【正文】 操作遠(yuǎn)程計(jì)算機(jī)進(jìn)行資金轉(zhuǎn)賬交易；178。風(fēng)險(xiǎn)防控措施252。 ——使用無(wú)任何意義密碼；252。不要在公用計(jì)算機(jī)（如網(wǎng)吧、旅館）使案件防控知識(shí)培訓(xùn)——電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理用網(wǎng)上銀行；252。不要在使用網(wǎng)上銀行的計(jì)算機(jī)上下載、安裝來(lái)歷不明的軟件、游戲；（五）電話（手機(jī)）銀行主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)u 通訊設(shè)備：使用公用電話、將手機(jī)借給他人使用導(dǎo)致賬戶信息泄露；u 虛假中獎(jiǎng)：犯罪分子通過(guò)發(fā)送中獎(jiǎng)信息給受害人，獲取信息、密碼。 短信詐騙，如給客戶發(fā)送中獎(jiǎng)短信，并提供一個(gè)聯(lián)系的固定電話?？蛻粢坏┹斎?，其卡號(hào)和密碼立即被不法分子盜取，賬戶的資金將不翼而飛。 虛假客服，利用種種油頭，發(fā)送虛假客戶服務(wù)電話，獲取卡號(hào)和密碼；178。風(fēng)險(xiǎn)防控措施252。用戶在電話鍵盤上輸入的卡號(hào)、密碼會(huì)被電話完整記錄下來(lái)，如不及時(shí)刪除，就可能被他人利用；252。 ——安徽農(nóng)金使用的統(tǒng)一客戶服務(wù)電話是“96669”。252。252。第五篇：農(nóng)村信用社案件防控知識(shí)競(jìng)賽試題及答案農(nóng)村信用社案件防控知識(shí)競(jìng)賽試題及答案一、單項(xiàng)選擇，共30分王亞書記、理事長(zhǎng)要求全員要牢固樹立（C）第一責(zé)任理念，始終保持案防高壓態(tài)勢(shì)不動(dòng)搖。A、強(qiáng)服務(wù)、促轉(zhuǎn)型、謀跨越 B、大案防、大聯(lián)動(dòng)C、穩(wěn)中求進(jìn)、鞏固提升 D、從嚴(yán)治社，從遠(yuǎn)治社銀行案件風(fēng)險(xiǎn)屬于（C）范疇，是銀行工作人員發(fā)生違法違規(guī)違紀(jì)案件或內(nèi)外勾結(jié)及外部侵害案件造成銀行資金財(cái)產(chǎn)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A、10 B、15 C、30 D、60銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)人員原則上按員工總?cè)藬?shù)（A）配備。A、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正 B、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估C、內(nèi)部控制措施 D、內(nèi)部控制環(huán)境違規(guī)積分達(dá)到（B）的由人事、紀(jì)檢部門負(fù)責(zé)人對(duì)其進(jìn)行誡免談話，考核不能評(píng)為良好（含）以上，同時(shí)自當(dāng)月起扣減（B）月績(jī)效工資。A、3分 B、4分 C、5分 D、8分甲股份有限公司凈資產(chǎn)額為5000萬(wàn)元，依照我國(guó)《公司法》規(guī)定，其向外投資額（B）。A、官方利率、市場(chǎng)利率 B、固定利率、浮動(dòng)利率C、年利率、月利率、日利率 D、單利、復(fù)利1借款人受托支付程序?yàn)椋˙）。A、銷售收入、補(bǔ)貼收入或其他收入B、銷售利潤(rùn)、投資收入或項(xiàng)目撥款C、稅后利潤(rùn)、財(cái)政補(bǔ)貼或投資收入D、融資收入、銷售收入或投資收入1委托貸款業(yè)務(wù)屬于信用社的（D）業(yè)務(wù)。A、10% B、15% C、20% D、30%1，其中：關(guān)注類貸款5000萬(wàn)元；次級(jí)類貸款4000萬(wàn)元；可疑類貸款3000萬(wàn)元；損失類貸款2000萬(wàn)元。A、% B、% C、% D、%1農(nóng)戶小額信用貸款期限根據(jù)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的實(shí)際周期確定，小額生產(chǎn)費(fèi)用貸款一般不超過(guò)（B）。