【正文】 上三萬元以下B、三千元以上一萬元以下 C、三百元以上一千元以下D、二萬元以上三萬元以下，必須要達到的要求是：(A) 39.《流動資金貸款管理暫行辦法》規(guī)定貸款人應按照借款人實際生產(chǎn)經(jīng)營情況，合理測算借款人的（D）需求，進而審慎確定流動資金貸款的額度和期限。A、操作風險指標B、流動性風險指標 C、信用風險指標D、市場風險指標，大樓內(nèi)的撤離人員不要驚惶失措，要用(A)捂住嘴鼻，人盡量彎腰接近地面，用匍匐的方法前進，減少煙霧對人體侵害，獲得逃生希望 、濕衣服、干衣服33.《浙江省農(nóng)村合作金融機構呆賬核銷操作規(guī)程》規(guī)定，呆賬核銷應當（C）。丙的保證責任期間應如何計算（D） ，以其價值10萬元的房屋、5萬元的汽車作為抵押擔保，以1萬元的音響設備作質(zhì)押擔保，同時還由丙為其提供保證擔保。C．保證人在原保證擔保的范圍內(nèi)繼續(xù)承擔保證責任。A、內(nèi)部評級B、授信C、審貸D、調(diào)查 21．單位(A)是消防工作第一責任人，對單位的消防安全負總責。1委托書授權不明的，被代理人應當向第三人承擔民事責任，代理人（C）。一年后，甲因虧損無力還債，乙訴至法院要求行使抵押權、質(zhì)權。甲向乙借款20萬元做生意，由丙提供價值15萬元的房屋抵押，并訂立了抵押合同。雙方簽訂了書面質(zhì)押合同，但未在債券上背書“質(zhì)押”字樣。（對）二、單選題單位的(A)對本單位的內(nèi)部治安保衛(wèi)工作負責。（對）4一旦發(fā)生火災，義務消防隊必須及時報警，但不需參加滅火。(錯)4電腦機房、檔案室內(nèi)允許適當吸煙，但嚴禁使用電茶壺。(對)39．以企業(yè)的設備抵押的，應當辦理登記，抵押合同自登記之日起生效。（對）35．營業(yè)人員必須熟記火警報警電話，消防安全主管人員會熟練使用消防器材，一般員工大概了解消防器材即可。(錯)32．保證期間，債權人與債務人對主合同履行期限作了變動，對主合同數(shù)量、價款、幣種、利率等內(nèi)容作了變動，未經(jīng)保證人同意的，如果減輕債務人的債務的，保證人仍應當對變更后的合同承擔保證責任；如果加重債務人的債務的，保證人對加重的部分不承擔保證責任。（錯）28．債權人與債務人對主合同履行期限作了變動，未經(jīng)保證人書面同意的，保證人不再承擔保證責任。(錯)2單位內(nèi)部治安保衛(wèi)人員不一定非得接受有關法律知識和治安保衛(wèi)業(yè)務、技能以及相關專業(yè)知識的培訓、考核。（對）承兌銀行可以票據(jù)沒有真實商品交易背景為由拒絕向貼現(xiàn)行付款。（錯）1單位內(nèi)部的治安保衛(wèi)情況應當有人檢查，重要部位得到重點保護，治安隱患及時得到排除(對)。(對)12．保證合同當事人對保證方式?jīng)]有約定或者約定不明確的，承擔連帶責任保證責任。8．學校、幼兒園、醫(yī)院等事業(yè)單位、社會團體不得為保證人。（對）單位內(nèi)部治安保衛(wèi)工作應當突出保護單位內(nèi)人員的人身安全。第一篇：信用社銀行案件防控知識培訓試題及答案案件防控知識培訓考試題庫及參考答案一、判斷題經(jīng)聯(lián)網(wǎng)信息核查發(fā)現(xiàn)身份證號碼不存在、與姓名不匹配、照片不相符的，公民可以出示戶口簿、護照、駕駛證等其他有效證件，經(jīng)佐證身份證確屬真實證件的，銀行留存復印件后繼續(xù)辦理業(yè)務。(對)票據(jù)金額不得更改，票據(jù)上其他記載事項如出票日期或收款人名稱原記載人可以更改，應當由原記載人簽章證明。（錯）9．企業(yè)法人的分支機構、職能部門不得為保證人。（錯）13．票據(jù)掛失止付的有效期為7日。1繼承人戶籍所在地和遺產(chǎn)所在地的公證機關均可辦理儲戶死亡后的繼承權公證書。