戶欺騙行為；178。 電信詐騙：遠程遙控持卡人提供卡號和密碼，或指示持卡人將卡內(nèi)資金轉(zhuǎn)移到指定賬戶。案件防控知識培訓(xùn)——電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理風(fēng)險防控措施252。主要有外部欺詐風(fēng)險、中介機構(gòu)交易風(fēng)險、內(nèi)部操作風(fēng)險、聲譽風(fēng)險、法律風(fēng)險等。為進一步提高全縣內(nèi)控制度執(zhí)行力，我縣以健全規(guī)章制度、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、強化風(fēng)險防控、提升服務(wù)水平為抓手，全面提高我縣的規(guī)范管理水平。一是***分3個檢查組，派出9人于今年4月1日至5月20日在全縣范圍內(nèi)開展案件風(fēng)險隱患排查活動，共發(fā)現(xiàn)風(fēng)險隱患791個（筆）、金額***萬元，截至年底，共整改風(fēng)險隱患***個（筆）、金額***萬元，未整改風(fēng)險隱患429個（筆）、金額***萬元，無法整改風(fēng)險隱患19個（筆），金額***萬元。，會計王某警告處分。（√）、事件（事故）兩大類。第二篇：銀行案件防控試題中小金融機構(gòu)案件風(fēng)險防控實務(wù)考試題一、填空（10分）1.（操作風(fēng)險）是產(chǎn)生銀行案件的主要根源，案件是操作風(fēng)險的重要表現(xiàn)形式。2）公示催告（60日）期間不得付款、貼現(xiàn)或質(zhì)押——貼現(xiàn)查詢時應(yīng)當包括“是否在公示催告期間”而非“是否被掛失止付”，建立公示催告信息（最高法院報刊、網(wǎng)絡(luò)）定期查詢制度。內(nèi)部控制是農(nóng)村合作金融機構(gòu)為實現(xiàn)經(jīng)營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險進行，事前防止、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機制。后甲逾期未償還債務(wù)，丙即變賣該自行車實現(xiàn)債權(quán)。A、一萬元以上三萬元以下B、三千元以上一萬元以下 C、三百元以上一千元以下D、二萬元以上三萬元以下，必須要達到的要求是：(A) 39.《流動資金貸款管理暫行辦法》規(guī)定貸款人應(yīng)按照借款人實際生產(chǎn)經(jīng)營情況，合理測算借款人的（D）需求，進而審慎確定流動資金貸款的額度和期限。A、內(nèi)部評級B、授信C、審貸D、調(diào)查 21．單位(A)是消防工作第一責(zé)任人，對單位的消防安全負總責(zé)。雙方簽訂了書面質(zhì)押合同，但未在債券上背書“質(zhì)押”字樣。(對)39．以企業(yè)的設(shè)備抵押的，應(yīng)當辦理登記，抵押合同自登記之日起生效。(錯)2單位內(nèi)部治安保衛(wèi)人員不一定非得接受有關(guān)法律知識和治安保衛(wèi)業(yè)務(wù)、技能以及相關(guān)專業(yè)知識的培訓(xùn)、考核。8．學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等事業(yè)單位、社會團體不得為保證人。（錯）9．企業(yè)法人的分支機構(gòu)、職能部門不得為保證人。(錯)2支行統(tǒng)一以《重大突發(fā)事件報告》書面形式上報，如遇緊急或特殊情況，可先以電話形式報告，隨后上報書面《重大突發(fā)事件報告》。（錯）不具備條件的單位可以不建立消防安全領(lǐng)導(dǎo)小組，但必須配備滅火器材。借款到期后甲未還款。22．治安保衛(wèi)重點單位應(yīng)當在公安機關(guān)指導(dǎo)下制定單位內(nèi)部治安突發(fā)事件(A)，并定期演練。A、全部資金B(yǎng)、未來資金 C、當前資金D、營運資金 ：(D)三、多選題1．