信用社銀行案件專項治理工作方案(存儲版)
【正文】 分；涉及違法犯罪的案件，必須移交司法機關。核查貸款審貸分離等基本信貸原則的貫徹落實情況；是否存在違反信貸政策、超權限、超范圍、跨區(qū)域、逆程序貸款和人情、冒名貸款問題；是否存在違規(guī)帶上完備手續(xù)的、收貸憑證上門辦理業(yè)務；是否存在收貸收息不入賬、截留、挪用或以貸收貸、以貸收息等問題；是否違規(guī)收取貸款戶的各種費用；呆賬核銷的手續(xù)是否完整、真實，有無弄虛作假；抵債資產(chǎn)的管理、處置是否符合規(guī)定的程序，有無違規(guī)處置等問題；貸款檔案管理制度是否健全，檔案是否完整，質(zhì)押、抵押的擔保是否真 實有效。 二是費用管理。對信貸、會計、出納等關鍵崗位和人員要按照上述檢查內(nèi)容進行重點檢查；同時，要對關鍵崗位人員的“輪崗制度”、“干部交流制度”和“強制休假 制度”進行檢查；要對重點崗位和敏感環(huán)節(jié)人員的股票買賣行為內(nèi)部報告制度的建立進行督查；對參與“黃、賭、毒”活動的員工，以及有經(jīng)商辦企業(yè)、從事大額股票買賣活動、負債額較大、自辦自借貸款、無故不上班、經(jīng)常出入高消費場所、不正常交友、存在違規(guī)違紀不良記錄等問題和現(xiàn)象的員工要予以重點排查，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)違紀的，要嚴肅查處。是否有《社員代表選舉辦法》、《理事長、理事選舉辦法》、《監(jiān)事長、監(jiān)事選舉辦法》和《經(jīng)營班子選聘辦法》等制度辦法；是否制定和完善聯(lián)社黨委、“三會”及主任室的議事制度和決策程序，增強“三會”運作的 透明度，明確劃分社員代表大會、理事會、監(jiān)事會以及理事長、監(jiān)事長、主任的職責、權力和任務，建立起權責統(tǒng)一、運轉(zhuǎn)協(xié)調(diào)、有效制衡、行為規(guī)范的組織框架。 各社 2020年 6月 23 日前將自查整改總結(jié)上報聯(lián)社領導小組辦公室，聯(lián)社在 6 月 25 日前將專項治理工作的總結(jié)上報上級管理部門和玉林銀監(jiān)分局。 （四）本次案件專項治理工作也是迎接人民銀行和銀監(jiān)部門按季對專項中央銀行票據(jù)兌付考核檢查的前哨戰(zhàn)，只準成功，不能失敗，對不按規(guī)定開展治理工作或者整改措施不力的基層社和相關責 任人，聯(lián)社將從嚴從重追究責任。 （三）整改提高階段（ 今年 5 月 11 日至 6 月 20 日止） 本階段聯(lián)社將 討論落實整改方案，并由各部室制訂出具體的整改措施，逐項進行整改落實，對檢查出來的違規(guī)違
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