（錯）2未成年人法定監(jiān)護人的順位是：父母；祖父母、外祖父母；兄、姐；其他親屬”。(錯)2支行統(tǒng)一以《重大突發(fā)事件報告》書面形式上報，如遇緊急或特殊情況，可先以電話形式報告，隨后上報書面《重大突發(fā)事件報告》。（錯）29．新貸與舊貸系保證人不同，保證人知道或者應當知道主合同當事人雙方協(xié)議以新貸償還舊貸的借款用途的，保證人仍提供保證的應當承擔保證責任。（錯）33．新貸與舊貸系同一保證人的，保證人知道或者應當知道主合同當事人雙方協(xié)議以新貸償還舊貸的借款用途的，保證人仍提供保證的應當承擔保證責任。(錯)36．抵押人將已出租的財產(chǎn)抵押的，抵押權實現(xiàn)后，租賃合同在有效期內(nèi)對受讓人不具有約束力。（錯）不具備條件的單位可以不建立消防安全領導小組，但必須配備滅火器材。(錯)4同一財產(chǎn)抵押權與留置權并存時，留置權人優(yōu)先于抵押權人受償。(錯)4消防器材不準移作它用，始終保持清潔干凈、完好無損。當事人在保證合同中約定，債務人不能履行債務時，由保證人承擔保證責任的為（A）A．一般保證B．連帶責任保證C．連帶共同保證D．按份共同保證道德風險是指(D)。借款到期后甲未還款。甲因辦理登記手續(xù)費過高，經(jīng)乙同意未辦理登記手續(xù)。本案中抵押和質(zhì)押的效力如何（B）、質(zhì)押均有效、質(zhì)押均無效 、質(zhì)押無效、抵押無效電腦機房、檔案室必須按規(guī)定配置消防滅火機具，不得使用對設備及檔案有損的(A)滅火器凡發(fā)生責任性案件和事故的，在授予單位綜合性榮譽稱號以及(D)參加評選先進時，實行一票否決制。A、不負責任B、獨自承擔責任 C、負連帶責任D、沒有責任1《銀行營業(yè)場所風險等級和防護級別的規(guī)定》（GA38－2004）中，將營業(yè)場所風險等級劃分為：(B)1銀行營業(yè)場所（非現(xiàn)金業(yè)務區(qū)）與外相通的出入口必須安裝：(D)1下列借款用途中，不符合《浙江省農(nóng)村合作金融機構森林資源資產(chǎn)抵押貸款管理暫行辦法》規(guī)定的是（A）A、林區(qū)內(nèi)企業(yè)流動資金周轉(zhuǎn)B、用于林業(yè)培育、改造等營林生產(chǎn)C、森林資源保護、竹木經(jīng)營加工、森林休閑等林業(yè)產(chǎn)業(yè) D、支付林地承包費用1對重要崗位的定期輪崗或強制休假，必須堅持（A）、強制性和統(tǒng)一管理的原則。22．治安保衛(wèi)重點單位應當在公安機關指導下制定單位內(nèi)部治安突發(fā)事件(A)，并定期演練。24．在建工程抵押登記后，折價或者拍賣、變賣所得的價款，清償順序（B）、主債權的利息、主債權。其間汽車遇車禍損毀，獲保險賠償金3萬元。A、“先用權、后授權”B、“先授信、后用權” C、“先授權、后用權”D、“先授信、后授權” ：(B)，無防爬越障礙物 ，又有周界報警器，有周界報警器(A)年以上且學歷為大專以上（含）的其他在編人員。A、全部資金B(yǎng)、未來資金 C、當前資金D、營運資金 ：(D)三、多選題1．甲向乙借款20萬元，甲的朋友丙、丁二人先后以自己的轎車為乙的債權設定抵押擔保并依法辦理了抵押登記，但都未與乙約定所擔保的債權份額及順序，兩輛轎車價值均為15萬元。對此，下列哪一表述是正確的(AB)，但須事先告知抵押權人乙 ，不必征得抵押權人乙的同意 ，但應征得抵押權人乙的同意 ，因為房屋上已設置了抵押權4．以下貸款業(yè)務流程中，哪幾個業(yè)務環(huán)節(jié)在操作時必須按規(guī)定查詢客戶個人信用報告：（CD）。存單到期后乙拿到信用社要求兌現(xiàn)，信用社認為這是甲借款作了質(zhì)押的，拒絕兌現(xiàn)。