A、5個(gè)月 B、10 個(gè)月 C、6個(gè)月 D、24個(gè)月1質(zhì)權(quán)自(C)時(shí)設(shè)立。A、75 B、30 C、15 D、10下列權(quán)利中，不屬于物權(quán)的是（A）A、抵押權(quán) B、所有權(quán) C、地役權(quán) D、商標(biāo)權(quán)2以下哪些單位和個(gè)人具備擔(dān)保資格（D）A、國(guó)家機(jī)關(guān)政府部門、行政執(zhí)法部門B、公益性單位醫(yī)院、學(xué)校、養(yǎng)老院等C、法人分支機(jī)構(gòu)，有授權(quán)的除外D、擔(dān)保公司2銀監(jiān)會(huì)規(guī)定農(nóng)村信用社執(zhí)行新企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的時(shí)間為（C）A、2007年 B、2008年 C、2009年 D、2010年2當(dāng)事人對(duì)保證方式?jīng)]有約定時(shí)，（B）承擔(dān)保證責(zé)任。A、侵權(quán)責(zé)任 B、賠償責(zé)任C、違約責(zé)任 D、行政責(zé)任2對(duì)內(nèi)部人員介紹的，特別是領(lǐng)導(dǎo)介紹（授意）受理的貸款應(yīng)當(dāng)（B）。A、財(cái)產(chǎn)是動(dòng)產(chǎn)還是不動(dòng)產(chǎn) B、是否轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)的占有C、根據(jù)債務(wù)額大小而定 D、以上都不對(duì)2日終上繳的現(xiàn)金箱，管庫(kù)員不必檢查的是（B）。A、換人交接 B、平行交接C、交錯(cuò)交接 D、不用交接2以下關(guān)于柜員管理錯(cuò)誤的說(shuō)法是（A）。A、中國(guó)居民臨時(shí)身份證B、中國(guó)人民解放軍軍人身份證C、外國(guó)公民護(hù)照 D、港、澳、臺(tái)居民身份證3現(xiàn)金調(diào)劑需（A）授權(quán)。A、紅色 B、黑色 C、藍(lán)色 D、朱紅色3有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)單位或個(gè)人存款的期限最長(zhǎng)為（D）。A、只收不付 B、不收不付C、部分凍結(jié) D、掛失狀態(tài)3山西省農(nóng)村信用社進(jìn)賬單在收妥抵用環(huán)節(jié)需加蓋（D）。A、3 1 B、1 3 C、3 3 D、1 13開(kāi)戶憑證如果遺失，不需銀行辦理掛失到期可以支取的為以下那種憑證（B）。A、單位定期存款開(kāi)戶證實(shí)書B、單位通知存款開(kāi)戶證實(shí)書C、個(gè)人通知存款定期存單D、整存整取定期存單3《關(guān)于大額現(xiàn)金支付管理的通知》中規(guī)定，對(duì)一日一次性從儲(chǔ)蓄賬戶提取現(xiàn)金（A）的，取款人需提前一天電話預(yù)約。A、主管領(lǐng)導(dǎo) B、保衛(wèi)部門C、公安部門 D、稽核部門小額支付系統(tǒng)與大額支付系統(tǒng)貸記往賬業(yè)務(wù)的金額區(qū)分為（C）。A、納稅退還 B、證券交易結(jié)算資金C、收入?yún)R繳資金 D、繼承、贈(zèng)與款項(xiàng)4山西省農(nóng)村信用社表內(nèi)科目核算以（A）為基礎(chǔ)。A、注冊(cè)驗(yàn)資賬戶在驗(yàn)資期間只收不付B、驗(yàn)資不成功撤資時(shí)，驗(yàn)資款應(yīng)退還原匯繳人賬戶C、驗(yàn)資款的劃回只能采用轉(zhuǎn)賬方式D、注冊(cè)驗(yàn)資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱一致4采用折角驗(yàn)印的網(wǎng)點(diǎn)，在驗(yàn)印時(shí)，應(yīng)采用（D）角度，以最大限度地發(fā)現(xiàn)支付結(jié)算憑證上印章的偽造和變?cè)?。A、出票人的簽章 B、背書人的簽章C、保證人的簽章 D、承兌人的簽章4現(xiàn)金支票、轉(zhuǎn)賬支票、銀行匯票的提示付款期分別為自出票日起（C）。A、現(xiàn)金調(diào)劑 B、儲(chǔ)蓄存款現(xiàn)金存入C、股金分紅 D、貸款收息4農(nóng)村商業(yè)銀行職工自然人投資入股比例不得超過(guò)農(nóng)村商業(yè)銀行股本總額的（D）。