甲向乙借款20萬元，甲的朋友丙、丁二人先后以自己的轎車為乙的債權(quán)設(shè)定抵押擔(dān)保并依法辦理了抵押登記，但都未與乙約定所擔(dān)保的債權(quán)份額及順序，兩輛轎車價值均為15萬元。現(xiàn)問下列哪些表述是正確的(AD)，故適用善意取得，質(zhì)權(quán)設(shè)定有效，且質(zhì)權(quán)不適用善意取得，故該質(zhì)權(quán)設(shè)定無效 、丙應(yīng)共同賠償乙的損失 9.《流動資金貸款管理暫行辦法》規(guī)定，貸款人在完善內(nèi)部控制機制方面，應(yīng)做到哪幾點？(ABCD)A、實行貸款全流程管理 B、全面了解客戶信息C、建立流動資金貸款風(fēng)險管理制度和有效的崗位制衡機制D、將貸款管理各環(huán)節(jié)的責(zé)任落實到具體部門和崗位，并建立各崗位的考核和問責(zé)機制 10.（）和（）是貸款新規(guī)中的兩個核心原則。各級保衛(wèi)職能部門是消防安全管理部門，負責(zé)與公安、消防部門的協(xié)調(diào)和聯(lián)系。3）客戶申請辦理銀行承兌匯票委托收款，銀行或者快遞公司遺失匯票的，銀行應(yīng)當承擔(dān)何種責(zé)任（富陽）——如銀行有過錯的，應(yīng)當支付客戶公示催告的所有費用；依法應(yīng)當向票據(jù)支付地的基層法院申請公示催告。、公共性、（危害的延展性）、變化發(fā)展的不確定性、處置的緊迫性。（）、有價證券、重要空白憑證、貴重物品等安全運送到指定地點。（ABCD） ：（ABC） ：（ABCD） ：（ABCD） 五、簡答題（20分）？答案：（1）合規(guī)創(chuàng)造價值。、2名副主任、信貸科科長、稽核科科長警告處分。二是開展了內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動自查。由***履行職能，對全縣的業(yè)務(wù)手續(xù)統(tǒng)一規(guī)范管理，由事后監(jiān)督員履行本社的案件防控職責(zé)，針對員工思想道德表現(xiàn)行為、業(yè)務(wù)管理行為、業(yè)務(wù)操作行為、日常生活行為等方面進行監(jiān)督，每月以監(jiān)督報告書面形式上報聯(lián)社。u 外部欺詐風(fēng)險：主要是偽卡欺詐、直接騙取客戶資金和利用ATM機騙卡三類，實現(xiàn)渠道主要有三種：ATM機取現(xiàn)、POS機套現(xiàn)（消費）或網(wǎng)絡(luò)（電話）轉(zhuǎn)賬。 ——對客戶安全提示，任何情況下都不能泄露銀行卡密碼； 252。風(fēng)險防控措施252。 盜取信息：安裝微型裝臵盜取卡號和密碼，與ATM作案手法相同；178。 ——查殺木馬病毒。 ——在設(shè)臵電話銀行密碼時，不要使用過于簡單的數(shù)字，不要使用自己的出生日期、電話號碼等容易被人猜中的數(shù)字作為密碼，可以考慮分開設(shè)臵查詢密碼和交易密碼，并定期進行修改。A、存款 B、貸款 C、投資 D、中間1農(nóng)村信用社法人機構(gòu)對最大單戶的貸款授信額度不超過實收資本的（B）。A、三級柜員 B、四級柜員C、第三柜員 D、無需授權(quán)3加蓋“假幣”印章應(yīng)使用（C）油墨。A、10天、20天、20天 B、10天、10天、20天C、10天、10天、一個月 D、10天、20天、一個月4下列業(yè)務(wù)不支持抹賬的是（C）。A、盜竊案 B、搶劫案 C、詐騙案D、挪用案 E、綁架案6銀行業(yè)金融機構(gòu)專案組的案件調(diào)查報告應(yīng)具備要素（ABC）A、案件性質(zhì)明確 B、涉案金額確定C、初步判定風(fēng)險 D、具體風(fēng)險確定6“雙線”問責(zé)是指在對（A）問責(zé)的同時，還要對（C）問責(zé)。A、票據(jù)種類、號碼、金額B、票據(jù)喪失的時間、地點、原因C、掛失止付人的名稱、營業(yè)場所或者住所及聯(lián)系方法D、票據(jù)的出票日期、付款日期、付款人名稱、收款人名稱8票據(jù)權(quán)利包括