D、協(xié)議承諾是實貸實付的外部執(zhí)行依據(jù)?，F(xiàn)問下列哪些表述是正確的(AD)，故適用善意取得，質(zhì)權設定有效，且質(zhì)權不適用善意取得，故該質(zhì)權設定無效 、丙應共同賠償乙的損失 9.《流動資金貸款管理暫行辦法》規(guī)定，貸款人在完善內(nèi)部控制機制方面，應做到哪幾點？(ABCD)A、實行貸款全流程管理 B、全面了解客戶信息C、建立流動資金貸款風險管理制度和有效的崗位制衡機制D、將貸款管理各環(huán)節(jié)的責任落實到具體部門和崗位，并建立各崗位的考核和問責機制 10.（）和（）是貸款新規(guī)中的兩個核心原則。A、真實性B、完整性C、全面性D、有效性，并以一臺機器作抵押，辦理了抵押登記?？蛻暨z失已簽章的授權補記支票，開戶機構應要求其向人民法院申請公示催告。單位內(nèi)部治安保衛(wèi)工作貫徹“預防為主、單位負責、突出重點、保障安全”的方針。各級保衛(wèi)職能部門是消防安全管理部門，負責與公安、消防部門的協(xié)調(diào)和聯(lián)系。1根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，客戶由他人代理業(yè)務時，金融機構應對代理人身份證件、被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。116周歲以上自然人辦理開戶時的有效身份證件為身份證。1）掛失止付與公示催告的關系，掛失止付并非公示催告的必經(jīng)程序，是否正確？判斷（對）2）公示催告（60日）期間不得付款、貼現(xiàn)或質(zhì)押，貼現(xiàn)查詢時應當包括“是否在公示催告期間”而非“是否被掛失止付”，建立公示催告信息（最高法院報刊、網(wǎng)絡）定期查詢制度，是否正確？判斷（對）3）客戶申請辦理銀行承兌匯票委托收款，銀行或者快遞公司遺失匯票的，銀行應當承擔何種責任？4）票據(jù)已公示催告，持票人提示付款，付款行拒付后能否將票據(jù)退還持票人？ 5）什么是票據(jù)的無因性原則？ 1）代理他人大額轉(zhuǎn)賬和代理他人大額存取款業(yè)務是否必須出具兩本有效身份證件？2）銀行根據(jù)客戶提供的手機短信中錯誤賬戶代填匯款單的，銀行是否應當承擔賠償責任？ 3）付款人能否以收款人戶名不完全相符（例如單位名稱前多了“浙江”或者“市”）銀行擅自入賬為由要求索賠？，通過偷換企業(yè)印鑒卡和私自開通網(wǎng)銀的手段盜劃企業(yè)存款案件，談談應如何有效防范？ ？如系虛假銀行是否應當承擔責任？ ，單位賬戶中的余款能否由法定代表人個人支?。?，或者股東出資款明顯系從資金中介公司借款所得的，銀行能否辦理驗資手續(xù)？ 1)法院協(xié)助凍結通知書上的單位與裁定書上的名稱不一致，法院當場更改的，銀行是否應當協(xié)助凍結 ? 2)單位賬戶被法院凍結，能否通過銀行內(nèi)部“過渡賬戶”歸還貸款? 3)法院對一社保代發(fā)戶要求按月扣劃（永久扣劃），銀行是否協(xié)助? 4)法院可否僅提供協(xié)助執(zhí)行司法文書的復印件? 9.《浙江省農(nóng)村合作金融機構工作人員從業(yè)行為的若干規(guī)定》中明確規(guī)定，農(nóng)村合作金融機構工作人員應當忠實履行職責，不得從事或參與哪些活動？ 1）什么是重大突發(fā)事件？2）重大突發(fā)事件包括的標準有哪些？（簡述5點以上）3）報告內(nèi)容包括哪些？，談談我行目前存在哪些風險點及案件隱患？？貸款發(fā)放后借款人的信用等級發(fā)生變化的因素有哪些？請寫出產(chǎn)生風險的原因?（至少寫出5點以上），談談我行目前信貸方面存在哪些風險點？如何防范或有何建議。