A、未開(kāi)戶單位的代收費(fèi)業(yè)務(wù)B、職工未按期領(lǐng)取的工資C、長(zhǎng)期不動(dòng)戶、久懸戶賬面剩余資金D、已計(jì)提社員未領(lǐng)取的股金分紅50、商業(yè)銀行約定條件和實(shí)際投資收益情況向客戶支付收益，并不保證客戶本金安全的理財(cái)計(jì)劃，這樣的理財(cái)計(jì)劃是（A）。個(gè)人一次性代理他人辦理信合通卡的數(shù)量不得超過(guò)（C）張。A、定時(shí) B、不定時(shí) C、定期 D、不定期5持卡人對(duì)賬務(wù)變動(dòng)情況有疑義、向發(fā)卡機(jī)構(gòu)提出查詢或更正要求的，發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)在（A）內(nèi)給予查復(fù)。A、5天 B、10天 C、30天 D、6個(gè)月5農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)的查詢查復(fù)用于查詢通過(guò)農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)辦理的（B）業(yè)務(wù)。A、原受理機(jī)構(gòu) B、聯(lián)社（總行）UKEY管理部門C、任何營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn) D、以上都不對(duì)5各縣聯(lián)社應(yīng)加強(qiáng)ATM監(jiān)控錄像使用情況的管理，確保攝像畫面清晰、監(jiān)控系統(tǒng)正常運(yùn)行，監(jiān)控保存時(shí)間必須達(dá)到（A）天。5關(guān)于會(huì)計(jì)檔案管理，下列說(shuō)法正確的是（A）。A、案件報(bào)告 B、案件核查 C、案件處置D、結(jié)案 E、后續(xù)處理6山西銀監(jiān)局提出的案防工作“五個(gè)一”經(jīng)驗(yàn)的具體內(nèi)容包括以下（ABCDE）A、一把手牽好頭 B、一心思抓案防C、一竿子插到底 D、一股氣掃凈土E、一盤棋抓共管6案件處置三項(xiàng)制度是指（ABC）A、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》B、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》C、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議制度》D、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信訪舉報(bào)制度》6銀行業(yè)安全保衛(wèi)案件主要有（ABCD）。A、經(jīng)營(yíng)管理?xiàng)l線 B、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)條線C、稽核監(jiān)督條線 D、合規(guī)管理?xiàng)l線6中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究必須堅(jiān)持(D)的原則。A、專業(yè)水平B、從業(yè)經(jīng)驗(yàn) C、專業(yè)技能 D、道德準(zhǔn)則6信貸管理基本要求實(shí)行（ABCDE）A、信貸業(yè)務(wù)權(quán)限管理制度B、審貸分離制度C、信貸業(yè)務(wù)報(bào)備、咨詢制度D、業(yè)務(wù)責(zé)任人制度E、信貸信息披露制度70、質(zhì)押貸款貸前調(diào)查的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括（ACD）。A、市級(jí)人民政府 B、法人公司的財(cái)務(wù)部門C、公益性醫(yī)院 D、法人公司授權(quán)的分支機(jī)構(gòu)7銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要認(rèn)真遵守信貸管理各項(xiàng)規(guī)定和業(yè)務(wù)流程，按照國(guó)家利率管理相關(guān)規(guī)定進(jìn)行貸款定價(jià)，并嚴(yán)格遵守下列規(guī)定(AB CD)。