3）客戶申請辦理銀行承兌匯票委托收款，銀行或者快遞公司遺失匯票的，銀行應當承擔何種責任（富陽）——如銀行有過錯的，應當支付客戶公示催告的所有費用；依法應當向票據(jù)支付地的基層法院申請公示催告。即“票據(jù)上的權利一經(jīng)發(fā)生，即與其基礎商品交易關系相分離，不受其影響的”《票據(jù)法》第10條第一款規(guī)定“票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓，應當具有真實的交易關系和債權債務關系。”人民銀行關于《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》相關問題的批復（銀復[2007]28號第6條“對于代他人取款的，應同時識別代取款人和賬戶戶主的身份；對于代他人存款的，可只對代存款人采取相關客戶身份識別措施?！y行結算人員法律風險意識和合規(guī)意識的培養(yǎng)，不可“情面代替制度”；加強空白印鑒卡的管理（防偽印制、納入重要空白憑證管理、實行號碼段與帳號對應控制）和客戶面簽制度的落實；網(wǎng)銀的密鑰必需執(zhí)行“本人辦、交本人、本人簽”的原則和電話回訪及錄像檢查。、公共性、（危害的延展性）、變化發(fā)展的不確定性、處置的緊迫性。：干部交流、（崗位輪換）、強制休假、親屬回避。二、判斷題（10分）、信用風險、市場風險并稱為銀行的主要風險。（），是金融機構信貸業(yè)務，是企業(yè)融通資金的重要渠道。（）、有價證券、重要空白憑證、貴重物品等安全運送到指定地點。 ，柜員臨時離開崗位，必須退出（B），做到人離卡收。 8.（C）指發(fā)卡銀行給予持卡人一定的信用額度，持卡人可在信用額度內(nèi)先消費、后還款的信用卡。 四、多項選擇（10分）：（ABCDE），提出了（“ABCD”）的全新監(jiān)管理念，不斷強調(diào)銀行業(yè)金融機構內(nèi)部控制建設的重要性。（ABCD） ：（ABC） ：（ABCD） ：（ABCD） 五、簡答題（20分）？答案：（1）合規(guī)創(chuàng)造價值。（3）案件防控主動性明顯增強。（二）技術與制度分析，缺乏制約。本案中，一是上級管理機構和部門嚴重失職，管理缺失。、2名副主任、信貸科科長、稽核科科長警告處分。定期派人到基層網(wǎng)點對重要業(yè)務進行深入檢查，及時消除案件隱患。領導小組下設辦公室，辦公室負責制訂推進案件防控治理工作實施方案和相關規(guī)章制度，組織推進案件防控治理日常工作，督導檢查***案件防控治理工作進展情況。今年8月31日，***集中學習了省聯(lián)社年中案件防控工作電視電話會議精神，深入推進了內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動向縱深方面發(fā)展。二是開展了內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動自查。三、強化重點治理。****分別于今年3月份、11月份對轄內(nèi)10萬元（含10萬元）以上質(zhì)押貸款進行檢查、對2010年1月1日以來新發(fā)放貸款進行抽查。5月10日，組織機關中層到縣看守所開展警示教育活動。由***履行職能，對全縣的業(yè)務手續(xù)統(tǒng)一規(guī)范管理，由事后監(jiān)督員履行本社的案件防控職責，針對員工思想道德表現(xiàn)行為、業(yè)務管理行為、業(yè)務操作行為、日常生活行為等方面進行監(jiān)督，每月以監(jiān)督報告書面形式上報聯(lián)社。通過以上采取的措施，切實解決部分機構和單位對內(nèi)控制度“貫徹走調(diào)、執(zhí)行走樣、監(jiān)督走神”等執(zhí)行力不足的問題，嚴厲處罰了有章不循、違規(guī)操作行為，確保各項制度有效落實，不斷提高制度執(zhí)行力。第四篇：案件風險防