A、商業(yè)銀行的董事 B、商業(yè)銀行的監(jiān)事C、商業(yè)銀行的管理人員D、商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬7盡職調(diào)查人員應(yīng)確保盡職調(diào)查報(bào)告內(nèi)容的（ABCD）A、真實(shí)性 B、規(guī)范性 C、完整性 D、有效性7辦理抵押登記主要的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有（ABCD）A、抵押登記辦理 B、抵押登記信息C、抵押登記期限 D、抵押率7冒名貸款的具體表現(xiàn)形式有（ABCD）。A、貸款本金和利息 B、罰息C、損害賠償金 D、違約金80、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得在發(fā)放貸款或以其他方式提供融資時(shí)（ABCD）等金融產(chǎn)品A、強(qiáng)制捆綁 B、搭售理財(cái) C、保險(xiǎn) D、基金8在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，復(fù)核模式可分為（A BC）。A、雙敲復(fù)核 B、事中復(fù)核C、手工復(fù)核 D、雙人復(fù)核8在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)哪類賬戶的賬號(hào)為21位（ABD）。A、分級(jí)管理 B、科學(xué)分工C、內(nèi)控嚴(yán)密 D、操作規(guī)范8存款人死亡，合法繼承人應(yīng)提供（ABD），營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)憑以辦理過(guò)戶或支付手續(xù)。A、庫(kù)存實(shí)物 B、《重要空白憑證登記簿》C、電子尾箱內(nèi)憑證 D、賬務(wù)8根據(jù)柜員崗位職責(zé)不同，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)將前臺(tái)分為（BCD）A、儲(chǔ)蓄柜員、對(duì)公柜員 B、綜合柜員、信貸會(huì)計(jì)C、自助柜員、庫(kù)管柜員 D、查詢柜員、授權(quán)柜員8票據(jù)掛失時(shí)，掛失止付通知書應(yīng)當(dāng)記載下列哪些事項(xiàng)（ABCD）。A、支付請(qǐng)求權(quán) B、抗辯權(quán)C、追索權(quán) D、背書權(quán)8農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的股金業(yè)務(wù)包括（BCD）。A、平等 B、自愿 C、公開(kāi) D、公平9當(dāng)日，入網(wǎng)機(jī)構(gòu)柜員辦理農(nóng)信銀通兌業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)生差錯(cuò)，可以通過(guò)（A C E）交易補(bǔ)救。A、儲(chǔ)戶要求其填寫的住址及身份證號(hào)碼不得向任何人透露B、儲(chǔ)戶要求以高于附近其他儲(chǔ)蓄所的利率存款C、儲(chǔ)戶掛失存單七日后十五日內(nèi)來(lái)取款D、儲(chǔ)戶要求提供其他人的存款種類以供其選擇存款的期限和種類9（AB CD）有權(quán)查詢單位存款，無(wú)權(quán)查詢個(gè)人存款。A、經(jīng)營(yíng)狀況良好，主要風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合要求B、有符合要求的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度 C、有合格的技術(shù)人員、管理人員和相應(yīng)的管理機(jī)構(gòu)，有保障信息安全的技術(shù)能力及安全、高效的計(jì)算機(jī)處理系統(tǒng)D、銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件9銀行卡批量開(kāi)戶風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括（A BCD）。A、法律風(fēng)險(xiǎn) B、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) E、道德風(fēng)險(xiǎn)9以下哪個(gè)操作屬于網(wǎng)銀證書管理操作(ABCD)。A、網(wǎng)絡(luò)連接異常 B、專線網(wǎng)絡(luò)中斷C、軟硬件設(shè)備故障 D、虛擬資源損失9商業(yè)銀行各級(jí)資本充足率不得低于如下哪些最低要求（B）。A、業(yè)務(wù)狀況表 B、資產(chǎn)負(fù)債表C、現(xiàn)金流量表 D、所有者權(quán)益變動(dòng)表10信訪案件督辦方式分為（ABD）。A、準(zhǔn)備階段 B、處置階段C、離析極端 D、歸并階段10可疑交易的報(bào)告程序由（）組成。A、行政型 B、執(zhí)法型 C、司法型D、訴訟型 E、混合型10接管式稽核按接管范圍分為（AD）。A、保密性原則 B、規(guī)范性原則C、周密性原則 D、慎重性原則10嚴(yán)格執(zhí)行干部交流、崗位輪換、強(qiáng)制休假、親屬回避“四項(xiàng)制度”。A、重點(diǎn)機(jī)構(gòu) B、重點(diǎn)業(yè)務(wù)C、重點(diǎn)崗位 D、重點(diǎn)人員10重要崗位人員有下列（ABCD）情形之一的，應(yīng)安排強(qiáng)制休假。A、分級(jí)管理 B、科學(xué)分工C、內(nèi)控嚴(yán)密 D、操作規(guī)范1以下符合員工擔(dān)保禁止性規(guī)定的有（ABD）。（B）A、√ B、11案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以案件審結(jié)時(shí)的金額為準(zhǔn)。（A）A、√ B、11事后監(jiān)督部門不能認(rèn)定出納錯(cuò)款的責(zé)任。（A）A、√ B、11《物權(quán)法》規(guī)定，抵押權(quán)未登記的，按照合同簽訂的先后順序清償。（B）A、√ B、11貸款發(fā)放時(shí)，借據(jù)號(hào)由前臺(tái)柜員根據(jù)貸款合同輸入。（B）A、√ B、1借款人可以在一個(gè)貸款人同一轄區(qū)的兩個(gè)或兩個(gè)以上的同級(jí)分支機(jī)構(gòu)取得貸款。（A）A、√ B、12單位存款可以辦理掛失結(jié)清。（A）A、√ B、12柜員密碼掛失時(shí)，必須由本人提出書面申請(qǐng)，經(jīng)人事部門審批同意后方可由后臺(tái)管理員進(jìn)行操作，任何人不得隨意重置其他柜員密碼。（A）A、√ B、12（社員）股東持股金證可在轄內(nèi)任意一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)單戶紅利分配。農(nóng)村信用社案件防控知識(shí)競(jìng)賽試題及答案銀行題庫(kù)。（B）A、√ B、12注冊(cè)驗(yàn)資存款賬戶納入賬戶管理系統(tǒng)管理。（A）A、√ B、13基本存款賬戶不年檢，相應(yīng)的一般存款賬戶也不得年檢。（B）A、√ B、 13嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)流程崗位制約要求和分級(jí)授權(quán)管理規(guī)定，對(duì)大額存款進(jìn)行復(fù)核控制，防止“一手清”。（B）A、√ B、13因案件發(fā)生的現(xiàn)金短款屬于出納錯(cuò)款。（B）A、√ B、13自助銀行設(shè)備鈔箱由雙人管理，即一人管理自助設(shè)備鈔箱鑰匙，一人管理鈔箱密碼。A、√ B、13票據(jù)質(zhì)權(quán)人不得以票據(jù)持有人的身份要求付款人付款（B）。（A）A、√ B、14“休眠商戶”是指商戶在POS終端六個(gè)月內(nèi)都沒(méi)有交易發(fā)生。（B）A、√ B、14商業(yè)匯票的提示付款期限，自匯票到期日起15日內(nèi)。（B）A、√ B、14因注冊(cè)驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開(kāi)立的臨時(shí)存款賬戶屬于審批類賬戶。（B）A、√ B、14網(wǎng)上銀行的UKEY屬于電子憑證，不屬于重要空白憑證。(B)A、√ B、14銀行從業(yè)人員在執(zhí)行上級(jí)指令中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀(jì)行為，或可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)立即向上級(jí)報(bào)告或越級(jí)報(bào)告。（B）A、√ B、